[摘要]文章從交易成本理論視角探討聯(lián)合懲戒制度對(duì)于老賴行為遏制作用的理論邏輯和依據(jù)。通過(guò)規(guī)范分析、博弈分析和比較分析，指出了聯(lián)合懲戒制度實(shí)施前后，在侵害人交易成本提高、收益降低和被侵害人交易成本降低情況下，侵害人停止機(jī)會(huì)主義行為和被侵害人積極維護(hù)自身權(quán)益是最優(yōu)策略?？隙寺?lián)合懲戒制度的作用，提出了進(jìn)一步完善制度環(huán)境的建議。

[關(guān)鍵詞]老賴；聯(lián)合懲戒制度；交易成本

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2017.02.021

1 概 述

隨著我國(guó)市場(chǎng)化改革的深入、商事制度的便利化，各類市場(chǎng)交易主體數(shù)量迅速增加。據(jù)工商總局發(fā)布數(shù)據(jù)表明，2015年全國(guó)各類市場(chǎng)主體7746.9萬(wàn)戶，比2011年增長(zhǎng)2685.14萬(wàn)戶。然而，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中缺乏信用、不講信用的失信人員也在快速增多。據(jù)最高法統(tǒng)計(jì)，到2016年8月，不講商業(yè)信用、逃避支付義務(wù)的新案件同比上升27.84%，達(dá)340多萬(wàn)件，其中60%以上存在不主動(dòng)履行債務(wù)責(zé)任、甚至逃避對(duì)抗執(zhí)行的情況?！袄腺囆袨椤眹?yán)重惡化了市場(chǎng)交易環(huán)境，妨礙了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)良性發(fā)展。打擊老賴行為、維護(hù)和保障市場(chǎng)秩序的制度亟待加強(qiáng)。

2016年9月，中央政府發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機(jī)制建設(shè)的意見(jiàn)》（后簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》），來(lái)解決執(zhí)行難、推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)、進(jìn)一步完善現(xiàn)有聯(lián)合懲戒機(jī)制。最高法等九部門隨后發(fā)布《關(guān)于在招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中對(duì)失信被執(zhí)行人實(shí)施聯(lián)合懲戒的通知》（后簡(jiǎn)稱《通知》），對(duì)失信人員參與各類招投標(biāo)活動(dòng)加以限制。聯(lián)合懲戒制度的作用機(jī)制怎樣、作用效果如何，理論界對(duì)此進(jìn)行的相應(yīng)分析還較少，特別是從交易成本理論角度的分析就更少，本文將從交易成本理論視角對(duì)聯(lián)合懲戒制度的作用機(jī)制加以分析。

首先，闡述交易費(fèi)用理論觀點(diǎn)，分析制度環(huán)境、機(jī)會(huì)主義行為和交易成本的關(guān)系；其次，用博弈理論分析聯(lián)合懲戒制度下老賴及被侵害人的交易成本及其行為；最后，給出進(jìn)一步完善失信懲戒制度建設(shè)、完善市場(chǎng)交易秩序的政策建議。

2 交易成本理論相關(guān)觀點(diǎn)

科斯（1992）認(rèn)為市場(chǎng)交易當(dāng)中，談判、起草合同、監(jiān)督、執(zhí)行等活動(dòng)會(huì)產(chǎn)生成本，稱之為交易成本。威廉姆森（1979，1991）的交易費(fèi)用理論認(rèn)為由于人的不完全理性和契約的不完備，交易活動(dòng)中會(huì)產(chǎn)生機(jī)會(huì)主義行為以竊取準(zhǔn)租金。常耀中（2016）指出政府作為公共制度制定和執(zhí)行者為交易提供了“秩序”公共品，有助于降低私人品交易成本的支出。

基于交易成本理論的基本假設(shè)，一方面，由于人的有限理性，交易一方不能掌握關(guān)于另一方的完全信用信息，對(duì)于另一方存在的違反交易信用潛在可能性的大小缺乏了解，因而也無(wú)法作出最優(yōu)的交易對(duì)象的判斷選擇；另一方面，由于完備契約制定需要付出高昂的交易成本，交易雙方也就不可能制定出涵蓋全部交易內(nèi)容和約束的完備契約約定，因而實(shí)際交易當(dāng)中廣泛存在的是不完備的交易契約。上述情況的存在就使得機(jī)會(huì)主義行為有了存在的基礎(chǔ)，違反交易原則、竊取不當(dāng)利益的行為就可能發(fā)生。

