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淺議金融管理對(duì)企業(yè)轉(zhuǎn)制的促進(jìn)作用

2010-10-09 07:05:47唐山中潤(rùn)煤化工有限公司孟祥波
關(guān)鍵詞:經(jīng)濟(jì)體制運(yùn)作計(jì)劃

唐山中潤(rùn)煤化工有限公司 孟祥波

隨著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型,早期適應(yīng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中出現(xiàn)多種不適現(xiàn)象,企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率低下,逐漸由經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的帶動(dòng)主體變?yōu)榻?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的巨大包袱,因此,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)型要求企業(yè)必須轉(zhuǎn)變,以適應(yīng)新的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)企業(yè)的內(nèi)在要求。在企業(yè)改革過程中,與企業(yè)相關(guān)的金融配套措施改革對(duì)企業(yè)轉(zhuǎn)制具有巨大的促進(jìn)作用。

一、企業(yè)轉(zhuǎn)制的原因

企業(yè)轉(zhuǎn)制從根本上說就是政府出讓或部分出讓企業(yè)所有權(quán),建立以股份制或股份合作制為主的現(xiàn)代企業(yè)制度。政府逐步出讓企業(yè)所有權(quán)是與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型相適應(yīng)的。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,企業(yè)經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)往往聽從于政府指令,很少考慮市場(chǎng)實(shí)際需求。企業(yè)轉(zhuǎn)制是企業(yè)行為市場(chǎng)化的表現(xiàn),通過轉(zhuǎn)制使得企業(yè)行為更加規(guī)范、合理、自主,適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需求,提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率。

企業(yè)轉(zhuǎn)制通過合理界定企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系,政府出讓企業(yè)所有權(quán),大力推行以股份制為主要形式的多種經(jīng)濟(jì)成分并存的混合經(jīng)濟(jì),從而可以建立一個(gè)產(chǎn)權(quán)明晰、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的充滿活力和富于競(jìng)爭(zhēng)力的新型的企業(yè)發(fā)展模式。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中,如果不解除企業(yè)與政府之間的行政附屬關(guān)系,就會(huì)使得企業(yè)行為對(duì)上級(jí)政府主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé),聽從企業(yè)外部領(lǐng)導(dǎo)的指揮。企業(yè)外部領(lǐng)導(dǎo)由于不直接參與企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)管理,難免對(duì)企業(yè)了解不夠深入,從而使得企業(yè)外部領(lǐng)導(dǎo)的指揮很有可能脫離企業(yè)的實(shí)際情況。又由于企業(yè)外部領(lǐng)導(dǎo)較少直接接觸市場(chǎng),缺乏對(duì)市場(chǎng)變化的敏銳的洞察力,從而很難以市場(chǎng)需求正確地指揮企業(yè)的日常經(jīng)濟(jì)。這就造成了企業(yè)行為的非市場(chǎng)化,企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中無(wú)法根據(jù)市場(chǎng)需求及時(shí)調(diào)整自己的行為,很有可能被市場(chǎng)淘汰。

此外,政府直接指揮企業(yè)經(jīng)營(yíng),容易引起企業(yè)責(zé)權(quán)不清的問題,進(jìn)而使企業(yè)激勵(lì)出現(xiàn)問題。政府很難做到對(duì)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)及時(shí)、有效、全面的管理,企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者由于缺乏對(duì)企業(yè)完全控制權(quán),往往出現(xiàn)權(quán)責(zé)不對(duì)稱的情況。企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者管理企業(yè)的日常業(yè)務(wù),直接面對(duì)市場(chǎng),對(duì)市場(chǎng)有較深入的了解,了解市場(chǎng)實(shí)際需求。但在政府管制的情況下,企業(yè)經(jīng)營(yíng)者很有可能不能作出最適應(yīng)市場(chǎng)需求的決策。企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)者作出的正確決策也有能在審批過程中被延誤,面對(duì)變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境,企業(yè)經(jīng)營(yíng)者做出的正確決策也有可能因?yàn)檠诱`時(shí)機(jī)變?yōu)椴缓蠒r(shí)宜的決策。企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)者往往面臨企業(yè)經(jīng)營(yíng)成敗的壓力,如果企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗,企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)者需要對(duì)此負(fù)責(zé),企業(yè)經(jīng)營(yíng)造責(zé)權(quán)不清,企業(yè)激勵(lì)隨之出現(xiàn)問題。往往政府具有絕對(duì)控制力、企業(yè)缺乏自主行為的企業(yè)往往員工工作熱情不高,企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理層無(wú)所作為,企業(yè)效率低下,企業(yè)發(fā)展成為難題。

因此,政府必須撤出企業(yè)經(jīng)營(yíng),減少因責(zé)權(quán)不清造成的企業(yè)效率低下的問題以及企業(yè)激勵(lì)難題。只有解除企業(yè)與政府之間的行政附屬關(guān)系,企業(yè)經(jīng)營(yíng)者才能真正對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé),而非對(duì)上級(jí)政府主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé),從而使企業(yè)的行為市場(chǎng)化。

二、企業(yè)轉(zhuǎn)制需要相關(guān)金融措施的配合

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的企業(yè)經(jīng)營(yíng)存在很多弊端,造成企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率低下、責(zé)權(quán)不清,無(wú)法形成有效的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,企業(yè)資金需求往往依賴與銀行,從而使企業(yè)的資金運(yùn)作機(jī)制與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制不相適應(yīng)。因此,企業(yè)轉(zhuǎn)制需要相關(guān)金融措施的配合,否則,企業(yè)轉(zhuǎn)制的改革很難成功。

在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,企業(yè)資金運(yùn)作機(jī)制存在許多不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的問題,其列舉如下:

