文/張華敏 編輯/靖立坤

對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的監(jiān)管職責(zé)不清，導(dǎo)致“黑平臺(tái)”的泛濫，極易引發(fā)社會(huì)群體事件。

近幾年，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷進(jìn)步，特別是網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的日趨完善，專門為投資者開發(fā)的PC端及移動(dòng)端APP交易軟件，使投資者可以隨時(shí)隨地在線進(jìn)行交易，“網(wǎng)絡(luò)炒匯”逐漸成為投資者在線進(jìn)行外匯保證金交易的新模式。與此同時(shí)，眾多以詐騙為目的的“黑平臺(tái)”也隨之出現(xiàn)。這些平臺(tái)以“操盤手培訓(xùn)”“一夜暴富”為噱頭，利用“網(wǎng)絡(luò)炒匯”對(duì)于普通大眾的神秘感，欺騙投資者參與，并通過(guò)高頻交易、畸高的手續(xù)費(fèi)及后臺(tái)數(shù)據(jù)操作（修改賬戶金額及交易記錄）騙取投資者的資金。

境外經(jīng)紀(jì)商提供的“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)

近年來(lái)，境外經(jīng)紀(jì)商加大力度發(fā)展境內(nèi)的推廣代理商，一方面聘請(qǐng)金融專家鼓吹人民幣貶值新聞，在外匯交易投資者中引導(dǎo)輿論導(dǎo)向；另一方面，利用我國(guó)目前外匯保證金交易的市場(chǎng)空白，加大宣傳力度誘導(dǎo)投資者將資金匯出境外進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)炒匯”。該模式是由境外經(jīng)紀(jì)商提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，投資者通過(guò)下載客戶端，開立交易賬戶并向境外投資機(jī)構(gòu)匯入交易保證金進(jìn)行交易。由于該交易并未獲得我國(guó)法律支持，因此一旦出現(xiàn)合同糾紛、操作風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)，投資者因交易的合法性缺失而無(wú)法得到我國(guó)法律的救助。

案例分析

案例一：2017年初，舉報(bào)人舉報(bào)某境外交易商通過(guò)平臺(tái)管理公司騙取投資者資金，無(wú)法正常出金。投資人于2016年8月入金5000美元，在短短兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，虧損超過(guò)60%。剩余資金的出金手續(xù)也是一波三折，在繳納了200美金的出金手續(xù)費(fèi)后，剩余資金依舊無(wú)法到賬。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)管理公司為境外炒匯平臺(tái)提供接收和傳輸信息技術(shù)支持服務(wù)，如訂單漢化及用戶數(shù)據(jù)維護(hù)。本案中，舉報(bào)人并未與境內(nèi)管理公司簽訂合同，且投資資金直接付匯至境外交易商提供的銀行托管賬戶。為了讓客戶能夠迅速匯款至該平臺(tái)境外賬戶，在入金流程方面，境內(nèi)管理公司通過(guò)頁(yè)面截圖的方式，幫助客戶填報(bào)虛假匯款用途，如“旅游”“留學(xué)”等。由于資金不是匯至投資者本人賬戶，因此資金安全完全無(wú)法保證。

由于該交易為境外經(jīng)紀(jì)商提供的離岸業(yè)務(wù)，未獲得我國(guó)法律支持，在無(wú)法取得境內(nèi)管理公司與境外“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)關(guān)聯(lián)關(guān)系的直接證據(jù)，且投資者的資金匯出路徑以及簽訂的合同也與境內(nèi)公司無(wú)關(guān)的情況下，后期可能發(fā)生的交易風(fēng)險(xiǎn)及道德風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)因交易的合法性缺失而無(wú)法獲得監(jiān)管部門的幫助。因此在缺乏第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的情況下，投資者應(yīng)避免參與此類無(wú)資金安全保證的外匯保證金交易。

存在問題

一是投資者虧損嚴(yán)重。統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，大部分投資者在“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的投資資金基本損失殆盡，偶有剩余的也僅僅是投資資金的10%—20%左右，部分投資者甚至直接爆倉(cāng)。外匯保證金交易的巨幅虧損主要與投資者對(duì)杠桿交易的風(fēng)險(xiǎn)控制能力較低以及資金管理不當(dāng)有關(guān)。

