對稱性打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙探析

2018-01-23 02:41董蕾陽

中國防偽報道 2018年5期

文董蕾陽徐軒

3月12日，在北京市公安局刑偵總隊大樓內(nèi)，警方通過履行核實、確認等法律程序，將攔截的數(shù)百萬元被騙資金返還給被騙事主。這次返還活動涉及的被騙事主來自全國各地，返還金額超過500萬元。隨后，各大媒體對此事進行了報道，對北京警方的工作給予了肯定。

近年來，隨著中國互聯(lián)網(wǎng)及通信、金融等行業(yè)的快速發(fā)展，詐騙犯罪分子借助網(wǎng)絡(luò)、手機、固定電話等通訊工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施非接觸式詐騙犯罪活動，給廣大群眾造成了巨大的財產(chǎn)損失。如何打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并最大程度地實現(xiàn)追贓挽損，是一個值得深入探討的話題。

打防面臨四大難點

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙執(zhí)法實踐中，我們常常發(fā)現(xiàn)，最終的追贓挽損金額與實際被騙金額之間還有著較大差距，為什么會這樣呢？專門負責電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查的辦案民警有深入的研究，他用一個字做了概括：“難”。

一是跨地區(qū)、跨國境的異地作案增加了打擊難度。犯罪分子借助發(fā)達的現(xiàn)代通訊、網(wǎng)上銀行、手機銀行等科技手段，將撥打詐騙電話窩點、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺窩點、轉(zhuǎn)賬分贓窩點、地下錢莊窩點藏匿在不同國家、不同地區(qū)，空間上輕易地實現(xiàn)了跨地區(qū)、跨國跨境的大范圍大跨度犯罪，打擊難度可想而知。

二是形式多樣、變化迅速的犯罪手段提升了防范難度。犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到利用網(wǎng)絡(luò)改號，盜取QQ號、微信號等方式作案，犯罪手法不斷變換更新，極具欺騙性。同時，他們還會給特定人群設(shè)計不同的“圈套”：玩網(wǎng)游要想迅速成為高手，充值在所難免，這時一條可低價充值游戲點券的消息出現(xiàn)，是不是很有誘惑力？臨近航班起飛時突然收到來自“航空公司”的短信，通知飛機延誤，慌亂之中回撥短信所附帶的客服電話，是不是順理成章？自己剛申請完助學金，就接到了能詳細說出細節(jié)的“助學金負責人”打來的電話，是不是就會對對方言聽計從？犯罪分子就是如此精心設(shè)計騙術(shù)，針對不同群體量體裁衣、步步設(shè)套，使人防不勝防。

三是職業(yè)化程度高，犯罪產(chǎn)業(yè)化趨勢明顯提高了打擊難度。從以往的辦案情況來看，現(xiàn)在的騙子在實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時，實施的是團隊式、鏈條式的作業(yè)。他們將整個犯罪過程分割成多個環(huán)節(jié)，在細化分工的同時大大提高了犯罪的職業(yè)化程度，形成了各個環(huán)節(jié)間銜接緊密、配合高效的一條龍犯罪模式。

四是打擊難、追贓更難。隨著人們生活的方方面面都開始“互聯(lián)網(wǎng)化”，網(wǎng)上金融交易變得越來越便利，這種便利像一把雙刃劍，方便了大家的同時也給犯罪分子留下可乘之機，犯罪分子借助互聯(lián)網(wǎng)可以短時間內(nèi)將所騙錢款快速轉(zhuǎn)移到世界任何地方。

盡管以上四方面打擊防范難題并不夠全面，但足以回答前述疑問：打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪難度不小，追贓的難度更大。

對稱性打擊用“三招”

