屠春技+蔣健芳

近年來，不少老年人手里有了閑錢便熱衷理財，但因?qū)碡斨R不甚了解，很容易被騙子盯上。不久前，浙江省寧波市江東區(qū)檢察院對一起利用炒白銀騙取老年投資者錢款的案件提起公訴。

成為非法交易“居間商”

2012年1月，被告人危昭兵、姚文珍各出資一半，在寧波市江東區(qū)注冊成立了江東瑞盈投資咨詢有限公司（以下簡稱“瑞盈公司”），危昭兵任法定代表人，工商登記的經(jīng)營范圍是實業(yè)投資咨詢、企業(yè)管理咨詢和經(jīng)濟貿(mào)易咨詢。

后來，經(jīng)危昭兵聯(lián)系，瑞盈公司成為江蘇君卓貴金屬有限公司（以下簡稱“君卓公司”）、安徽新益辰商品交易中心有限公司（以下簡稱“新益辰公司”）等多家公司的居間商，幫助這些公司對外發(fā)展客戶投資現(xiàn)貨白銀。而事實上，這些公司根本沒有從事貴金屬交易的資質(zhì)。

采用“對賭模式”賺黑心錢

起初，瑞盈公司主要靠客戶在交易白銀時產(chǎn)生的手續(xù)費盈利，但經(jīng)營了一段時間后，公司虧損得很厲害，僅靠手續(xù)費已不足以支撐公司運作了。于是，危昭兵就和姚文珍商量，采用“頭寸模式”，即“對賭模式”，來賺取投資者虧損的錢。

危昭兵首先找了君卓公司的胡某，商量利用操控白銀交易平臺波動數(shù)值的方式來套取客戶的錢。一般說來，每逢每個月的第一個星期五，國際銀價都會有一個大幅度的波動，危昭兵等人操控的交易所就會盯住這個時間節(jié)點，如果客戶投資成功，交易所按照正常的價格與其結(jié)算;如果客戶投資失敗，交易所就人為地在投資平臺上調(diào)整數(shù)據(jù)，以加大客戶的虧損額度，將超出的虧損資金偷偷轉(zhuǎn)出來瓜分。

短短仨月騙光老人養(yǎng)老金

2013年8月，業(yè)務(wù)員劉某成功發(fā)展被害人楊某為客戶。為了打消楊某對資金安全的擔心，危昭兵等人專門與其簽訂了《客戶資金擔保及風險聲明書》。楊某后來還說服了幾個老姐妹，將養(yǎng)老錢拿出來，湊齊了40萬元，在君卓公司的交易平臺開了戶。

經(jīng)過危昭兵等人暗中調(diào)整虧損數(shù)額、加大虧損額度，楊某在短短十幾天內(nèi)就虧損了近16萬元。為了繼續(xù)騙錢，危昭兵等人就讓楊某將剩余的資金撤出來，轉(zhuǎn)入同樣沒有貴金屬交易資質(zhì)的新益辰公司的交易平臺，并且提出直接代楊某操作。

在“頭寸模式”下，如果客戶賺錢，公司就要賠錢，只有客戶虧損，公司才能賺錢。因此，危昭兵等人在操作楊某的賬戶時，賺錢時候不交易，出現(xiàn)虧損才交易。到了2013年11月，楊某賬戶上剩余的20余萬元也全部被虧光。

江東區(qū)檢察院最終以涉嫌詐騙罪對危昭兵、姚文珍二人依法提起公訴。辦案檢察官提醒投資者，目前國內(nèi)很多打著貴金屬投資旗號的咨詢代理公司都是違法的，這些交易所的系統(tǒng)根本無法接入外盤，這就意味著他們可以通過篡改數(shù)據(jù)等暗箱操作來榨取客戶錢財。

*摘自《檢察日報》