童清峰

陳水扁家族海外巨款曝光。引發(fā)國際洗錢疑云。涉及金額高達(dá)數(shù)千萬美元。扁嫂吳淑珍、妻舅、兒媳皆牽涉其中。扁家利用買賣珠寶、賣畫等手法洗錢；“金融改革”也讓扁大撈一票。洗錢風(fēng)暴扯出案外案，機(jī)密文件在前“調(diào)查局長”葉盛茂手中不翼而飛。

面對鏡頭時向來氣勢凌人的臺灣地區(qū)前領(lǐng)導(dǎo)人陳水扁，在瑞士洗錢丑聞爆發(fā)后，于8月14日召開記者會，他“坐在椅子上”鞠躬致歉，念完稿子后，雙手還微微顫抖。這樁大丑聞在臺灣激起公憤，有人要陳水扁“切腹謝罪”，陳水扁與太太吳淑珍不得不退出民進(jìn)黨。陳水扁一家四口，包括太太、兒子及媳婦，同被列為被告，這位三級貧戶出身的權(quán)貴在卸任不到百日即落得如此下場，令人驚詫。

57歲的陳水扁靠清廉起家，2000年臺灣地區(qū)領(lǐng)導(dǎo)人選舉時還以此動人的訴求擊敗被視為黑金代表的連戰(zhàn)、宋楚瑜；當(dāng)時他拍了一支“臺灣平安篇”的電視競選廣告，廣告中他說，“從來沒有想把錢存到海外”，誠摯的語氣不知打動多少人，現(xiàn)在聽起來何等諷刺。事實(shí)上，早在他拍那支廣告之前，在他擔(dān)任臺北市市長時就已經(jīng)有計(jì)劃地把錢存到海外，而且還是巨額存款。

扁家海外巨款曝光，引發(fā)國際洗錢疑云，陳水扁原以為把錢存在有“洗錢天堂”之稱的瑞士，就可以高枕無憂，沒想到瑞士當(dāng)局已經(jīng)修法，不再對存戶進(jìn)行絕對的保密，扁家把一筆一筆來路不明的巨款搬進(jìn)瑞士銀行，結(jié)果就像是羊入虎口，也讓扁家洗錢事跡敗露。

扯出“調(diào)查局長”吃素

扁家洗錢風(fēng)暴就扯出前“調(diào)查局長”吃案的案外案。原來“調(diào)查局”洗錢防制中心早在今年1月28日即接獲扁媳婦黃睿靚在開曼群島開設(shè)賬戶的消息，但該機(jī)密文件卻在前“調(diào)查局長”葉盛茂手中不翼而飛，葉甚至謊稱已將該文件面交“檢察總長”陳聰明，遭陳嚴(yán)詞否認(rèn)。檢方并查出陳水扁一手提拔的葉盛茂只手遮天，除了扁案，“調(diào)查局”經(jīng)濟(jì)犯罪防制中心還有多件弊案，也都被他擱置，包括寶華銀行遭掏空弊案等，寶華屬耐斯集團(tuán)，該集團(tuán)總裁陳哲芳與扁家交情匪淺。

為扁遮丑的還不只情治高層。臺灣外事主管部門“發(fā)言人”陳銘政證實(shí)，“臺灣駐瑞士代表處”早在7月初就收到瑞士司法部門的公函，但“代表處”卻延誤近月，遲至7月下旬才送抵臺灣外事主管部門，雖“駐瑞士代表”劉寬平解釋因?yàn)猷]寄疏失，導(dǎo)致送件延遲，但劉寬平是在今年2月被陳水扁任命為“駐瑞士代表”，兩人關(guān)系密切，不免引起外界質(zhì)疑劉有壓案護(hù)扁之嫌。