境外交易商FXCM（福匯）的資料顯示，該公司每年的新增客戶占本年活躍客戶的80%，不排除絕大多數(shù)新增客戶會(huì)在當(dāng)年虧損后成為僵尸用戶（僵尸用戶指賬戶超過(guò)半年或更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)沒有發(fā)生任何交易。在外匯保證金交易中，由于杠桿比例較高，所以不存在類似股票賬戶持股卻不交易的敞口情況，因此外匯保證金交易的僵尸用戶一般為發(fā)生大幅虧損或?qū)①Y金轉(zhuǎn)出而不進(jìn)行交易的賬戶）。而遇到匯率波動(dòng)劇烈時(shí)，新增用戶存活率甚至為0。外匯保證金交易是場(chǎng)零和游戲，市場(chǎng)本身并不能產(chǎn)生財(cái)富，一部分投資者的贏利，必然來(lái)自其他投資者的虧損。而我國(guó)目前參與“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的投資者，大多沒有經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)、甚至連基本規(guī)則都不清楚，只是被外匯保證金交易“以小搏大”（杠桿比例最高可達(dá)400倍）的特點(diǎn)而吸引，以賭博的心態(tài)，與各銀行、機(jī)構(gòu)的專業(yè)操盤手進(jìn)行交易，因此損失慘重。

二是個(gè)人境外投資資金以服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下名義匯出。投資者在“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的“指引”下，以個(gè)人服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下如“旅游”“出國(guó)留學(xué)”等名義進(jìn)行對(duì)外支付進(jìn)行外匯保證金交易。

雖然外匯管理部門已經(jīng)通過(guò)銀行對(duì)“境外收款人”為境外交易商的個(gè)人付匯進(jìn)行了限制，但投資者可通過(guò)境外個(gè)人賬戶中轉(zhuǎn)，最終匯至“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)境外公司賬戶進(jìn)行規(guī)避。日常監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，2016年北京市轄區(qū)內(nèi)服務(wù)貿(mào)易逆差顯著擴(kuò)大，其中主要來(lái)自個(gè)人結(jié)售匯逆差的增長(zhǎng)。而“旅游”“出國(guó)留學(xué)”購(gòu)匯增長(zhǎng)超過(guò)40%，與我國(guó)2016出境旅游、留學(xué)人數(shù)增長(zhǎng)10%的數(shù)據(jù)差異較大。

三是網(wǎng)絡(luò)媒體的傳播加快了“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的蔓延?！熬W(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)蔓延的主要原因就是新的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)支持客戶隨時(shí)隨地進(jìn)行在線交易。隨著網(wǎng)絡(luò)媒體及搜索引擎的不斷發(fā)展，“炒匯平臺(tái)”信息高速、廣泛傳播給潛在投資者。而各監(jiān)管部門對(duì)此類違規(guī)、違法信息的可控程度偏低。以百度搜索為例，輸入“外匯”后搜索相關(guān)網(wǎng)頁(yè)，在前三頁(yè)的45個(gè)搜索結(jié)果中，超過(guò)80%為“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)網(wǎng)頁(yè)。甚至在某瀏覽器的某銀行官方主頁(yè)，都可以鏈接至“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)。

四是對(duì)我國(guó)開展外匯交易產(chǎn)生負(fù)面影響。隨著我國(guó)外匯改革進(jìn)程的不斷發(fā)展，人民幣匯率市場(chǎng)化形成機(jī)制不斷完善，目前的外匯交易產(chǎn)品難以滿足市場(chǎng)的投資需求。在條件成熟時(shí)，有計(jì)劃、有步驟地推出外匯交易產(chǎn)品，是我國(guó)外匯改革的發(fā)展方向。而“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的泛濫以及由此引發(fā)的社會(huì)問題，將嚴(yán)重?cái)_亂我國(guó)外匯市場(chǎng)發(fā)展的步伐，投資者也會(huì)對(duì)今后我國(guó)的外匯交易市場(chǎng)失去信心。

以詐騙為目的的“黑平臺(tái)”

