王羽

“龍炎”致17萬(wàn)人損失57億元

成立僅1年多，就非法集資超過(guò)156億元，30多個(gè)省區(qū)市的20萬(wàn)余人被騙，造成被害人損失57億多元……日前，杭州中院對(duì)杭州龍炎電子商務(wù)公司非法集資案進(jìn)行一審宣判。兩名主犯黃定方、蔡克意構(gòu)成集資詐騙罪，被判處無(wú)期徒刑；孫世佳等其余19名被告人因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被判處不同刑期。此外，法院責(zé)令21名被告人退賠違法所得57億余元，發(fā)還各集資參與人。

隨著國(guó)人投資理財(cái)?shù)男枨蟛粩嘣鰪?qiáng)，一些不法分子將“非法集資”包裝成私募基金、P2P、健康服務(wù)、高科技產(chǎn)品等，以高收益、高回報(bào)為誘餌，騙取公眾“入套”，非法吸納資金。因此，廣大投資需要警惕不法投資理財(cái)平臺(tái)，自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。

拿茶葉當(dāng)幌子行騙

致投資者損失57億元

資料顯示，杭州市龍炎科技有限公司位于浙江杭州市，成立于2015年4月，注冊(cè)資金1000萬(wàn)人民幣，主營(yíng)行業(yè)是電子。

據(jù)《浙江法制報(bào)》報(bào)道，杭州警方在2016年3月31日上午11點(diǎn)左右，突襲了龍炎電商在蕭山聞堰的辦公地點(diǎn)，抓捕了公司董事長(zhǎng)黃定方及其妻子丁文萍、女兒女婿、妹夫妻妹以及公司其他高管人員，隨即查封了辦公樓，凍結(jié)了銀行賬戶，扣押了電腦等辦公用具。翌日這些涉案人員被刑拘。2016年12月5日，經(jīng)過(guò)8個(gè)月的偵查取證后，該案件以涉嫌“非法吸收公眾存款”和“集資詐騙”兩項(xiàng)罪名移交杭州市蕭山區(qū)人民檢察院。

澎湃新聞報(bào)道稱，經(jīng)杭州市蕭山區(qū)檢察院審查查明：浙江溫嶺人黃定方，2014年9月起在西安等地參與非法傳銷活動(dòng)。當(dāng)年12月他結(jié)識(shí)江蘇閏大公司的湯留?。戆柑幚恚?，發(fā)現(xiàn)杭州炎黃茶葉公司實(shí)際控制人蔡克意以提供茶葉的方式與湯合作進(jìn)行非法集資。黃于是決定仿照江蘇閏大公司的操作模式，籌備設(shè)立杭州龍炎電子商務(wù)有限公司，以購(gòu)物返利的幌子進(jìn)行非法集資活動(dòng)。

該案的起訴書顯示，2015年1月，黃定方、蔡克意商定，由炎黃公司為“龍炎電商”提供茶葉和公司股份，由后者以銷售茶葉返利的方式非法集資。具體模式為：投資者投資4000元成為會(huì)員后，以每單4000元購(gòu)買茶葉等商品，或介紹新會(huì)員投單，均可每單分十周陸續(xù)獲得6653元的現(xiàn)金返利、2866個(gè)可兌換炎黃公司股份的股權(quán)積分、2149個(gè)可在“龍炎電商”網(wǎng)上商城消費(fèi)的購(gòu)物積分，相當(dāng)于年化收益率250%以上；會(huì)員發(fā)展60個(gè)以上新會(huì)員，連續(xù)兩周投單300單以上，可成為“龍炎電商”服務(wù)站負(fù)責(zé)人；服務(wù)站發(fā)展新會(huì)員600人以上、累計(jì)業(yè)績(jī)達(dá)到15000單以上，負(fù)責(zé)人可以成為該地區(qū)中心負(fù)責(zé)人；中心下轄若干服務(wù)站，每個(gè)中心、服務(wù)站的負(fù)責(zé)人分別可得到下屬會(huì)員每單提成50元。