據(jù)了解，在近年來深化公安改革進程中，北京警方在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面做出了很多努力，有了不少創(chuàng)新，也收到了明顯成效。主要是在理念、機制和戰(zhàn)法上進行創(chuàng)新，依托深度精確的信息研判、“零距離”的技術(shù)支撐、集約化的網(wǎng)上作戰(zhàn)等現(xiàn)代偵查方式，徹底打破部門、警種之間的壁壘和阻隔，使規(guī)模化打擊成為北京警方打擊破案的“殺手锏”。同時，公安機關(guān)與電信、金融等部門共同發(fā)力，雷霆出擊，搗窩點、端平臺、封賬號、打團伙、查源頭、治違規(guī)、返錢款，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢。

簡單地說，就是開展對稱性打擊，用專業(yè)隊伍打擊職業(yè)犯罪，用系統(tǒng)整合打擊團伙集團，用科技手段打擊遠程異地，做到“民有所呼，警有所應”。再具體點說，可以總結(jié)為“三招”。

第一招：“以快制快”

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之所以難防，就是因為一個“快”字。那么，如何在“快”字上做文章就成了警方的課題。說來也簡單，就是以“專業(yè)”對“職業(yè)”的對稱性打擊，“你強我更強，你動我先打”。

北京警方通過整合內(nèi)外資源，再加上有著全國公安機關(guān)唯一一家“公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心”的技術(shù)支持，通過大數(shù)據(jù)開展研判預警、阻截信息流、資金流，能在短時間內(nèi)發(fā)現(xiàn)目標，部署警力快速反應，勸阻被騙群眾。同時，通過“12110”平臺向接到詐騙短信的群眾發(fā)送防范提示短信，可能這邊詐騙分子的電話剛掛斷，民警的提示短信就緊跟著發(fā)到了群眾的手機上。針對研判發(fā)現(xiàn)的犯罪團伙、嫌疑人的相關(guān)線索，北京警方會立即組織開展打擊，以快打快，發(fā)現(xiàn)就打，露頭就打。

第二招：“斷水截流”

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，一般是指行為人以非法占有為目的，利用固定電話、移動電話、互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代電信技術(shù)手段及信件、報紙等傳統(tǒng)媒介傳遞虛假信息，通過銀行自助存兌功能或其他支付手段，以非接觸性的方式完成非法占有他人財物的犯罪行為。換句話說，就是用假消息將錢騙到手。那么，不讓詐騙電話“打得進來”、不讓被騙錢款“轉(zhuǎn)得出去”，就成了警方的努力目標。因此，就要多部門聯(lián)動合作、形成合力，切斷犯罪通信流、資金流這“一出一入”。

先是“截住錢”。北京警方與中國人民銀行及各商業(yè)銀行等相關(guān)部門健全聯(lián)動機制，目前，可通過網(wǎng)絡(luò)與銀行開展查詢、止付、凍結(jié)工作，并對銀行賬戶、銀行卡、第三方支付交易等數(shù)據(jù)進行分析。一旦發(fā)現(xiàn)犯罪線索，迅速切斷資金流，封住“出”口。再是“斷通信”。北京警方與工業(yè)和信息化部、北京市通信管理局和電信運營商密切合作，圍繞高發(fā)的境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，主導研發(fā)了信息系統(tǒng)攔截技術(shù)，在保證正常通信的基礎(chǔ)上，屏蔽過濾掉疑似的詐騙電話、信息，堵住“入”口，不讓詐騙電話“打得進來”，不讓被騙錢款“轉(zhuǎn)得出去”。

第三招：“苦練內(nèi)功”

外練筋骨皮，內(nèi)練一口氣?！耙钥熘瓶臁薄皵嗨亓鳌笨梢运闶峭夤?，但這外功能發(fā)揮作用，還需要有“打防結(jié)合”這個內(nèi)功底子做保障，說白了就是打防技術(shù)要能與時俱進。正所謂“魔高一尺、道高一丈”，打擊與防范是個永恒的主題，只有不斷進步、提升防范能力，才能打得騙子無所遁形。為此，北京警方不斷強化警企聯(lián)動，積極與高科技企業(yè)合作，拓展合作領(lǐng)域，建立聯(lián)合實驗室，共同開發(fā)信息系統(tǒng)，開展數(shù)據(jù)分析、研判、預警、處置等工作。