樊玉琴　王潘潘

摘 要 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一種新型犯罪，自2016年以來(lái)，發(fā)案率不斷上升，時(shí)刻危害公民的切身利益，同時(shí)也是公檢法機(jī)關(guān)防范、整治的重點(diǎn)和難點(diǎn)。文章就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)及辦理案件中存在的問(wèn)題進(jìn)行深入的分析，并針對(duì)問(wèn)題提出相應(yīng)對(duì)策及建議。

關(guān)鍵詞 電信網(wǎng)絡(luò) 詐騙 主要特點(diǎn) 存在問(wèn)題

作者簡(jiǎn)介：樊玉琴，三門峽市陜州區(qū)人民檢察院黨組成員、副檢察長(zhǎng)；王潘潘，三門峽市陜州區(qū)人民檢察院偵監(jiān)局干警。

中圖分類號(hào)：D926.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.11.292

2016年至2017年8月底，陜州區(qū)檢察院偵查監(jiān)督局共受理偵查機(jī)關(guān)提請(qǐng)逮捕詐騙案件26件60人。其中，2016年辦理13件24人，電信詐騙案5件12人，占詐騙案件的38.5%；2017年以來(lái)辦理13案36人，電信詐騙案8件30人，占詐騙案件的61.5%。近日，陜州區(qū)檢察院結(jié)合所經(jīng)辦案件對(duì)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)及查辦此類案件中存在的問(wèn)題進(jìn)行了調(diào)查分析。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要特點(diǎn)

（一）涉案范圍的廣泛化

涉案人員實(shí)施犯罪時(shí)，作案人員的指揮者、進(jìn)行行騙的具體實(shí)施者、轉(zhuǎn)賬和取款分別處在不同區(qū)域；作案對(duì)象具有不特定性，其覆蓋面涉及各個(gè)年齡段、社會(huì)成員階層各不相同；涉案資金流向極快且復(fù)雜，當(dāng)被騙資金剛打到嫌疑人指定賬戶，便在幾秒內(nèi)轉(zhuǎn)向多個(gè)二級(jí)賬戶、三級(jí)賬戶，且賬戶遍布全國(guó)各個(gè)區(qū)域，大多資金最終流向海外。比如，該院辦理的被害人朱某某被“冒充公檢法”的嫌疑人實(shí)施的電信詐騙，詐騙其109萬(wàn)元，經(jīng)偵查涉案資金流轉(zhuǎn)極快，很快從一級(jí)賬戶流向二級(jí)賬戶、三級(jí)賬戶并最終流向臺(tái)灣。

（二）犯罪成員的集團(tuán)化

電信詐騙大多以團(tuán)伙的形式出現(xiàn)，且呈公司化，集團(tuán)化管理。犯罪集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密、分工明確。多分為網(wǎng)上消息發(fā)布組、銀行辦卡組、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬組、異地取款組。各環(huán)節(jié)既緊密聯(lián)系又相互獨(dú)立，相互分散，各環(huán)節(jié)通過(guò)非接觸的資金付費(fèi)方式維持整個(gè)網(wǎng)絡(luò)詐騙的運(yùn)轉(zhuǎn)。各環(huán)節(jié)均有專人負(fù)責(zé)，上下級(jí)之間多為單線聯(lián)系，下級(jí)不了解上級(jí)的現(xiàn)狀。

（三）犯罪手段的多樣化、智能化

電信詐騙的作案工具從實(shí)施步驟前期的廣泛撒魚就花樣百出，利用偽基站，利用黑客制作釣魚網(wǎng)站，利用虛假中獎(jiǎng)信息、利用網(wǎng)絡(luò)電話“冒充公檢法”、“冒充熟人”等網(wǎng)絡(luò)聊天工具進(jìn)行溝通。作案提供的銀行賬戶通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買，實(shí)際使用人與開戶人并非一人。整個(gè)作案過(guò)程均在虛擬空間進(jìn)行，與被害人不接觸，作案手段十分隱蔽。

