韓明霏，陳 偉，張博睿，沙光浩

（1 中國(guó)刑事警察學(xué)院 經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系， 遼寧 沈陽(yáng) 110035 2 邯鄲市公安局峰峰礦區(qū)分局， 河北 邯鄲 056200）

當(dāng)前非法集資案件新特點(diǎn)及偵查對(duì)策研究

韓明霏1，陳 偉1，張博睿1，沙光浩2

（1 中國(guó)刑事警察學(xué)院 經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系， 遼寧 沈陽(yáng) 110035 2 邯鄲市公安局峰峰礦區(qū)分局， 河北 邯鄲 056200）

非法集資案件進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段，與互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合，呈現(xiàn)出傳統(tǒng)集資犯罪所不具備的新特點(diǎn)，加大了經(jīng)偵部門(mén)偵查辦案的難度，影響了打擊的效果。本文在介紹目前非法集資案件新特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)分析當(dāng)下非法集資案件偵查的難點(diǎn)，并提出應(yīng)對(duì)措施，為公安機(jī)關(guān)在實(shí)戰(zhàn)工作中提高打擊非法集資犯罪的效能，妥善處理相關(guān)的善后問(wèn)題提供參考。

非法集資；特點(diǎn)；難點(diǎn)；對(duì)策

一、引 言

非法集資案件是指以非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪為代表的一種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，其查處工作是當(dāng)下我國(guó)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)最主要的工作任務(wù)，這是由非法集資案件自身的特殊性所決定的。非法集資案件往往涉案金額巨大、涉案人數(shù)眾多、社會(huì)影響廣泛，一旦處理不當(dāng)，極易引發(fā)群體性事件。所以，非法集資案件能否順利破獲直接關(guān)系到涉案地區(qū)的生產(chǎn)、生活和金融秩序和整個(gè)社會(huì)基本面的穩(wěn)定。

而在當(dāng)下，特別是在如今經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型的大背景下，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的下行壓力不斷增加，傳統(tǒng)支柱行業(yè)，特別是傳統(tǒng)制造業(yè)、外貿(mào)型出口行業(yè)、高能耗行業(yè)以及房地產(chǎn)行業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了瓶頸期，其轉(zhuǎn)型需要大量資金。另一方面，由于受到投資渠道狹窄等因素的影響，人民群眾缺乏合理而安全的資產(chǎn)投資渠道，使得社會(huì)上存蓄了大量的閑置資金。在上述的兩個(gè)主要原因的影響和推動(dòng)下，為非法集資案件的發(fā)生提供了土壤，加之民間借貸和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展給非法集資的犯罪人提供合法的平臺(tái)，當(dāng)下非法集資案件呈現(xiàn)井噴式的爆發(fā)，嚴(yán)重地?cái)_亂了正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

二、當(dāng)下非法集資犯罪的新特點(diǎn)

當(dāng)下隨著以“e租寶”、“泛亞”和“中晉系”等一系列以特大非法集資案件的爆發(fā)，特別是出現(xiàn)了以“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸為代表的新興互聯(lián)網(wǎng)金融集資犯罪，我國(guó)的非法集資犯罪進(jìn)入了新的發(fā)展階段，呈現(xiàn)出以往非法集資犯罪所不具有的新特點(diǎn)：

一是破壞性增加?，F(xiàn)階段非法集資案件得到經(jīng)偵部門(mén)重視的原因之一就是涉案的金額、人數(shù)及地區(qū)超越以往，同時(shí)其跨區(qū)域性的特點(diǎn)也增加了辦案的難度。往往涉案的金額會(huì)高達(dá)上億元，同時(shí)涉及多個(gè)省份的上百人。但是隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)，非法集資的規(guī)模出現(xiàn)了進(jìn)一步的發(fā)展。以“e租寶”案件為例，從現(xiàn)有偵查發(fā)現(xiàn)的證據(jù)來(lái)看，涉案金額高達(dá)580億元以上，基本上涉及了除港澳臺(tái)地區(qū)以外的全國(guó)大部分省市，而涉案人數(shù)更是高達(dá) 90余萬(wàn)人，絕對(duì)是以往的非法集資案件無(wú)法相比的。這就給辦理非法集資案件的經(jīng)偵部門(mén)帶來(lái)了極大困難，一方面是一個(gè)省、市的公安機(jī)關(guān)難以應(yīng)對(duì)如此大的辦案規(guī)模，另一方面是夸地區(qū)辦案所帶來(lái)的管轄上的問(wèn)題也十分棘手。

