呂榮杰，楊戰(zhàn)社

(1.西安建筑科技大學(xué)管理學(xué)院，陜西 西安 710055;2.西安楊凌示范區(qū)規(guī)劃建設(shè)局，西安 楊凌 712100)

1 國際工程的定義及特點(diǎn)

所謂國際工程，是指一個(gè)項(xiàng)目的參與者來自不止一個(gè)國家，并且按照國際上通用的工程項(xiàng)目管理模式進(jìn)行管理的工程。從我國的角度看，國際工程既包括我國工程單位在海外參與的工程，也包括大量的國內(nèi)涉外工程，如利用世界銀行等國際金融組織的貸款項(xiàng)目，因而國際工程屬于國際經(jīng)濟(jì)合作范疇。這是廣義的國際工程，人們通常所說的一般是狹義上的國際工程，即我國工程單位在海外參與的工程。

作為一項(xiàng)工程承包的產(chǎn)品，國際工程項(xiàng)目具有和其他工程產(chǎn)品所擁有的共性，但由于它所開展的區(qū)域?yàn)椴煌膰液偷貐^(qū)，因此在其具體的實(shí)施過程中也具有許多個(gè)性，其特點(diǎn)主要表現(xiàn)在:

(1)國際工程具有合同主體的多國性。國際工程簽約的各方通常屬于不同的國家。例如，業(yè)主、承包商、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、貸款銀行和勞務(wù)等可能屬于不同的國家，有多個(gè)不同的法律合同來規(guī)定他們之間的法律關(guān)系。

(2)國際工程影響因素多、風(fēng)險(xiǎn)大。當(dāng)前，國際工程受到政治、經(jīng)濟(jì)影響因素明顯增多，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)增大，諸如:國際政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系變化可能引起的制裁和禁運(yùn);某些來源于國外的項(xiàng)目資金減少或中斷;某些國家對(duì)承包商實(shí)行地區(qū)和國別限制或歧視政策;工程所在國與鄰國發(fā)生邊境沖突等，都有使工程中斷或造成損失的可能。

(3)國際工程必須按照嚴(yán)格的合同文件和國際慣例來進(jìn)行管理，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程龐雜。

(4)建設(shè)周期長，環(huán)境錯(cuò)綜復(fù)雜。國際工程涉及的領(lǐng)域廣泛、關(guān)系眾多，加之合同期限長，常使承包商面臨諸多難題。

國際工程的上述特征決定了它在實(shí)施過程中不可避免地存在著許多風(fēng)險(xiǎn)因素，但同任何商業(yè)活動(dòng)一樣，國際工程承包的風(fēng)險(xiǎn)和利潤總是并存的，它們相互對(duì)立而又相互依存，這就是為什么盡管國際工程的風(fēng)險(xiǎn)很大，但每年上千億美元的國際建筑市場仍然吸引著無數(shù)的國際承包商去角逐和拼搏。正確的態(tài)度應(yīng)當(dāng)是細(xì)致地調(diào)查和研究各種可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，采取合適的應(yīng)對(duì)措施去防范和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，做到化險(xiǎn)為夷。

2 國際工程項(xiàng)目承包所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

國際工程承包作為一項(xiàng)跨國進(jìn)行的綜合性商業(yè)活動(dòng)，它涉及到兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家，這就必然受到國際關(guān)系、項(xiàng)目所在國政治、經(jīng)濟(jì)形勢的影響;受到當(dāng)?shù)刈匀粭l件、社會(huì)條件等方面的制約。所有這一切都增大了這項(xiàng)事業(yè)的難度及風(fēng)險(xiǎn)性，在FIDIC條款的“施工合同條件(Conditions of Contract for Con－struction)”中對(duì)于土木工程施工階段的風(fēng)險(xiǎn)種類進(jìn)行了劃分，國際工程施工承包中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素主要有以下幾種情況。

(1)戰(zhàn)爭、敵對(duì)行為(不論宣戰(zhàn)與否)、入侵、外敵行動(dòng);

(2)叛亂、革命、暴動(dòng)，或軍事政變，或篡奪政權(quán)，或內(nèi)戰(zhàn);

