喬秋珍

◆ 中圖分類號：DF720 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

內(nèi)容摘要：誠信原則是我國民商法的基本原則，以誠實和信譽為基礎(chǔ)。本文分析了誠信原則的功能，并探討了誠信原則的立法完善問題。

關(guān)鍵詞：誠信原則 功能 立法完善

誠信是指一個人（自然人和法人）履行義務(wù)的能力，尤其是償債能力的一種社會評價，它和風(fēng)險成反比。誠實信用原則是市場經(jīng)濟發(fā)展、限制不正當(dāng)競爭及維護市場經(jīng)濟秩序的必然要求，它是市場經(jīng)濟活動的基本原則，是保障市場經(jīng)濟安全、有序運行的重要法律原則。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，隨著商品生產(chǎn)和商品交換活動高度發(fā)達(dá)，誠信的地位也變得越來越重要，研究誠信原則基本理論問題，對我國建設(shè)社會主義市場經(jīng)濟具有現(xiàn)實意義。

誠信原則的界定

誠實信用原本只是作為一種道德存在于民事習(xí)慣中，它要求人們在民事活動中講求信用，恪守諾言，誠實不欺，在不損害他人利益和社會利益的前提下追求自己的利益。從民事習(xí)慣演變?yōu)楝F(xiàn)代民法基本原則，誠實信用經(jīng)過了從民法的補充規(guī)定到僅調(diào)整債權(quán)法律關(guān)系，到作為民法基本原則的過程。這一過程也是人類法學(xué)不斷發(fā)展的結(jié)果。從歷史階段來說，誠信原則的發(fā)展經(jīng)歷了羅馬法、近代民法和現(xiàn)代民法三個階段。

羅馬法階段體現(xiàn)了商品經(jīng)濟對法律的一般要求，當(dāng)事人的誠實信用是履行契約的可靠保障。近代民法階段，資產(chǎn)階級基于依法治國的思想，保留了對當(dāng)事人的誠信要求，但剝奪了法官的自由裁量權(quán)，誠信原則被限制在債法的適用范圍內(nèi)，或規(guī)定為合同履行的基本準(zhǔn)則。現(xiàn)代民法階段，誠信原則的誠信要求與自由裁量權(quán)走向統(tǒng)一，承認(rèn)了法官的能動性，對發(fā)展和補充法律起了很大作用，還規(guī)定了任何人都必須誠信的行使權(quán)利并履行義務(wù)，誠信原則成為民法的基本原則。由此可見，誠信原則的性質(zhì)由補充當(dāng)事人意思的任意性規(guī)定質(zhì)變?yōu)榫哂袕娭菩缘囊?guī)定，其適用范圍不僅適用于債法，而且適用于一切民事法律關(guān)系，不僅適用于合同的訂立、解釋和履行，而且適用于一切民事權(quán)利和義務(wù)的履行。至此，誠信原則在民法中的重要地位完全確立。

誠信原則的功能

在現(xiàn)代民法時期，誠信原則具有誠信指導(dǎo)和衡平權(quán)授予的雙重功能，它打破了立法與司法兩權(quán)之間的僵硬劃分。誠信原則被定義為立法者對民事主體在民事活動中維持雙方利益平衡，以及當(dāng)事人利益與社會利益平衡的要求，目的在于保持社會穩(wěn)定與和諧發(fā)展。三方利益平衡的實現(xiàn)，取決于當(dāng)事人以誠實的心理和行為行使權(quán)利，履行義務(wù)，法官根據(jù)公平正義進(jìn)行創(chuàng)造性司法活動。由此，誠信原則涉及當(dāng)事人之間的利益關(guān)系和當(dāng)事人社會間的利益關(guān)系，誠信原則要求尊重他人利益，以對待自己事務(wù)的態(tài)度對待他人事務(wù)，不得損人利己，保證法律關(guān)系當(dāng)事人都能得到自己應(yīng)得利益。當(dāng)發(fā)生特殊情況使當(dāng)事人利益關(guān)系失去平衡時，應(yīng)進(jìn)行調(diào)整，使利益平衡得以恢復(fù)，由此維持一定的社會經(jīng)濟秩序。

因此，誠信原則在兩個方面發(fā)揮作用：首先，它是對當(dāng)事人進(jìn)行民事活動時必須具備誠實的內(nèi)心狀態(tài)要求，對當(dāng)事人進(jìn)行民事活動起指導(dǎo)作用；其次，它是對法官自由裁量權(quán)限授予的不斷發(fā)展。商品交換順利進(jìn)行，必須有一個正常的交換秩序，這就要求商品交換的主體應(yīng)遵守誠實和信用方式，遵守法律和合同，尊重他人利益，不以自己活動損害第三人和社會利益，唯有此，才能保障商品交換的發(fā)展。同時確定誠信原則，不僅在于建立和維護正常商品交換秩序，對于建立和維護社會主義新型人際關(guān)系，促進(jìn)社會主義精神文明建設(shè)有重要意義。在商品交換中，人們恪守諾言，講求信義，互相信賴，體現(xiàn)和實踐了社會公平正義觀念，促進(jìn)了個人思想道德素質(zhì)及社會道德水平提高，推動社會主義精神文明建設(shè)。