二是非法集資與互聯(lián)網(wǎng)金融相融合。隨著以“P2P”為首的一系列互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，非法集資案件也進(jìn)入了一個(gè)新的爆發(fā)期?；ヂ?lián)網(wǎng)金融最大的優(yōu)勢(shì)就是其依靠互聯(lián)網(wǎng)本身強(qiáng)大的宣傳和互通能力所帶來(lái)的巨大的客戶群和便利的使用性。而非法集資的犯罪人往往就看中了這些優(yōu)勢(shì)，同時(shí)又利用互聯(lián)網(wǎng)本身的隱蔽性等弊端大肆作案。犯罪人往往會(huì)以互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)作為幌子，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)的連通性進(jìn)行鋪天蓋地的宣傳，以高收益，零風(fēng)險(xiǎn)等誘人因素迷惑人民群眾，同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)的高科技性又使得絕大多數(shù)人難以準(zhǔn)確區(qū)分，表面上看起來(lái)與正規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)無(wú)異，實(shí)則是赤裸裸的非法集資行為。

三是非法集資的手段翻新。犯罪人為了掩蓋其非法集資的目的，同時(shí)也為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，往往會(huì)通過(guò)合法的外包裝來(lái)掩飾其違法的目的。當(dāng)下的非法集資犯罪人所使用的手段可謂是日新月異，帶有極大的迷惑性與誘惑性，極易使人上當(dāng)受騙。犯罪人往往會(huì)首先采取猛烈的宣傳攻勢(shì)，比如在權(quán)威媒體上發(fā)布大篇幅廣告，通過(guò)權(quán)威人士甚至地方政府的“信用背書(shū)”以增加其自身的公信力，再比如聘請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)公司在互聯(lián)網(wǎng)上密集進(jìn)行宣傳活動(dòng)，并配以豪車(chē)、金錢(qián)以及美女等誘惑性的宣傳元素，以此吸引公眾的注意力。在日常經(jīng)營(yíng)中，犯罪人會(huì)選擇在北京、上海等地的核心地段設(shè)立辦公地點(diǎn)，同時(shí)聘請(qǐng)美女擔(dān)任重要職務(wù)，并經(jīng)常舉行員工分紅等活動(dòng)，以此進(jìn)一步吸引投資者。以“中晉系”所涉及的非法集資案件為例，其通過(guò)下屬的美女經(jīng)理的“炫富”活動(dòng)吸引了大量的投資者，其主要涉案人員在被抓獲之前還希望通過(guò)去梵蒂岡結(jié)婚來(lái)進(jìn)一步宣傳。當(dāng)下的非法集資的手段已經(jīng)由過(guò)去的隱藏、掩飾變?yōu)榉e極宣傳，由暗處走向明處。

另外，犯罪人的目標(biāo)群體也在逐漸改變，向青年人，大學(xué)生，自由職業(yè)者等新興社會(huì)群體發(fā)展。這一方面是由當(dāng)下的非法集資多是借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)宣傳、發(fā)展的新特點(diǎn)所決定的，互聯(lián)網(wǎng)的主要受眾群體多為青年人，所以導(dǎo)致犯罪人轉(zhuǎn)變目標(biāo)。另一方面，青年人以及大學(xué)生等新興社會(huì)群體極易受拜金思想及浮躁的社會(huì)氣氛所影響，容易被犯罪人迷惑性的宣傳所吸引，在追求金錢(qián)和發(fā)展等目標(biāo)是指引下，喪失基本的判斷力，落入犯罪人的陷阱。

三、當(dāng)下非法集資犯罪偵查的新難點(diǎn)

