陳濤

摘 要：《中國(guó)制造2025》是我國(guó)實(shí)施制造強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略第一個(gè)十年的行動(dòng)綱領(lǐng)，如何加大金融支持力度，在促進(jìn)制造業(yè)向中高端邁進(jìn)的同時(shí)推動(dòng)金融業(yè)改革創(chuàng)新，是未來(lái)一個(gè)時(shí)期金融機(jī)構(gòu)必須面對(duì)和思考的問(wèn)題。本文以陜西省為例，分析了陜西省制造業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)，并對(duì)當(dāng)前制造業(yè)金融服務(wù)情況進(jìn)行了總結(jié)，提出了《中國(guó)制造2025》帶來(lái)的制造業(yè)金融需求的三個(gè)新特點(diǎn)，并從四方面提出了金融支持的主要路徑。

關(guān)鍵詞：中國(guó)制造；金融需求；支持路徑

中圖分類(lèi)號(hào)：F830.31 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2016（9）-0040-03

制造業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的主體，打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的制造業(yè)，是我國(guó)提升綜合國(guó)力、保障國(guó)家安全、建設(shè)世界強(qiáng)國(guó)的必由之路。2015年5月，國(guó)務(wù)院發(fā)布了《中國(guó)制造2025》，這是我國(guó)實(shí)施制造強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略第一個(gè)十年的行動(dòng)綱領(lǐng)，如何以《中國(guó)制造2025》為依托，加大金融支持力度，在促進(jìn)制造業(yè)向中高端邁進(jìn)的同時(shí)推動(dòng)金融業(yè)改革創(chuàng)新，成為未來(lái)一個(gè)時(shí)期金融機(jī)構(gòu)必須面對(duì)和思考的問(wèn)題。陜西省制造業(yè)近年來(lái)發(fā)展較快，在一些領(lǐng)域涌現(xiàn)出了具有領(lǐng)先水平的成果和產(chǎn)品。陜西省金融機(jī)構(gòu)積極加大對(duì)制造業(yè)的信貸投放，不斷創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，著力拓展融資渠道，為陜西省制造業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、轉(zhuǎn)型升級(jí)提供了有力支撐。十二五期間，陜西省工業(yè)發(fā)展保持較高增速，但2014年以來(lái)，受經(jīng)濟(jì)下行因素影響，陜西省工業(yè)發(fā)展環(huán)境發(fā)生較大變化，制造業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。從制造業(yè)金融需求看，呈現(xiàn)差異化、綜合化、國(guó)際化的新態(tài)勢(shì)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)緊密結(jié)合《中國(guó)制造2025》十大領(lǐng)域、建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)的戰(zhàn)略任務(wù)和重點(diǎn)，從提升制造業(yè)創(chuàng)新金融服務(wù)水平、支持綠色制造推動(dòng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、推動(dòng)國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作、支持制造業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域突破發(fā)展四個(gè)方面加大金融支持力度。

一、陜西省制造業(yè)發(fā)展特點(diǎn)

（一）發(fā)展基礎(chǔ)較好。數(shù)據(jù)顯示，截至2014年末，陜西省第二產(chǎn)業(yè)占比54.8%，高于服務(wù)業(yè)9.3個(gè)百分點(diǎn)，占比較2008年提高2個(gè)百分點(diǎn)。陜西省能源資源儲(chǔ)量豐富，發(fā)展能源化工行業(yè)優(yōu)勢(shì)明顯，擁有一批具有世界先進(jìn)水平的資源轉(zhuǎn)化、生產(chǎn)的項(xiàng)目，同時(shí)在電子信息、新能源汽車(chē)、航空航天、新材料等領(lǐng)域也具有一定優(yōu)勢(shì)，陜西省天然氣重卡和混合動(dòng)力轎車(chē)銷(xiāo)量全國(guó)第一，新能源汽車(chē)技術(shù)達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平，擁有全國(guó)最大的飛機(jī)制造企業(yè)，是全國(guó)最重要的航天技術(shù)研發(fā)和生產(chǎn)制造基地。2014年，陜西省非能源工業(yè)產(chǎn)值增長(zhǎng)16.1%，高于工業(yè)總產(chǎn)值增速5.3個(gè)百分點(diǎn)。

