若星

2016年年底，一起詐騙案在湖南省長沙市望城區(qū)法院審理，實施購房退稅騙局的周洪佳被判處有期徒刑三年三個月。在此之前，周洪佳的同案犯，陳偉文、江海航之流，早已因同罪身陷囹圄。翻開案卷，揭開騙子退稅轉(zhuǎn)賬之間的貓膩，為你的防騙寶典再添一筆。

“房管局”要退稅

“喂，你好！請問你是余麗莎嗎？”2015年3月的一天下午2時許，長沙市望城區(qū)居民余麗莎剛從單位回到家里，一個陌生電話打了進來。手機提示，來電號碼屬于長沙地區(qū)，聽聲音來電者是一個青年男子，操一口略帶兩廣口音的普通話?！拔沂怯帑惿Ｕ垎柲闶恰鄙砸贿t疑，余麗莎回答道。

“你是不是在綠城花園8棟1102買了一套房子？”來電男子沒有直接回答余麗莎的問題，而是接著詢問。“是啊?！彪y道是房子有什么問題？余麗莎盡管覺得有些奇怪，還是如實回答。

“你最近有沒有收到這套房子的退稅通知？”來電男子接著問?！皼]有……難道還有退稅？”這套房子是前不久買的，按揭購買，手續(xù)辦理完畢，余麗莎四十出頭，丈夫工作繁忙，房子的事都是她一手操持，但從來沒聽說過退稅這回事。

“麻煩你報一下身份證號碼，我?guī)湍悴橐幌??！眮黼娔凶雍軣崆?。余麗莎又遲疑半晌，如實報上。盡管對方要求報身份證號碼有一點唐突，不過退稅，總不會是什么壞事吧。

“恭喜你。根據(jù)國家法律規(guī)定，你這套房子可以享受退稅政策，具體數(shù)額是5680元人民幣?！彪娫捘穷^，窸窸窣窣一陣，似乎在翻閱資料，又似乎在敲打鍵盤，一會兒之后，來電男子送上祝賀。

真是喜從天降！或許是房地產(chǎn)不景氣，國家出臺激勵措施吧！余麗莎揣摩著政策出臺的緣由，整個身心都被這意外之喜浸潤。來電男子是誰？她也搞清楚了，房管局的，專門負責通知購房客戶，告知客戶如何辦理購房退稅。來電男子知道自己的姓名，知道自己的電話號碼，還知道自己購房，甚至還知道房屋具體信息，余麗莎絲毫不懷疑其身份。來電男子很熱情，接著把退稅驗證碼和稅務(wù)部門負責退稅工作的王主任的電話告訴她，提醒馬上跟王主任聯(lián)系。

掛掉電話，余麗莎換了個號碼撥打過去。電話很快接通，說著標準普通話的王主任接待了她。聽余麗莎道明來意，男子又詢問了一番信息，接著宣講房屋退稅政策和辦理程序。男子表示，退稅部門會通過信用社把錢轉(zhuǎn)給客戶，越快越好，要余麗莎到了信用社再打電話。

于是，余麗莎按照王主任的指示駛往附近的信用社網(wǎng)點。一到信用社，她馬上打通了王主任的電話，詢問下一步操作指示?！澳阏乙粋€自動取款機，就是通常說的ATM機。不要掛電話，聽我的指示操作，我把退稅款打給你。”電話一撥就通，王主任仿佛專門等待著為她服務(wù)一般，緊接著下達了第一道指示。

ATM機上進行的“退稅”操作

ATM機前，余麗莎一只手拿著手機舉在耳邊，另一只手則在操作盤上，根據(jù)指示不停地按著鍵。此前，余麗莎從未在ATM機上轉(zhuǎn)過賬，對操作可以說一竅不通，可一想到是對方轉(zhuǎn)錢給她，又不是轉(zhuǎn)錢給對方，心里的警惕與防范早已蕩然無存。

電話那頭，王主任要她點一下跨行轉(zhuǎn)賬，她照辦了；要她輸一個序列號，她也照辦了；要她輸進去驗證碼，她同樣毫不猶豫地照辦?？粗鳤TM機上出現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的信息，后面還拉著一個人的名字，以為是從這個賬號給自己轉(zhuǎn)賬，余麗莎沒有細想，一步不落，完全遵照指示操作。哪想到，點了確認之后，卻顯示交易失敗。怎么回事？電話那頭，王主任倒是不嫌麻煩，耐心地指導(dǎo)余麗莎又操作幾次，屢敗屢試后又讓余麗莎換了一張光大銀行的銀行卡……