非法集資犯罪一直以來(lái)都是經(jīng)偵部門(mén)重點(diǎn)打擊的犯罪，但由于其本身固有的偵查難點(diǎn)：犯罪手段隱蔽、證據(jù)收集固定難、犯罪嫌疑人反偵查意識(shí)強(qiáng)，經(jīng)偵部門(mén)在打擊該類犯罪時(shí)一直困難重重，造成了廣大被害人的不滿以及民間集資領(lǐng)域的混亂。而隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的爆炸式發(fā)展，相關(guān)的法律法規(guī)不健全以及從業(yè)者的誠(chéng)信意識(shí)單薄和被集資者本身的貪婪，傳統(tǒng)的集資犯罪出現(xiàn)了新的偵查難點(diǎn)。

（一）偽裝性、迷惑性進(jìn)一步增強(qiáng)，偵查機(jī)關(guān)難以發(fā)現(xiàn)

現(xiàn)階段的非法集資犯罪為了逃避經(jīng)偵部門(mén)的打擊和法律的制裁，通常都會(huì)建立一個(gè)依托互聯(lián)網(wǎng)金融的合法偽裝外衣，甚至許多非法集資活動(dòng)在案發(fā)之前，在其運(yùn)營(yíng)地經(jīng)過(guò)了正規(guī)的注冊(cè)和當(dāng)?shù)卣呐鷾?zhǔn)，這些非法集資犯罪由于其合法外衣的存在，一方面吸引了更多群眾的投資；另一方面除非其資金鏈斷裂導(dǎo)致案發(fā)，否則經(jīng)偵部門(mén)是很難察覺(jué)到該犯罪活動(dòng)的進(jìn)行的，從而錯(cuò)過(guò)了最佳打擊時(shí)間，在接下來(lái)的偵查活動(dòng)中喪失主動(dòng)權(quán)。

經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)現(xiàn)時(shí)間，直接關(guān)系到經(jīng)偵部門(mén)偵查的效果，所以現(xiàn)階段非法集資犯罪隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)直接導(dǎo)致偵查工作開(kāi)展難，具體表現(xiàn)為：首先，發(fā)現(xiàn)滯后會(huì)導(dǎo)致犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移、銷毀核心的書(shū)證、物證和電子證據(jù)，導(dǎo)致證據(jù)收集難。其次，經(jīng)偵部門(mén)在發(fā)案之后才了解到犯罪活動(dòng)的存在，錯(cuò)過(guò)了制止損害進(jìn)一步擴(kuò)大和挽回被集資者損失的最佳時(shí)機(jī)，導(dǎo)致非法集資犯罪的社會(huì)危害性無(wú)限制擴(kuò)大。最后，犯罪嫌疑人往往會(huì)在案發(fā)之后攜款潛逃，而經(jīng)偵部門(mén)發(fā)現(xiàn)難的問(wèn)題會(huì)進(jìn)一步導(dǎo)致下一步的追逃和追贓工作開(kāi)展難。

（二）電子證據(jù)收集固定難

當(dāng)下的非法集資犯罪為了增加其偽裝性，同時(shí)為了進(jìn)一步擴(kuò)大集資群體，多會(huì)采用互聯(lián)網(wǎng)金融的形式來(lái)吸納社會(huì)資金，例如在 2015年末集中爆發(fā)“跑路”的“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。這些犯罪活動(dòng)雖然本質(zhì)上仍然是傳統(tǒng)的非法集資的運(yùn)行模式，但是其外部的集資行為多通過(guò)計(jì)算機(jī)、APP軟件和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，這就導(dǎo)致當(dāng)下的非法集資犯罪的主要犯罪證據(jù)為電子證據(jù)。