扁家海外洗錢案最早是由臺灣《壹周刊》披露，指扁在2006年底借媳婦黃睿靚賬戶向海外匯出3億元新臺幣(約960萬美元)資金，按時間推算，當(dāng)時正是“臺開案”與“專務(wù)機(jī)要費(fèi)案”爆發(fā)期間，但扁隨即通過律師否認(rèn)洗錢，強(qiáng)調(diào)他與家人從未通過黃睿靚或黃家人賬戶匯錢，他與吳淑珍的財(cái)產(chǎn)皆已信托，且向相關(guān)部門申報(bào)，一切有案可查，沒想到這個謊言不到24小時就被戳破。

來自瑞士的致命一擊

對陳水扁致命一擊的是瑞士司法單位的調(diào)查，通過國民黨精密的政治操作，來自瑞士的密函曝光，迫使扁“俯首認(rèn)罪”，在第一時間召開道歉記者會。國民黨“立委”洪秀柱爆料，公布黃睿靚在瑞士美林銀行的四個賬戶，金額約3100萬美元(事實(shí)上是2100萬美元)，資料來自瑞士聯(lián)邦司法部檢察署，指控陳水扁等人涉及瑞士刑事法第337條“組織犯罪、資助恐怖行動及經(jīng)濟(jì)犯罪”及305條“洗錢”兩項(xiàng)，向臺灣申請刑事調(diào)查的協(xié)助，要求提供陳水扁的年薪數(shù)額，及陳致中與黃睿靚的職業(yè)信息。

按照洪秀柱爆的料，陳水扁洗錢流程是，2007年2月先從新加坡瑞士信貸銀行匯2000萬美元到黃睿靚在瑞士的賬戶，之后又匯了14萬美元到另一個賬戶，接著將錢轉(zhuǎn)到黃睿靚在開曼群島注冊的公司，另外還有一筆1000萬美元，也從蘇黎世轉(zhuǎn)進(jìn)這間公司，這里頭流動的金額總計(jì)9億新臺幣。事后證實(shí)洪秀柱提供的洗錢金額并不正確，但扁家洗錢管道因而曝光。

洪秀柱質(zhì)疑，扁家利用媳婦名義的海外賬戶，進(jìn)行跨國洗錢，極不尋常，如果只是選舉結(jié)余款，為何還要通過開曼群島的投資公司名義，將資金再轉(zhuǎn)一手并落腳到瑞士?以金融業(yè)慣例，通常是不欲人知的錢，才需要這樣復(fù)雜的移轉(zhuǎn)過程。

瑞士過去對銀行存戶有嚴(yán)格的保密制度，但“9·11”事件后，美國批評其影響追查恐怖分子的金錢流向，加上歐盟也要求瑞士廢除銀行保密制度，迫使瑞士當(dāng)局大力推動反洗錢相關(guān)法案的改革，依照近年的瑞士銀行法，任何客戶都必須交代金錢來源，但陳致中、黃睿靚提不出可信證據(jù)，被懷疑是洗錢。

扁家洗錢案與巴新“建交”丑聞案操作手法相仿，都以新加坡為洗錢源頭，黃睿靚賬戶中的巨款，是從新加坡瑞士信貸銀行匯出，而當(dāng)初巴新案的3000萬美元，臺灣外事主管部門也是匯到新加坡的銀行，匯入的時間又在2006年9月，兩者在金額、時間點(diǎn)上的種種巧合很難讓人不產(chǎn)生聯(lián)想。

不論是巴新案或扁家海外密賬都牽涉到新加坡，若無新加坡政府協(xié)助，這兩樁大案皆可能石沉大海。

企業(yè)買下珠寶行賄

人頭洗錢是把“臟錢漂白”的常見手法，但國民黨“立委”邱毅爆料，扁家“珠寶洗錢”，金額超過10億新臺幣。它是通過珠寶買賣進(jìn)行洗錢，由吳淑珍與長期幫吳推輪椅的羅太太主導(dǎo)，通過宏佳銀樓及一家香港公司進(jìn)行珠寶交易，再將珠寶放在陳致中夫婦國外保險(xiǎn)箱，然后再伺機(jī)由行賄的企業(yè)把珠寶買下變現(xiàn)。

