鐘蘇娟 朱新華

摘要：通過對江蘇省南京、鹽城兩地農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的抽樣調(diào)查，采用主成分分析、多元有序回歸及交叉列聯(lián)表分析方法探討農(nóng)戶分化、風(fēng)險認(rèn)知對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響以及三者之間的相互作用關(guān)系。研究結(jié)果表明：1以職業(yè)為核心的農(nóng)戶分化對宅基地流轉(zhuǎn)產(chǎn)生顯著影響；2.農(nóng)戶分化背景下，農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知差異明顯；3.農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知對其宅基地流轉(zhuǎn)意愿產(chǎn)生顯著負(fù)向影響，其在純農(nóng)戶及兼業(yè)戶的宅基地流轉(zhuǎn)意愿中起正向調(diào)節(jié)作用，而在非農(nóng)戶中則起著負(fù)向調(diào)節(jié)作用。鑒于此，宅基地制度改革需充分重視農(nóng)民分化的影響，提供多元流轉(zhuǎn)模式；加強(qiáng)宅基地流轉(zhuǎn)過程中的風(fēng)險防控，保證農(nóng)民權(quán)益不受損；增加對農(nóng)戶的非農(nóng)就業(yè)技能培訓(xùn)，提高其生存發(fā)展能力。

關(guān)鍵詞：宅基地制度改革；農(nóng)戶分化；風(fēng)險認(rèn)知；宅基地流轉(zhuǎn)

一、引言

隨著市場經(jīng)濟(jì)持續(xù)繁榮發(fā)展，農(nóng)業(yè)與二三產(chǎn)業(yè)收入差距不斷擴(kuò)大，為獲取更高收入，大量農(nóng)村勞動力向城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移。截止目前，我國已有2.8億農(nóng)民工，且規(guī)模仍在擴(kuò)大。在此背景下，城市不得不通過擴(kuò)大建設(shè)用地以容納更多人口，而農(nóng)村宅基地卻在城鄉(xiāng)二元土地制度制約下出現(xiàn)大量閑置，宅基地制度改革成為緩解城市建設(shè)用地壓力同時釋放農(nóng)村資產(chǎn)活力的必要手段。

宅基地制度改革過程中，農(nóng)民處于核心地位，探究農(nóng)戶自身宅基地流轉(zhuǎn)意愿及分析該群體相關(guān)特征具有重要現(xiàn)實意義?，F(xiàn)有研究從農(nóng)戶視角出發(fā)探討農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的成果較多，主要集中在對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿影響因素及影響機(jī)制的研究，過程中大多將農(nóng)民視為同質(zhì)性整體，對農(nóng)戶內(nèi)部差異性關(guān)注較少。然而在城鄉(xiāng)人口流動頻繁，職業(yè)選擇日漸多元的現(xiàn)今，農(nóng)戶兼業(yè)化導(dǎo)致的農(nóng)戶內(nèi)部分化特征已經(jīng)成為宅基地制度改革研究中不可忽略的因素。同時，由于宅基地制度改革的復(fù)雜性，過程中存在大量未知風(fēng)險，農(nóng)戶對各類風(fēng)險的感知程度是影響宅基地流轉(zhuǎn)意愿的重要變量。而以往對宅基地流轉(zhuǎn)風(fēng)險的研究多半從宏觀視角出發(fā)，在理論層面上探討宅基地流轉(zhuǎn)對農(nóng)村社會治理、國家糧食安全、農(nóng)民權(quán)益、政府管理效益及國家宏觀調(diào)控效力的影響；基于農(nóng)戶視角的風(fēng)險研究相對較少?；诖耍狙芯繉⑥r(nóng)戶分化與風(fēng)險認(rèn)知統(tǒng)一納入研究范疇，通過主成分分析、交叉列聯(lián)表及多分類有序回歸模型探討農(nóng)戶分化、風(fēng)險認(rèn)知對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響及三者之間的關(guān)系，并據(jù)此尋求農(nóng)戶分化背景下的最優(yōu)宅基地利用策略和農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知提升對策，以期為農(nóng)戶宅基地退出意愿的影響因素提供新的解釋。

二、理論分析及研究假設(shè)

