焉靖文

在永安信的發(fā)展藍圖上，掛牌新三板不過是向目標邁進的一小步，喬志杰在創(chuàng)立永安信之初就明確提出，要締造全球財富服務管理領域的中國力量。

中國進入資本經(jīng)濟時代，社會經(jīng)濟運行風格出現(xiàn)了鮮明的轉(zhuǎn)變。在過去的30年里，中國完成了大量的財富創(chuàng)造和積累，并逐漸形成了收入階層和貧富差距。而今，財富創(chuàng)造的時代正在過去，財富管理的時代已經(jīng)到來。

財富的積累催生出巨大的財富管理服務市場，個人、企業(yè)、政府的財富管理需求都迫切地需要在這一市場得到滿足。然而，面對這一急劇膨脹的需求，市場所提供的服務是有限的。在永安信（北京）投資控股有限公司（以下簡稱“永安信”）董事局主席喬志杰看來，這恰恰為永安信成為國內(nèi)最大民營金控公司提供了難得的機遇。

7月7日，永安信財富宣布進軍資本市場，擬登陸“中國的納斯達克”——新三板，并預計于2016年年初完成新三板掛牌。在永安信的發(fā)展藍圖上，掛牌新三板不過是向目標邁進的一小步，喬志杰在創(chuàng)立永安信之初就明確提出，要締造全球財富服務管理領域的中國力量。把眼光瞄向全球財富管理市場，致力于為全球華人提供最優(yōu)質(zhì)的財富服務，這個對國有控股金融機構都有極大難度的目標，為何會成為一家民營金融服務機構的發(fā)展信念？永安信又憑何實力實現(xiàn)這一夢想？在接受本刊記者專訪過程中，喬志杰給出了他的答案。

資本大時代的財富管理者

永安信成立于2004年1月，總部設立在北京。同年，永安信又分別在上海、重慶、太原等地設立了10家分支機構。經(jīng)過十余年的發(fā)展，永安信已經(jīng)形成了以財富教育、財富顧問、財富管理為核心業(yè)務，集個人財富服務、企業(yè)財富服務、政府財富服務為一身的財富服務全產(chǎn)業(yè)鏈體系，并搭建起了一個覆蓋全國20余省、80余城市的財富服務網(wǎng)絡和財富管理平臺。

創(chuàng)立十余年來，永安信實現(xiàn)了從一家地產(chǎn)金融服務公司，到一家能夠為個人、企業(yè)、政府提供完整財富服務體系的綜合性財富服務機構的跨越式發(fā)展。在喬志杰看來，這取決于大資本時代的到來，以及永安信順應時代變遷所制定的發(fā)展戰(zhàn)略。

改革開放三十多年來，中國社會完成了大量的財富積累。進入資本經(jīng)濟時代，隨著我國經(jīng)濟增長放緩，創(chuàng)造財富的難度越來越高，優(yōu)化財富配置并實現(xiàn)財富增值成為創(chuàng)富的核心實力。在財富的創(chuàng)造階段，人們思考的是，做什么可以賺更多的錢；在財富管理的時代，人們關注的是，財富如何打理，投資什么可以讓自己的財富增值。

喬志杰說：“當前，我們已經(jīng)進入將這些資產(chǎn)和財富轉(zhuǎn)化為資本并通過多元化的工具和方式實現(xiàn)資本增值保值的時代。在這樣一個資本時代，個人、企業(yè)、城市和國家資產(chǎn)、財富的資本化，以及由資本化過程帶來的財富管理和服務需求，已經(jīng)成為中國社會最重要的金融服務需求。但就目前而言，市場所提供的服務卻還處于起步階段，因此當前的財富管理市場存在著巨大的供需矛盾，市場需求巨大，供應量小，行業(yè)集中度低，大品牌欠缺。”因此，誕生并成長于這一時期的永安信，可謂生逢其時。

循環(huán)金融生態(tài)圈

和一般財富管理機構不同，永安信并未明確劃定目標客戶的范圍，“任何一個中國人，都可以在永安信的平臺上得到與之相適應的財富管理服務。”喬志杰說出這番話時底氣十足。

永安信財富通過針對個人、企業(yè)和政府不同對象的差異化需求建立起了全系統(tǒng)的財富服務能力。小到個人的幾千元錢，大到企業(yè)和城市的數(shù)百億元財富和資產(chǎn)，都能在永安信的平臺上獲得個性化的財富服務。據(jù)了解，永安信已在全國70余個城市建立了城市財富服務中心，以財富俱樂部、財富超市的形式，為個人投資者、企業(yè)投資者提供財富服務；在國內(nèi)5個城市建立起城市資本服務中心，為城府提供財政資金金融化運作解決方案；在海外5個城市建立起海外財富服務中心，為全球華人提供財富管理服務。

而這還僅僅是永安信服務對象的“閉環(huán)”，圍繞上述城市財富服務中心、城市資本服務中心、海外財富服務中心三大服務網(wǎng)絡，永安信分別提供財富教育、顧問、管理的全體系服務。