（四）犯罪年紀(jì)的低齡化

從辦理的案件來(lái)看，犯罪嫌疑人的年齡越來(lái)越小，80后、90后甚至00后參與作案所占的比率越來(lái)越大。比如，犯罪嫌疑人任某某等10人利用QQ、微信實(shí)施的電信詐騙，1名嫌疑人為80后，其他9名嫌疑人均為90后，部分涉案人員00后因情節(jié)輕微未被采取強(qiáng)制措施。

（五）發(fā)案率高發(fā)化

從近兩年的受理案件情況來(lái)看，去年一整年受理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件5件12人，今年僅僅8個(gè)月的時(shí)間，就受理8件30人，受理案件數(shù)和涉案人數(shù)都大幅上漲。

二、辦理電信詐騙犯罪存在的問(wèn)題

（一）法律適用難

電信詐騙犯罪案件中涉及的罪名較多，涉及詐騙罪，招搖撞騙罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，侵犯公民個(gè)人信息罪，擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪，拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪等罪名，均為各種電信詐騙的上下游關(guān)聯(lián)罪名。犯罪分子的行為如何定性，存在難點(diǎn)。例如，有的嫌疑人是“冒充公檢法”實(shí)施犯罪，是詐騙罪還是招搖撞騙罪存在爭(zhēng)議；有的嫌疑人是銀行開戶人員，冒用他人身份證件大批量辦理各家銀行的借記卡，提供給電信詐騙團(tuán)伙作為電信詐騙的工具，因?qū)ζ浞缸镏饔^故意不能確定，故作為詐騙共犯處理難；有的電信詐騙行為的罪數(shù)認(rèn)定存在爭(zhēng)議，是一罪還是數(shù)罪，法律無(wú)明文規(guī)定。

（二）電子證據(jù)收集、取證困難，事實(shí)認(rèn)定難

電信詐騙犯罪的被害人分散在全國(guó)各地，被害人與嫌疑人并沒(méi)有直接接觸見面，且部分被害人不愿意配合調(diào)查，加大了取證認(rèn)定難度。電子證據(jù)在此類犯罪中起著舉足輕重的作用，但對(duì)電子證據(jù)及時(shí)提取、分析、固定，具有一定難度。證據(jù)時(shí)效性容易缺失，從案發(fā)到偵破往往需要很長(zhǎng)時(shí)間，關(guān)鍵證據(jù)流失且不易再現(xiàn)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多為多人共同實(shí)施，分工細(xì)、環(huán)節(jié)多，往往一個(gè)環(huán)節(jié)有什么風(fēng)吹草動(dòng)，其他環(huán)節(jié)的犯罪分子就能及時(shí)脫身。部分嫌疑人不能到案，造成案件事實(shí)認(rèn)定不全面甚至不能認(rèn)定，收集全案完整的證據(jù)鏈條不易。

（三）時(shí)間緊，案卷材料多，全面透徹審查案件難

《刑事訴訟法》第八十九條第三款之規(guī)定，人民檢察院應(yīng)當(dāng)自接到公安機(jī)關(guān)提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕書后的七日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)逮捕或者不批準(zhǔn)逮捕的決定……人民檢察院受理后，閱卷、提審、整理、決定的時(shí)間只有七個(gè)自然日，對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這樣的案件，涉案人員多，內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜，案卷材料多，要全面審理透徹，需要更大的精力及豐富的辦案經(jīng)驗(yàn)。

（四）與偵查機(jī)關(guān)協(xié)作機(jī)制不健全，提高工作效率難

偵查機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案立案后，并沒(méi)有及時(shí)與檢察機(jī)關(guān)溝通確定偵查目標(biāo)。檢察機(jī)關(guān)審理案件時(shí)，卷內(nèi)材料體現(xiàn)出偵查機(jī)關(guān)的偵查方式方法存在瑕疵，訊問(wèn)犯罪嫌疑人時(shí)不能相互呼應(yīng)，偵查目的不突出，辦案人員讓偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充材料，偵查機(jī)關(guān)因期限短往往補(bǔ)充不到，最終使得相關(guān)犯罪嫌疑人因證據(jù)不足而被釋放。如王某某等3人涉嫌詐騙案，偵查機(jī)關(guān)偵查目標(biāo)不明確，收集的言辭證據(jù)比較凌亂及突兀，相互之間說(shuō)法不一，證據(jù)之間不能相互印證，檢察院最后以事實(shí)不清、證據(jù)不足作出存疑不批的不批準(zhǔn)逮捕決定。

