陸川

進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象工作，是貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議和全國金融工作會議的決策部署，是切實規(guī)范經(jīng)營行為，防范系統(tǒng)性金融風險的重大舉措。

抓好市場亂象整治工作，涉及到全行上下各層級經(jīng)營機構、管理部門，涉及所有的業(yè)務產(chǎn)品和系統(tǒng)平臺，必須要加強對整治工作的組織領導和宣傳推動，完善案防責任機制，明確工作職責要求，加強宣講教育培訓，增強合規(guī)意識和業(yè)務素質(zhì)，突出重點領域、細化工作安排、加強排查過程管理和排查質(zhì)量控制，嚴肅整改問責，提手治理工作成效

一、把好思想關，突出合規(guī)意識培育，增強制度執(zhí)行主動性。要提高政治站位，充分認識到深化市場亂象整治的重要意義，認清強監(jiān)管常態(tài)化長期化態(tài)勢，樹立高質(zhì)量發(fā)展理念，主動調(diào)整經(jīng)營管理方式方法;要按照監(jiān)管部門的部署要求，嚴肅認真對待深化整治工作，持續(xù)推動整治市場亂象向縱深發(fā)展，嚴守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。突出抓好思想意識到位，通過持續(xù)加強員工培訓及合規(guī)宣講，全面提升干部員工的思想素質(zhì)和業(yè)務水平，變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，從根本上提升整治工作成效。重點要積極推進領導干部“講合規(guī)”、業(yè)務條線“宣合規(guī)”、案例警示“促合規(guī)”活動，增強全員的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。認真落實銀監(jiān)局“雙隨機”測試要求，組織學習監(jiān)管制度，通過開展《問責辦法》網(wǎng)上知識測試，增強全員對監(jiān)管制度的理解和認知，使員工了解違規(guī)操作的懲處結果，促進合規(guī)操作、規(guī)范經(jīng)營。進一步深化警示教育活動，通過解讀案例，用身邊事教育身邊人，引導員工吸取教訓，引以為戒，深刻認識違法違規(guī)帶來的嚴重后果，自覺遵紀守法，嚴格業(yè)務操作，增強案例警示作用。

二、簽好責任書。細化職責清單管理，增強案防風控有效性。持續(xù)加強案防體系建設，強化組織推動，成立亂象整治領導小組，實行“一把手”責任制，同時明確分管行領導、牽頭部門、業(yè)務部室、督導小組的工作職責，形成分工合作、各司其職的工作機制。進一步完善和細化案件風險防范工作要點和各部門職責清單，通過簽訂案防目標責任書，進一步壓實案防風控的主體責任，形成常態(tài)化的案件風險防范機制。組織全員學習并逐人簽訂《合規(guī)履職》《信息保密》等承諾書，力促全行干部員工知規(guī)、明責，以增強擔當意識。各級單位要落實亂象治理現(xiàn)場檢查責任，組織簽訂責任書，確保檢查結果可追溯。加強宣傳動員，通過專題會議、聯(lián)席例會內(nèi)網(wǎng)平臺等，加強對整治工作的宣傳動員和安排部署實行督促提示制度，定期召開例會、下發(fā)工作提示、編發(fā)信息簡報，以提示重點工作、解讀政策要求，積極推動治理工作有序開展。定期向監(jiān)管部門匯報治理進度、報送工作總結，必要時將邀請監(jiān)管部門現(xiàn)場指導，確保全行整治工作不偏向不走樣。

三、打好主動仗。強化重點領域治理，增強排查整治針對性。自查自糾是亂象治理的重要階段，也是整改提升等后期工作的基礎，要在全面評估的基礎上，突出對重點風險領域的綜合性排查治理，以增強“亂象治理”工作成效。各業(yè)務部門要積極行動，結合條線業(yè)務經(jīng)營和風險管理狀況，研究制定實施方案，進一步明確治理重點機構、重點風險和重點業(yè)務，細化排查方法，按照機構和業(yè)務全覆蓋的要求，全面開展自查自糾、上查下及督查工作。突出對員工行為的排查，積極通過內(nèi)查外訪、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺、“企查查”等手機APP軟件，深入排查員工“有無經(jīng)商辦企業(yè)”等違規(guī)行為。要靈活運用非現(xiàn)場延伸分析、賬務核對、走訪調(diào)查、科技取證、問詢談話等多種方式，擴展性排查疑點線索，以提升整治工作的針對性和有效性。

四、抓住關鍵點，做實整改問責環(huán)節(jié)，增強治理工作深入性。亂象治理是貫穿全年的重點工作，整改提升則是關鍵環(huán)節(jié)，必須要加強管理。細化工作安排，通過表格形式明確整治要點及部門分工，明確排查方法、資料報送路徑。各牽頭部門要嚴把排查質(zhì)量，做到檢查業(yè)務有清單、檢查過程有記錄、檢查結果有報告、檢查問題有臺賬，確保治理工作全程留痕。認真整改嚴肅問責，采取邊排查邊整改、邊問責邊教育、邊規(guī)范邊提升的方式，對自查發(fā)現(xiàn)的問題，要求立行立改，及時消除風險隱患堅持“靶向”治療，結合問題整改，認真梳理識別產(chǎn)品、系統(tǒng)、流程等方面存在的內(nèi)控缺陷、制度短板等，提出針對性改進建議或風險防控措施，避免問題屢查屢犯，切實提升“亂象整治”工作成效。嚴格問責追責，防止出現(xiàn)整改措施輕描淡寫、就事論事，問責處罰重經(jīng)辦責任追究、輕管理責任追究，重經(jīng)濟處罰、輕紀律處分等問題。要建立問題臺賬，逐一落實整改，明確時限、責任到人，嚴格按照黨紀、政紀和內(nèi)部規(guī)章進行問責，真正使鐵的制度、鐵的紀律得到鐵的執(zhí)行。