（二）能源化工占比較高。從制造業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)看，2014年，陜西省制造業(yè)中，總產(chǎn)值前兩位的分別是石油加工煉焦核燃料加工業(yè)和有色金屬及壓延加工業(yè)，合計(jì)占總產(chǎn)值的16.5%。如從工業(yè)全行業(yè)看，2014年，陜西省煤炭開(kāi)采和洗選、石油天然氣開(kāi)采、石油加工煉焦、有色金屬冶煉四大行業(yè)占工業(yè)總產(chǎn)值比重達(dá)37.8%。制造業(yè)中能源化工占比較高導(dǎo)致陜西省制造業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)較為明顯的周期性波動(dòng)。

（三）轉(zhuǎn)型調(diào)整不斷推進(jìn)。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展較快，2015年上半年，全省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值778.4億元，同比增長(zhǎng)11.9%，增速高于全省4.6個(gè)百分點(diǎn)。其中，工業(yè)領(lǐng)域戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)增加值占76.2%，增長(zhǎng)14%，高于全省7.7個(gè)百分點(diǎn)。從投資情況看，2015年上半年陜西省戰(zhàn)略性新型產(chǎn)業(yè)投資同比增長(zhǎng)42%，其中，高端裝備制造增長(zhǎng)121.6%，新能源、新材料增長(zhǎng)均超過(guò)50%。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅猛，2015年上半年陜西省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值同比增長(zhǎng)30.3%，高于工業(yè)增速24個(gè)百分點(diǎn)，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)增加值比重的7.1%。

二、金融支持陜西省制造業(yè)發(fā)展情況

近年來(lái)，陜西省金融機(jī)構(gòu)積極加大制造業(yè)信貸投放力度，加快金融產(chǎn)品與服務(wù)方式創(chuàng)新，提升金融服務(wù)綜合化水平，有力地支撐了陜西省制造業(yè)平穩(wěn)發(fā)展與轉(zhuǎn)型升級(jí)。

（一）加大窗口指導(dǎo)力度。2015年，陜西省出臺(tái)了《關(guān)于金融支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，人民銀行西安分行先后出臺(tái)了《關(guān)于加大金融支持力度助推陜西追趕超越的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《關(guān)于進(jìn)一步做好陜西省支柱產(chǎn)業(yè)和重大項(xiàng)目建設(shè)金融支持的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》等文件，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)裝備制造業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)以及小微制造業(yè)的支持力度。

（二）信貸業(yè)務(wù)向《中國(guó)制造2025》傾斜。陜西省金融機(jī)構(gòu)積極支持制造業(yè)發(fā)展，并在信貸政策、企業(yè)授信等方面向制造業(yè)特別是高端制造業(yè)和新興制造業(yè)傾斜。針對(duì)《中國(guó)制造2025》制定了營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)，加大對(duì)新一代信息技術(shù)、高檔數(shù)控機(jī)床和機(jī)器人等十大領(lǐng)域及“一帶一路”建設(shè)中的重點(diǎn)制造企業(yè)和“走出去”項(xiàng)目的金融支持。

（三）金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)。制造業(yè)特別是高端裝備制造業(yè)以及高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)對(duì)金融服務(wù)的創(chuàng)新性要求較高，陜西省金融機(jī)構(gòu)針對(duì)不同企業(yè)特定需求，研發(fā)推出創(chuàng)新金融產(chǎn)品，滿足陜西省制造業(yè)在研發(fā)創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)等方面的資金需求。如利用融資租賃公司作為資金通道，將租賃資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流證券化，通過(guò)信托計(jì)劃受讓租金權(quán)益，以信托方式支持企業(yè)資金需求。再比如針對(duì)制造業(yè)核心企業(yè)的原材料供應(yīng)商提供商業(yè)承兌匯票保貼額度，緩解核心企業(yè)資金壓力，支持原材料供應(yīng)商生產(chǎn)，加快了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)。

