劉曉艷

【摘 要】當(dāng)今國(guó)際市場(chǎng)變化十分迅速，國(guó)際貿(mào)易融資的發(fā)展也是日新月異，其逐漸成為了國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)中必不可少的一項(xiàng)重要內(nèi)容，引起了越來(lái)越多的關(guān)注與重視。與此同時(shí)，由于時(shí)代發(fā)展所需，各種類型的融資貿(mào)易產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)，并得到了日益廣泛的應(yīng)用。雖說(shuō)在如此的大環(huán)境之下，我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易中的融資對(duì)象及范圍不斷擴(kuò)大，但從整體上看來(lái)，我國(guó)銀行在國(guó)際貿(mào)易融資的相關(guān)業(yè)務(wù)方面仍舊存在著許多不足之處，這對(duì)我國(guó)貿(mào)易行業(yè)的發(fā)展造成了一定程度的限制?；诖?，論文分析了國(guó)際貿(mào)易融資的發(fā)展趨勢(shì)，提出幾點(diǎn)未來(lái)國(guó)際貿(mào)易融資中風(fēng)險(xiǎn)控制的策略，以期對(duì)我國(guó)貿(mào)易行業(yè)的發(fā)展起到一定的幫助。

【Abstract】The international market changes very quickly， the international trade financing develops rapid， it become a essence part in international trade market， and has attracted more and more attention. At the same time， due to the society development required， there are various types of financing trade products appear and also widely applied. Under this situation， the financing objects and scope expands unceasingly in Chinese international trade. But on the whole， there are many disadvantages of international trade financing in Chinese bank， that restricts the development of international trade industry in China. Based on this， Paper briefly analyzes the development trend of international trade financing， and puts forward some countermeasures about the risk control in international trade financing， in order to provide some help for China international trade industry.

【關(guān)鍵詞】國(guó)際貿(mào)易；融資；發(fā)展趨勢(shì)

【Keywords】international trade； financing； development trend

【中圖分類號(hào)】F740 【文獻(xiàn)標(biāo)志碼】A 【文章編號(hào)】1673-1069（2017）03-0035-02

1 我國(guó)國(guó)際貿(mào)易融資發(fā)展現(xiàn)狀

1.1 融資方式和結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化

就融資的方式來(lái)講，如今的融資方式變得越來(lái)越多。傳統(tǒng)的融資主要采用信用證交易方式，但如今信用證交易受到限制，經(jīng)濟(jì)環(huán)境也出現(xiàn)了變化，開(kāi)始涌現(xiàn)出了適用于多種融資產(chǎn)品交易的結(jié)算方式，比如訂單以及貨押融資的方式，其可以讓企業(yè)對(duì)信用證使用與進(jìn)出口貿(mào)易匯款的需求同時(shí)得到滿足。從融資結(jié)構(gòu)方面來(lái)講，我國(guó)原來(lái)融資供給單位主要是國(guó)內(nèi)銀行，國(guó)外的銀行也會(huì)為我國(guó)提供一定的融資服務(wù)，不過(guò)也僅限于放款打包等之類的簡(jiǎn)單項(xiàng)目。仔細(xì)觀察當(dāng)今的國(guó)際形勢(shì)可以發(fā)現(xiàn)，國(guó)際市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，國(guó)際貿(mào)易的活動(dòng)越來(lái)越多，這就導(dǎo)致傳統(tǒng)融資模式逐漸適應(yīng)不了時(shí)代的發(fā)展所需；國(guó)際貿(mào)易融資也不只是依賴于國(guó)內(nèi)外的銀行企業(yè)，部分金融公司和商企也開(kāi)始參與到了其中，這就意味著企業(yè)參與到貿(mào)易融資成為了可能，拓寬了企業(yè)的融資渠道，使企業(yè)貿(mào)易活動(dòng)有了更為堅(jiān)實(shí)的保障[1]。

