改革開放以來，我國對外開放程度大幅度提高，截至目前為止，國際貿(mào)易規(guī)模顯著性擴大，貿(mào)易平衡狀況也在不斷改善，進出口貿(mào)易格局也發(fā)生了積極變化、進出口商品結(jié)構(gòu)也進一步優(yōu)化等。這些得益

于國際貿(mào)易融資在中國的快速發(fā)展。

對于國際貿(mào)易近年來的持續(xù)快速發(fā)展，國際貿(mào)易融資起到了至關(guān)重要的作用。中國的貿(mào)易融資機構(gòu)主要可以分為兩類，例如政策型貿(mào)易融資機構(gòu)和商業(yè)型貿(mào)易融資金機構(gòu)，前者有國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行與中國出口信用保險公司，后者包括中資商業(yè)銀行與外資商業(yè)銀行。它們發(fā)行增量資金來支持中國的進出口商。

國際貿(mào)易融資整體規(guī)模持續(xù)擴大

目前，國內(nèi)仍然沒有基于中國財政或國際收支平衡的貿(mào)易融資的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。此外，出于對保護商業(yè)機密信息的考慮，金融機構(gòu)提供的國際貿(mào)易融資也沒有完全反映相關(guān)數(shù)據(jù)的細節(jié)。因此，關(guān)于中國國際貿(mào)易融資的總體規(guī)模的檢驗只能根據(jù)相關(guān)科目的數(shù)據(jù)進行估計。本文對國際貿(mào)易融資額的估計是基于進出口銀行和工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行四大國有商業(yè)銀行的外幣貿(mào)易發(fā)生額來估計的，數(shù)值為各銀行數(shù)額的加總。

通過上述估計方法，本文收集了從2002年-2014年數(shù)據(jù)，大致估計了貿(mào)易融資額度。數(shù)據(jù)反映了中國國際貿(mào)易融資的規(guī)模在過去12年內(nèi)顯著增長，同比增長率在2009年達到了55.7%的高點。除2004年增長率僅為3.97%外，其他年份的增長率均達到20%左右。這種趨勢反映了中國國際貿(mào)易融資規(guī)模處于顯著增長的趨勢，進一步地增長也是可以預(yù)期的。

政策性貿(mào)易融資發(fā)揮重大作用

政策性金融機構(gòu)由政府和國有金融機構(gòu)出資組建，由國務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)。其主要的職責(zé)是提供比宏觀經(jīng)濟政策導(dǎo)向的商業(yè)銀行更加針對化的金融服務(wù)，主要目標是為了促進中國經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。目前，提供國際貿(mào)易融資的政策性金融機構(gòu)有國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國出口信用保險公司（或簡稱“中信?！保?個組織。其中，中國進出口銀行和中國出口信用保險公司的業(yè)務(wù)主要集中在國際貿(mào)易領(lǐng)域。

政策貿(mào)易融資在中國貿(mào)易融資系統(tǒng)中是非常重要的。它以改善行業(yè)結(jié)構(gòu)和促進國有企業(yè)競爭為導(dǎo)向提供貿(mào)易融資服務(wù)。自從英國出口信用保險部門于1919年建立時，政策貿(mào)易融資經(jīng)歷近一個世紀的發(fā)展成為許多國家金融系統(tǒng)中必不可少的組成部分。在中國，三個政策貿(mào)易融資機構(gòu)承擔(dān)著向外國貿(mào)易企業(yè)提供政策導(dǎo)向資金的任務(wù)。

國家開發(fā)銀行。國家開發(fā)銀行成立于1944年3月，它由國務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)。2008年12月，國家開發(fā)銀行被重組為股份制企業(yè)——國家開發(fā)銀行集團。它的主要任務(wù)包括執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控、支持經(jīng)濟增長和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的策略調(diào)整。在國際基礎(chǔ)建設(shè)中，戰(zhàn)略性和支柱性行業(yè)和項目對一國經(jīng)濟來說十分重要，國家開發(fā)銀行在長期融資方面起到了引領(lǐng)的作用。2010年，國開行持續(xù)對國內(nèi)企業(yè)國際化提供它強大的支持和成功完成了一系列重大的國際合作項目。國際結(jié)算和國際貿(mào)易融資領(lǐng)域經(jīng)歷實質(zhì)性的發(fā)展與變革。外匯交易貸款余額明顯增長。