電子證據(jù)是目前犯罪活動(dòng)中相對(duì)難以收集，同時(shí)也是公安機(jī)關(guān)不擅長(zhǎng)收集的一種證據(jù)，特別是在以非法集資犯罪為代表的經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域。非法集資犯罪由于其涉眾性的特點(diǎn)，所以其資金往來(lái)信息及其繁雜，特別是資金信息被數(shù)據(jù)化之后，會(huì)導(dǎo)致相關(guān)的電子證據(jù)復(fù)雜而繁多，導(dǎo)致了電子證據(jù)收集固定難，具體表現(xiàn)為：一方面，非法集資犯罪的電子證據(jù)時(shí)間跨度長(zhǎng)、種類復(fù)雜、數(shù)量龐大，經(jīng)偵部門(mén)依靠自身力量在有限的偵查期限內(nèi)難以完整收集、整理和分析相關(guān)證據(jù)，更不要說(shuō)在繁雜的證據(jù)中輕松找到足以定罪量刑的直接證據(jù)；另一方面，很多電子證據(jù)都由第三方金融機(jī)構(gòu)保管，包括銀行在內(nèi)的第三方金融機(jī)構(gòu)都有自己的數(shù)據(jù)保存規(guī)則，不愿意也不積極向經(jīng)偵部門(mén)移交相關(guān)電子證據(jù)。

另外，由于電子證據(jù)本身依托特定的設(shè)備進(jìn)行保存，具有物質(zhì)依托性，所以容易被轉(zhuǎn)移和銷毀，特別是目前許多非法集資活動(dòng)的犯罪嫌疑人反偵查意識(shí)較強(qiáng)，其極容易在實(shí)施犯罪的過(guò)程中，有針對(duì)性地保存相關(guān)電子證據(jù)，一旦案發(fā)就迅速轉(zhuǎn)移和銷毀相關(guān)電子證據(jù)，導(dǎo)致經(jīng)偵部門(mén)電子證據(jù)收集難。

（三）破壞性大，善后工作難以開(kāi)展

非法集資犯罪被稱為經(jīng)濟(jì)犯罪中的殺人案件，這主要是體現(xiàn)了非法集資犯罪相比于其他經(jīng)濟(jì)犯罪巨大的破壞性。而這種巨大的破壞性會(huì)直接影響偵查活動(dòng)導(dǎo)致偵查活動(dòng)偏離方向，但是最嚴(yán)重的問(wèn)題還是影響偵查活動(dòng)相關(guān)善后工作的開(kāi)展，集中表現(xiàn)在追贓和處理群體性事件這兩大方面。

“破案不追贓，案子只辦了一半”，這句話在體現(xiàn)了追贓工作的重要性的同時(shí)也說(shuō)明了追贓工作是偵查活動(dòng)的重要一環(huán)。而非法集資犯罪的追贓難度之大一直以來(lái)都是困擾經(jīng)偵部門(mén)的難題，特別是在互聯(lián)網(wǎng)金融使資金的轉(zhuǎn)移更為發(fā)達(dá)的現(xiàn)階段。非法集資犯罪的贓款追繳難主要體現(xiàn)在犯罪嫌疑人揮霍以及快速轉(zhuǎn)移贓款至海外等方面，其中涉及到大量的法律關(guān)系的處理和涉外問(wèn)題，這都直接導(dǎo)致了經(jīng)偵部門(mén)追贓難。

追贓的難題又滋生了大量的群體性事件，在如今“穩(wěn)”字當(dāng)頭的公安工作中，給經(jīng)偵部門(mén)的偵查善后工作的處理帶來(lái)了極大難題。廣大的被集資者所關(guān)心的唯一問(wèn)題就是自己的集資款能否被追回，一旦相關(guān)問(wèn)題處理不當(dāng)，廣大被集資者受社會(huì)報(bào)道的影響以及少數(shù)別有用心人的鼓動(dòng)，其正常的訴求表達(dá)極易轉(zhuǎn)變成為群體性事件和上訪事件，而這些問(wèn)題不光會(huì)徒增公安機(jī)關(guān)的負(fù)擔(dān)還會(huì)影響偵查工作的順利開(kāi)展，是偵查工作陷入被動(dòng)的局面。