工業(yè)化、城市化進(jìn)程中，農(nóng)戶職業(yè)選擇及收入來源日趨多元，農(nóng)戶從原來的高度同質(zhì)群體分化為純農(nóng)戶、兼業(yè)戶、非農(nóng)戶三類異質(zhì)群體，在資源稟賦及市場參與能力上產(chǎn)生較大差異。且在農(nóng)戶分化背景下，農(nóng)戶對宅基地的資源稟賦性權(quán)益追求及利益訴求不一，宅基地對不同類型農(nóng)戶的生存保障功能也呈差異化減弱趨勢，進(jìn)而產(chǎn)生以農(nóng)戶分化為基礎(chǔ)的宅基地流轉(zhuǎn)意愿差異，據(jù)此可提出假說1：農(nóng)戶分化對其宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有顯著影響。

在宅基地流轉(zhuǎn)過程中，農(nóng)戶社會“理性人”特征更為明顯，其理性原則并不是收入的最大化，而是實現(xiàn)未來生計發(fā)展可持續(xù)以及生存、經(jīng)濟(jì)、社會上的綜合效益最大化。現(xiàn)行法律政策中，宅基地分配具有明顯福利性質(zhì)，取得成本較低，因此在條件允許的情況下村民會盡可能地多獲取宅基地。而在宅基地流轉(zhuǎn)決策過程中，農(nóng)戶往往會綜合自身生計資產(chǎn)特征以及外界環(huán)境對宅基地流轉(zhuǎn)行為進(jìn)行綜合考量。由于不同類型農(nóng)戶具備的資源稟賦、行為偏好、不確定性厭惡、社會特征不同，其對宅基地流轉(zhuǎn)的風(fēng)險認(rèn)知存在差異。據(jù)此，可提出假說2：農(nóng)戶分化對農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知存在顯著影響。

理性的農(nóng)戶在宅基地流轉(zhuǎn)決策前會進(jìn)行成本、收益與風(fēng)險分析，只有當(dāng)風(fēng)險可承受且土地流轉(zhuǎn)總效益大于流轉(zhuǎn)成本時，才會進(jìn)行宅基地流轉(zhuǎn)。因此，農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知越高，宅基地流轉(zhuǎn)意愿越低。同時，在以職業(yè)分化為核心的農(nóng)戶分化背景下，純農(nóng)戶、兼業(yè)戶、非農(nóng)戶因主要收入來源不同，在經(jīng)濟(jì)收入上產(chǎn)生較大差異，由此導(dǎo)致群體間風(fēng)險敏感度及風(fēng)險偏好分化，進(jìn)而影響其風(fēng)險認(rèn)知。據(jù)此，可提出假說3：農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知負(fù)向影響農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿，且在農(nóng)戶分化與宅基地流轉(zhuǎn)意愿中起著調(diào)節(jié)作用。

三、數(shù)據(jù)來源與研究方法

（一）變量設(shè)置

1.宅基地流轉(zhuǎn)意愿（Y）：宅基地流轉(zhuǎn)意愿為本文的被解釋變量，在文中表述為“您是否愿意進(jìn)行宅基地流轉(zhuǎn)”，答案選項設(shè)置為“不愿意、視情況而定、愿意”。

2.農(nóng)戶分化。本次研究以農(nóng)戶職業(yè)為主要劃分依據(jù)，在問卷設(shè)置中將農(nóng)戶劃分為“純農(nóng)戶、兼業(yè)農(nóng)戶、非農(nóng)戶”三類，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步分析農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知對宅基地流轉(zhuǎn)的影響。

3.風(fēng)險認(rèn)知。為了增強(qiáng)分析信度，首先通過多元有序回歸從問卷中有關(guān)風(fēng)險認(rèn)知的問題中選取與宅基地流轉(zhuǎn)意愿顯著相關(guān)的8個變量，并將其劃分為政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、權(quán)益風(fēng)險、社會風(fēng)險及生態(tài)風(fēng)險五類，隨后通過主成分分析法對以上風(fēng)險認(rèn)知指標(biāo)進(jìn)行分析，最終獲取“農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知”指標(biāo)。