1.2 中小企業(yè)逐漸成為融資對(duì)象

我國(guó)中小企業(yè)因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展而得到了較好的發(fā)展機(jī)遇，身為我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)主要構(gòu)成部分的中小企業(yè)發(fā)展勢(shì)頭極為迅猛。中小企業(yè)的發(fā)展基礎(chǔ)是大型企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，因此隨著大型企業(yè)貿(mào)易的發(fā)展，中小企業(yè)早晚亦會(huì)面向全球；反之，大型企業(yè)想要健康發(fā)展，也必須以中小企業(yè)的良好發(fā)展為基礎(chǔ)，也就是說(shuō)，如果想要使我國(guó)產(chǎn)業(yè)鏈全面發(fā)展，推動(dòng)我國(guó)的國(guó)際化進(jìn)程，進(jìn)而使我國(guó)綜合競(jìng)爭(zhēng)力提高，把中小企業(yè)加入到我國(guó)的貿(mào)易融資發(fā)展規(guī)劃中是必然趨勢(shì)。但大型企業(yè)享有國(guó)家的補(bǔ)貼政策，因此其可能會(huì)逐漸產(chǎn)生市場(chǎng)壟斷的想法，若想避免這種情況，則需盡量緩解中小企業(yè)發(fā)展中的資金問(wèn)題，使中小企業(yè)明確自身在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中的定位，從而確保我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。

1.3 貿(mào)易融資進(jìn)出口平行發(fā)展

在過(guò)去，我國(guó)貿(mào)易融資僅僅出現(xiàn)在出口之中，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與國(guó)際形勢(shì)的變化，國(guó)際貿(mào)易融資進(jìn)出口平行發(fā)展已成為我國(guó)貿(mào)易融資發(fā)展的新方向。我國(guó)傳統(tǒng)出口貿(mào)易融資主要表現(xiàn)為紅條目信用證與承兌、訂單通融等形式，但其具體方法不是很多，只有信托收據(jù)與進(jìn)口押匯、開(kāi)征授信等幾種。隨著國(guó)家貿(mào)易過(guò)程中順差的增大，我國(guó)在國(guó)內(nèi)外面臨的競(jìng)爭(zhēng)壓力都在增大，因此我國(guó)對(duì)相關(guān)的貿(mào)易政策做出了一定調(diào)整。到現(xiàn)在為止，我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易融資已經(jīng)基本實(shí)現(xiàn)平行均衡發(fā)展，這對(duì)我國(guó)企業(yè)進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易有著十分積極的推動(dòng)作用。

2 國(guó)際貿(mào)易融資發(fā)展趨勢(shì)

2.1 貿(mào)易融資發(fā)展將會(huì)融入到供應(yīng)鏈的各環(huán)節(jié)之中

供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)之中都會(huì)加入貿(mào)易融資發(fā)展的內(nèi)容，以達(dá)到整體成本的降低。國(guó)際大銀行想要與國(guó)際貿(mào)易的供應(yīng)鏈同步，就不能像過(guò)去一樣，只是單純地根據(jù)國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中的某一環(huán)節(jié)和階段客戶來(lái)調(diào)整局部融資，而是要注重整個(gè)貿(mào)易過(guò)程當(dāng)中的客戶需求，從買賣雙方合同簽署開(kāi)始，到買房最終售貨環(huán)節(jié)為止，都要跟蹤供應(yīng)鏈當(dāng)中的貨物與資金走向。因此，金融界的部分專家都對(duì)機(jī)構(gòu)做出了一系列的調(diào)整，比如，JP摩根先是收購(gòu)了美國(guó)的Vastera物流公司，然后又對(duì)一家叫作Zine的票據(jù)管理企業(yè)進(jìn)行了收購(gòu)，以期完善自身的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。這一起跨行業(yè)并購(gòu)的案例打破了傳統(tǒng)銀行、物流企業(yè)和廠商各自為政的僵局，從真正意義上使進(jìn)口方到出口方的一條龍服務(wù)得以實(shí)現(xiàn)?？傊?，這一案例是將貿(mào)易融資融入供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的典型，對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資項(xiàng)目的影響可謂深遠(yuǎn)[2]。

2.2 即將形成國(guó)際貿(mào)易二級(jí)市場(chǎng)