在財富教育方面，永安信財富已經(jīng)與包括清華、北大、人大、浙大、廈大等在內(nèi)的全國40余所高校的企事業(yè)單位高級管理者教育系統(tǒng)建立了合作關系。同時，永安信財富旗下的企業(yè)金融家學院和企業(yè)金融家思享匯也已經(jīng)在全國各大城市開展財富教育和企業(yè)金融相關的論壇和培訓100余場次，其分支機構也已在10余城市落地。通過這些合作，永安信財富正在搭建一個人人都有機會獲得的財富輔導網(wǎng)絡。

“永安信的財富顧問服務致力于為個人、企業(yè)和政府提供有針對性的財富管理和金融能力提升的整體解決方案，包括系統(tǒng)化的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務，如產(chǎn)業(yè)基金顧問服務和銀行顧問服務；實用性的資本運營服務，如上市前顧問、上市后資本運營服務；專業(yè)化的投融資服務，如融資策劃、融資代理和融資顧問服務等。”喬志杰告訴記者。

永安信通過私募股權投資基金、政府引導型的產(chǎn)業(yè)基金及私募證券投資基金等多種形式搭建起了一個巨大的財富投資網(wǎng)絡。永安信的私募股權基金網(wǎng)絡目前已經(jīng)在海內(nèi)外80余座城市設立了130余只基金，管理規(guī)模超過500億元人民幣；永安信已經(jīng)與全國10余座城市政府合作成立了包括旅游、高新技術、影視文化等在內(nèi)的多只產(chǎn)業(yè)基金；此外，永安信的證券基金也已經(jīng)形成了獨具一格的投資模式?！坝腊残畔Ｍ軌蚪璐私⑵鹨粋€覆蓋全球的、讓所有華人、中國企業(yè)和中國城市的財富都有機會增值的財富投資網(wǎng)絡?！眴讨窘苷f。

“通過財富教育的方式，永安信吸收資源和客戶，為他們提供財富顧問服務，了解他們的財富管理需求并提供自有或代理產(chǎn)品?！眴讨窘苷f，這就是永安信通過全體系財富服務建立的循環(huán)金融生態(tài)圈。

此外，永安信還建立了“線上+線下”的平臺服務模式。一直以來，財富管理機構對于線上、線下平臺關系的處理態(tài)度總是莫衷一是。在互聯(lián)網(wǎng)對于金融行業(yè)的強力整合下，每家機構都不敢輕視線上平臺的存在意義，而線上平臺的快速擴張又勢必會對線下平臺造成擠壓。對于致力于為全球華人、中國企業(yè)、各級政府提供財富、資產(chǎn)服務的永安信，線下實體平臺的意義毋庸置疑。因此，如何處理線上與線下的關系就顯得至關重要。對此，喬志杰的回答顯得舉重若輕，他說：“線上線下平臺我們都要發(fā)展，處理兩者關系唯一的原則就是客戶方便。”

喬志杰進一步解釋：線上和線下是服務體系的相互補充，相互不可替代且一定產(chǎn)生競爭。線上線下不結合，必然有一個要被淘汰。因此，“線上+線下”的服務體系是構成循環(huán)金融生態(tài)圈的重要一環(huán)。

做新三板第一市值

記者了解到，在決策初期，永安信的計劃是登陸創(chuàng)業(yè)板，但用喬志杰的話說，“為了以更快的速度揭開財富服務市場的新篇章”，永安信最終選擇掛牌新三板?！白C券、股權、產(chǎn)權交易市場是我國建設多層次資本市場的重要組成部分。作為股權交易市場，新三板是未來資本市場的核心組成部分，股權交易市場未來的規(guī)模、交易量都將超過證券交易市場?！眴讨窘苷f。

“更重要的是，永安信一直是創(chuàng)新的踐行者，新三板聚焦的是新興市場，對新事物的包容性更強。與證券市場看重規(guī)模和業(yè)績不同，新三板更關注企業(yè)的概念和未來，永安信作為一個創(chuàng)新型的財富服務機構，其概念的價值高于目前的業(yè)績價值。”喬志杰進一步解釋說。

對于剛剛宣布掛牌新三板的永安信，喬志杰還有一個愿景，那就是成為新三板的龍頭股，甚或是第一市值企業(yè)。在新三板正式掛牌后，永安信就將啟動組建民營銀行的各項工作，并有望于兩年內(nèi)獲批成立，其服務對象將包含個人及中小微企業(yè)。

在喬志杰看來，不放棄就沒有失敗，不停下就沒有成功。因此，只要永安信還在為締造全球財富服務的中國力量而努力，就遠遠沒到談論“成功”的一天。永安信將企業(yè)的信念和國家的夢想緊密地融匯在一起，喬志杰把這看作企業(yè)的光榮與幸運。也正是這份光榮與幸運，成為永安信向最大民營金控企業(yè)邁進的動力。

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