(3)由于任何核燃料或核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸或任何爆炸性核裝置或核成分的其他危險(xiǎn)性能所引起的離子輻射或放射性污染;

(4)以音速或超音速飛行的飛機(jī)或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波;

(5)暴亂、騷亂或混亂。但對(duì)于完全局限在承包商或其分包商雇傭人員中間且是由于從事本工程而引起的此類事件除外;

(6)屬于政治范疇的國有化，沒收外資、拒付債務(wù);

(7)屬于經(jīng)濟(jì)范疇的通貨膨脹、換匯控制、匯率浮動(dòng);

(8)由于業(yè)主使用或占用合同規(guī)定提供給地以外的任何永久工程的區(qū)段或部分而造成的損失或損壞;

(9)因工程設(shè)計(jì)不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計(jì)又不是由承包商提供或由承包商負(fù)責(zé)的;

(10)一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商通常無法合理預(yù)測和防范的任何自然力的作用;

(11)承包商提供的材料、工程的缺陷等造成的工程損失;

(12)因工程設(shè)計(jì)不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計(jì)是由承包商提供或由承包商負(fù)責(zé)的;

(13)一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商能夠合理預(yù)測和防范的任何自然力的作用;

(14)一般性分包中，由于分包商的任何原因所造成的工程損失或損壞;

(15)完全局限在承包商或其分包商雇用人員中間且是由于從事本工程而引起的暴亂、騷亂或混亂事件。

上訴的眾多因素隨時(shí)都可能誘發(fā)不可預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的類型也是極其復(fù)雜的。國際工程項(xiàng)目承包風(fēng)險(xiǎn)的處理需要大量的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及技巧，事先必須做好相關(guān)應(yīng)急對(duì)策。一般來說在國際工程承包中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾大類。

2.1 政治風(fēng)險(xiǎn)

(1)戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風(fēng)險(xiǎn)。由于戰(zhàn)爭或者政變及內(nèi)戰(zhàn)造成的政權(quán)更迭，可能使工程項(xiàng)目終止或毀約，或者工程現(xiàn)場直接遭到戰(zhàn)爭的破壞，或者由于戰(zhàn)爭騷亂使工程現(xiàn)場不得不中止施工，都可能導(dǎo)致施工期限被迫拖延而使成本提高，造成承包商的巨大損失。

(2)國有化沒收外資風(fēng)險(xiǎn)。有些國家根據(jù)本國經(jīng)濟(jì)和政治的需要，通過某種法律直接對(duì)外國在該國的資產(chǎn)宣布沒收，或占用這些資產(chǎn)，承包商也受到波及和影響。有時(shí)在宣布國有化時(shí)，可能給被沒收了資產(chǎn)的外國公司一定補(bǔ)償，但這種補(bǔ)償往往是比較微薄的，與原投資很不相稱，而且難以真正得到。另外還有一些轉(zhuǎn)彎抹角的沒收外國資產(chǎn)的辦法，例如禁止外國公司將其利潤匯出境外，拒絕辦理出口物資清關(guān)和出關(guān)，對(duì)外國供應(yīng)商提供的某些產(chǎn)品和服務(wù)不許支付外匯等，造成了國際承包商的經(jīng)濟(jì)損失。

(3)拒付或拖欠債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。有些國家在財(cái)力枯竭的情況下，對(duì)政府的工程項(xiàng)目簡單地廢棄或中止合同，并宣布拒付債務(wù)。如果是私營工程，國際承包商可采取某些法律行動(dòng)來維護(hù)自己的利益;但對(duì)于政府工程往往很難采取什么有效措施。有些政府使用主權(quán)豁免理論，能使自己免受任何訴訟。