“黑平臺(tái)”（客戶操作的平臺(tái)并沒有和全球外匯市場(chǎng)連接，客戶的資金賬戶也是黑平臺(tái)公司的模擬賬戶，通過(guò)后臺(tái)數(shù)據(jù)操作，造成客戶資金虧損）從其平臺(tái)內(nèi)容、宣傳資料、交易品種都是模仿境外經(jīng)紀(jì)商的“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)設(shè)立的，甚至是同一家平臺(tái)制作公司。因此投資者很難分辨出平臺(tái)的真假，極易陷入“黑平臺(tái)”的騙局?！昂谄脚_(tái)”在境外注冊(cè)公司、架設(shè)服務(wù)器，通過(guò)境內(nèi)管理人員進(jìn)行平臺(tái)推廣。此類“黑平臺(tái)”的特點(diǎn)有以下幾點(diǎn)：一是在網(wǎng)頁(yè)中宣稱受境外權(quán)威監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并取得了金融衍生品交易資格證書，或與國(guó)內(nèi)某銀行、證券機(jī)構(gòu)合作，實(shí)際上該交易資格證書已經(jīng)過(guò)期或根本沒有監(jiān)管；二是在入金環(huán)節(jié)提供第三方支付鏈接，可接受人民幣；三是聯(lián)系方式均為境外地址或電話，只能通過(guò)QQ等即時(shí)通訊工具進(jìn)行咨詢。這種平臺(tái)不計(jì)成本地進(jìn)行虛假宣傳，其真實(shí)目的就是騙取投資人的資金。

根據(jù)一項(xiàng)來(lái)自民間的登記“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的黑白平臺(tái)名單，目前超過(guò)200家境外交易商在國(guó)內(nèi)推廣其“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)，屬于該平臺(tái)認(rèn)可的白名單范圍；而被曝為“黑平臺(tái)”的則超過(guò)1000家。后者主要通過(guò)可后臺(tái)操作的交易軟件，騙取投資人的資金。

案例分析

案例一：據(jù)受害人舉報(bào)，南盛（北京）國(guó)際投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“南盛公司“）以招聘見習(xí)資金管理人為名，承諾投資者在1個(gè)月內(nèi)盈利達(dá)18%的，即可被招聘為公司的操盤手，月薪5萬(wàn)元。舉報(bào)人與該公司簽訂操盤手培訓(xùn)課程后，通過(guò)網(wǎng)銀向該公司在第三方支付公司的備付金賬戶（智付電子支付有限公司）轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元人民幣，獲得在南盛公司指定平臺(tái)的交易資格。

通過(guò)一段時(shí)間的操作，舉報(bào)人發(fā)現(xiàn)兩點(diǎn)異常：一是該平臺(tái)的K線和他們通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)查詢的交易行情不一樣，交易行情疑似被操作；二是平臺(tái)老師指導(dǎo)學(xué)員交易頻率高，而高點(diǎn)想賣出時(shí)老師建議繼續(xù)持有，且最終成交價(jià)格和實(shí)際看盤價(jià)格差別較大。最終舉報(bào)人3萬(wàn)元的交易金額僅剩6081元人民幣。通過(guò)調(diào)查舉報(bào)人提供的證據(jù)，檢查部門發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)還存在根據(jù)不同客戶的買賣點(diǎn)，同一時(shí)間交易行情也存在不一致的情況，價(jià)格差達(dá)到1%左右。投資者參與的是1∶100的杠桿比例，1%的價(jià)差足以讓投資者爆倉(cāng)。

由于類似的案件接連有舉報(bào)人反映，也引起了相關(guān)部門的關(guān)注。在網(wǎng)絡(luò)上搜索外匯交易員后會(huì)發(fā)現(xiàn)，有數(shù)以百計(jì)的招聘公司從事交易員培訓(xùn)業(yè)務(wù)，而他們目的只有一個(gè)——想盡辦法騙取被招聘人員的投資資金。外匯交易員需經(jīng)歷密集的交易訓(xùn)練，對(duì)情緒控制、資金管理、風(fēng)險(xiǎn)管控都有嚴(yán)格的要求。我國(guó)尚無(wú)正式的外匯交易員職位，因此眾多“炒匯平臺(tái)”、代理公司的招聘或培訓(xùn)課程均無(wú)正規(guī)的從業(yè)資格，投資者需要對(duì)此有深刻的認(rèn)識(shí)，避免上當(dāng)受騙。

