微信查凈值 理財(cái)新趨勢(shì)

8月5日，微信5.0正式上線，作為業(yè)內(nèi)率先開(kāi)通微信的鵬華基金微信平臺(tái)也正式升級(jí)為服務(wù)號(hào)，為客戶提供凈值查詢、星座理財(cái)?shù)榷嘣碡?cái)服務(wù)。據(jù)了解，用戶僅需在鵬華基金微信平臺(tái)上輸入基金名稱、基金經(jīng)理或基金代碼，或輸入十二星座名稱，鵬華基金微信將自動(dòng)返回基金凈值、每個(gè)星座的特征及理財(cái)習(xí)慣等，方便客戶在微信上邊聊天邊理財(cái)。

記者了解到，為給客戶提供更好的基金查詢及購(gòu)買體驗(yàn)，鵬華基金正努力向“微信基金”的方向發(fā)展，未來(lái)將持續(xù)升級(jí)微信平臺(tái)，為客戶提供賬戶查詢、基金交易等相關(guān)功能。作為基金客戶的“微理財(cái)”平臺(tái)，鵬華基金微信自上線以來(lái)已經(jīng)獲得了上萬(wàn)名客戶的認(rèn)可，親切周到的微服務(wù)也帶來(lái)了一定的營(yíng)銷作用。

在今年上半年，鵬華基金微信就已獲得不少高端客戶的關(guān)注。通過(guò)與客戶在微信上的多重互動(dòng)，多名微信客戶分別購(gòu)買了上百萬(wàn)鵬華基金旗下公募及專戶產(chǎn)品。除高端客戶外，微信對(duì)于普通客戶的營(yíng)銷作用也日益顯現(xiàn)，如鵬華基金微信發(fā)布鵬華資源分級(jí)降低場(chǎng)外申購(gòu)門檻至100元后，即有多名客戶回復(fù)“工行可以買嗎”、“把代碼發(fā)來(lái)”等有強(qiáng)烈購(gòu)買意愿的咨詢。

類余額寶 貨幣基金比活期存款更具吸引力

互聯(lián)網(wǎng)金融效應(yīng)正在擴(kuò)散，類余額寶產(chǎn)品不但在互聯(lián)網(wǎng)公司、基金公司、銀行出現(xiàn)，第三方銷售也紛紛介入，近日，專攻機(jī)構(gòu)客戶的第三方銷售——上海長(zhǎng)量基金銷售公司也上線了一款名為“長(zhǎng)量錢包”的現(xiàn)金管理工具，將與易方達(dá)基金和南方基金合作對(duì)接其貨幣基金的申購(gòu)贖回，同時(shí)綁定工行、農(nóng)行、中行、建行、招行、交通銀行等15家銀行卡。

自從余額寶推出后，針對(duì)余額理財(cái)及貨幣基金營(yíng)銷，各大機(jī)構(gòu)一直在尋找各種模式突破。此前據(jù)媒體報(bào)道財(cái)付通已宣布將與基金公司合作推出“類似余額寶的產(chǎn)品”，此外廣發(fā)銀行與易方達(dá)基金合作推出了“智能金”，交通銀行與易方達(dá)基金、交銀施羅德基金合作推“快溢通”。這些產(chǎn)品雖形態(tài)、名稱、細(xì)節(jié)各異，其業(yè)務(wù)核心都是將活期存款轉(zhuǎn)變?yōu)樨泿攀袌?chǎng)基金，并且支持快速申購(gòu)贖回，為客戶提供體驗(yàn)好于傳統(tǒng)的網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上直銷、收益高于活期利率的現(xiàn)金管理工具。

業(yè)內(nèi)人士分析，這些創(chuàng)新類現(xiàn)金管理工具需要捆綁新功能，例如賬戶內(nèi)資產(chǎn)充值、自助理財(cái)、網(wǎng)購(gòu)支付、信用還款、轉(zhuǎn)賬等多種應(yīng)用，對(duì)貨幣基金產(chǎn)品提供方有很高要求，因此可以看到，長(zhǎng)量等試圖“彎道超車”的公司，首先會(huì)選擇大型基金公司合作，因?yàn)榇蠊驹谄放?、IT系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、投資管理和綜合實(shí)力等方面都具備優(yōu)勢(shì)，這種優(yōu)勢(shì)過(guò)去在線下渠道業(yè)務(wù)中表現(xiàn)明顯，如今在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中依然持續(xù)。