（五）相關(guān)行業(yè)監(jiān)管存在漏洞，從嚴(yán)治理難

從已辦案件可以看出，金融、網(wǎng)絡(luò)等部門的監(jiān)管存在問(wèn)題，犯罪分子利用行業(yè)監(jiān)管漏洞順利實(shí)現(xiàn)犯罪或順利為實(shí)施犯罪提供便利條件。比如，蘇某某涉嫌妨害信用卡管理罪，犯罪嫌疑人蘇某某利用自己的手段弄到部分公民的身份證，分別在西安、三門峽等地辦理開戶，部分銀行柜臺(tái)工作人員不認(rèn)真審查信息，在身份信息與辦理開戶的人不一致的情況下仍進(jìn)行開戶行為，因案卷材料中沒(méi)有證據(jù)證明蘇某某非法開戶、非法持有他人信用卡從事電信詐騙犯罪活動(dòng)，最終該案以詐騙罪的上游犯罪妨害信用卡管理罪對(duì)犯罪嫌疑人蘇某某作出批準(zhǔn)逮捕的決定。

三、打擊電信詐騙犯罪的對(duì)策及建議

（一）建立案前溝通協(xié)作機(jī)制，統(tǒng)一證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

偵查機(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)應(yīng)提前告知審查逮捕的偵查監(jiān)督局，可以提前介入了解案情，對(duì)偵查方向提出意見和建議，對(duì)案件的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一化。偵查機(jī)關(guān)提請(qǐng)后，檢查機(jī)關(guān)已了解案情，進(jìn)行案卷審理不至于因涉案人員多、案卷材料厚而有壓力。

（二）緊跟時(shí)代步伐，掌握新法律法規(guī)，提高辦案能力

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型和手段也不斷翻新，現(xiàn)有的刑法及相關(guān)法規(guī)已無(wú)法涵蓋，相應(yīng)的司法解釋及最高人民法院的各種答復(fù)不斷涌現(xiàn)，包括對(duì)犯罪手段、犯罪類型、犯罪數(shù)額、法律使用、電子證據(jù)的收集等都作出詳細(xì)的規(guī)定，這就需要檢察人員及時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)吸收，以不斷提高自身的辦案水平及能力。

（三）加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，推進(jìn)源頭治理

加強(qiáng)金融、網(wǎng)絡(luò)等行業(yè)的監(jiān)督管理，嚴(yán)把銀行賬戶開設(shè)關(guān)口，完善銀行卡辦理、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、非法短信、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等安全防范機(jī)制。同時(shí)建立相關(guān)行業(yè)與司法機(jī)關(guān)的配合協(xié)作、信息互通機(jī)制，從源頭上遏制電信詐騙的發(fā)生。

（四）大力宣傳，提高防范能力

針對(duì)日益翻新的詐騙手段，普通公民對(duì)此類案件是防不勝防，使得犯罪分子屢屢得逞。因此，應(yīng)發(fā)動(dòng)輿論媒體廣泛宣傳該類犯罪的慣用伎倆，發(fā)現(xiàn)新的犯罪類型及時(shí)向公眾宣傳，使公民對(duì)此有一定的認(rèn)識(shí)，以提高防范能力。同時(shí)應(yīng)開展法制宣傳教育課堂，進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)等方式展開宣傳，向公民講解電信詐騙新型違法犯罪的危害，鼓勵(lì)公民自覺(jué)抵制該類犯罪活動(dòng)，敢于舉報(bào)、敢于揭發(fā)，自覺(jué)形成打擊合力。endprint