（四）金融服務(wù)綜合化水平逐步提高。除利用傳統(tǒng)信貸投放、債券融資等資金融通業(yè)務(wù)支持制造業(yè)外，陜西省金融機(jī)構(gòu)針對(duì)制造業(yè)多元融資需求，推出了“商行+投行”、“本外幣一體化”、產(chǎn)業(yè)鏈融資等服務(wù)措施，借助租賃、信托、產(chǎn)業(yè)基金等多種形式為制造業(yè)提供金融支持，同時(shí)通過(guò)內(nèi)保外貸、境外人民幣業(yè)務(wù)等為制造業(yè)企業(yè)走出去提供融資。全國(guó)首筆融資租賃企業(yè)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目也落戶陜西。

三、制造業(yè)金融需求出現(xiàn)新的變化

隨著制造業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展與轉(zhuǎn)型升級(jí)，除了傳統(tǒng)的信貸資金需求外，還產(chǎn)生了一些新的金融服務(wù)需求，主要體現(xiàn)在對(duì)金融服務(wù)的綜合化、差異化、國(guó)家化的新趨勢(shì)。

（一）金融服務(wù)的綜合化。制造業(yè)屬于經(jīng)濟(jì)周期比較強(qiáng)的企業(yè)，且多數(shù)制造業(yè)企業(yè)都屬于產(chǎn)業(yè)鏈的中游企業(yè)，上游受制于能源、電力、有色金屬的生產(chǎn)規(guī)模和原料供應(yīng)，下游受制于房地產(chǎn)、汽車(chē)、鐵路、公路、用電企業(yè)以及終端消費(fèi)市場(chǎng)的承載能力，制造業(yè)企業(yè)自身的議價(jià)能力有所下降。制造業(yè)企業(yè)不再大規(guī)模盲目生產(chǎn)，而主要發(fā)展跟單生產(chǎn)業(yè)務(wù)，因此對(duì)于金融需求除原有流動(dòng)資金貸款外，信用證、保理、承兌等跟單業(yè)務(wù)更符合制造業(yè)企業(yè)的金融需求。同時(shí)，制造業(yè)自身在轉(zhuǎn)型升級(jí)以及新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中，對(duì)銀行的固定資產(chǎn)貸款、融資租賃產(chǎn)品、并購(gòu)融資等業(yè)務(wù)需求增多，對(duì)產(chǎn)業(yè)基金、非標(biāo)、企業(yè)債等投資銀行類(lèi)產(chǎn)品的需求也在加大。

（二）金融服務(wù)的差異化。不同規(guī)模的企業(yè)對(duì)金融服務(wù)的需求重點(diǎn)存在一定的差異。中小型的制造業(yè)企業(yè)由于抵押擔(dān)保能力較弱，在金融需求上對(duì)抵質(zhì)押物提供的便利性、貸款的快捷性要求較高，但對(duì)資金價(jià)格的敏感度相對(duì)較低，同時(shí)，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，中小型制造業(yè)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度變慢，對(duì)中長(zhǎng)期限的資金需求不斷增加。大型或制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)抵押擔(dān)保能力較強(qiáng)，在金融需求上更關(guān)注資金價(jià)格和融資來(lái)源的多樣性，由于大型制造業(yè)企業(yè)融資較為便利，在期限選擇上，更傾向于合理搭配融資期限以降低融資成本。

（三）金融服務(wù)的國(guó)際化。推動(dòng)國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作，既是保持我國(guó)經(jīng)濟(jì)中高速增長(zhǎng)和邁向中高端水平的重大舉措，也是推動(dòng)新一輪高水平對(duì)外開(kāi)放、增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要內(nèi)容，還是推動(dòng)我國(guó)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，優(yōu)化結(jié)構(gòu)的重要手段。在推動(dòng)國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作的過(guò)程中，企業(yè)對(duì)跨境金融、離岸金融的需求不斷增加，對(duì)本外幣結(jié)算、匯兌、跨境現(xiàn)金管理、衍生品、并購(gòu)等方面的金融產(chǎn)品及服務(wù)需求進(jìn)一步提高，對(duì)金融機(jī)構(gòu)在與產(chǎn)能合作的投資項(xiàng)目、技術(shù)研發(fā)、重大裝備國(guó)產(chǎn)化、兼并重組等方面的金融支撐能力提出更高要求。