誠信原則的立法完善

市場經(jīng)濟是契約經(jīng)濟，信用是一切經(jīng)濟活動的基礎(chǔ)。到了互聯(lián)網(wǎng)時代，信用幾乎是電子商務(wù)的靈魂。信用缺失不僅導(dǎo)致個人、企業(yè)交易成本和社會總成本大大提高，導(dǎo)致市場秩序混亂，而且會嚴(yán)重侵蝕社會誠信資源。法治社會的最大特征就是在于人們的合法預(yù)期受到保護，各種社會主體都應(yīng)堅持誠信原則。

我國《民法通則》、《合同法》和《反不正當(dāng)競爭法》都規(guī)定了誠實信用的基本原則；《公司法》和《證券法》對于公司“制作虛假的招股說明書”及上市中的“虛假陳述”有明確的法律責(zé)任規(guī)定；《刑法》對金融詐騙等犯罪課以重刑。但僅有這些還不足以最大限度地預(yù)防和減少不守信用的各類違法犯罪活動，還應(yīng)加強誠信原則的立法完善。具體如下：

（一）建立健全社會信用體系

為了從根本上解決困擾我國經(jīng)濟發(fā)展，特別是當(dāng)前啟動內(nèi)需、刺激消費的信用和管理問題，建立符合我國實際的社會誠信體系勢在必行。

建立“企業(yè)資源信息網(wǎng)”，讓中外企業(yè)和社會公眾能夠在網(wǎng)上快速、準(zhǔn)確獲得企業(yè)的資源信息。企業(yè)一旦違反誠信原則，即可公之于眾，這將大大加強企業(yè)的行為自律。用市場手段建立發(fā)達(dá)的誠信服務(wù)業(yè)，鼓勵中外合資、合作開辦信用管理服務(wù)機構(gòu)，用法律和經(jīng)濟手段規(guī)范其從業(yè)行為，在市場競爭中樹立公開、中立的形象。建立社會公示制度，不論是企業(yè)還是個人，如果出現(xiàn)惡意逃廢債務(wù)、失約失信行為，經(jīng)公證部門或司法機關(guān)認(rèn)定，受損一方均可通過媒體發(fā)布公示，督促其自覺守信履約，形成社會信用監(jiān)督。成立由政府部門和民間企業(yè)組成的誠信管理服務(wù)行業(yè)協(xié)會。這一機構(gòu)的任務(wù)是開展誠信管理與應(yīng)用研究；提出立法建議或接受委托研究立法，提出有關(guān)誠信管理法律草案；協(xié)調(diào)行業(yè)與政府及各方面關(guān)系，促進(jìn)行業(yè)自律發(fā)展等。

（二）建立健全相關(guān)法律體系

首先，應(yīng)完善現(xiàn)行《公司法》、《證券法》有關(guān)民事責(zé)任的規(guī)定，尤其要加大失信者的違規(guī)成本。民事責(zé)任制度不但能有效地保障投資者的合法權(quán)益，制裁不法行為人，還可以有效加強對證券市場的監(jiān)管，進(jìn)而促進(jìn)證券市場良性發(fā)展。在完善民事責(zé)任制度方面，我國可借鑒美國有益經(jīng)驗，上市公司只要沒履行誠信義務(wù)，就應(yīng)認(rèn)為違法，就要對投資者承擔(dān)損害賠償責(zé)任，投資者買入價與賣出價之間差額就是損失額。我國法律規(guī)定無論自然人還是法人是平等的，但實踐中，法人地位高于自然人，所以經(jīng)常會出現(xiàn)法人損害自然人利益但不受懲罰的現(xiàn)象。因此吸取美國有關(guān)誠信原則，對建設(shè)我國證券市場民事賠償機制有重要意義。

其次，應(yīng)制定全國統(tǒng)一的《企業(yè)誠信管理法》、《個人誠信管理法》、《公平使用信息法》等規(guī)范誠信專門法，將企業(yè)和個人的誠信體系納入法制軌道。企業(yè)是社會信用體系建設(shè)基礎(chǔ)，我國企業(yè)誠信意識之所以淡薄，除了企業(yè)自身還未建立內(nèi)在誠信責(zé)任制度外，另一個重要原因是市場與社會沒有對企業(yè)構(gòu)成強有力的外在信用約束機制。在個人信用方面，全國范圍內(nèi)還沒有統(tǒng)一的規(guī)范個人消費信貸的專門法律。如果不建立個人誠信體系，政府、企業(yè)、個人不遵守誠信原則，這必將制約經(jīng)濟發(fā)展。立法先行則是市場經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展的根本保障。

（三）擴大宣傳力度以增強全民誠實信用觀念

這是實現(xiàn)誠信原則社會功能的關(guān)鍵一環(huán)。只有加緊擴大宣傳力度，加強誠信原則及其功能與作用的法制宣傳和道德的形象教育，使誠信原則深入人心，被廣大群眾所認(rèn)同，誠信原則的功能才能得以實現(xiàn)。

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