邱毅說，珠寶變現(xiàn)后，扁家再把錢匯入?yún)鞘缯涓绺鐓蔷懊_立的新加坡標(biāo)準(zhǔn)銀行賬戶中，再轉(zhuǎn)入黃睿靚的瑞士信貸銀行賬戶，整個洗錢過程神不知鬼不覺。

邱毅進(jìn)一步說明，宏佳銀樓與扁家關(guān)系密切，在“專務(wù)機(jī)要費(fèi)案”中，提供吳淑珍27.59萬元新臺幣假發(fā)票詐領(lǐng)“專務(wù)機(jī)要費(fèi)”，這在“專務(wù)機(jī)要費(fèi)案”的起訴書中也已揭露，只是當(dāng)初檢調(diào)沒有再深入調(diào)查。

吳景茂常年被扁家當(dāng)人頭賬戶。他向檢方坦承在陳水扁臺北市市長任內(nèi)，就開始使用自己設(shè)于新加坡荷蘭銀行等賬戶，為吳淑珍處理資金，如果是從島內(nèi)匯款至海外，有時通過銀行，但也曾通過銀樓以地下匯兌管道匯錢出去，有時是他親自處理，有時則由妻子陳俊英經(jīng)手匯款，檢方粗估吳以地下匯款處理的款項(xiàng)約5億新臺幣。

地下匯兌管道向來是綁架、詐騙集團(tuán)取款、洗錢工具的管道，其中銀樓匯款，隱密快速，只要一通電話即可解決，做法是由銀樓介紹匯款人一個匯款電話，對方報(bào)價(jià)后，會要求匯款人將資金存入一個在臺灣的銀行賬戶，待確定資金存入，業(yè)者便會通知海外

合伙對象迅速將等值的外幣存入?yún)R款人指定的海外銀行賬戶。

陳水扁深諳狡兔三窟。了解內(nèi)情人士指出，陳水扁還可以利用領(lǐng)導(dǎo)人身份通過某些管道，堂而皇之將巨額資金匯往海外，避開“盯梢”，最后成為難以清查的黑賬。

從“最高檢察署”特偵組目前掌握的資料發(fā)現(xiàn)，扁家匯款海外的地區(qū)不只瑞士、新加坡、開曼群島，還有其他國家和地區(qū)，檢方已鎖定四個未公開的賬戶全力追查，合計(jì)有16億元新臺幣，最近提領(lǐng)5億元，但用途不明，可疑的是，該戶頭曾存入一筆5000萬元現(xiàn)金。

檢調(diào)能在陳水扁海外賬戶曝光后，旋即查出扁其他四個神秘賬戶，顯示檢調(diào)早就著手調(diào)查陳水扁撈錢事證，否則不可能短短數(shù)日即查出扁的戶頭，換言之，扁的黑資料其實(shí)早就在臺灣情治單位的掌握中，問題就看馬英九何時出手而已。

很多人都在問，扁家海外巨款從何而來?除了可能是巴新案假“建交”的傭金，前民進(jìn)黨主席施明德也提供了一個寶貴的線索，他日前爆料，之前有位工商界重量級人士告訴他：“‘二次金改中，某企業(yè)家當(dāng)時就給了阿扁二十七、八億元。”施明德的說法間接證實(shí)早先各界對“二次金改”“賄聲賄影”的質(zhì)疑。

“二次金改”是陳水扁“六大改革”的首要任務(wù)，擬借由整并公股銀行開始帶動島內(nèi)銀行整并風(fēng)潮，以推動臺灣金融機(jī)構(gòu)大型化及國際化。但限時限量完成整并的政策遭致各方批判，陳水扁獨(dú)排眾議，不顧市場力量強(qiáng)調(diào)定期完成金控減半的宣示，更加深外界質(zhì)疑扁以金改之名、行利益輸送給“綠色財(cái)團(tuán)”之實(shí)，大財(cái)團(tuán)再以政治獻(xiàn)金回饋。