由國家開發(fā)銀行管理的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)主要基于項目的模式而不像由商業(yè)銀行提供的特定的貿(mào)易融資產(chǎn)品。2010年，國開行和委內(nèi)瑞拉簽署了700億元和100億美元的貸款合同來支持主要項目和行業(yè)的建設(shè)來改善當?shù)鼐用竦母＠?。它同樣也和投資于外貿(mào)銀行展開金融合作，后者相當于阿根廷的國開行，合作主要是促進加工和出口農(nóng)業(yè)產(chǎn)品。貿(mào)易融資被提供給在這些發(fā)展中國家的開展項目的企業(yè)來擴大和增強中國在當?shù)氐挠绊懥团囵B(yǎng)與其的經(jīng)貿(mào)關(guān)系。中國企業(yè)通過出口大型整部件設(shè)備和技術(shù)在這些海外項目中起到了主導(dǎo)作用，增強了他們在國際市場的競爭力。

中國進出口銀行。中國進出口銀行是我國外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分，是我國機電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口和對外承包工程及各類境外投資的政策性融資主渠道、外國政府貸款的主要轉(zhuǎn)貸行和中國政府援外優(yōu)惠貸款的承貸行，為促進我國開放型經(jīng)濟的發(fā)展發(fā)揮著越來越重要的作用。

中國進出口銀行的主要職責(zé)是貫徹執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策、外經(jīng)貿(mào)政策、金融政策和外交政策，為擴大我國機電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口，推動有比較優(yōu)勢的企業(yè)開展對外承包工程和境外投資，促進對外關(guān)系發(fā)展和國際經(jīng)貿(mào)合作，提供政策性金融支持。它的主要業(yè)務(wù)范圍包括辦理出口信貸（包括出口賣方信貸和出口買方信貸）、辦理對外承包工程和境外投資類貸款、辦理中國政府對外優(yōu)惠貸款和提供對外擔(dān)保等。辦理進出口信貸已經(jīng)成為銀行傳統(tǒng)的高端服務(wù)，這項服務(wù)是增強中國企業(yè)競爭力實質(zhì)性的工具，升級產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和引進國外高新技術(shù)。

近年來，由于世界經(jīng)濟的動蕩，銀行管理的進出口信用業(yè)務(wù)也受到了沖擊，呈現(xiàn)出波動的形態(tài)。然而，從長期來看，進出口信用總量還是呈增長趨勢，2011年貿(mào)易融資總量同比增長132.8%。中國進出口銀行除了提供的進出口信用，也提供其他常規(guī)的貿(mào)易融資服務(wù)工具如出口押匯，出口商業(yè)匯票貼現(xiàn)，打包貸款，進口押匯，提貨擔(dān)保，信用保險融資和現(xiàn)代高端解決方案如國內(nèi)保理，國際雙保理，福費廷，單出口保理和銀行間融資。它設(shè)立了一系列的貿(mào)易融資系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供客戶多元化的服務(wù)。

中國進出口信用保險集團。中國出口信用保險公司是中國唯一一家政策導(dǎo)向的保險公司，專注于出口信用保險。它于2001年12月18日開始運營，資金來自于國家財務(wù)預(yù)算的出口信用保險風(fēng)險基金。中信保形成了一個國家服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，它在與中國政府保持一致的情況下被授權(quán)在國際貿(mào)易、產(chǎn)業(yè)、財政以及金融政策方面推動中國的出口和投資，特別是在高科技或高附加值的資本，通過提供出口信用保險對沖非支付風(fēng)險和提供融資，信息與應(yīng)收款管理服務(wù)。它主要的產(chǎn)品包括短期出口信用保險、國內(nèi)交易信用保險、中長期出口信用保險、投資保險、債券和擔(dān)保。近年來，中信保同樣提供了其他的服務(wù)如國際債務(wù)追討、信用評級和風(fēng)險分析。出口信用保險對于支持中國的海外貿(mào)易和經(jīng)濟合作的作用越來越明顯。