2.2 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

(1)工程款支付風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目業(yè)主的付款信用是承包商不可忽視的問題。國際工程一般施工周期長，資金占用額大，大多數(shù)承包商是負(fù)債經(jīng)營，資金周轉(zhuǎn)的快慢將決定著項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的好壞。有時(shí)即使合同價(jià)格較好，但由于支付條款不合理而造成承包商不能得到預(yù)期的效益，或產(chǎn)生虧損甚至無法繼續(xù)履行合同的實(shí)例也是很多的。因此，在項(xiàng)目實(shí)施中要有資金意識(shí)。除非另有約定，承包商要力爭及時(shí)地收取各項(xiàng)工程款，避免被動(dòng)地成為項(xiàng)目的實(shí)際貸款人，為他人做嫁衣而增加自己的負(fù)擔(dān)，甚至造成虧損。

(2)物價(jià)上漲風(fēng)險(xiǎn)。一般來說國際工程的合同文件均含有價(jià)格調(diào)整的條款，這是因?yàn)閲H工程的施工周期長，在施工期間如果工程所在國的物價(jià)暴漲就會(huì)給承包商帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失，價(jià)格調(diào)整條款可以比較公正地解決這一非承包商可控制的風(fēng)險(xiǎn)損失。但值得注意的是，有時(shí)業(yè)主會(huì)采取“重大差價(jià)調(diào)整”的原則，即規(guī)定只有物價(jià)指數(shù)上升到某一指定的百分?jǐn)?shù)時(shí)方可進(jìn)行價(jià)格調(diào)整，特殊情況下甚至在合同文件中取消價(jià)格調(diào)整條款。此種情況下，承包商的投標(biāo)報(bào)價(jià)中就應(yīng)充分考慮相關(guān)的物價(jià)上漲因素。

(3)外匯風(fēng)險(xiǎn)。國際工程是一項(xiàng)使用多種貨幣的工程項(xiàng)目，貨幣的使用包括承包商本國的貨幣、工程所在國的貨幣、第三國貨幣等。由于國際工程承包的工期長，上述多種貨幣在國際市場上的匯率不斷變化，使承包商的收入和支出的貨幣價(jià)值總是處在浮動(dòng)變化之中，稍有失誤，就會(huì)造成損失，這就是國際工程貨幣的價(jià)值浮動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。例如，我國某一大型國際承包公司在某國承包了一項(xiàng)大型水利工程項(xiàng)目，簽約時(shí)美元對(duì)該國貨幣的兌換率為1∶4.81，在開工至工程完工的4年期間內(nèi)其貨幣不斷貶值，到項(xiàng)目完工時(shí)美元對(duì)該國貨幣兌換率達(dá)到了1∶25，平均每年下調(diào)近70%。簽約時(shí)，該公司由于某種原因而未能重視匯率變化的風(fēng)險(xiǎn)，也沒有采取任何保值措施，結(jié)果該項(xiàng)目嚴(yán)重虧損。

(4)結(jié)算與投標(biāo)的有效合同價(jià)間的差額風(fēng)險(xiǎn)。FIDIC合同條件52.3款規(guī)定只有當(dāng)最終結(jié)算的有效合同價(jià)與投標(biāo)時(shí)的有效合同價(jià)的差額超過15%時(shí)，業(yè)主才會(huì)對(duì)承包商的應(yīng)收款項(xiàng)予以調(diào)整。一般來說，標(biāo)書單價(jià)中均含有承包商的現(xiàn)場管理費(fèi)、總部管理費(fèi)(有時(shí)也包括調(diào)遣費(fèi))等屬于固定或包干性質(zhì)的費(fèi)用，這些費(fèi)用不直接和所完成的工作量發(fā)生關(guān)系。若最終合同價(jià)增加，承包商可從中獲益;若最終合同價(jià)減少，承包商就會(huì)虧損。此處所指的風(fēng)險(xiǎn)為最終結(jié)算的有效合同價(jià)少于投標(biāo)時(shí)的有效合同價(jià)在0%～15%之間的情況。此種情況下，承包商必定會(huì)遭受虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

2.3 建設(shè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

(1)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)指自然環(huán)境、地理氣候特點(diǎn)，如暴風(fēng)雨、臺(tái)風(fēng)、地震、海嘯、雪崩、泥石流等現(xiàn)象造成的損失可能性。