金融業(yè)是“大者恒大”的巨人游戲，2001年，臺灣掀起金融市場空前產(chǎn)業(yè)革命，為了取得臺灣第一大金控的桂冠，各大金控集團(tuán)紛紛通過股票換股票、股權(quán)收購等方式全力進(jìn)行合并，而且“綠色財(cái)團(tuán)”就是有本事“以小并大”，換言之，多數(shù)是資產(chǎn)少的民營銀行并公股銀行。新任“金管會”副主委李紀(jì)珠批評，所有金控合并案完全看不出合并的原則和目標(biāo)。

前幾年“二次金改”如火如荼時，各家金控都大打“夫人牌”，多家金控老板常出入扁家，甚至有一家金控小老板為討吳淑珍歡心，還親自下廚請吳淑珍吃珍奇料理，各種獻(xiàn)殷勤的手段讓人瞠目結(jié)舌。中信金控有意插旗開發(fā)金時，吳淑珍在電視上受訪時公開指出，開發(fā)金董事長陳敏薰和中信金控少東都去看過她。

一位知情人士透露，中信金控并購兆豐金控、臺新金控并購彰化銀行及開發(fā)金控并購金鼎證券等，都被質(zhì)疑背后暗藏玄機(jī)。在施明德爆料后，邱毅進(jìn)一步挑明，給陳水扁27億的企業(yè)可能就是臺新金控。事實(shí)上，臺新金控合并彰化銀行過程疑點(diǎn)重重。

“泛紫聯(lián)盟”召集人指控，彰化銀行特別股標(biāo)售案是“扁政府”轉(zhuǎn)移經(jīng)營權(quán)奉送公產(chǎn)最典型的例子。臺新金控投入近366億新臺幣標(biāo)購彰化銀行，是想買彰化銀行乙種特別股，并沒有買官股，一旦彰化銀行成為臺新金控子公司，標(biāo)購金額都轉(zhuǎn)為彰化銀行股本或資本公債，這筆錢又流回臺新金控集團(tuán)口袋，政府根本未進(jìn)賬分毫，等于官股沒賣掉一張股票就白白奉送一家百年老銀行。這種交易方式，短期看似政府得利，實(shí)際是全民吃虧、圖利財(cái)團(tuán)的作法。

多數(shù)金控在海外設(shè)有子公司，若他們直接從海外匯款到陳水扁指定的賬號，對方根本查不到，若被查出勢將“血流成河”。事實(shí)上檢方清查扁海外密賬尚未有明顯進(jìn)展，所以劉兆玄才會在受訪時公開喊話，鼓勵企業(yè)家自首轉(zhuǎn)作污點(diǎn)證人，強(qiáng)調(diào)會減免刑責(zé)及提供保護(hù)。

兒女婚禮收可觀禮金

作家李敖說陳水扁很像清朝的大貪官和坤，扁家涉及的貪瀆丑聞“罄竹難書”，從趙建銘頂著陳水扁女婿名號，炒股內(nèi)線交易、“關(guān)說”人事、收取藥商回扣、吳淑珍收受不當(dāng)饋贈、介入金融交易，到陳水扁將“專務(wù)機(jī)要費(fèi)”中飽私囊，卻利用他人消費(fèi)的發(fā)票核銷公賬等，無一不是涉及巨資的貪瀆惡行。

陳水扁任內(nèi)，完成兒女的終身大事，光是禮金的收入就很可觀，陳幸好、陳致中結(jié)婚時，許多大企業(yè)老板都親往祝賀，表面上說現(xiàn)場不收禮金，但按照臺灣禮俗，大老板絕不可能白吃白喝一頓，金融界盛傳，送裸鉆、名表、珠寶者不在少數(shù)。

趙建銘因卷入臺開公司股票內(nèi)線交易遭收押，甚至被逐出臺大醫(yī)院。兩年前國票金控爆發(fā)董座爭奪戰(zhàn)，洪三雄與陳哲芳各據(jù)一霸，后者得到陳水扁女婿趙建銘背書驚險(xiǎn)地?fù)屜聡苯鹂囟麻L寶座，其中還涉及復(fù)雜的洗錢過程。