4.控制變量。利用逐步回歸法，在剔除若干變量之后，最終引入農(nóng)戶個體特征，家庭特征，宅基地特征3個維度共6個控制變量。

（二）數(shù)據(jù)來源

本文數(shù)據(jù)從農(nóng)戶問卷調(diào)查中獲得，調(diào)研地點為南京市江寧區(qū)及鹽城市鹽都區(qū)。兩地經(jīng)濟(jì)水平差異大，宅基地流轉(zhuǎn)情況以及農(nóng)戶內(nèi)部分化較為典型，是研究的理想?yún)^(qū)域。本次調(diào)研通過分層抽樣法在南京江寧區(qū)及鹽城市鹽都區(qū)共發(fā)放問卷290份，收回有效問卷287份，問卷有效率達(dá)98.96%。

（三）研究方法

1.主成分分析法：本文采用SPSSl9.0統(tǒng)計軟件中的主成分分析法分析農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知，結(jié)果顯示，KMO值為0.767，在Bartlet檢驗中，P值<0.001，綜合兩個指標(biāo)，說明政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、權(quán)益風(fēng)險、社會風(fēng)險以及生態(tài)風(fēng)險變量之間存在相關(guān)性，可用主成分分析法進(jìn)行分析。其中，特征值大于1的僅有一個為2.374，可提取一個主成分作為風(fēng)險認(rèn)知變量fZ），將原始變量進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。

為便于后期分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分布狀態(tài)將z變量離散化處理為：①低、②中、③高。

2.多元有序回歸：本研究將宅基地流轉(zhuǎn)意愿作為一個三分變量，分別為：1=不愿意，2=不確定，3=愿意，變量多元且有序，因此采用多元有序回歸方法進(jìn)行分析。

3.交叉列聯(lián)表分析：交叉列聯(lián)表是檢驗多個變量之間相互影響和關(guān)系的有效方法，適用于本研究中對農(nóng)戶分化、風(fēng)險認(rèn)知以及宅基地流轉(zhuǎn)意愿關(guān)系的探討。

四、實證結(jié)果及分析

（一）總體樣本分析

模型1中控制變量均通過10%的顯著性檢驗，與現(xiàn)有研究相吻合，其中“是否在城鎮(zhèn)購買房屋”影響最為顯著，擁有城鎮(zhèn)住房的農(nóng)戶愿意進(jìn)行宅基地流轉(zhuǎn)的概率為未擁有城鎮(zhèn)住房的農(nóng)戶的2.117倍。擁有城鎮(zhèn)住房的農(nóng)戶大多具有搬遷至城鎮(zhèn)的預(yù)期，宅基地對于該部分農(nóng)戶而言未來收益較低，因此流轉(zhuǎn)意愿較高。農(nóng)戶年齡對宅基地流轉(zhuǎn)意愿呈顯著負(fù)向作用，年齡在20歲以下的農(nóng)戶愿意流轉(zhuǎn)宅基地的可能性為60歲及以上農(nóng)戶的2.411倍。這主要是因為年輕農(nóng)戶相對而言對宅基地的情感依賴較低，往往更憧憬城市生活，且在城鎮(zhèn)就業(yè)的機(jī)會大，宅基地流轉(zhuǎn)后的收益可以成為在城鎮(zhèn)生存發(fā)展的基礎(chǔ)資金。文化程度也對農(nóng)戶流轉(zhuǎn)意愿有一定影響，其中在小學(xué)及以下的農(nóng)戶有意愿進(jìn)行宅基地流轉(zhuǎn)的可能性僅為本科及以上人群的0.202倍。一般而言文化程度越高，農(nóng)戶的發(fā)展能力以及資產(chǎn)意識越強(qiáng)，重視資產(chǎn)變現(xiàn)能力，宅基地流轉(zhuǎn)意愿較高。家庭總收入對宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有顯著正向作用，家庭收入越高，農(nóng)戶抗風(fēng)險能力越強(qiáng)，在城鎮(zhèn)生活的資本也就越充足，其宅基地流轉(zhuǎn)意愿相應(yīng)增強(qiáng)。撫養(yǎng)系數(shù)則與宅基地流轉(zhuǎn)意愿成反比，撫養(yǎng)系數(shù)越高，農(nóng)戶對養(yǎng)老以及子女后代福利問題思慮更多，因而農(nóng)戶往往愿意維持現(xiàn)狀。