商業(yè)性貿(mào)易融資蓬勃發(fā)展

另外一個在貿(mào)易融資領(lǐng)域內(nèi)的重要團體是商業(yè)貿(mào)易融資機構(gòu)。在中國，這種類型的機構(gòu)主要包括各種國內(nèi)外商業(yè)銀行，它們主要從事國際結(jié)算業(yè)務(wù)。由于貿(mào)易融資和結(jié)算之間的緊密性，依賴于它們的分支機構(gòu)和相應(yīng)的海外銀行，這些銀行對中國進出口商提供資金融通服務(wù)、收取手續(xù)費和相應(yīng)的傭金。與政策貿(mào)易融資機構(gòu)不同的是，它們的業(yè)務(wù)目的在于增加營業(yè)額和利潤。由于銀行業(yè)的激烈競爭，銀行的國際結(jié)算和貿(mào)易融資部門通過開展創(chuàng)新的貿(mào)易融資策略來滿足進出口商的需求。

第一家涉足國際結(jié)算的銀行是中國銀行，它設(shè)立的初衷是國際貿(mào)易融資。由于它在結(jié)算經(jīng)驗及在促進國際貿(mào)易方面的專業(yè)性，它也是中國第一家從事國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的銀行。由于競爭機制被引進到中國銀行業(yè)，其他大型的國有商業(yè)銀行也紛紛涉足這一領(lǐng)域，在21世紀取得了驚人的成就。此外，為了完成中國加入WTO時的承諾，中國逐漸開放了金融市場，在中國建立分支機構(gòu)的外資銀行不斷增加。由于需要與國內(nèi)的商業(yè)銀行爭奪更大的市場份額，國外商業(yè)銀行憑借其在金融行業(yè)長時間的實踐及先進的技術(shù)，定制了數(shù)量可觀的貿(mào)易融資解決方案給個性化需求的客戶，因此，它們被越來越多的中國進出口商所青睞。例如，世界知名的美國花旗銀行集團、渣打銀行和匯豐銀行將它們的業(yè)務(wù)增長的焦點轉(zhuǎn)移到中小企業(yè)上，發(fā)揮他們的能力來設(shè)計新的貿(mào)易融資解決方案，特別是為中國的中小企業(yè)設(shè)計。除此之外，它們利用新的貿(mào)易融資工具來與在中國的對手競爭。美國花旗銀行、匯豐銀行、渣打銀行、東亞銀行、德意志銀行、澳大利亞、新西蘭銀行集團、美國銀行和蘇格蘭皇家銀行等已經(jīng)清晰的表明它們有能力提供結(jié)構(gòu)性、復(fù)雜的貿(mào)易融資服務(wù)給中國客戶。中國銀行，作為我國主要的對外商業(yè)銀行，它的國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是其傳統(tǒng)強項。在國際貿(mào)易融資領(lǐng)域，中國銀行始終保持領(lǐng)先的地位。它的發(fā)展是國內(nèi)商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資發(fā)展現(xiàn)狀的體現(xiàn)。

不僅中國銀行在國際貿(mào)易融資領(lǐng)域取得了令人矚目的進展，其他商業(yè)銀行也同樣取得了進展。2011年中國建設(shè)銀行完成了8420.76億美元的國際結(jié)算額，同比增長26.24%，總貿(mào)易融資余額增長40.90%至3694.44億美元。中國工商銀行，2011年境內(nèi)分行國際貿(mào)易融資累計發(fā)放960億美元，比上年增長81.5%；國際結(jié)算量突破萬億美元大關(guān)達10，728億美元，增長37.1%。2011年，農(nóng)行優(yōu)化貿(mào)易融資業(yè)務(wù)流程，進一步改善客戶結(jié)構(gòu)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，積極拓展國內(nèi)信用證項下貿(mào)易融資、大宗商品國際貿(mào)易融資等重點產(chǎn)品，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量穩(wěn)步提升。

（作者單位：濟南廣播電視大學(xué)；濟南幼兒師范高等專科學(xué)校）

作者簡介：任平（1980—）女，漢族，濟南廣播電視大學(xué)（濟南幼兒師范高等?？茖W(xué)校）助教，從事國際貿(mào)易、國際貿(mào)易實務(wù)、服務(wù)營銷、市場營銷、西方經(jīng)濟學(xué)、政治經(jīng)濟學(xué)等多門課的教學(xué)任務(wù)。

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