制度環(huán)境作為轉(zhuǎn)移參數(shù)，能對(duì)交易成本產(chǎn)生調(diào)節(jié)作用（威廉姆森，1993）。由于公共制度能為交易提供秩序，包括交易契約起草、談判、執(zhí)行、修改的整個(gè)過(guò)程，因而能有效對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)的機(jī)會(huì)主義行為起到遏制作用，從而降低交易成本。由此可見(jiàn)，一旦公共制度還不能跟上市場(chǎng)交易活動(dòng)發(fā)展的水平和層次要求，存在不完善之處和漏洞，就不能有效地維護(hù)交易過(guò)程中的秩序，從而給機(jī)會(huì)主義行為的發(fā)生提供可乘之機(jī)。

3 交易制度與老賴行為

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和制度不斷發(fā)展完善推動(dòng)著市場(chǎng)交易水平的不斷提高，但是市場(chǎng)體制和制度還不完善、還存在漏洞，容易誘發(fā)一些突出的問(wèn)題，例如老賴問(wèn)題。一方面，老賴失信后逃避甚至對(duì)抗法律執(zhí)行，難以為被侵害方追回?fù)p失；另一方面，老賴仍然可以參與市場(chǎng)交易活動(dòng)、可能造成新的失信問(wèn)題。

中央《意見(jiàn)》的出臺(tái)以及最高法等九部門《通知》的下發(fā)和已有的制度措施一起為堵塞制度漏洞、懲戒老賴行為、維護(hù)市場(chǎng)秩序提供了有力的保障?！兑庖?jiàn)》指出了對(duì)于失信行為監(jiān)督、警示、懲戒的要求、原則、目標(biāo)、限制舉措，例如對(duì)老賴限制從事特定行業(yè)或項(xiàng)目，限制政府支持或補(bǔ)貼、限制組織任職資格、限制準(zhǔn)入資格、限制榮譽(yù)和授信、限制特殊市場(chǎng)交易、限制消費(fèi)、限制出境、加強(qiáng)檢查以及刑事懲戒等，推動(dòng)了各個(gè)相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)實(shí)施跨部門協(xié)同監(jiān)管和建設(shè)聯(lián)合懲戒機(jī)制；進(jìn)而在《通知》中形成了各個(gè)部門、機(jī)構(gòu)的一系列聯(lián)動(dòng)措施，例如最高法與鐵路和民航部門、與央行、與銀監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、與國(guó)家工商總局、與互聯(lián)網(wǎng)電商等聯(lián)動(dòng)，形成了一張細(xì)密的監(jiān)管和懲戒網(wǎng)絡(luò)。

聯(lián)合懲戒制度出臺(tái)極大增加了老賴采取機(jī)會(huì)主義行為的交易成本，限制老賴參與新的交易活動(dòng)，而且降低了被侵害人的債款追討難度，從而能有效地抑制“老賴”頑疾的滋生蔓延。采用博弈矩陣對(duì)制度建立前后的老賴行為進(jìn)行對(duì)比分析即可說(shuō)明實(shí)施聯(lián)合懲戒制度、堵住制度漏洞對(duì)懲戒機(jī)會(huì)主義行為的作用。構(gòu)建的博弈模型如下圖。

第一，總體假設(shè)。當(dāng)侵害人主動(dòng)歸還債務(wù)，交易雙方都沒(méi)有成本。聯(lián)合懲戒制度前，當(dāng)侵害人不歸還債務(wù)時(shí)，被侵害人追討債務(wù)將帶來(lái)1單位成本、侵害人賴賬不會(huì)增加成本，若無(wú)法追回將給被侵害人帶來(lái)1單位損失且給侵害人帶來(lái)1單位收益。聯(lián)合懲戒制度后，能夠消除被侵害人追討債務(wù)的1單位成本、且把侵害人賴賬的成本增加到2單位。