模型2中農(nóng)戶分化變量通過1%的顯著性檢驗，表明農(nóng)戶分化對其宅基地流轉(zhuǎn)意愿有顯著影響。相對于非農(nóng)戶而言，純農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿只是非農(nóng)戶的0.085倍，兼業(yè)戶則為非農(nóng)戶的0.231倍，說明隨著農(nóng)戶非農(nóng)化水平的提高，宅基地流轉(zhuǎn)意愿也會有相應(yīng)提升。對于收入來源單一的純農(nóng)戶而言，農(nóng)村宅基地是其主要生活資料，宅基地流轉(zhuǎn)后的收益難以彌補(bǔ)其增加的生活成本，因而流轉(zhuǎn)意愿往往較低；對于兼業(yè)戶而言，宅基地的生存保障功能有所減弱，但依舊是重要的生產(chǎn)生活資料，對宅基地流轉(zhuǎn)的決策往往介于生存理性與經(jīng)濟(jì)理性之間，流轉(zhuǎn)意愿相對于純農(nóng)戶而言更為積極；而對于非農(nóng)戶而言，其往往具有較強(qiáng)城鎮(zhèn)生活能力，農(nóng)村宅基地大多只作為短暫住所，宅基地流轉(zhuǎn)對其生活成本影響小，流轉(zhuǎn)后的經(jīng)濟(jì)價值反而能增加其收入，因此通常具有較高流轉(zhuǎn)意愿，假設(shè)1得到驗證。

模型3在模型2的基礎(chǔ)上加入了風(fēng)險認(rèn)知變量，回歸結(jié)果顯示該變量通過5%的顯著性檢驗，其中風(fēng)險認(rèn)知較低的農(nóng)戶愿意流轉(zhuǎn)宅基地的概率為高風(fēng)險認(rèn)知農(nóng)戶的3.163倍，說明農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)行為存在顯著負(fù)向影響。風(fēng)險代表著農(nóng)戶在宅基地流轉(zhuǎn)中可能遭遇的各種不確定危機(jī)，當(dāng)農(nóng)戶的風(fēng)險認(rèn)知越高，意味著農(nóng)戶認(rèn)為該行為可能對自己的生產(chǎn)生活造成的影響越大，因此出于理性，農(nóng)戶的宅基地流轉(zhuǎn)意愿偏低；而在風(fēng)險認(rèn)知較低時，說明農(nóng)戶認(rèn)為宅基地流轉(zhuǎn)這一行為機(jī)會成本較小并且往往伴隨著較高的預(yù)期收益，因此農(nóng)戶傾向于流轉(zhuǎn)。

模型4中加入了農(nóng)戶分化及風(fēng)險認(rèn)知的交互變量，以此檢驗風(fēng)險認(rèn)知的調(diào)節(jié)作用。其中，風(fēng)險認(rèn)知與純農(nóng)戶的系數(shù)顯著為正，說明風(fēng)險認(rèn)知在農(nóng)戶分化與宅基地流轉(zhuǎn)意愿的負(fù)向關(guān)系中呈減弱型調(diào)節(jié)作用，當(dāng)純農(nóng)戶的風(fēng)險認(rèn)知較低時，農(nóng)戶往往更看重該行為給自己帶來的收益，流轉(zhuǎn)意愿因此會有所提升；風(fēng)險認(rèn)知與兼業(yè)戶的系數(shù)同樣顯著為正，在將兼業(yè)戶的風(fēng)險認(rèn)知因素納入考慮之中時，較低的風(fēng)險認(rèn)知可以有效減少兼業(yè)戶對流轉(zhuǎn)成本的擔(dān)憂進(jìn)而促進(jìn)其宅基地流轉(zhuǎn)；風(fēng)險認(rèn)知與非農(nóng)戶的系數(shù)顯著為負(fù)，減弱了農(nóng)戶分化與宅基地流轉(zhuǎn)的正向作用，說明在非農(nóng)戶的風(fēng)險認(rèn)知較高時，作為理性經(jīng)營者他們會重新衡量宅基地流轉(zhuǎn)中的收益、成本及風(fēng)險要素的關(guān)系，在風(fēng)險高于預(yù)期收益時，他們往往采取保守態(tài)度。至此，假說3得到檢驗。

