王偉

當(dāng)前，電信詐騙案件高發(fā)頻發(fā)。對于公安機關(guān)來說，電信詐騙案件的接處警工作已成為一線接處警民警的一門基本功。然而，部分一線接處警民警對于電信詐騙案件接處警工作還存在不熟悉、不規(guī)范的問題。因此，有效規(guī)范電信詐騙案件的接處警流程顯得尤為重要。鑒于此，筆者結(jié)合自身工作經(jīng)驗，摸索總結(jié)出一個電信詐騙案件的接處警流程，供大家參考。

第一步：根據(jù)匯款形式，歸類分流處置。

被害人給騙子提供的銀行賬戶匯款的方式可以分為實時到賬和非實時到賬。實時到賬常見的有銀行柜臺轉(zhuǎn)賬、ATM機無折存款、第三方支付平臺支付等。非實時到賬又分為2小時到賬、24小時到賬兩種到賬方式，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、手機銀行轉(zhuǎn)賬可以設(shè)置成2小時到賬、24小時到賬，個人通過ATM機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的24小時后到賬。

根據(jù)匯款方式的不同，接處警民警應(yīng)當(dāng)歸類分流處置。如果是實時到賬，那么就繼續(xù)往下走程序。如果是非實時到賬，在2小時或者24小時的有效時間內(nèi)，民警應(yīng)當(dāng)幫忙撥打銀行客服電話接通人工服務(wù)，操作撤銷銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一個電話即可輕而易舉地將被詐騙款退回。

第二步：提供匯款憑據(jù)，導(dǎo)入反詐平臺。

如果是實時到賬，民警應(yīng)當(dāng)要求被害人提供加蓋銀行公章的交易流水清單或者ATM機回執(zhí)單。如果提供不了上述憑據(jù)，民警應(yīng)根據(jù)詢問得知的騙子提供的銀行賬戶制作加蓋單位公章的情況說明。

接收匯款憑據(jù)后，民警不要急著給被害人制作詢問筆錄，而應(yīng)當(dāng)立即登錄反詐平臺，操作“警情錄入”功能將匯款憑據(jù)上的銀行卡賬號等警情基本信息錄入系統(tǒng)。導(dǎo)入完成后，點擊保存警情基本信息。

第三步：調(diào)取銀行流水，追蹤詐騙款。

保存警情基本信息后，民警下一步就得確定被詐騙款的資金流向。民警操作“警情處置”功能，在“銀行查控”欄目中點擊“明細(xì)查詢”，導(dǎo)入調(diào)取證據(jù)通知書、警官證等文件掃描件提交系統(tǒng)，即可調(diào)取到電子版銀行交易流水。

調(diào)取到電子版銀行流水后，追蹤被詐騙款的去向。如果被詐騙款仍在一級詐騙賬戶上，民警應(yīng)當(dāng)立即開展止付、凍結(jié)工作；如果被詐騙款被轉(zhuǎn)賬至下級詐騙賬戶，民警應(yīng)當(dāng)反復(fù)操作“明細(xì)查詢”功能，直至確定被詐騙款的下落。當(dāng)然，狡猾的詐騙分子經(jīng)常將詐騙款轉(zhuǎn)至支付寶等第三方支付平臺或者通過POS機刷卡消費詐騙款。遇到這些棘手的難題，民警應(yīng)當(dāng)分門別類地靈活處置。

如果是轉(zhuǎn)至支付寶等第三方支付平臺，民警應(yīng)當(dāng)將相關(guān)法律手續(xù)、警官證件掃描件和簡要案情等上傳到省廳或同級刑警總隊網(wǎng)頁，同時電話告知中心值班人員，由中心負(fù)責(zé)平臺操作并反饋結(jié)果。通過前述操作，民警可以實現(xiàn)對第三方支付賬號的止付、凍結(jié)、查詢、單筆交易止付、單筆交易凍結(jié)、主體詳情查詢、全賬號查詢、流水號查詢、動態(tài)查詢、檢索等操作。

如果是通過POS機刷卡消費詐騙款，民警應(yīng)當(dāng)提交涉案POS機的商戶號碼、終端號碼，將加蓋公章的《公安機關(guān)使用中國銀聯(lián)司法協(xié)助服務(wù)系統(tǒng)查詢、監(jiān)控審批表》、調(diào)取證據(jù)通知書或協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、兩個警官證等相關(guān)材料電子檔、掃描件一并上報至省廳或同級刑警總隊銀聯(lián)查詢文件夾內(nèi)，并告知刑警總隊工作人員。通過前述操作，民警可以查詢該POS機的基本信息、交易銀行卡卡號及發(fā)卡銀行、交易時間、受理機構(gòu)信息、交易金額、交易是否成功等。

第四步：操作止付凍結(jié)，攔截詐騙款。

追蹤到詐騙款的下落后，民警應(yīng)當(dāng)爭分奪秒地在省級反詐平臺操作“止付”、“凍結(jié)”功能，掃描匯款憑據(jù)、凍結(jié)法律文書提交系統(tǒng)完成操作。操作成功后，詐騙款就被公安機關(guān)止付、凍結(jié)在詐騙賬戶中。

第五步：辦理資金返還，積極挽回?fù)p失。

為了各級公安機關(guān)依法規(guī)范操作凍結(jié)資金的返還工作，中國銀監(jiān)會、公安部印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》。凍結(jié)詐騙款后，民警應(yīng)當(dāng)按照上述規(guī)定，填寫《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還申請表》《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金流向表》《呈請返還資金報告書》，由公安機關(guān)出具《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》等表格，及時操作返還事項，切實做好凍結(jié)資金的返還工作，竭盡全力挽回被害人的經(jīng)濟損失。

總之，“與詐騙分子賽跑”是電信詐騙案件接處警工作的首要理念，接處警民警要秉承這個首要理念，一方面應(yīng)當(dāng)“內(nèi)強素質(zhì)”，熟練掌握反詐平臺的操作流程，爭分奪秒地開展止付、凍結(jié)工作，快速攔截住詐騙款；另一方面應(yīng)當(dāng)“外強溝通”，錄入反詐平臺后第一時間與坐席人員電話溝通，減少因溝通障礙耽誤止付凍結(jié)的黃金時間，努力搭建順暢的溝通平臺。只有這樣，我們接處警民警才能比電信詐騙分子“先一步、快一拍、勝一籌”，通過成功攔截住詐騙款，從源頭上斬斷電信詐騙犯罪的經(jīng)濟鏈條，起到事半功倍的良好效果。

（作者系陜西省韓城市公安局新城派出所民警）