張燕

近年來(lái)，非法集資案件頻發(fā)。2015年，以e租寶、泛亞為代表的重大案件，涉案金額多達(dá)百億元、波及人數(shù)上百萬(wàn)、涉及全國(guó)大部分省份。2017年錢寶網(wǎng)案的爆發(fā)，披著互聯(lián)網(wǎng)金融外衣，手法翻新的非法集資案件再一次出現(xiàn)在公眾視野內(nèi)。

3月5日，李克強(qiáng)總理所作的政府工作報(bào)告明確要求，嚴(yán)厲打擊非法集資、金融詐騙等違法活動(dòng)。

非法集資與技術(shù)結(jié)合，使得其危害更廣、傳播更快，受害者也不再局限于原來(lái)的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。如何有效加強(qiáng)金融監(jiān)管、打擊非法集資，成為此次全國(guó)兩會(huì)代表委員們熱議的話題。

非法集資手段不斷翻新

2月底召開(kāi)的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議指出，當(dāng)前我國(guó)非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭有所遏制，但案件總量仍居高位，形勢(shì)依然嚴(yán)峻。東部沿海地區(qū)和中西部人口大省等地區(qū)案件集中，類金融和互聯(lián)網(wǎng)金融、房地產(chǎn)、涉農(nóng)合作組織等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)突出，非法集資方式、手段不斷翻新。

全國(guó)人大代表、南昌市市長(zhǎng)郭安接受《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者采訪時(shí)表示，非法集資案件不僅在全國(guó)造成了惡劣的影響，也是干擾國(guó)家金融秩序的一大隱患。尤其是翻新形式后，很多非法集資組織者巧立名目，犯罪手法比之前更加隱蔽，群眾很難識(shí)別辨清。

全國(guó)人大代表、騰訊董事會(huì)主席馬化騰說(shuō)，目前有一些人打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)行非法之事，騰訊微信等社交平臺(tái)也遭遇非法集資等牽連。

全國(guó)政協(xié)委員、交通銀行原董事長(zhǎng)牛錫明在政協(xié)小組發(fā)言時(shí)也認(rèn)為，金融亂象必須治理，“脫實(shí)向虛”的問(wèn)題必須糾正?！胺欠Y、金融詐騙還是比較嚴(yán)重的，需要出重拳給予打擊。但是也要承認(rèn)，在這一領(lǐng)域監(jiān)管有漏洞，還沒(méi)有實(shí)現(xiàn)全覆蓋?！?/p>

全國(guó)政協(xié)委員、天津市高級(jí)人民法院副院長(zhǎng)李穎平時(shí)在工作中經(jīng)常接觸到因非法集資導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)類經(jīng)濟(jì)案件。她認(rèn)為，非法集資不僅嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)利益，而且嚴(yán)重影響國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定?！爱?dāng)前其高發(fā)蔓延勢(shì)頭有所遏制，但案件總量仍居高位。非法集資方式、手段不斷翻新，形勢(shì)依然嚴(yán)峻。要想打贏這場(chǎng)‘防范金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，必須要‘法治先行。”

非法交易場(chǎng)所金融活動(dòng)存監(jiān)管盲區(qū)

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，全國(guó)性的非法集資案件越來(lái)越多，錢寶網(wǎng)案正屬于典型的“跨省案件”。在目前分業(yè)監(jiān)管的模式下，非法集資跨區(qū)域、多業(yè)態(tài)的特點(diǎn)對(duì)監(jiān)管帶來(lái)不小的挑戰(zhàn)，加之各地方政府囿于監(jiān)管資源不足、專業(yè)性不夠等問(wèn)題，往往難以對(duì)涉嫌非法集資的行為“打早打小”。

全國(guó)人大代表、 南通醋酸纖維有限公司黨委書(shū)記孫桂泉認(rèn)為，對(duì)這些新型犯罪行為從嚴(yán)從重依法懲處，最大限度為受害者挽回?fù)p失很有必要，“更重要的是，全社會(huì)都要行動(dòng)起來(lái)，提高群眾防范意識(shí)，筑牢第一道防線”。

南昌市市長(zhǎng)郭安表示，下一步應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管的力度，尤其是對(duì)干擾破壞金融秩序的行為，需要政府相關(guān)職能部門密切關(guān)注和緊密合作，提早預(yù)判，早做動(dòng)作，“管晚了就不行了。”

“現(xiàn)在在社保養(yǎng)老領(lǐng)域和服務(wù)行業(yè)都出現(xiàn)了一些隱蔽性、欺騙性很強(qiáng)，容易造成群體性非法融資吸儲(chǔ)安全事故的案件。目前南昌市政府已經(jīng)成立專門打擊金融領(lǐng)域非法吸收社會(huì)公眾存款的領(lǐng)導(dǎo)小組。一旦公安部門發(fā)現(xiàn)存在非法集資嫌疑的事件，我們就要進(jìn)行分析研判、會(huì)診，確定其是否存在隱患?！?郭安說(shuō)。

全國(guó)政協(xié)委員、上海市檢察院副檢察長(zhǎng)王光賢指出，上海市檢察機(jī)關(guān)近兩年受理的涉互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資案件，少有被先行行政處罰或由行政機(jī)關(guān)移送的案例，大部分是案發(fā)后直接進(jìn)入刑事程序，暴露出了對(duì)非法交易場(chǎng)所的金融活動(dòng)存在監(jiān)管盲區(qū)等問(wèn)題。

天津市高級(jí)人民法院副院長(zhǎng)李穎建議，一方面，從公司登記監(jiān)管、資金監(jiān)管等環(huán)節(jié)，加大對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)管；另一方面，進(jìn)一步強(qiáng)化追贓挽損工作，強(qiáng)化對(duì)贓款的查控，及時(shí)查控犯罪嫌疑人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，利用寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，最大限度挽回集資參與人的損失。在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善資產(chǎn)處置，做到案件查處與資產(chǎn)處置同步進(jìn)行，加快涉案財(cái)產(chǎn)的處置，確保涉案財(cái)產(chǎn)保值。

李穎還建議，應(yīng)加強(qiáng)廣告監(jiān)管?！斑@個(gè)廣告打出去跟其他廣告是不一樣的，需要加強(qiáng)對(duì)普通投資者的保護(hù)?！?/p>