檢方查出，陳哲芳先把2700萬新臺幣匯給關(guān)系企業(yè)眾大傳播，陳哲芳胞弟陳鏡堯再開立54張總額2700萬臺灣銀行擔(dān)保付款的支票給旗下企業(yè)，再分成三筆轉(zhuǎn)匯給趙玉柱夫婦及趙建銘的胞弟趙建勛，檢方懷疑這筆錢是趙建銘協(xié)助陳哲芳搶下國票金控董座的“謝金”。

趙建銘出事后，有關(guān)他窮奢極侈的生活逐漸曝光，趙任職臺大醫(yī)院每月十幾萬新臺幣薪資，但他平日的消費(fèi)已經(jīng)遠(yuǎn)超過所得，包括戴幾十萬的名表、用70萬的鉆筆、送給太太一件幾萬元的調(diào)整型內(nèi)衣等。知名媒體人陳文茜表示：“難道他的枕邊人陳幸妤不會懷疑丈夫的錢從哪里來?”

吳淑珍不良于行，身邊常有很多朋友串門子，這些人當(dāng)中有的還扮演掮客角色。旅居澳洲的李慧芬是舉報(bào)陳水扁用她消費(fèi)的發(fā)票核銷“專務(wù)機(jī)要費(fèi)”的關(guān)鍵人物，她在臺北家的臥房掛了一幅王春香的畫作，王在臺北文藝界的名氣不算太大，但她的表妹是吳淑珍，她的畫藏有玄機(jī)，想要升官發(fā)財(cái)?shù)娜?，即通過購買王春香的畫攀附扁家，她的畫價(jià)因而節(jié)節(jié)高升，掛在李慧芬臥房的那幅十個裸女造型的畫，要價(jià)32萬新臺幣。

李慧芬表示，王春香的畫根本不值這個行情，但為了邀吳淑珍參加公司開幕剪彩，她的姐姐李碧君暗示她付錢買“門票”。她認(rèn)為只要調(diào)閱王春香與吳淑珍之間的匯款記錄，即可讓所有“黑金”現(xiàn)形。李同時透露曾通過李碧君送了一個彩鉆別針給吳淑珍：“官邸周遭的人，都沒有風(fēng)格，貪婪，你給他東西，這個也要、那個也要、大家都要!”

陳水扁及家人觸犯了瑞士司法的“財(cái)產(chǎn)來源不明罪”，但在臺灣并沒有相關(guān)規(guī)定，換言之，家財(cái)萬貫的陳水扁，完全不必交代他的錢從哪里來，所以不論扁說是選舉結(jié)余款或者是吳淑珍說是理財(cái)所得等，都是責(zé)任最輕部分，如果陳水扁死不認(rèn)賬，恐怕也奈何不了他。

臺灣號稱是民主法治之地，但扁家胡作非為，幾年來相安無事，若不是瑞士司法單位的調(diào)查，扁家至今仍逍遙法外，享受退職領(lǐng)導(dǎo)人的各種優(yōu)厚禮遇。換言之，貪腐扁家背后是官員包庇的結(jié)果。

陳水扁驚爆國際洗錢弊案，導(dǎo)致綠營眾叛親離，就連多年來長期為扁辯護(hù)的律師顧立雄也宣布解除扁“專務(wù)機(jī)要費(fèi)案”的委任，拒替扁辯護(hù)。

民進(jìn)黨8月16日在陳水扁老家臺南縣官田鄉(xiāng)舉辦募款餐會，黨主席蔡英文在餐會上沉痛地說，“原來過去的傳聞都是真的，讓支持者很難堪”。事實(shí)上難堪的豈止是綠營支持者，整個臺灣地區(qū)都為此蒙羞。臺灣近年以民主自由傲人，現(xiàn)在竟然讓一個領(lǐng)導(dǎo)人巧取豪奪到這種地步，狠狠摑了臺灣耳光，不知這記耳光能否打醒檢調(diào)單位，加快偵辦腳步，或者打醒臺灣人民，不要再輕信領(lǐng)導(dǎo)人的花言巧語。