尚德峰

(河南機電高等專科學校成人教育部，河南新鄉(xiāng)453000)

2010年7月15日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)在京發(fā)布了《第26次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》?！秷蟾妗凤@示，截至2010年6月底，我國網(wǎng)民規(guī)模達4.2億人，居全球之首。值得關(guān)注的是，互聯(lián)網(wǎng)商務(wù)化程度迅速提高，全國網(wǎng)絡(luò)購物用戶達到1.4億，網(wǎng)上支付、網(wǎng)絡(luò)購物和網(wǎng)上銀行半年用戶增長率均在30%左右，遠遠超過其他類網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用。而這也正造成了網(wǎng)絡(luò)交易欺詐案件數(shù)量的激增，因此消費者如何在上網(wǎng)時具備豐富的網(wǎng)絡(luò)安全知識，保持清醒的頭腦，對網(wǎng)絡(luò)交易欺詐進行有效的防范成為網(wǎng)絡(luò)行為研究的焦點。

網(wǎng)絡(luò)交易欺詐罪，是以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。正是由于網(wǎng)絡(luò)交易欺詐犯罪可以不親臨現(xiàn)場的間接性特點，使其有著形形色色的表現(xiàn)。

1 網(wǎng)絡(luò)交易欺詐的形式探析

1.1 網(wǎng)絡(luò)銷售詐騙

網(wǎng)絡(luò)銷售詐騙主要有以下幾種形式:

一是大額訂單詐騙。我們通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，作為賣家、企業(yè)或店主都有很普遍的心理，就是希望自己的產(chǎn)品價格賣得越高越好，對方給的訂單越大越好，只有這樣，賣主才能獲得更多的利潤。這樣的一個心理，造就賣方的弱點，也被騙子們利用。

案例:北京某飾品公司(賣方)，于7月份收到的第一封產(chǎn)品詢價單來自湖南某某物資中心(買方)，該訂單總額為59萬人民幣，屬于大額訂單，在經(jīng)過與買方聯(lián)系人張某幾次電話溝通后，賣方派了兩名員工前往買方處洽談合同。一切進行得很順利，在雙方幾次見面會(宴會)磋商后，買方拿走賣方價值幾百元的中華煙，合同也順利簽訂(生效日期是買方定金進入賣方賬戶之時)。然后賣方回北京等消息，自此以后，買方以湖南方面天熱負責人生病等種種理由為借口不付款也不肯到北京。騙子們就是以類似的理由，騙取了禮品、飯局以及回扣。

二是催貨詐騙。指企業(yè)在網(wǎng)上與對方簽訂購銷合同后，雙方言定打款后企業(yè)發(fā)貨，此時購買方謊稱急需企業(yè)發(fā)來產(chǎn)品進行生產(chǎn)，要求企業(yè)先行發(fā)貨，等貨到后便消失，不再打款?；蛘?，購買方利用銀行企業(yè)賬號轉(zhuǎn)賬時間差(或假造匯款單據(jù))，聲明已經(jīng)打款，要求企業(yè)發(fā)貨，進行欺詐。

三是來料加工詐騙。指騙子謊稱要進行產(chǎn)品加工，與當?shù)芈蓭熓聞?wù)所或技術(shù)鑒定機構(gòu)勾結(jié)，騙取對方企業(yè)的合同見證費或產(chǎn)品技術(shù)鑒定費用。

1.2 網(wǎng)絡(luò)購物詐騙

網(wǎng)絡(luò)購物詐騙指事主在網(wǎng)上購買商品時被欺詐的案件。其常見形式如下:

一是多次匯款。騙子以未收到款或提出匯款到一定數(shù)目方可將以前款項退還等理由迫使事主多次匯款。

二是拒絕安全支付。騙子以種種理由拒絕使用第三方安全網(wǎng)絡(luò)支付平臺，如謊稱“我的商品要避稅，所以不能用支付寶”或“用支付寶要收手續(xù)費，不用支付寶可以給你算便宜一些”等。

