文/艾文 本刊記者/張慧超

推進(jìn)信用體系建設(shè)促進(jìn)市場(chǎng)秩序規(guī)范
——專訪國家工商總局法規(guī)司副司長(zhǎng)劉永娥

文/艾文 本刊記者/張慧超

改革開放至今，我國的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)得到了長(zhǎng)足的發(fā)展，但存在的誠信缺失問題破壞了和諧健康的市場(chǎng)秩序。建立社會(huì)信用體系是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要，也是保持國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定增長(zhǎng)的需要。在社會(huì)信用體系建設(shè)中，企業(yè)的信用建設(shè)至關(guān)重要，企業(yè)的信用建設(shè)又需要商事制度進(jìn)行系列的改革。就如何改革商事制度，推進(jìn)我國的信用體系建設(shè)，本刊記者對(duì)國家工商總局法規(guī)司副司長(zhǎng)劉永娥進(jìn)行了專訪。

記者：請(qǐng)您談?wù)勀壳爸ν七M(jìn)的社會(huì)信用體系建設(shè)對(duì)營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境有什么重要作用？

劉永娥：中國改革開放30多年來，經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了舉世矚目的成績(jī)，但同時(shí)也出現(xiàn)了一些嚴(yán)重影響和制約經(jīng)濟(jì)發(fā)展的問題，其中之一就是市場(chǎng)秩序不規(guī)范，企業(yè)缺乏誠信意識(shí)，制假售假、坑蒙拐騙、合同違約、逃避債務(wù)、商業(yè)欺詐、虛假廣告等種種趨利行為踐踏國家法律，違反誠實(shí)守信的商業(yè)道德，給國家和人民的財(cái)產(chǎn)造成重大損失，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行，挫傷消費(fèi)者信心。典型的如前些年的“三鹿奶粉”事件，“瘦肉精”事件、“地溝油”事件，近年來的網(wǎng)絡(luò)非法集資詐騙案件等，讓人觸目驚心，已經(jīng)到了必須重拳出擊，嚴(yán)厲懲治的時(shí)候了！

眾所周知，當(dāng)人類經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的環(huán)境后，交易活動(dòng)的數(shù)量呈幾何級(jí)數(shù)增加，交易的時(shí)空瞬息萬變，交易關(guān)系變得越來越復(fù)雜，對(duì)財(cái)富的貪婪使一部分人不惜拋棄道德的約束，踐踏法律的紅線，違背誠實(shí)信用的商業(yè)精神，采取種種不誠信手段獲得超額利潤(rùn)。市場(chǎng)秩序出現(xiàn)亂象的原因是多方面的，其中重要原因之一是違法行為沒有得到有效懲治，監(jiān)管措施疲軟，違法成本過低，一些違法企業(yè)利用低廉、劣質(zhì)甚至有毒有害的原材料生產(chǎn)出低價(jià)商品，反而因具有價(jià)格優(yōu)勢(shì)而獲得市場(chǎng)，而生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的企業(yè)因?yàn)槌杀靖?，價(jià)格不具有優(yōu)勢(shì)，反而不具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，造成“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象。凡此種種，帶來的結(jié)果是更多企業(yè)超越法律紅線，爭(zhēng)相仿效，采取各種非法方式和手段，不惜以身試法，導(dǎo)致整個(gè)市場(chǎng)秩序被破壞。建立社會(huì)信用體系，運(yùn)用信用監(jiān)管方式，通過公示企業(yè)違法信息，讓社會(huì)公眾了解企業(yè)違法失信情況，擴(kuò)大社會(huì)公眾參與監(jiān)督的范圍，使市場(chǎng)和社會(huì)對(duì)違法失信者給予否定評(píng)價(jià)，不與存在不良信用記錄的企業(yè)打交道，同時(shí)有關(guān)機(jī)關(guān)給予信用懲戒，達(dá)到“守信者處處暢通，失信者處處受限”的局面，以此約束企業(yè)守法經(jīng)營(yíng)，誠實(shí)信用，形成充滿活力而又規(guī)范有序的市場(chǎng)秩序。建立社會(huì)信用體系建設(shè)，是完善現(xiàn)代市場(chǎng)體系的必然要求，是規(guī)范市場(chǎng)秩序的治本之策。