(2)約束性法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)?shù)卣藶榈刂贫ǚN種約束性法規(guī)，如禁止夜間作業(yè)，增加當(dāng)?shù)貏诠じ＠?，造成工效低?另外還由于宗教信仰、社會(huì)習(xí)俗等給施工帶來困難，如在伊斯蘭教的齋月，出勤低，工效低，會(huì)影響正常施工，造成潛在風(fēng)險(xiǎn)。

(3)基本外部設(shè)施不完善造成的風(fēng)險(xiǎn)?；就獠吭O(shè)施主要是指水電供應(yīng)、交通、通訊狀況等服務(wù)后勤設(shè)施。如果孤立地進(jìn)行工程項(xiàng)目投資，忽略工程所在國家(尤其是發(fā)展中國家)的一些基本外部條件，對(duì)國際承包商可能是一場災(zāi)難。

2.4 其他風(fēng)險(xiǎn)

其他風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容比較廣泛，除上述幾方面以外的原因造成的風(fēng)險(xiǎn)都可以歸為此類風(fēng)險(xiǎn)。這里側(cè)重介紹不可抗力事件造成的風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。一般承包合同中都規(guī)定不可抗力發(fā)生情況下的解決辦法，它可以使承包商減少損失。但不同合同對(duì)不可抗力所下的定義差異很大，如有的國家憲法允許工人罷工，所以發(fā)生罷工不屬于不可抗力事件;而有的國家憲法不允許罷工，但政府卻默許罷工，因此罷工事件經(jīng)常發(fā)生，承包合同中規(guī)定可以索賠，但實(shí)際上卻行不通，對(duì)此沒有防范就必然招致風(fēng)險(xiǎn)。一般說來，即使施工期間發(fā)生了符合合同中關(guān)于不可抗力事件定義的事件，雖然業(yè)主承擔(dān)損失賠償，但承包商仍要蒙受重大損失。因?yàn)閾p失賠償僅限于承包商已完工程(包括已經(jīng)運(yùn)至現(xiàn)場的材料)的應(yīng)得款項(xiàng)，而其他方面的損失無法得到補(bǔ)償。再看特殊風(fēng)險(xiǎn)，雖然FIDIC條款明文規(guī)定了特殊風(fēng)險(xiǎn)的定義和業(yè)主對(duì)此應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，但對(duì)項(xiàng)目所在國以外發(fā)生的諸如叛亂、政變、暴動(dòng)、內(nèi)戰(zhàn)等，業(yè)主卻不承擔(dān)責(zé)任。如果這些特殊風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生在承包商運(yùn)送設(shè)備、材料及勞務(wù)人員要通過的國家，則這一風(fēng)險(xiǎn)要由承包商承擔(dān)。

對(duì)于國際工程的承包商來說，必須具有這樣的意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)是不可避免并且是隨時(shí)都有可能發(fā)生的，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)要有正確的態(tài)度，不斷加強(qiáng)和完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目所面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。國際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要包括成立工作機(jī)構(gòu)、建立工作團(tuán)隊(duì)并確定咨詢專家和機(jī)構(gòu)、確定工作制度、收集相關(guān)資料、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)形勢、識(shí)別主要的風(fēng)險(xiǎn)來源等步驟。使用的工具主要有德爾菲法、頭腦風(fēng)暴法、SWOT技術(shù)、核對(duì)表、項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)分析法、事故樹分析、敏感性分析、實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)分析等。

3 風(fēng)險(xiǎn)分析與應(yīng)對(duì)

在對(duì)特定的國際工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和初步分類之后，就要針對(duì)具體的風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。即運(yùn)用科學(xué)的工具和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和產(chǎn)生的后果進(jìn)行評(píng)估，確定各種風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要程度，找出主要風(fēng)險(xiǎn)，估計(jì)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的成本。以便決定是否采取應(yīng)對(duì)措施或采取應(yīng)對(duì)措施的力度如何，國際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施主要有回避、減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移和自留等幾個(gè)方面。

3.1 回避風(fēng)險(xiǎn)