三是收取訂金。騙子要求事主先支付訂金或保證金，才能發(fā)貨。然后就利用事主急于拿到貨物的迫切心理，偽造種種看似合理的理由，誘使事主追加訂金。

四是約見匯款。這是網(wǎng)上購買二手車、火車票等詐騙的常見手段，騙子一方面約事主在某地見面驗車或驗票，又要求事主的朋友接到事主電話就匯款，然后騙子利用“來電任意顯”之類的軟件冒充事主給其朋友打電話讓其匯款。

五是以次充好。用假冒、偽劣的產(chǎn)品冒充正牌商品，事主使用一段時間后發(fā)現(xiàn)也晚了。

案例:楊女士在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一條出售諾基亞手機的信息，與對方取得聯(lián)系后，進行購買，收到貨后也沒有問題，就進行了支付，但在一周后發(fā)現(xiàn)手機頻頻死機，然后就徹底壞掉，經(jīng)檢驗為翻新假貨，但也沒有任何辦法進行追償了。

六是“網(wǎng)絡(luò)釣魚”詐騙 。指利用欺騙性電子郵件或偽造網(wǎng)站進行欺詐，騙取受騙者財務(wù)信息。作案手法有以下兩種:一是發(fā)送電子郵件，以虛假信息引誘用戶中圈套。郵件以中獎、對賬等信息引誘用戶在郵件中填入金融賬號和密碼。二是通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，用戶輸入錯誤網(wǎng)址后，將被引入這個假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就被犯罪分子竊取，賬戶里的存款被冒領(lǐng)?；蚍缸锓肿油ㄟ^發(fā)送木馬病毒郵件等方法，將木馬程序置入客戶計算機內(nèi)，一旦客戶用這種計算機登錄網(wǎng)上銀行，其賬號和密碼就會被不法分子所竊取，造成資金損失。

案例:北大某文科院系的大二學生小趙在一次網(wǎng)絡(luò)購物中，被騙去5000元。在點開某網(wǎng)站賣家給的鏈接后，他進入一個類似“工行網(wǎng)上銀行”的網(wǎng)站，當按要求輸入卡號和密碼時，頁面卻彈出“對不起，您的操作已超時，請返回重新支付!”的提示。他重復刷新，反復輸入口令和密碼，實際上，他每輸入一次，賣家就會從卡上劃走1000元，最后，整整5000元便不知不覺被偷走。

2 網(wǎng)絡(luò)交易欺詐的特點

網(wǎng)絡(luò)交易欺詐與傳統(tǒng)的交易欺詐在根源上是相同的，即騙子就充分利用賣方或買方急于求成的心理，對賣方許以高利，對買方誘以低價的方式來進行詐騙，只是由于互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)本身在信息傳送上的即時性、廣泛性、多樣性等特點，使得網(wǎng)絡(luò)交易欺詐的手段更多樣化，更難于讓人識破，也難以進行及時的防范。江蘇省公安廳公布，僅江蘇在2010年網(wǎng)絡(luò)詐騙立案就超過2000起，包括股票類網(wǎng)站詐騙、購物網(wǎng)站詐騙、QQ中獎詐騙、QQ虛假信息視頻聊天詐騙等多種類型，令人防不勝防。

但萬變不離其宗，我們應(yīng)清醒地認識到，網(wǎng)絡(luò)交易欺詐同傳統(tǒng)欺詐相比，關(guān)鍵在于工具的改變，對于受騙者來說，之所以被騙，其行為本身往往體現(xiàn)著相同的特點:(1)交易中急于求成，貪圖便宜;(2)對合同審核不嚴格，甚至不簽合同;(3)付款到私人賬號而不是對公賬戶;(4)往往在交易中先付訂金，進而一步一步被套，多次付款;(5)不懂得使用第三方支付平臺工具，如支付寶(有賣家開始表示可以使用支付寶，但后來以要用支付寶要增加納稅點之類的理由，百般引誘客戶線下匯款)，在對方的游說下進行線下匯款;(6)使用網(wǎng)絡(luò)交易，但不積極學習，對常見的騙術(shù)缺乏了解;(7)對知名的網(wǎng)站會員過度信任，信任到忽略了交易方是個企業(yè)，不是個人，也忽略了網(wǎng)上貿(mào)易要與現(xiàn)實生活中一樣，要謹慎選擇，憑借從商經(jīng)驗加以判斷;(8)往往通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具即確認交易事宜，對企業(yè)的實況不了解的情況下，就貿(mào)然交易!

