常紀剛 龐立海

[關鍵詞]查詢；凍結；劃撥

在司法實踐中，查詢、凍結、劃撥被申請執(zhí)行人的存款和扣留、提取被執(zhí)行人的收入，是人民法院在民事案件執(zhí)行過程中，采取的最普遍的司法手段和措施。本文將從這兩種執(zhí)行方式的法律依據、概念和適用對象、法律手續(xù)、妨礙責任、執(zhí)行范圍等方面入手探討如何區(qū)分。

一、法律依據出處相同

這兩種執(zhí)行方式屬于人民法院強制執(zhí)行的九種通常方法和手段之一，均出自《民事訴訟法》第二十一章，《民事訴訟法》第二百一十八條規(guī)定了查詢、凍結、劃撥被執(zhí)行人存款的執(zhí)行:“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權向銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務的單位查詢被執(zhí)行人的存款情況，有權凍結、劃撥被執(zhí)行人的存款，但查詢、凍結、劃撥存款不得超出被執(zhí)行人應當履行義務的范圍。人民法院決定凍結、劃撥存款，應當作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務的單位必須辦理。”第二百一十九條規(guī)定了扣留、提取被執(zhí)行人收入的執(zhí)行：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權扣留、提取被執(zhí)行人應當履行義務部分的收入。但應當保留被執(zhí)行及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費用。人民法院扣留、提取收入時，應當作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，被執(zhí)行人所在單位、銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務的單位必須辦理?！?/p>

二、概念和適用對象不同

查詢是指人民法院向銀行、信用合作社等單位調查詢問或審查追問有關被申請人存款情況的活動。

凍結是指人民法院在進行訴訟保全或強制執(zhí)行時，對被申請執(zhí)行人在銀行、信用合作社等金融單位的存款所采取的不準其提取或轉移的一種強制措施。

劃撥是指人民法院通過銀行或者信用合作社等單位，將作為被申請執(zhí)行人的法人或其他組織的存款，按人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書規(guī)定的數額劃入申請執(zhí)行人的賬戶內的執(zhí)行措施。劃撥存款可以在凍結的基礎上進行，也可以不經凍結而直接劃撥。

查詢、凍結、劃撥被執(zhí)行人的存款針對的是被執(zhí)行人在銀行、金融機構的存款。適用于生效法律文書以金錢給付為內容且被執(zhí)行人有存款的情形。被執(zhí)行人可以是公民、法人和其他組織。

扣留，是指人民法院依法強制留置被執(zhí)行人的收入，禁止其支取和處分。提取，是指人民法院依法支取被執(zhí)行人的收入，并轉交給權利人。二者的聯系表現在，扣留屬于臨時性措施，其適用目的在于促使被執(zhí)行人主動履行義務，同時也為提取作好準備，即扣留被執(zhí)行人的收入后，被執(zhí)行人履行義務的，應當及時解除扣留；仍拒不履行的，可以實施提??；提取屬于最終性的措施，其適用目的為實現生效法律文書，它可以在扣留的基礎上進行，也可以直接進行，由法院視具體情況而定。

扣留、提取被執(zhí)行人的收入是針對被執(zhí)行人的收入實施的執(zhí)行措施，適用于生效法律文書以金錢給付為內容且被執(zhí)行人有合法收入的情形。同時，正因為其所針對的是被執(zhí)行人的收入，這兩種措施只適用于被執(zhí)行人是公民個人的案件，作為被執(zhí)行人公民的收入，可能轉化為儲蓄存款，也可能尚在有關單位未及支取。這里的有關單位包括被執(zhí)行人所在單位和其他依法應給付或交付被執(zhí)行人一定金額的單位。前者如被執(zhí)行人的工資、獎金等，后者如被執(zhí)行人的勞務報酬、稿費等等。

三、法律手續(xù)相同

人民法院查詢存款情況需出具協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務的單位必須辦理。

人民法院決定凍結、劃撥存款，應當作出裁定，并發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務的單位必須辦理。

扣留、提取收入時，應當作出裁定，并向有關單位或金融機構發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，有關單位或金融機構應予辦理。由于可扣留、提取的被執(zhí)行的收入掌管于有關單位，實施扣留、提取措施必須由有關單位協(xié)助。對被執(zhí)行人在有關單位尚未支取的收入，應作出裁定，向該單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，由其扣留或提取。

四、妨礙責任相同

因二者法律手續(xù)相同，有關單位機構拒不協(xié)助執(zhí)行的，均屬妨害民事訴訟行為，依民事訴訟法第103條之規(guī)定：“有義務協(xié)助調查、執(zhí)行的單位有下列行為之一的，人民法院除責令其履行協(xié)助義務外，并可以予以罰款：（一）有關單位拒絕或者妨礙人民法院調查取證的；（二）銀行、信用合作社和其他有儲蓄業(yè)務的單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助查詢、凍結或者劃撥存款的；（三）有關單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助扣留被執(zhí)行人的收入、辦理有關財產權證照轉移手續(xù)、轉交有關票證、證照或者其他財產的；（四）其他拒絕協(xié)助執(zhí)行的。人民法院對有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款；還可以向監(jiān)察機關或者有關機關提出予以紀律處分的司法建議?！?/p>

五、執(zhí)行范圍有差異

凍結、劃撥被執(zhí)行人存款和扣留、提取被執(zhí)行人收入時，必須以被執(zhí)行人應當履行義務部分為限，不得擴大執(zhí)行范圍。 但是扣留、提取收入時，還應當保留被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費用。在生活必需費用的認定上，有兩個問題需要解決：一是標準問題；二是時間問題。即以什么標準來認定被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費用和保留多長時間內的生活必需費用。就執(zhí)行實踐來看，認定標準通常是被執(zhí)行人所在地的中等生活水平或中下水平。筆者認為，這是基本合理的，同時認為，必要時，為實現權利人的權利也可以被執(zhí)行所在地區(qū)的下等生活水平作為認定生活必需費用的標準。如權利人在生活和經營上有急需時，即不必為了維持被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬在本地區(qū)的中等或中下生活水平而不予執(zhí)行或中止執(zhí)行。這是符合保護當事人合法權益的原則的。至于應保留多長時間內的生活必需費用，筆者認為，應當根據被執(zhí)行人的收入狀況考慮。對每月有固定收入的，保留生活必需費用的時間以當月為準；對無固定收入、但有工作或有勞動能力的，應根據具體情況而定?？傊?，時間確定上不應過長，也不宜過短。既要保護權利人的合法權益，也要避免造成被執(zhí)行人及其所供養(yǎng)家屬的生活困難。

查詢、凍結、劃撥被執(zhí)行人存款和扣留、提取被執(zhí)行人收入是執(zhí)行工作中常用的措施，正確適用意義重大，本文中探討的三個相同點、二個不同點，僅僅是二者區(qū)分時常用的方法，當被執(zhí)行人的收入由銀行發(fā)放并轉化為存款時，我們還應具體問題具體分析，正確適用法律，做到既保障申請執(zhí)行人的民事權利，又維護被執(zhí)行人的合法權益，實現法律效果和社會效果的統(tǒng)一。□

（編輯/李舶）