記者：社會(huì)信用體系建設(shè)涉及面很廣泛，其中最基礎(chǔ)和最重要的環(huán)節(jié)是什么？

劉永娥：社會(huì)信用制度的邏輯結(jié)構(gòu)包括信用信息的歸集、公示、分析、評(píng)價(jià)、使用等一系列環(huán)節(jié)，其中信用信息公開是信用制度的基礎(chǔ)。信息是人類決策的基礎(chǔ)，具有重要的社會(huì)效用,一切科學(xué)的決策都是建立在全面、準(zhǔn)確的信息基礎(chǔ)之上的。在市場(chǎng)交易中，交易相對(duì)人、消費(fèi)者期待了解企業(yè)更多的信息，從而進(jìn)行公平安全的交易和理性消費(fèi)。在我國，記錄企業(yè)信用的各種信息分散存在于政府部門、司法機(jī)關(guān)、社會(huì)組織和企業(yè)自身，呈現(xiàn)零散、碎片化形式。這些信息在以往一般不向社會(huì)公開，普通公眾無從知曉，信息呈現(xiàn)嚴(yán)重不對(duì)稱的現(xiàn)象。甚至出現(xiàn)有的企業(yè)在這一領(lǐng)域有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄，而在另一領(lǐng)域卻享受優(yōu)惠待遇，甚至被評(píng)先評(píng)優(yōu)。企業(yè)信用信息記錄和公示是社會(huì)信用體系建設(shè)的基礎(chǔ)性工作，也是至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，關(guān)系到信用體系建設(shè)能否順利推行，沒有這一環(huán)節(jié)，信用體系建設(shè)的其他工作就會(huì)成為無源之水，無本之木。所以，各地區(qū)、各部門應(yīng)破除地區(qū)、部門的藩籬，打破信息孤島，建立信用信息互聯(lián)互通機(jī)制，為社會(huì)信用建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

記者：以往企業(yè)受到行政處罰后特別害怕被曝光，擔(dān)心影響企業(yè)聲譽(yù)和后續(xù)發(fā)展，但現(xiàn)在企業(yè)受到行政處罰后，這些信息將向社會(huì)公示，公眾對(duì)此特別關(guān)注，請(qǐng)問行政處罰信息公示在信用制度中起到什么作用？

劉永娥：行政處罰是國家管理社會(huì)的一種重要法律手段，是以國家強(qiáng)制力作為保障的。行政機(jī)關(guān)依法實(shí)施行政處罰是為了維護(hù)國家利益、社會(huì)公共利益，對(duì)違反法定義務(wù)的當(dāng)事人給予人身罰、財(cái)產(chǎn)罰、名譽(yù)罰。沒有行政處罰措施，違法行為得不到及時(shí)制止和有力懲戒，就會(huì)放縱違法行為，社會(huì)秩序就會(huì)陷入混亂狀態(tài)。和企業(yè)的其他信息相比，交易相對(duì)人、社會(huì)公眾更希望了解企業(yè)是否有行政處罰信息。因?yàn)槠髽I(yè)的基本信息和經(jīng)營(yíng)信息，對(duì)于了解企業(yè)的基本情況和經(jīng)濟(jì)實(shí)力的大小起到重要的參考作用，而企業(yè)是否有行政處罰信息，能判別企業(yè)是否誠信守法，更能反映企業(yè)的信用狀況。如果企業(yè)違法不誠信，為了降低交易風(fēng)險(xiǎn)，為了避免上當(dāng)受騙，交易相對(duì)人很可能由此“一票否決”，轉(zhuǎn)而選擇其他信用好的交易對(duì)象。這就是發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，由市場(chǎng)主體自主選擇誠實(shí)守信的交易者，淘汰違法失信的交易者，這也將在一定程度上對(duì)相對(duì)人產(chǎn)生一定的壓力?，F(xiàn)實(shí)執(zhí)法實(shí)踐中，不少違法當(dāng)事人寧肯承擔(dān)高額的罰款處罰，也不愿意執(zhí)法機(jī)關(guān)將其違法行為向社會(huì)曝光，原因正在這里。因此，將行政處罰的信息公開，可以有效地發(fā)揮信用約束的法律評(píng)價(jià)、道德評(píng)價(jià)、市場(chǎng)評(píng)價(jià)的綜合作用，對(duì)相對(duì)人起到更為有效的懲戒。最近幾年的立法中，立法機(jī)關(guān)非常重視在專項(xiàng)立法中體現(xiàn)構(gòu)建社會(huì)信用建設(shè)的精神，將行政機(jī)關(guān)公開企業(yè)行政處罰信息成為一項(xiàng)法定職責(zé)。例如2013年新修訂的《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《商標(biāo)法》和2015年新修訂的《廣告法》等法律，明確規(guī)定行政機(jī)關(guān)應(yīng)將違法當(dāng)事人的違法信息向社會(huì)公布。