曼來(lái)村是滄源佤族自治縣勐來(lái)鄉(xiāng)下屬行政村之一，位于勐來(lái)鄉(xiāng)西南海拔1500米的山區(qū)，轄6個(gè)自然村7個(gè)村民小組，共有298戶1121人，以佤族為主，全村共有貧困人口135戶482人，是全縣50個(gè)深度貧困村之一。這里實(shí)施脫貧計(jì)劃任務(wù)之重、難度之大顯而易見。但這些困難反而激勵(lì)著滄源縣公安局曼來(lái)村駐村扶貧工作隊(duì)的隊(duì)員們出實(shí)招、下苦功，千方百計(jì)去打贏脫貧攻堅(jiān)這場(chǎng)硬仗。

案例二：受害人舉報(bào)，某二元期權(quán)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)利用后臺(tái)操作，騙取交易資金15萬(wàn)元。而受害人的資金也是從親戚、朋友處借貸而來(lái)的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該二元期權(quán)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以外匯市場(chǎng)某產(chǎn)品的K線作為標(biāo)的，讓投資者進(jìn)行預(yù)判，買漲買跌。判斷1分鐘、5分鐘、15分鐘后標(biāo)的的走向，方向判斷正確，則盈利收益達(dá)80%，錯(cuò)誤則虧損100%。無(wú)論盈虧都會(huì)收取18%的手續(xù)費(fèi)。投資者通過(guò)網(wǎng)銀向該公司在第三方支付平臺(tái)的備付金賬戶轉(zhuǎn)賬后，在該平臺(tái)的客戶端顯示相應(yīng)的美元進(jìn)行交易。

二元期權(quán)是一種非贏即輸?shù)耐稒C(jī)產(chǎn)品。此類交易從境外博彩業(yè)演變而來(lái)，只是披上了外匯交易的外衣，讓人誤以為投資的是外匯交易產(chǎn)品。但實(shí)際上，二元期權(quán)不具備規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能，與金融衍生品交易有著本質(zhì)區(qū)別。這種輸多贏少的產(chǎn)品。除了賠率設(shè)計(jì)上暗藏玄機(jī)，當(dāng)投資者對(duì)標(biāo)的走勢(shì)判斷正確后，平臺(tái)則利用“滑點(diǎn)”“延時(shí)”等手段，導(dǎo)致客戶投資虧損。投資者一是應(yīng)避免參與此類賭博交易；二是如無(wú)法出金應(yīng)及時(shí)報(bào)案。

案例三：2017年4月，舉報(bào)人舉報(bào)某貴金屬投資公司利用“滑點(diǎn)”“延時(shí)”等手段騙取投資人資金。該公司宣稱與一家香港貴金屬公司合作，在境內(nèi)開展外匯保證金及貴金屬投資。據(jù)調(diào)查，這家香港公司確實(shí)存在，并且擁有香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)行員資格，屬于貴金屬業(yè)務(wù)的特許資質(zhì)，但該香港公司稱并沒有與境內(nèi)任何公司合作開展業(yè)務(wù)。實(shí)際上被舉報(bào)公司是假借其他公司名義進(jìn)行詐騙。他們制作與上述香港公司相同的網(wǎng)頁(yè)進(jìn)行宣傳，并讓客戶下載由其進(jìn)行后臺(tái)操作的交易軟件，通過(guò)與多家境內(nèi)第三方支付公司簽約成為其特約商戶，為境內(nèi)投資者提供外匯保證金及其他衍生品交易?？蛻粢坏┩ㄟ^(guò)第三方支付公司“入金”，就會(huì)陷入詐騙陷阱。