第二，參與人。侵害人（老賴）用P1表示；被侵害人用P2表示。

第三，策略。侵害人，不歸還債務(wù)，用0表示，歸還債務(wù)，用1表示。被侵害人，放棄追債，用0表示；不放棄追債，用1表示。

有無(wú)聯(lián)合懲戒制度下的支付矩陣對(duì)比圖

在沒(méi)有聯(lián)合懲戒制度情況下，P1方的策略0是占優(yōu)策略，因此P1方選擇策略0；當(dāng)P1方策略為0時(shí)，P2方策略0是占優(yōu)策略，因此P2方策略為0。最終得到的納什均衡為策略組合（0，0）。因此可知，當(dāng)沒(méi)有聯(lián)合懲戒制度時(shí)，由于被侵害人追討成本高、侵害人賴賬行為成本小，雙方都會(huì)選擇不采取措施消除機(jī)會(huì)主義行為。

在采取聯(lián)合懲戒制度下，P2方的策略1是占優(yōu)策略，因此P2方選擇策略1；當(dāng)P2方策略為1時(shí)，P1方的策略1是占優(yōu)策略，因此P1方選擇策略1。最終得到的納什均衡為策略組合（1，1）。因此可知，當(dāng)有了聯(lián)合懲戒制度時(shí)，由于被侵害人追討成本低、侵害人賴賬行為成本高，雙方會(huì)選擇采取措施消除機(jī)會(huì)主義行為。

由此可見(jiàn)，聯(lián)合懲戒制度降低了被侵害人交易成本、顯著提高了侵害人交易成本，使得被侵害人追討債務(wù)行為有利可圖、使得侵害人機(jī)會(huì)主義行為無(wú)利可圖，從而能顯著減少老賴行為的發(fā)生。此外，當(dāng)聯(lián)合懲戒制度推出和推廣后，侵害人將能較好地被排除在交易之外，因而再次發(fā)生機(jī)會(huì)主義行為的概率將顯著減小。

4 結(jié)論和建議

依據(jù)交易費(fèi)用理論，在有限理性和契約不完備假設(shè)條件下，機(jī)會(huì)主義行為有了產(chǎn)生的基礎(chǔ)。當(dāng)市場(chǎng)體制機(jī)制還不完善、市場(chǎng)交易秩序尚未完全建立起來(lái)，交易制度還不能為交易過(guò)程注入所必要的秩序時(shí)，就為機(jī)會(huì)主義行為提供了發(fā)生的條件。老賴行為就是這種機(jī)會(huì)主義行為的典型表現(xiàn)。當(dāng)聯(lián)合懲戒制度建立起來(lái)后，契約擬定、談判、執(zhí)行和修改等各個(gè)環(huán)節(jié)產(chǎn)生機(jī)會(huì)主義行為的成本將會(huì)加大，以至于機(jī)會(huì)主義行為無(wú)利可圖、維護(hù)契約的努力將得到回報(bào)，最終將明顯降低賴賬行為的發(fā)生。

實(shí)施聯(lián)合懲戒制度、有效遏制老賴行為，還需要做出進(jìn)一步努力。首先，應(yīng)進(jìn)一步完善聯(lián)合懲戒的法律法規(guī)，加強(qiáng)各個(gè)部門協(xié)作、提升執(zhí)行力度，更好發(fā)揮聯(lián)合懲戒制度顯著提升老賴行為成本和顯著降低被侵害人成本的作用。其次，進(jìn)一步推動(dòng)信用體系建設(shè)、完善、應(yīng)用，促進(jìn)信用信息發(fā)布機(jī)制和查詢平臺(tái)推廣使用，推動(dòng)交易契約擬定和談判中對(duì)交易方信用信息和不良記錄的應(yīng)用，充分在交易契約約束條件和交易收益分配上加以體現(xiàn)，降低有限理性的不利影響、提升契約的完備性。最后，深入開展守誠(chéng)信、講信用的輿論宣傳，廣泛宣傳聯(lián)合懲戒制度的意義和作用，讓老賴無(wú)處藏身、鼓勵(lì)被侵害人積極維護(hù)自身的權(quán)益。

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