雖說(shuō)當(dāng)今國(guó)際貿(mào)易融資比較利于企業(yè)的發(fā)展，但當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易環(huán)節(jié)的融資活動(dòng)所處的市場(chǎng)并不標(biāo)準(zhǔn)，其流動(dòng)性與透明化程度均不高，因此企業(yè)在開(kāi)展融資時(shí)都會(huì)產(chǎn)生許多考量。目前部分發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)逐漸建立起了以互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)的融資市場(chǎng)，以此來(lái)調(diào)動(dòng)企業(yè)的融資積極性，使企業(yè)能夠更為放心地加入國(guó)際貿(mào)易融資中[3]。此新型的融資市場(chǎng)包含了除傳統(tǒng)融資市場(chǎng)以外的新時(shí)期下二級(jí)市場(chǎng)。二級(jí)市場(chǎng)，指的就是融合了網(wǎng)絡(luò)先進(jìn)技術(shù)的市場(chǎng)，其具有傳遞信息方便快捷的優(yōu)點(diǎn)，能夠?yàn)橥顿Y者提供更多融資機(jī)會(huì)，投資者可以利用其掌握大量信息，促進(jìn)了融資市場(chǎng)的透明化，使企業(yè)能夠在一個(gè)相對(duì)公平的融資環(huán)境之中進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，因此二級(jí)市場(chǎng)逐漸受到了人們的重視與發(fā)展。此外，二級(jí)市場(chǎng)之中還應(yīng)用了自動(dòng)化管理系統(tǒng)等高新技術(shù)，其也在一定程度上提高了國(guó)際化貿(mào)易融資的流動(dòng)性與透明度。

2.3 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展融資形式更為活躍

由于各國(guó)經(jīng)濟(jì)的多元化發(fā)展，導(dǎo)致傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易融資的市場(chǎng)活躍度不高，融資形式較為單一、方法靈活度較低、周期較短，也正因如此，傳統(tǒng)的融資模式無(wú)法滿足風(fēng)險(xiǎn)較高地區(qū)或行業(yè)的融資需要，尤其是經(jīng)濟(jì)體制不健全、經(jīng)濟(jì)水平較低、市場(chǎng)整體消費(fèi)水平不高的地區(qū)。如果想要解決這些問(wèn)題，就要將融資手段逐漸融入國(guó)際貿(mào)易之中，如在較大金額的貿(mào)易之中，可以推行包買商提供票據(jù)，通過(guò)對(duì)融資金額進(jìn)行分散的方式來(lái)對(duì)融資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行降低[4]。這樣就能夠滿足不同企業(yè)與不同地區(qū)的融資需求，帶動(dòng)全球貿(mào)易市場(chǎng)的活躍性。

3 國(guó)際貿(mào)易融資的啟示

3.1 提高對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知

對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的認(rèn)知，是對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控的首要工作。因此，在世界市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化不斷、各行業(yè)壓力逐漸增大的國(guó)際環(huán)境中，企業(yè)要對(duì)當(dāng)前所在行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)及可能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行深入細(xì)致的研究與分析，并以最終的分析結(jié)果為依據(jù)，探尋有效的控制措施并加以實(shí)施，來(lái)對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行高效的防范或者規(guī)避。

3.2 完善融資信用評(píng)估制度

在一般情況下，企業(yè)首次融資還款的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源和企業(yè)的信用程度是融資機(jī)構(gòu)較為重視的內(nèi)容。因此，銀行應(yīng)在融資信用體系中加入企業(yè)的生產(chǎn)、支付能力以及信用記錄相關(guān)信息，從而使各融資機(jī)構(gòu)能夠了解企業(yè)的具體情況，并據(jù)此來(lái)決定企業(yè)的授信額度。此外，還要針對(duì)新增的企業(yè)客戶建立專門的擔(dān)保機(jī)制，最大程度地降低融資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為貿(mào)易融資的進(jìn)行提供可靠保障[5]。

4 結(jié)語(yǔ)

總地來(lái)說(shuō)，國(guó)際貿(mào)易融資能夠?qū)ζ髽I(yè)進(jìn)出口貿(mào)易資金的缺口進(jìn)行有效彌補(bǔ)，可以幫助企業(yè)取得商業(yè)談判的勝利，對(duì)現(xiàn)代企業(yè)的長(zhǎng)久發(fā)展有著十分積極的意義。當(dāng)前，隨著時(shí)代的進(jìn)步與發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易融資將具備越來(lái)越多元化的投資方式，其流動(dòng)性與透明度等也會(huì)逐漸提高，并借此融入國(guó)際貿(mào)易的生產(chǎn)鏈條之中。因此，融資企業(yè)想要在當(dāng)前的國(guó)際形勢(shì)下得到長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，就必須要根據(jù)國(guó)際發(fā)展趨勢(shì)來(lái)對(duì)自身進(jìn)行不斷地補(bǔ)充與完善，提高自身對(duì)于國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，降低自身的融資風(fēng)險(xiǎn)。

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