在通過(guò)第三方支付公司調(diào)查其交易記錄后，被舉報(bào)公司對(duì)付款鏈接進(jìn)行了更加嚴(yán)格的過(guò)濾，客戶必須先上傳身份證、銀行卡等證件，才能通過(guò)審核進(jìn)行注冊(cè)，并且關(guān)閉了部分付款鏈接。目前已通知第三方支付公司取消被舉報(bào)公司的特約商戶資格，防止更多投資者上當(dāng)受騙。但這種治標(biāo)不治本的方法，無(wú)法防范該公司通過(guò)改頭換面、另起爐灶的方式重新進(jìn)行詐騙。

存在問題

一是賬戶顯示資金實(shí)際為“黑平臺(tái)”的模擬賬戶。投資者通過(guò)“黑平臺(tái)”下載的客戶端，實(shí)際上可以在后臺(tái)被人為操作。因此“黑平臺(tái)”雖然讓客戶通過(guò)第三方支付公司入金，但投資者入金后看到的賬戶所顯示的境外資金是詐騙公司的模擬賬戶，實(shí)際的人民幣資金已進(jìn)入該公司賬戶或詐騙人員個(gè)人賬戶。也就是說(shuō)，投資者從入金開始就已陷入詐騙陷阱。

二是誘導(dǎo)客戶申請(qǐng)高杠桿比例并進(jìn)行高頻交易。為了使客戶資金迅速虧損并再次充值，詐騙公司手段無(wú)所不用其極，從洗腦式培訓(xùn)到“投資大師”在線指導(dǎo)，其唯一目的就是為客戶減少本金并可作出合理的解釋。如在誘導(dǎo)客戶申請(qǐng)高杠桿比例的同時(shí)進(jìn)行高頻交易。杠桿資金倉(cāng)位的控制以及高頻交易都是非常專業(yè)且極難掌握的投資技巧，但被所謂的“大師”推薦給新手客戶頻繁使用，致使客戶在其投資交易中，幾天下來(lái)，手續(xù)費(fèi)就可占到投資本金的50%以上。

三是行情延時(shí)。實(shí)際外匯交易行情中出現(xiàn)的最高及最低點(diǎn)，在客戶端軟件中會(huì)發(fā)生延時(shí)甚至不會(huì)出現(xiàn)；而且客戶的最終成交點(diǎn)位與確認(rèn)的報(bào)價(jià)點(diǎn)位也存在差異?！昂谄脚_(tái)”主要通過(guò)中斷服務(wù)器、篡改客戶交易記錄等方式造成投資者虧損。當(dāng)客戶意識(shí)到上當(dāng)受騙，出金取回自己所剩無(wú)幾的本金時(shí)，會(huì)遭到“黑平臺(tái)”以各種理由拒絕。

五是“黑平臺(tái)”形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈。目前網(wǎng)上有多家公司提供“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的搭建或租賃服務(wù)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)搭建公司可提供從境外公司注冊(cè)、服務(wù)器搭建、海外牌照申請(qǐng)、平臺(tái)網(wǎng)站建設(shè)、后期數(shù)據(jù)處理（賬戶金額及炒匯數(shù)據(jù)修改）等一站式服務(wù)，而平臺(tái)搭建成本只需20萬(wàn)—30萬(wàn)元不等。很多被舉報(bào)的“黑平臺(tái)”網(wǎng)頁(yè)風(fēng)格以及內(nèi)容均大同小異，具備一定的格式及規(guī)?；⒁研纬闪送暾漠a(chǎn)業(yè)鏈。

六是對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成不利影響。2017年上半年，北京外匯管理部受理的舉報(bào)信中，關(guān)于“黑平臺(tái)”詐騙投資人資金的占比超40%。且此類舉報(bào)信及其他部門移交案件的數(shù)量及涉案金額還呈逐月遞增態(tài)勢(shì)。此類案件受騙人數(shù)多，且各行各業(yè)均有分布，其中個(gè)別舉報(bào)人的投資資金還來(lái)自高利貸，因此，投資虧損對(duì)很多人的日常生活造成了影響。如今年6月底IGOFX交易平臺(tái)詐騙40萬(wàn)投資者近300億元人民幣后跑路事件，受到了社會(huì)輿論的廣泛關(guān)注。此類情況極易引發(fā)群體性事件，影響社會(huì)穩(wěn)定。