折騰半天，王主任終于告知，退稅款5680元終于分幾次轉(zhuǎn)賬成功，到了晚上便可全部到賬，還提醒5點前不可取現(xiàn)。從站到ATM機旁到離開ATM機，電話一直沒有掛斷，幾張銀行卡都有短信提示功能，但余麗莎一個也沒有翻看。當天下午5點，當她打開手機查詢轉(zhuǎn)賬信息時，一長串轉(zhuǎn)賬成功的信息讓她心里一緊。然而，每一筆都不是進賬，全是轉(zhuǎn)賬，仔細一清點，幾張銀行卡中一共轉(zhuǎn)出去55322元?！吧袭斒茯_了?！庇帑惿腿婚g清醒。其實，不僅僅是余麗莎，類似的場景還在其他地方上演。

30多歲，從事建筑行業(yè)的何剛也接到了陌生男子的電話，同樣是購房退稅的承諾，同樣是繁復(fù)的退稅操作，2萬多元不知不覺中就從何剛的賬戶轉(zhuǎn)到了騙子的銀行卡上……

受騙后，余麗莎、何剛等受害人都選擇了報案。經(jīng)偵查，公安機關(guān)從蛛絲馬跡中找到線索，2015年4月至7月，黃正明、江海航、陳偉文等7名犯罪分子先后被捕或投案自首。2016年8月，漏網(wǎng)之魚周洪佳也被抓獲歸案。從這些犯罪分子口中，“購房退稅”騙局真相浮出水面。

是退稅還是轉(zhuǎn)賬

時間再回到2015年初，黃正明、江海航、劉建昌走到一起。三人是老鄉(xiāng)，又都在武漢，聚一聚本不稀奇，只是這一次，江海航、劉建昌別有目的。原來，不久前的春節(jié)，黃正明回到老家，吹噓電話詐騙很賺錢。聽者有心，春節(jié)過后不久，江、劉二人便搭火車專程來到武漢，也想跟著發(fā)財。幾杯酒下肚，又一通天南海北的神聊后，臭味相投的三人，坐實了實施電話詐騙的想法。江海航、劉建昌不懂詐騙之術(shù)，黃正明便將以“購房退稅”為由實施電話詐騙的方法全盤傳授，隨后，江、劉二人又委托黃正明購買了湖南長沙等地樓盤的購房戶信息，作案用的手機和電話卡等工具，便各自聘請人員，各起爐灶。

周洪佳加入江海航的詐騙團伙。對新手的第一步是培訓(xùn)，門檻很低，一張稿紙就是“詐騙寶典”，上面抄寫著詐騙流程。第一步，打通電話問你是某某嗎？第二步，自報家門，是房管局的，你是否在某某小區(qū)購買了一套房子？第三步，宣稱根據(jù)國家新的政策，所購房產(chǎn)可以退稅5680元。第四步，就是把辦理退稅業(yè)務(wù)的國稅局王主任推至前臺，告知電話號碼，要業(yè)主速速聯(lián)系退稅。2015年3月，余麗莎不幸成為目標，電話中的那個陌生男子就是周洪佳，所謂的王主任，就是江海航。余麗莎拿著銀行卡奔往ATM機的時候，二人躲在湖北一小區(qū)租住房屋內(nèi)，分飾兩角，實施詐騙。

電話打進來，魚兒上鉤了，騙局便成功了一半。若不相信購房退稅，是不會主動撥打電話的，既然撥打電話，就是對意外之財有想法。然后，在退與轉(zhuǎn)之間，施騙者布下陷阱。

“我會提供給房產(chǎn)業(yè)主一個序列號，這其實是一個事先準備好的銀行賬號；我會讓房產(chǎn)業(yè)主在ATM機上按轉(zhuǎn)賬功能鍵，讓他誤以為是我要轉(zhuǎn)賬給他，其實是要把他卡里的錢轉(zhuǎn)出來；我還會讓房產(chǎn)業(yè)主輸入驗證碼，其實根本沒有什么驗證碼哦，不過是轉(zhuǎn)賬金額而已，根據(jù)對方卡內(nèi)余額隨口胡謅而已。等對方最后按確認鍵，錢就轉(zhuǎn)到我的銀行卡上來了?！泵鎸矙C關(guān)的訊問，施騙者對作案手段的供述幾近千篇一律。是啊，就在這“進錢”與“出錢”之間，讓不少人對意外之財不再設(shè)防。也就是這樣，黃正明、江海航、劉建昌各自邀約人實施購房退稅騙局，十多人上當受騙，二十多萬元進入他們的腰包……

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。2016年初，長沙市望城區(qū)法院對黃正明等七人詐騙案公開開庭審理。法院認為，被告人黃正明、劉建昌等七人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取被害人財物，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法懲處。同時結(jié)合被告人在共同犯罪中所起的作用，是否主犯，是否累犯，是否退贓等情節(jié)，法院分別判處七名被告人有期徒刑五年、四年二個月等不同刑罰，并處相應(yīng)罰金。外逃的周洪佳也沒能逃脫刑法制裁，2016年底，法院以詐騙罪判處其有期徒刑三年三個月，并處罰金兩萬元。

（文中當事人系化名；未經(jīng)許可，不得轉(zhuǎn)載）

編輯：成韻 chengyunpipi@126.com