四、當(dāng)下非法集資犯罪偵查的新對(duì)策

當(dāng)下的非法集資案件已經(jīng)成為嚴(yán)重威脅國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的不良因素，但是在非法集資犯罪本身隱蔽性、復(fù)雜性等因素以及目前非法集資犯罪新特點(diǎn)的影響下，公安機(jī)關(guān)破獲非法集資案件十分困難且效果也不理想，其中主要包括辦案周期長(zhǎng)、辦案開(kāi)銷大、證據(jù)收集難等具體偵查問(wèn)題以及犯罪預(yù)防困難和群眾滿意度不高等制度、效益問(wèn)題。所以對(duì)新的應(yīng)對(duì)策略的需要就顯得迫在眉睫。

（一）打防結(jié)合，以防為主

事實(shí)證明，僅僅通過(guò)公安機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲打擊已經(jīng)很難做到有效控制非法集資案件勢(shì)頭的蔓延，非法集資案件的發(fā)案數(shù)的增長(zhǎng)速度已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了公安機(jī)關(guān)破獲案件的增長(zhǎng)速度。同時(shí)許多案件即使最后被破獲，犯罪人得到了法律的制裁，也很難得到與公安機(jī)關(guān)所付出的相一致的社會(huì)效益。

單純的打擊已經(jīng)不再是治本之策了，必須通過(guò)行之有效的預(yù)防來(lái)控制非法集資犯罪的發(fā)展。第一是要密切聯(lián)合工商、金融和銀行部門(mén)，建立有效的聯(lián)合預(yù)防體系，從源頭有效監(jiān)管各種金融信貸機(jī)構(gòu)。第二是要完善非法集資情報(bào)研判機(jī)制，通過(guò)預(yù)警及報(bào)警機(jī)制來(lái)及時(shí)控制危害的發(fā)生。第三是要落實(shí)社區(qū)，派出所等基層公安機(jī)關(guān)的宣傳工作，以生動(dòng)形象的宣傳保護(hù)人民群眾遠(yuǎn)離非法集資的危害。

（二）斬?cái)噫湕l，深挖余罪

非法集資案件的發(fā)生往往以其他的犯罪行為作掩護(hù)，例如虛報(bào)注冊(cè)資本罪，虛假?gòu)V告罪，行賄等等。而這些犯罪有時(shí)卻恰恰成為非法集資犯罪的導(dǎo)火索，助長(zhǎng)其發(fā)展。更有甚者，某些犯罪人看準(zhǔn)非法集資犯罪人對(duì)這類輔助犯罪的高需求性，大力發(fā)展上游犯罪以及下游犯罪，以至于形成了一個(gè)完整的犯罪輔助網(wǎng)絡(luò)，極大地降低了非法集資犯罪的作案門(mén)檻。

公安機(jī)關(guān)必須著重打擊整個(gè)犯罪鏈條，注重情報(bào)經(jīng)營(yíng)與特情的運(yùn)用，以求通過(guò)破獲一個(gè)非法集資案件來(lái)打擊一定的犯罪鏈條，深挖余罪、除惡務(wù)盡。

（三）嚴(yán)密監(jiān)控，建立機(jī)制

公安機(jī)關(guān)一定要建立嚴(yán)密的非法集資監(jiān)控體系。但是只靠公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗是行不通的，公安機(jī)關(guān)并不是金融領(lǐng)域的行家里手，同時(shí)缺少必要的監(jiān)控設(shè)備、監(jiān)控人員以及數(shù)據(jù)積累，所以要建立有效的監(jiān)控體系一定要與銀行等金融機(jī)構(gòu)以及工商部門(mén)等行政機(jī)構(gòu)密切協(xié)作。監(jiān)控的核心是資金的流向，所以通過(guò)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)控是主要的監(jiān)控手段。

同時(shí)，監(jiān)控要建立起機(jī)制，絕對(duì)不能浮于表面，通過(guò)設(shè)置各種監(jiān)控機(jī)制來(lái)確保監(jiān)控的有效進(jìn)行，具體是通過(guò)清查來(lái)掌控各種民間金融機(jī)構(gòu)的具體賬戶數(shù)量和資金流向。還有就是通過(guò)工商部門(mén)來(lái)核實(shí)和監(jiān)控民間金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、注冊(cè)情況，以防止犯罪人通過(guò)設(shè)立虛假公司來(lái)進(jìn)行集資詐騙和資金轉(zhuǎn)移。