四、金融支持制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的政策建議

（一）提升制造業(yè)創(chuàng)新金融服務(wù)水平。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)基于“產(chǎn)業(yè)鏈-創(chuàng)新鏈-資源鏈”的制造業(yè)創(chuàng)新鏈條，嵌入式提供金融服務(wù)，支持提升制造業(yè)創(chuàng)新能力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域。結(jié)合國(guó)家制造業(yè)創(chuàng)新中心建設(shè)、智能制造、工業(yè)強(qiáng)基、綠色制造和高端裝備創(chuàng)新工程等五大工程項(xiàng)目，加大對(duì)制造業(yè)創(chuàng)新中心（工業(yè)技術(shù)研究基地）建設(shè)的支持力度，通過(guò)“創(chuàng)新中心+配套產(chǎn)業(yè)”建設(shè)中長(zhǎng)期貸款方式促進(jìn)產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)。加強(qiáng)對(duì)制造業(yè)創(chuàng)新制造中心（工業(yè)技術(shù)研究基地）、科技企業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)、自主創(chuàng)新示范區(qū)企業(yè)的金融服務(wù)。

加大銀行業(yè)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)基金、投資基金合作，發(fā)揮其在推動(dòng)技術(shù)研發(fā)、促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化及增強(qiáng)工業(yè)基礎(chǔ)能力方面的引導(dǎo)作用，優(yōu)化融資、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，提高制造業(yè)創(chuàng)新融資能力，緩釋融資風(fēng)險(xiǎn)。為制造業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、收購(gòu)、運(yùn)營(yíng)以及成果轉(zhuǎn)化提供嵌入式服務(wù)，通過(guò)財(cái)務(wù)及投融資顧問(wèn)、綜合融資支持等手段滿足制造業(yè)創(chuàng)新金融需求。

提高“兩化”融合金融支撐能力。以支持智能制造為核心，加大對(duì)新一代信息技術(shù)與裝備制造融合的集成工程的資金投入，重點(diǎn)支持成套裝備、工業(yè)機(jī)器人、高端數(shù)控機(jī)床、增材制造等領(lǐng)域的重大產(chǎn)品和成套裝備智能化。通過(guò)介入“兩化”融合管理體系建設(shè)，推動(dòng)建立“兩化”融合金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系等手段，提升支持“兩化”融合的針對(duì)性。

加大對(duì)工業(yè)“四基”建設(shè)的金融支持。依托首臺(tái)（套）、首批次政府采購(gòu)政策，支持核心基礎(chǔ)零部件（元器件）、先進(jìn)基礎(chǔ)工藝、關(guān)鍵基礎(chǔ)材料研發(fā)推廣。在有條件的地區(qū)建立支持制造業(yè)創(chuàng)新的專營(yíng)機(jī)構(gòu)，制定專項(xiàng)信貸政策，優(yōu)化授信、審批流程，提供符合制造業(yè)創(chuàng)新需求的差異化金融服務(wù)。

（二）支持綠色制造推動(dòng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。全面建立綠色金融發(fā)展體系。綜合運(yùn)用多種金融工具和手段來(lái)推動(dòng)綠色制造。推動(dòng)建立激勵(lì)和鼓勵(lì)綠色制造、綠色金融發(fā)展的正向措施，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極建立赤道銀行。推動(dòng)、探索包括綠色信貸、綠色債券、綠色股票市場(chǎng)、綠色基金、綠色保險(xiǎn)等要素的綠色金融發(fā)展體系。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立綠色金融企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告披露機(jī)制。