記者：在簡(jiǎn)政放權(quán)，轉(zhuǎn)變政府職能，創(chuàng)新監(jiān)管方式的行政審批制度改革中，商事制度改革是其中備受社會(huì)關(guān)注的一項(xiàng)改革措施，我們看到，在商事制度改革中“信用監(jiān)管”一詞頻頻出現(xiàn)，請(qǐng)問社會(huì)信用體系建設(shè)和商事制度改革有什么關(guān)系？

劉永娥：這個(gè)問題非常好。改革商事制度，實(shí)現(xiàn)工商注冊(cè)便利化，是黨中央、國務(wù)院做出的重大決策，是在新形勢(shì)下全面深化改革的重大舉措，對(duì)加快政府職能轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新政府監(jiān)管方式、建立公平開放透明的市場(chǎng)規(guī)則、保障創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新，具有重要意義。這項(xiàng)改革的目標(biāo)之一就是“通過改革監(jiān)管制度，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，強(qiáng)化信用監(jiān)管，促進(jìn)協(xié)同監(jiān)管，提高監(jiān)管效能；通過加強(qiáng)市場(chǎng)主體信息公示，進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)監(jiān)督，促進(jìn)社會(huì)共治，激發(fā)各類市場(chǎng)主體創(chuàng)造活力，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力。”我個(gè)人認(rèn)為，商事制度改革與社會(huì)信用體系建設(shè)之間存在緊密的內(nèi)在聯(lián)系。一方面，商事制度改革有利于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)。大家知道，推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)在上世紀(jì)九十年代國務(wù)院一些文件中就已經(jīng)被提出來，各地區(qū)、各部門也一度采取了一些措施加以推動(dòng)，但一直效果不太明顯，也缺乏有力的措施予以保障。但最近幾年出現(xiàn)了另一番景象，信用體系建設(shè)在當(dāng)下恰逢其時(shí)，取得了顯著進(jìn)展。在立法上，國務(wù)院出臺(tái)了《企業(yè)信息公示暫行條例》，這是第一個(gè)涉及信用建設(shè)的專門性行政法規(guī)，有些部門也出臺(tái)了相應(yīng)的部門規(guī)章，國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上線運(yùn)行，公眾可以隨時(shí)直接上網(wǎng)查閱企業(yè)信息，多部門出臺(tái)信用聯(lián)合懲戒備忘錄，各領(lǐng)域的信息建設(shè)正在穩(wěn)步推進(jìn)。上述工作的進(jìn)展，得益于商事制度改革的有力推進(jìn)，是在商事制度改革框架下積極實(shí)施的一系列舉措。另一方面來看，社會(huì)信用體系建設(shè)是商事制度改革的有力保障。商事制度改革在于進(jìn)一步厘清政府與市場(chǎng)的關(guān)系，還權(quán)于市場(chǎng)、還權(quán)于企業(yè)，放寬企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)的門檻，降低企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)的成本。但要確保市場(chǎng)主體增加后市場(chǎng)秩序不亂，交易安全有保障，需要建立公開透明的市場(chǎng)規(guī)則，增強(qiáng)企業(yè)自治、行業(yè)自律、社會(huì)協(xié)同、政府監(jiān)管的共治格局，而社會(huì)信用體系建設(shè)的一系列制度安排能有效確保這些目的的達(dá)成。正因?yàn)槿绱?，商事制度改革能?duì)以信息公示為基礎(chǔ)，以信用懲戒為核心的信用監(jiān)管制度加以保障。可見，社會(huì)信用體系建設(shè)和商事制度改革兩者相互依存，相互促進(jìn)。

記者：在全面推進(jìn)依法治國的背景下，社會(huì)信用建設(shè)也應(yīng)在法治框架下依法推進(jìn)，請(qǐng)問工商系統(tǒng)在信用監(jiān)管方面出臺(tái)過哪些立法工作？