對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)監(jiān)管的主要問題

監(jiān)管職責(zé)不清

由于對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的監(jiān)管主體不明、職責(zé)劃分不清、政策缺乏連續(xù)性，很多部門在處理“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)過(guò)程中存在權(quán)限重疊或真空區(qū)的現(xiàn)象，導(dǎo)致監(jiān)管部門的權(quán)威性受到質(zhì)疑。自1994年工商局、證監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》，取締外匯保證金交易，以及1998年證監(jiān)會(huì)和工商局下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責(zé)分工的通知》后，除銀監(jiān)會(huì)外，再?zèng)]有明確對(duì)于“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的監(jiān)管政策，造成了目前“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)亂象橫生的局面。

一方面，多個(gè)部門對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)監(jiān)管權(quán)存在重疊。如，工商部門負(fù)責(zé)對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)及宣傳公司日常經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督管理，證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券及期貨市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)和推介外匯保證金交易機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，外匯管理部門則擔(dān)負(fù)著“網(wǎng)絡(luò)炒匯”資金流出的監(jiān)管，各環(huán)節(jié)存在一定重疊，但并沒有任何一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的監(jiān)管。而另一方面，監(jiān)管存在真空區(qū)。如，工商部門、證監(jiān)會(huì)只對(duì)國(guó)內(nèi)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，而平臺(tái)注冊(cè)公司不在境內(nèi)，導(dǎo)致監(jiān)管部門管轄權(quán)有限，調(diào)查、取證存在困難。再如，外匯管理部門雖然已經(jīng)對(duì)個(gè)人匯往境外交易商的資金進(jìn)行了限制，但個(gè)人仍可通過(guò)境外設(shè)立賬戶進(jìn)行規(guī)避，或以第三方機(jī)構(gòu)收取投資者人民幣資金逃避外匯監(jiān)管，造成了外匯管理部門管轄權(quán)的真空區(qū)。據(jù)公安部門稱，目前只能通過(guò)證監(jiān)會(huì)對(duì)被舉報(bào)公司出具從業(yè)資格證明才能對(duì)類似詐騙公司進(jìn)行立案?jìng)刹椋糠直慌e報(bào)公司從事的境外外匯保證金交易，并不屬于證監(jiān)會(huì)管轄范圍。此外，公安司法部門由于對(duì)涉案金額的門檻要求較高，加之投資者遍布全國(guó)各地，取證環(huán)節(jié)也遇到諸多困難。

取證、定性難

通過(guò)對(duì)多家“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉事平臺(tái)的境內(nèi)公司只承認(rèn)負(fù)責(zé)提供“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)的推廣營(yíng)銷服務(wù)，并不承認(rèn)參與、組織“網(wǎng)絡(luò)炒匯”。而從舉報(bào)人提供的合同看，客戶是與境外交易商簽訂電子外匯保證金交易合同。無(wú)論從境外收款賬戶還是合同，均無(wú)法證明境內(nèi)公司參與其中。在沒有直接證據(jù)證明境內(nèi)公司與境外“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系前，難以認(rèn)定境內(nèi)公司直接從事“網(wǎng)絡(luò)炒匯”活動(dòng)。而多家涉事的“黑平臺(tái)”詐騙公司，在檢查人員調(diào)查時(shí)已人去樓空。之后詐騙公司只需重新?lián)Q一個(gè)平臺(tái)名稱，就可以改頭換面重新進(jìn)行詐騙。由于缺乏必要的行政調(diào)查手段，目前打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯活動(dòng)的成效并不顯著。

“網(wǎng)絡(luò)炒匯”平臺(tái)利用注冊(cè)地在境外的監(jiān)管盲區(qū)開展非法網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)，以及“黑平臺(tái)”利用“操盤手培訓(xùn)”“一夜暴富”等噱頭進(jìn)行詐騙的行為，嚴(yán)重?cái)_亂了我國(guó)金融秩序、損害了投資人權(quán)益。而對(duì)“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的監(jiān)管職責(zé)不清導(dǎo)致的“黑平臺(tái)”泛濫，極易引發(fā)社會(huì)群體事件，對(duì)此，有關(guān)部門應(yīng)給予足夠的重視。