3 網(wǎng)絡(luò)交易欺詐的防范

3.1 具備積極的防范意識

商場如戰(zhàn)場，我們常言“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”，這里之所以特指這兩方面，是因為互聯(lián)網(wǎng)是一個如此特殊的環(huán)境，在這里我們不僅要分析交易對象的相關(guān)信息，對自己在網(wǎng)上的言行要把握好。簡而言之，就是要明白自己能做什么，不能做什么，首先規(guī)范好自己的行為，才能保護好自己。

一要頭腦冷靜，防范在先。面對網(wǎng)絡(luò)交易中的暴利或超低價格，首先應(yīng)保證的是清醒的頭腦，古人有云，無欲則剛。欺詐者之所以成功，在于他們牢牢把握住了受騙者貪圖便宜的心理，因此，在網(wǎng)絡(luò)交易中，一旦發(fā)現(xiàn)不合理的現(xiàn)象，不能急于想獲取多少的利潤，而是需要清醒的認知，首先對這種現(xiàn)象進行分析與思考，去判斷這是否是個騙局。一般而言，只要存在這種積極防范的意識，騙子就很難欺詐成功。

二要善學多問，掌握規(guī)則。積極到知名的防騙論壇、博客及網(wǎng)站中去了解目前的網(wǎng)絡(luò)交易欺詐案例及防范技巧，目前很多電子商務(wù)網(wǎng)站都設(shè)置有專業(yè)的板塊進行網(wǎng)絡(luò)交易防騙知識的宣傳與普及，了解越多，合理規(guī)避的幾率就越高。同時，積極了解相關(guān)的電子商務(wù)交易法律法規(guī)，學會用法律手段來保護自己。

3.2 網(wǎng)上交易防范技巧

一是深入了解對方企業(yè)或公司的情況。時刻注意對方企業(yè)的經(jīng)營情況變化，了解對方法人實際情況，因為這是企業(yè)在法律上的責任人。特別注意注冊資金過大和過小的企業(yè)或公司，通常正規(guī)商家都會留固定電話，如果有公司網(wǎng)頁的話，可查看公司網(wǎng)頁，來判斷公司的實力情況等。選擇品牌網(wǎng)站及誠信度高的會員進行交易。

二是注意異常訂單與產(chǎn)品。特別注意急于要貨的單，推薦采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式，原則上不允許“賒銷”，對于遠低于市場價的產(chǎn)品，如數(shù)碼、電腦類產(chǎn)品，在交易前可先去論壇用該公司名稱搜索一下網(wǎng)友相關(guān)的文章。

三是推薦使用第三方支付平臺交易，不得直接匯款。

四是避開假期資金風險，可采用早放假、晚收假、多放假等方法。

五是簽訂合同，保留證據(jù)。簽訂書面合同規(guī)定交易細節(jié)，若無法簽訂合同，需保存其他所有交易過程中的一切資料，包括合同、電話錄音、聊天記錄、郵件、發(fā)貨憑證、匯款憑證、賬號、聯(lián)系方式等等。

六是及時投訴，迅速報警。一旦發(fā)現(xiàn)對方有欺詐行為，馬上到當?shù)毓簿謭缶⒌较嚓P(guān)網(wǎng)站上進行投訴與宣傳，使其行為的進一步危害性得到控制與遏制。

［1］ 佚名.分析電子商務(wù)下的知識產(chǎn)權(quán)保護［J］.互聯(lián)網(wǎng)周刊，2009，(11).

［2］ 黃偉斌.網(wǎng)高一尺，法高一丈［J］.中山大學學報論叢，2009，(24).

［3］ 季金奎.電子商務(wù)立法的若干問題［EB/OL］.http://www.chinabbc.com/yljc/view.asp?newsid=200447104717974＆classid=110.2010－10－11.