劉永娥：工商系統(tǒng)在商事制度改革中高度重視信用監(jiān)管方面的法制建設(shè)，并進(jìn)行了卓有成效的工作。一是推進(jìn)《企業(yè)信息公示暫行條例》的起草報(bào)送工作。2014年7月23日國務(wù)院第57次常務(wù)會(huì)議審議通過了《企業(yè)信息公示暫行條例》。二是推進(jìn)《企業(yè)信息公示暫行條例》有關(guān)配套規(guī)章的制定工作，工商總局在2014年8月出臺(tái)了《企業(yè)公示信息抽查暫行辦法》、《企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄管理暫行辦法》、《個(gè)體工商戶年度報(bào)告暫行辦法》、《農(nóng)民專業(yè)合作社年度報(bào)告公示暫行辦法》、《工商行政管理行政處罰信息公示暫行規(guī)定》等5部規(guī)章，作為《企業(yè)信息公示暫行條例》的配套規(guī)章，于2014年10月1日起與條例同步實(shí)施。此外，在2015年12月30日出臺(tái)了《嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單管理暫行辦法》，該辦法明確規(guī)定，列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的信息，將記錄在該企業(yè)的公示信息中，并通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)統(tǒng)一公示；嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單信息將與其他政府部門互聯(lián)共享，實(shí)施聯(lián)合懲戒。上述幾個(gè)部門規(guī)章，使工商系統(tǒng)實(shí)施信用監(jiān)管工作有章可循，隨著實(shí)踐的發(fā)展，這些制度將不斷修改完善。

記者：請(qǐng)您介紹一下工商系統(tǒng)在推動(dòng)企業(yè)信用建設(shè)方面做了哪些工作？

劉永娥：工商系統(tǒng)在推進(jìn)商事制度改革中按照“寬進(jìn)嚴(yán)管”相結(jié)合的要求，努力構(gòu)建以信息歸集共享為基礎(chǔ)，以信息公示為手段，以信用監(jiān)管為核心的新型企業(yè)監(jiān)管制度。一是認(rèn)真做好企業(yè)信息公示工作，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)年報(bào)公示和即時(shí)信息公示進(jìn)行督促檢查。開展年報(bào)公示三年來，公示率均超過改革前的年檢率。二是認(rèn)真開展企業(yè)公示信息抽查工作。全面推行“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管，提高對(duì)各類市場(chǎng)主體監(jiān)管的公平性和規(guī)范性。三是大力推進(jìn)經(jīng)營(yíng)異常名錄信息管理。啟用全國統(tǒng)一的經(jīng)營(yíng)異常名錄數(shù)據(jù)庫，指導(dǎo)各地加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄管理，積極向其他部門推送相關(guān)數(shù)據(jù)，實(shí)行經(jīng)營(yíng)異常名錄的信息共享。截至6月底，全國被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄的市場(chǎng)主體289.5萬戶，其中企業(yè)261.4萬戶。共有45.9萬戶企業(yè)通過履行公示義務(wù)或糾正違法行為，被移出經(jīng)營(yíng)異常名錄。四是積極開展信息共享和聯(lián)合懲戒工作。制定了《失信企業(yè)協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒合作備忘錄》實(shí)施方案，配合最高人民法院限制“老賴”擔(dān)任公司各類職務(wù)共計(jì)4.2萬人次。各地積極建立和完善了部門間企業(yè)信用信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了跨地區(qū)、跨部門的聯(lián)合懲戒。工商系統(tǒng)累計(jì)向其他部門提供數(shù)據(jù)35億條，其他部門累計(jì)向工商提供數(shù)據(jù)11.4億條。五是扎實(shí)推進(jìn)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)。下發(fā)了《關(guān)于加快推進(jìn)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)工作的通知》，制定了技術(shù)方案、數(shù)據(jù)規(guī)范、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等。目前，企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)已經(jīng)得到社會(huì)的廣泛應(yīng)用，累計(jì)訪問量達(dá)185億人次，累計(jì)查詢量78.5億人次，平均每天有4000萬人次登錄查詢。這些情況表明，隨著信用建設(shè)的深入推進(jìn)，企業(yè)信息公示制度的影響將不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)主體信用意識(shí)不斷增強(qiáng)，信用懲戒機(jī)制將發(fā)揮更大作用。