回避風(fēng)險(xiǎn)是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所導(dǎo)致的損失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)損失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前將風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除，從而完全避免了這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的各種損失。例如在中東的一個(gè)電站項(xiàng)目，由于合同簽約前期沒有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的評(píng)估和分析，急于簽約，結(jié)果造成項(xiàng)目的虧損。

風(fēng)險(xiǎn)回避雖可徹底消除實(shí)施該項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法。俗話說高風(fēng)險(xiǎn)帶來高利潤，如果放棄就有可能失去實(shí)施項(xiàng)目可能帶來的收益，并且有可能喪失市場，讓其他競爭者搶占先機(jī)。所以在做出放棄的決定前要認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、識(shí)別、評(píng)估和分析，權(quán)衡利弊。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指通過采用技術(shù)措施或者管理措施來防止風(fēng)險(xiǎn)因素的出現(xiàn)或者減少已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率，做到防患于未然。它是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。如通過規(guī)范、明確、細(xì)化國際工程承包商與業(yè)主之間的合同條款，減少合同實(shí)施過程中不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn);為了防止山體滑坡而采用巖錨技術(shù)錨住松動(dòng)的巖體;為了防止基坑位移而采用排水、支護(hù)等措施;在治安不良的國家，承包商營房應(yīng)有隔離區(qū)，有徹夜照明燈;在涉外工程結(jié)算中采用多種貨幣組合的方式付款，分散匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

3.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為風(fēng)險(xiǎn)分散、非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等

(1)風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)分散介于風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中間，屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的策略范圍。風(fēng)險(xiǎn)分散指風(fēng)險(xiǎn)承受主體的多元化，將本來由一個(gè)主體承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)分成幾個(gè)主體同時(shí)承擔(dān)，達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)損失的目的。又如一項(xiàng)大型工程，投資額巨大，對(duì)業(yè)主來說，風(fēng)險(xiǎn)分散策略要求將這項(xiàng)工程分成若干個(gè)標(biāo)段，分別由幾個(gè)承包商承包。本來可能損失發(fā)生概率很大的項(xiàng)目，由于承包商不同的專業(yè)背景，施工中采取了有效的措施，使其發(fā)生的概率降低。這樣對(duì)于項(xiàng)目總體來講，分別由幾個(gè)承包商承包，面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失可能比由一家總承包小。承包商實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分散的主要方法是組建聯(lián)營體，多個(gè)公司共同承攬一項(xiàng)工程，發(fā)揮各自持長，最大限度降低施工風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)施轉(zhuǎn)包、分包等風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略時(shí)，也可以結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)分散策略，同時(shí)分成幾段，分包給幾家去完成。

(2)非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，這種轉(zhuǎn)移是指風(fēng)險(xiǎn)主體的轉(zhuǎn)換(或部分轉(zhuǎn)移)。例如，根據(jù)工程合同條文，業(yè)主可以將其對(duì)路人、居民等在建筑工地附近受到的傷害的責(zé)任轉(zhuǎn)移給承包商，這種轉(zhuǎn)移是屬于非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。而承包商則可以通過投保第三者責(zé)任險(xiǎn)，又將這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，這種轉(zhuǎn)移叫保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式有工程的轉(zhuǎn)包、分包;財(cái)產(chǎn)、設(shè)備的出租;技術(shù)的轉(zhuǎn)讓等等。它是以改變風(fēng)險(xiǎn)承受主體為特征的，一般通過合同來完成。這種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并不是損失轉(zhuǎn)嫁，各個(gè)承包商的優(yōu)勢不同，風(fēng)險(xiǎn)管理策略不同，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不一樣。