(一)企業(yè)轉(zhuǎn)制前的資金來(lái)源單一

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的企業(yè)資金運(yùn)作除了依靠自身的資金積累,往往就是銀行貸款。這就造成了企業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)銀行貸款的過度依賴。顯然,企業(yè)對(duì)銀行貸款的過度依賴會(huì)限制企業(yè)自身運(yùn)作的自主性,不利于企業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的現(xiàn)金流,這勢(shì)必會(huì)對(duì)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生不利影響。此外,企業(yè)過度依賴于銀行貸款,從而使得企業(yè)面臨較大的國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策調(diào)控的政策風(fēng)險(xiǎn),在企業(yè)不適用其他金融避險(xiǎn)工具的情況下,企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況具有較大的不確定性。

(二)企業(yè)轉(zhuǎn)制前的資金使用效率低下

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的企業(yè)的資金運(yùn)作效率往往較低,這不但與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下企業(yè)自身運(yùn)作效率低下有關(guān),還與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的對(duì)企業(yè)資金的使用的約束力不強(qiáng)有關(guān)。企業(yè)轉(zhuǎn)制前,由于往往存在的責(zé)權(quán)不清問題,使得資金的使用缺乏有效地管理與監(jiān)督,并且轉(zhuǎn)制前的企業(yè)資金往往缺乏有效的投資渠道,從而造成企業(yè)資金使用效率低下。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求企業(yè)轉(zhuǎn)變以往不合理的資金運(yùn)作方式,以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)現(xiàn)代企業(yè)提出的新的要求。

(三)企業(yè)轉(zhuǎn)制前的資本結(jié)構(gòu)不合理

轉(zhuǎn)制前的企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)往往是與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的。不但如此,轉(zhuǎn)制前企業(yè)的新增流動(dòng)資金貸款往往以非正常占用方式流失。這不但給企業(yè)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失,而且會(huì)顯著增加呆壞賬比例,給貸款發(fā)放銀行帶來(lái)很大的風(fēng)險(xiǎn)。

三、促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)制的金融管理手段

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求企業(yè)以市場(chǎng)為導(dǎo)向安排日常經(jīng)營(yíng)和生產(chǎn),建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代企業(yè)管理制度與資金運(yùn)作方式。企業(yè)轉(zhuǎn)制的目的就是改變以前計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的舊的、不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的、落后的企業(yè)運(yùn)作方式,使現(xiàn)代企業(yè)具有責(zé)權(quán)明確、經(jīng)營(yíng)效率較高,并形成有效的企業(yè)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制環(huán)境下,運(yùn)用金融管理手段,比如金融杠桿、金融信貸和管理方式、金融市場(chǎng)直接融資等手段,改變?cè)瓉?lái)不適宜的企業(yè)資金運(yùn)作方式,是促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)制成功的重要方面。如果沒有相關(guān)金融管理手段的配合,現(xiàn)代企業(yè)轉(zhuǎn)制成功是很困難的,所以應(yīng)該想方設(shè)法、開拓思路,加強(qiáng)金融管理對(duì)企業(yè)轉(zhuǎn)制的促進(jìn)作用。

(一)改變計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的不適宜的金融調(diào)控方式

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的金融調(diào)控方式是與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的,隨著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變,需要更適合與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的金融調(diào)控方式。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中,金融調(diào)控部門的任務(wù)是提供一個(gè)公正、透明、完善的金融環(huán)境,充當(dāng)市場(chǎng)守夜人的角色,而不是市場(chǎng)的直接參與者。

(二)加強(qiáng)直接融資渠道的建設(shè)

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下,直接融資方式很適合現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展。比如企業(yè)如果選擇上市融資,則企業(yè)所融資金比起銀行貸款的限制要少得多,有利于企業(yè)集中精力進(jìn)行有價(jià)值的項(xiàng)目投資。企業(yè)有效的轉(zhuǎn)變舊的融資方式需要暢通的融資渠道,加強(qiáng)直接融資渠道的建設(shè)無(wú)疑會(huì)給企業(yè)轉(zhuǎn)制帶來(lái)巨大的促進(jìn)作用,有利于企業(yè)轉(zhuǎn)制的成功。

(三)間接融資形成利益共享、風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)倷C(jī)制

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的信貸方式往往對(duì)企業(yè)限制較多,在復(fù)雜的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,貸款銀行對(duì)企業(yè)資金使用如果仍存在過多限制的現(xiàn)象,會(huì)加大企業(yè)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在新的市場(chǎng)環(huán)境下,可以使間接融資方式形成企業(yè)與放貸銀行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偟臋C(jī)制,不但可以對(duì)貸款銀行起到約束作用,也可減小企業(yè)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

(四)開拓其他融資方式

企業(yè)轉(zhuǎn)制的資金運(yùn)作方式可以通過市場(chǎng)的檢驗(yàn)開拓許多其他有效的方式。比如現(xiàn)代企業(yè)日益常用的通過BOT、TOT、BT等進(jìn)行的資金運(yùn)作方式。應(yīng)該加強(qiáng)金融管理方式創(chuàng)新對(duì)企業(yè)轉(zhuǎn)制的促進(jìn)作用。

(五)金融配套服務(wù)

在促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)制的過程中,還應(yīng)加強(qiáng)金融配套服務(wù)的方式和質(zhì)量。金融部門不但可以給轉(zhuǎn)制企業(yè)提供資金支持,還可以利用自身優(yōu)勢(shì)對(duì)轉(zhuǎn)制企業(yè)提供金融咨詢、資產(chǎn)評(píng)估、資金結(jié)算等方面的服務(wù),幫助企業(yè)成功轉(zhuǎn)型,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求。

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