黃定方在負(fù)有大量債務(wù)，且明知返利模式無(wú)法持續(xù)履約的情況下，仍以高額返利為誘餌，向不特定公眾騙取資金。為擴(kuò)大影響，進(jìn)一步蠱惑公眾投資，黃定方還伙同蔡克意等成立炎黃國(guó)際公司，由被告人闞越、孫世佳負(fù)責(zé)操作“在美上市”事宜，然后虛假宣傳，向會(huì)員銷售炎黃國(guó)際的股份。

起訴書顯示，至案發(fā)，“龍炎電商”通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投單、銷售股權(quán)換購(gòu)證等吸收會(huì)員21萬(wàn)人，非法集資計(jì)156億多元。黃定方將其中124億余元支付返利，將4.8億余元用于支付站長(zhǎng)、中心主任等的提成，將2.5億多元用于購(gòu)買茶葉、支付日常開支等（其中蔡克意獲取非法集資款1.9億余元），共造成會(huì)員損失57億多元。

兩人被判無(wú)期徒刑

責(zé)令退賠57億元

2017年8月3日，杭州市中級(jí)人民法院開庭審理了杭州龍炎電子商務(wù)公司（簡(jiǎn)稱龍炎公司）集資詐騙一案。龍炎公司相關(guān)負(fù)責(zé)人黃定方、蔡克意、孫世佳等21名被告人因涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪出庭受審。

庭審共持續(xù)了3天。庭審中，檢方與被告人代理律師經(jīng)過(guò)多輪辯論后，21人中部分被告人當(dāng)庭認(rèn)罪，但黃定方始終堅(jiān)持自己無(wú)罪。

關(guān)于57億元損失之說(shuō)，黃定方的辯護(hù)律師提出了質(zhì)疑：龍炎公司的網(wǎng)站后臺(tái)數(shù)據(jù)被篡改，57億元的損失是怎么計(jì)算出來(lái)的？計(jì)算依據(jù)是什么？有誰(shuí)真正指控是龍炎公司或者黃定方詐騙了他們？和所謂的57億元損失對(duì)應(yīng)的具體被害人都有誰(shuí)？黃定方的辯護(hù)人還稱，龍炎公司是依法成立的企業(yè)，證照、手續(xù)齊整完備，黃定方成立龍炎電子商務(wù)有限公司運(yùn)行“龍炎模式”一年余，并沒有欺騙投資者。該辯護(hù)人還強(qiáng)調(diào)，在案發(fā)前，并沒有一個(gè)龍炎人遭受損失。

最終，經(jīng)杭州中院審理查明，在自有資金短缺并且明知該返利模式必然虧損、無(wú)法持續(xù)履約的情況下，黃定方以高額返利為誘餌，并以虛夸投資項(xiàng)目、虛假宣傳公司上市等方法騙取投資人信任，通過(guò)會(huì)議宣講、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推廣等方式，向社會(huì)不特定人員騙取資金；孫世佳先后擔(dān)任龍炎公司董事長(zhǎng)秘書、總裁，負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)的全面工作及投資事務(wù)，維護(hù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)數(shù)據(jù)，介紹他人參與集資；丁文萍擔(dān)任龍炎公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)集資款的管理和資金進(jìn)出。黃定方為擴(kuò)大影響，進(jìn)一步誆騙公眾投資，還伙同蔡克意等人成立炎黃國(guó)際公司，由闞越負(fù)責(zé)操作所謂的美國(guó)“上市”事宜，而后，黃定方、蔡克意等人通過(guò)虛假宣傳向會(huì)員銷售炎黃國(guó)際的股份。

另外，法院還查明，吳克良、闞越等17人在明知黃定方進(jìn)行非法集資活動(dòng)的情況下，先后參與并分工配合。

至案發(fā)，龍炎公司通過(guò)吸納會(huì)員網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投單、銷售股權(quán)換購(gòu)證等方式向20余萬(wàn)名社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)156億余元，造成17萬(wàn)余名會(huì)員的集資款共計(jì)57億余元不能返還。

杭州中院認(rèn)為，被告人黃定方、蔡克意、丁文萍、孫世佳以非法占有為目的，以高額利息為誘餌，明知投單返利模式不可持續(xù)、企業(yè)未真實(shí)上市，仍虛夸投資項(xiàng)目、虛假宣傳上市，以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投單、銷售股權(quán)換購(gòu)證等方式向社會(huì)不特定人員非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，分別判處黃定方、蔡克意無(wú)期徒刑，判處丁文萍有期徒刑12年、孫世佳有期徒刑10年。被告人吳克良等17人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，分別判處9年及以下有期徒刑，其中部分被告人適用緩刑。法院責(zé)令21名被告人退賠違法所得57億余元，發(fā)還各集資參與人。