(3)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要手段，通過保險(xiǎn)可以將許多威脅企業(yè)或承包商利益的風(fēng)險(xiǎn)因素轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，以極小的代價(jià)換取最大的安全。通過保險(xiǎn)合同，企業(yè)或承包商將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了保險(xiǎn)公司，即風(fēng)險(xiǎn)的承受主體發(fā)生了變化。對(duì)于保險(xiǎn)公司(保險(xiǎn)人)而言，這時(shí)就成了風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。事實(shí)上，保險(xiǎn)人還可以再保險(xiǎn)。在工程承包中，保險(xiǎn)已成為工程合同中不可或缺的一部分，逐漸形成了強(qiáng)制性保險(xiǎn)的概念。所謂強(qiáng)制保險(xiǎn)就是承包商必須投保，否則禁止開展相應(yīng)的業(yè)務(wù)。而向誰投保，則可以自由選擇。自愿保險(xiǎn)不受工程所在國法律的約束，投不投保是承包商自行決定的，投保的范圍是強(qiáng)制性保險(xiǎn)之外的險(xiǎn)種，自愿保險(xiǎn)是一種選擇，它的要點(diǎn)是要對(duì)工程項(xiàng)目有充分的了解，能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)的成本作充分的評(píng)估。

3.4 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留是由合同主體自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方法。在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測、識(shí)別、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，項(xiàng)目主體主動(dòng)承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)。舉例來說，在國際工程中，對(duì)于刁鉆的業(yè)主，常常出現(xiàn)質(zhì)保金/尾款很難收回或全部收回的情況。因此，一方面在合同執(zhí)行過程中加強(qiáng)管理，不給業(yè)主罰款的借口，另一方面應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目和業(yè)主情況，做好質(zhì)保金/尾款不能收回或全部收回的準(zhǔn)備。有選擇地對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)采取自留方式，有利于企業(yè)獲利更多，但自留哪些風(fēng)險(xiǎn)、留多少，是風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險(xiǎn)不當(dāng)可能會(huì)造成更大的損失。具體來說，在制定項(xiàng)目預(yù)算時(shí)，通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測、識(shí)別、評(píng)估和分析，留出一部分合理的不可預(yù)見費(fèi)。不可預(yù)見費(fèi)的比例大小視項(xiàng)目情況而定，過大或過小均不利于項(xiàng)目的實(shí)施。確定一個(gè)合理的不可預(yù)見費(fèi)水平，對(duì)項(xiàng)目都是非常重要的，需要大量的調(diào)查研究，客觀分析，積累經(jīng)驗(yàn)。

3.5 加強(qiáng)合同的風(fēng)險(xiǎn)管理

合同既是項(xiàng)目執(zhí)行的法律文件，也是項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。應(yīng)當(dāng)在投標(biāo)、合同簽約、合同執(zhí)行的各個(gè)階段做好風(fēng)險(xiǎn)的管理。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解，并針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)采取必要的防范措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來巨大的損失。例如:在我國承建某國電站工程的總承包合同中，因技術(shù)條款中忽略了地震強(qiáng)度指標(biāo)，施工中不得不增加土建施工量，工程成本大幅度提高，導(dǎo)致工程嚴(yán)重虧損。同時(shí)，在項(xiàng)目的各個(gè)階段要建立起完善的監(jiān)督機(jī)制，對(duì)于重大決策要組織有關(guān)方面的專家進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審要實(shí)事求是，全面公正，不能走過場，敷衍了事。合同是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種界定，風(fēng)險(xiǎn)分配以及發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的處理辦法通常在合同中有定義。FIDIC條款作為目前國際工程承包領(lǐng)域中具有代表性和權(quán)威性的合同條款，在合同條件中，明確規(guī)定了業(yè)主與承包商之間的風(fēng)險(xiǎn)分配，因此，要熟悉FIDIC條款，并理解條款的含義及可能造成的風(fēng)險(xiǎn)。如果合同條件與FIDIC合同條件不同，應(yīng)進(jìn)行逐條的對(duì)比研究，分析差別在哪里，是否隱含著風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于環(huán)境復(fù)雜的國際工程項(xiàng)目來說，風(fēng)險(xiǎn)是多種多樣的，而誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素也并非單一的，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)各種策略必須要組合使用。一些風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目，分散、分離、自擔(dān)、保險(xiǎn)、合同轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制等策略，都應(yīng)隨時(shí)間、環(huán)境、條件的不同，進(jìn)行不同的組合。國際工程承包雖然情況復(fù)雜多變、危機(jī)四伏，但只要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和應(yīng)對(duì)機(jī)制，并保證執(zhí)行力度，必然能化解風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失降到最小。

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