（二）農(nóng)戶分化、風(fēng)險認(rèn)知及宅基地流轉(zhuǎn)意愿交叉表分析

從以上分析可以得知農(nóng)戶分化及風(fēng)險認(rèn)知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿均有顯著影響作用，但是三者之間的關(guān)系依舊有待驗證。為此本研究采用spss19.0中的交叉分析工具，以農(nóng)戶分化為分層變量，將宅基地流轉(zhuǎn)意愿以及風(fēng)險認(rèn)知進(jìn)行交叉分析，結(jié)果顯示卡方檢驗值均通過5%的顯著性檢驗（純農(nóng)戶P=0.005、兼業(yè)戶P=0.031、非農(nóng)戶P=0.020），說明農(nóng)戶分化下，不同農(nóng)戶在風(fēng)險認(rèn)知及宅基地流轉(zhuǎn)意愿上存在顯著差異。至此，假說2得到檢驗。

五、結(jié)論及政策建議

宅基地流轉(zhuǎn)是推動城鄉(xiāng)生產(chǎn)要素自由流動，促進(jìn)城鄉(xiāng)共享發(fā)展的重要舉措，至今我國宅基地流轉(zhuǎn)依舊處于試點階段未能提出具體的規(guī)范措施。隨著城鎮(zhèn)化的推進(jìn)和人口結(jié)構(gòu)持續(xù)變化，農(nóng)戶從原來的高度同質(zhì)群體分化為純農(nóng)戶、兼業(yè)戶、非農(nóng)戶三類異質(zhì)群體，而不同類型農(nóng)戶具有不同的資源稟賦、行為偏好、不確定性厭惡、社會特征，進(jìn)行形成宅基地流轉(zhuǎn)意愿的差異；同時，由于當(dāng)前農(nóng)村正規(guī)避險機(jī)制的缺乏及農(nóng)戶厭惡風(fēng)險的特質(zhì)，在感知到流轉(zhuǎn)風(fēng)險較高時，農(nóng)戶出于“安全考慮”大多采取保守行為即不參與宅基地流轉(zhuǎn)來規(guī)避風(fēng)險。因此有必要將農(nóng)戶分化、風(fēng)險認(rèn)知納入農(nóng)戶宅基地退出意愿的分析框架中。本文利用南京、鹽城兩地農(nóng)戶的調(diào)研數(shù)據(jù)，運(yùn)用主成分分析、多元有序回歸模型及交叉列聯(lián)表對農(nóng)戶分化、風(fēng)險認(rèn)知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的主效應(yīng)和調(diào)節(jié)效應(yīng)以及三個要素之間的互動關(guān)系進(jìn)行分析，得出結(jié)論如下：1.農(nóng)戶分化對宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有顯著影響。非農(nóng)戶相對于純農(nóng)戶及兼業(yè)戶而言，宅基地流轉(zhuǎn)意愿更高；2.農(nóng)戶分化背景下，農(nóng)戶風(fēng)險認(rèn)知差異明顯，非農(nóng)化程度越高，風(fēng)險認(rèn)知程度越低；3.風(fēng)險認(rèn)知在純農(nóng)戶及兼業(yè)戶的宅基地流轉(zhuǎn)意愿中起正向調(diào)節(jié)作用，而在非農(nóng)戶中則起著負(fù)向調(diào)節(jié)作用。由此可以得出以下幾點啟示：第一，在宅基地制度改革過程中充分重視農(nóng)戶分化因素，關(guān)注不同類型農(nóng)戶對于宅基地資產(chǎn)功能及社會保障性功能的異質(zhì)性需求，并據(jù)此為農(nóng)戶提供多種選擇空間，有效提升其流轉(zhuǎn)意愿；第二，加強(qiáng)宅基地流轉(zhuǎn)風(fēng)險防控，一方面對相關(guān)政策法規(guī)予以規(guī)范完善，為宅基地流轉(zhuǎn)提供切實制度保障，另一方面，完善農(nóng)村社會保障體系，建立城鄉(xiāng)統(tǒng)籌的包括醫(yī)療、養(yǎng)老、失業(yè)、最低生活保障在內(nèi)的社會保障體系，從根本上解決農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)的后顧之憂；第三，加強(qiáng)對農(nóng)戶非農(nóng)就業(yè)技能的培訓(xùn)，為農(nóng)戶職業(yè)轉(zhuǎn)化提供技術(shù)支持，增強(qiáng)其生存發(fā)展能力，同時對自主創(chuàng)業(yè)的農(nóng)戶在政策、資金上予以支持，提高農(nóng)戶非農(nóng)收入，進(jìn)而促進(jìn)宅基地流轉(zhuǎn)。