（四）提高效益，維護(hù)穩(wěn)定

隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)的主要任務(wù)已經(jīng)轉(zhuǎn)向促進(jìn)和維護(hù)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展而不是簡(jiǎn)單的打擊犯罪，所以社會(huì)效益已經(jīng)成為經(jīng)偵部門(mén)的根本任務(wù)。在查處非法集資案件時(shí)一定要把社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益作為全局性和根本性的問(wèn)題來(lái)把握，要注意立案的時(shí)機(jī)與查處的技巧，特別是要注意強(qiáng)制措施的運(yùn)用，不要把經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的解決人為的刑事化解決。

另一方面，非法集資案件往往與人民群眾密切相關(guān)，非常容易發(fā)展成為群體性事件并且導(dǎo)致大量的上訪和鬧訪問(wèn)題，嚴(yán)重地危害了社會(huì)的穩(wěn)定。所以公安機(jī)關(guān)的經(jīng)偵部門(mén)一定要時(shí)刻把人民群眾的利益放在心頭，把維護(hù)群眾利益、挽救群眾損失作為工作的重中之重，特別是在追贓和退贓的環(huán)節(jié)中，一定要最大限度保護(hù)涉案群眾的根本利益，對(duì)贓款的分配以及贓物的變賣(mài)一定要謹(jǐn)慎，既要公正、合法又要最大限度地追回贓款以有效彌補(bǔ)涉案群眾的損失。

非法集資犯罪嚴(yán)重危害了我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，必須嚴(yán)厲的打擊。在偵查工作中，經(jīng)偵民警需要轉(zhuǎn)變思維意識(shí)，適應(yīng)當(dāng)下非法集資犯罪的新特點(diǎn)，以一套完整的偵防為基礎(chǔ)，時(shí)刻把人民的利益放在心中，打擊非法集資犯罪。

[1]鐘文善.關(guān)于非法吸收公眾存款罪的若干問(wèn)題探析[J].法制與經(jīng)濟(jì)，2015(11)：43—44.

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（責(zé)任編輯：王 虹）

A Study on the New Characteristics of Illegal Fund Raising Cases and the Investigation Countermeasures

HAN Ming-fei1, CHEN Wei1, ZHANG Bo-rui1, SHA Guang-hao2
(1 Department of Economic Crime Investigation, National Police University of China, Shenyang Liaoning 110035, China; 2 Fengfeng Mining Branch, Handan Public Security Bureau, Handan Hebei 056200.China)

Combined with the internet finance, illegal fund-raising cases enter a new phase of development,showing the new features that the traditional fund-raising crime doesn’t have, which increase the difficulty of investigation for economic crime investigation departments, affecting the effect of strike forc e. On t he basis of introducing the new characteristics of the current illegal fund-raising cases, this paper focuses on the analysis of the difficulties in the investigation of illegal fund-raising cases and puts forward countermeasures, which improve the effectiveness of combating illegal fund-raising crimes in actual combat work and which could properly handle the related problems.

illegal fund-raising cases; characteristic; difficulty; countermeasure

D631.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2096-0727(2017)06-0028-05

2017-07-28

韓明霏（1994-），女，遼寧沈陽(yáng)人，碩士研究生。研究方向：經(jīng)濟(jì)犯罪偵查。

陳 偉（1968-），男，遼寧沈陽(yáng)人，碩士，教授。研究方向?yàn)榻?jīng)濟(jì)犯罪偵查。

張博睿（1991-），男，遼寧沈陽(yáng)人，碩士研究生，研究方向：經(jīng)濟(jì)犯罪偵查。

沙光浩（1988-），男，河北保定人，碩士研究生，邯鄲市公安局峰峰礦區(qū)分局民警。

中國(guó)刑事警察學(xué)院創(chuàng)新項(xiàng)目“非法集資犯罪數(shù)據(jù)預(yù)警和預(yù)防體系建設(shè)”（項(xiàng)目編號(hào) 2017JKF040）階段性成果。