警惕非法集資新騙術(shù)

隨著國(guó)人投資理財(cái)意識(shí)的普遍提升，尋求優(yōu)質(zhì)投資渠道在近些年里往往成為很多人最為關(guān)注的問(wèn)題。而受一夜暴富、快速發(fā)財(cái)?shù)扔^念的影響，一些人開始不滿足于傳統(tǒng)投資理財(cái)方式所帶來(lái)的收益。于是，一些不法分子將“非法集資”包裝成私募基金、P2P、健康服務(wù)、高科技產(chǎn)品等，以高收益、高回報(bào)為誘餌，騙取公眾“入套”，非法吸納資金。

例如，黃定方在解讀龍炎電商模式時(shí)，用到“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”以及“一帶一路”“互聯(lián)網(wǎng)+”等概念，在解讀“一部分地區(qū)、一部分人可以先富起來(lái)，帶動(dòng)和幫助其他地區(qū)、其他的人，逐步達(dá)到共同富裕”時(shí)，黃定方和投資者說(shuō)，一部分人確實(shí)先富了起來(lái)，但是還有大部分人沒富起來(lái)。窮人習(xí)慣于把錢存進(jìn)銀行，因?yàn)榇孢M(jìn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)最小。所以，富人從銀行貸走了窮人存進(jìn)銀行里的錢，去賺更多的錢，而窮人拿的只是利息，貧富差距就這樣越來(lái)越大。龍炎電商模式的資金在流轉(zhuǎn)過(guò)程中，杜絕富人進(jìn)入，著力將窮人打造成富人。

黃定方強(qiáng)調(diào)公司經(jīng)營(yíng)理念，一定要牢記“誠(chéng)實(shí)守信、大愛助人、厚德包容、普惠蒼生”這16字方針等等，現(xiàn)在回頭看來(lái)，黃定方和他的同伙們善于“緊跟”政策玩概念，包裝自己，并許諾高返利高回報(bào)，這也許是讓投資者趨之若鶩的原因。

事實(shí)上，分析集資詐騙案件不難發(fā)現(xiàn)，不法分子為吸引資金，往往承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取信任，不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，有的打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資；有的假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

此外，不法分子在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。同時(shí)，他們善于利用投資人的親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

老年人更需警惕非法集資

在長(zhǎng)期辦理非法集資案的過(guò)程中，杭州警方對(duì)被害人身份信息做了不完全統(tǒng)計(jì)收集，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)受害者中，老年人占了不小比例，他們的年齡往往集中在60至80歲，而這其中，60-68歲的老人上當(dāng)受騙最多，占了老年投資人的60%。

一些非法集資專門披上了一些老年人不熟悉的網(wǎng)絡(luò)外衣，利用老年人不熟悉的網(wǎng)購(gòu)情況，精心編織陷阱，一般而言60歲以上的老年人并非是網(wǎng)購(gòu)的主流，他們對(duì)于網(wǎng)購(gòu)并不熟悉，出于對(duì)返利的追逐和對(duì)于新生事物的熱衷，落入了犯罪分子精心編織的陷阱之中。

而60-68歲的老人則剛剛進(jìn)入退休年齡，退休前后收入會(huì)有一個(gè)落差，投資欲望強(qiáng)，心態(tài)上也希望能繼續(xù)參與到社會(huì)事務(wù)中，從眾心理強(qiáng)，自主意識(shí)弱，最容易被“錢生錢”的各類騙局誘惑。

為此，警方提醒，企業(yè)或個(gè)人大量吸收社會(huì)不特定公眾存款的行為均涉嫌犯罪。參與非法集資也不受國(guó)家法律保護(hù)，最后雖然追究了集資人的刑事責(zé)任，但其民事責(zé)任很可能因其已沒有有價(jià)值財(cái)產(chǎn)而難以執(zhí)行，甚至可能導(dǎo)致血本無(wú)歸。因此，廣大投資需要擦亮眼睛，警惕不法互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)平臺(tái)，自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。