強(qiáng)化制造業(yè)綠色改造升級(jí)金融支持。支持鋼鐵、有色、化工、建材、輕工、印染等傳統(tǒng)制造業(yè)綠色改造。重點(diǎn)支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)高端化、低碳化、智能化改造升級(jí)，加大對(duì)自主創(chuàng)新能力強(qiáng)、商業(yè)運(yùn)作成熟、獲得政策支持、低耗能、低排放的企業(yè)的資金投入。支持對(duì)提高資源高效循環(huán)利用有顯著帶動(dòng)作用的工業(yè)示范園區(qū)、企業(yè)分布式綠色智能微電網(wǎng)、再制造產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域加快建設(shè)和發(fā)展。

優(yōu)化制造業(yè)小微企業(yè)金融服務(wù)。以推動(dòng)制造業(yè)領(lǐng)域小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)為重點(diǎn)，繼續(xù)做好小微企業(yè)金融服務(wù)。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科技型、創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型小微企業(yè)的金融支持力度。充分利用各類(lèi)科技金融服務(wù)平臺(tái)，對(duì)授信、擔(dān)保、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)開(kāi)展集成創(chuàng)新，滿足科技型制造企業(yè)的融資需求。規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押、存貨質(zhì)押、組合擔(dān)保貸款等，滿足自主創(chuàng)新型中小企業(yè)資金需求。銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債籌集信貸資金。

（三）推動(dòng)國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作。構(gòu)建多層次、有重點(diǎn)的產(chǎn)能和裝備合作金融服務(wù)體系。政策性銀行和開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)通過(guò)銀團(tuán)貸款、出口信貸、項(xiàng)目融資等多種方式，加大對(duì)國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作的融資支持力度。商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)為國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作項(xiàng)目提供融資支持。加快建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，完善人民幣全球清算服務(wù)體系，便利企業(yè)使用人民幣進(jìn)行跨境合作和投資。支持符合條件的企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)通過(guò)發(fā)行股票、債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在境內(nèi)外市場(chǎng)募集資金，用于“走出去”項(xiàng)目。發(fā)揮絲路基金、中非基金、東盟基金、中投海外直接投資公司等作用，以股權(quán)投資、債務(wù)融資等方式，積極支持國(guó)際產(chǎn)能和裝備制造合作項(xiàng)目。建立出口信用保險(xiǎn)支持大型成套設(shè)備的長(zhǎng)期制度性安排，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可控的項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)應(yīng)保盡保。鼓勵(lì)工程機(jī)械、鐵路、電力、民用飛機(jī)、船舶、海洋工程裝備及其他大型成套設(shè)備制造企業(yè)采用融資租賃方式開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)，發(fā)展跨境租賃。

（四）支持制造業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域突破發(fā)展。加大對(duì)新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、生物醫(yī)藥等制造業(yè)戰(zhàn)略重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度。對(duì)大型飛機(jī)、航空發(fā)動(dòng)機(jī)及燃?xì)廨啓C(jī)、民用航天、智能綠色列車(chē)、節(jié)能與新能源汽車(chē)、海洋工程裝備及高技術(shù)船舶、智能電網(wǎng)成套裝備、高檔數(shù)控機(jī)床、核電裝備、高端診療設(shè)備等創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)化專項(xiàng)、重大工程，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)掘和滿足項(xiàng)目工程實(shí)際金融需求，加大金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，有條件的金融機(jī)構(gòu)還可增設(shè)產(chǎn)品研發(fā)中心。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)創(chuàng)新信用模式和擴(kuò)大貸款抵押擔(dān)保物范圍加大支持力度。

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CHEN Tao

（Xian Branch PBC， Xian Shaanxi 710075）

Abstract：Made in China 2025 is the first ten-year programme of the action for manufacturing power strategy， so how to increase the financial support to promote manufacturing industry to a high end and meanwhile push the reform and innovation of the financial industry is the main problem that the financial institutions must face and think about in a period of time in the future. The paper takes Shaanxi province as an example， analyzes the characteristics of the manufacturing industry development in Shaanxi province， summaries the current manufacturing situation in the financial services industry， puts forward three new characteristics of Made in China 2025， and brings the main path of the financial supporting to the manufacturing industry from four aspects.

Keywords： Made in China； financial demand； supporting path

責(zé)任編輯、校對(duì)：張宏亮