馮艷清 徐淑芬 古玲玉 趙明輝

摘要：文章以專利服務(wù)業(yè)開展角度切入，結(jié)合寧夏地區(qū)近幾年專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀，進(jìn)一步對(duì)專利知識(shí)產(chǎn)權(quán)無法有效實(shí)現(xiàn)質(zhì)押融資貸款予以剖析，分析影響因素，探尋可循的改進(jìn)路徑。對(duì)此，文章在此基礎(chǔ)上，提出專利權(quán)質(zhì)押融資的改進(jìn)路徑，以期助推中小科技企業(yè)專利技術(shù)與市場(chǎng)資本的高效對(duì)接。

關(guān)鍵詞：專利權(quán)技術(shù);質(zhì)押融資;資本;價(jià)值評(píng)估

一、寧夏中小科技企業(yè)專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀

寧夏地處我國西北地區(qū)，從經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平上來看，相對(duì)落后。因而，專利服務(wù)業(yè)的發(fā)展水平也明顯落后于全國其他大部分地區(qū)。正因如此，對(duì)于中小規(guī)模的科技型企業(yè)申請(qǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的成功率并不高，導(dǎo)致我區(qū)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)展緩慢。仔細(xì)分析也不難發(fā)現(xiàn)，區(qū)內(nèi)大多數(shù)中小型企業(yè)均面臨著技術(shù)、有項(xiàng)目、有市場(chǎng)但沒有資金的尷尬局面。相對(duì)而言，對(duì)于大規(guī)模的集團(tuán)公司，很少會(huì)采用專利權(quán)質(zhì)押的方式，且貸款融資也容易很多?？傊?，主要是基于以下幾個(gè)方面的原因。

其一，專利資產(chǎn)價(jià)值不穩(wěn)定。實(shí)現(xiàn)“知本”向“資本”的最終轉(zhuǎn)變，首要的問題就是專利權(quán)到底值多少錢。法律因素，法律確認(rèn)是專利權(quán)存在的前提，法律確認(rèn)又分為空間確認(rèn)和時(shí)間確認(rèn)，而時(shí)間確認(rèn)則是指專利權(quán)只在法定保護(hù)期內(nèi)有效，一旦超出法定保護(hù)期，專利技術(shù)就會(huì)自動(dòng)進(jìn)入公有領(lǐng)域，任何人均可以無償使用。關(guān)于該項(xiàng)內(nèi)容，在現(xiàn)行的《專利法》42條中有明文規(guī)定，實(shí)用新型專利權(quán)和外觀設(shè)計(jì)專利權(quán)的期限為十年，均自申請(qǐng)日起計(jì)算。再者是技術(shù)因素的影響，新技術(shù)的出現(xiàn)可能使原有專利權(quán)完全喪失價(jià)值。還有就是市場(chǎng)因素的影響，企業(yè)的自身經(jīng)營管理與資源配置決定了專利權(quán)能否能創(chuàng)造應(yīng)有的市場(chǎng)價(jià)值，是否能夠給企業(yè)帶來穩(wěn)定的現(xiàn)金流，從而決定了貸款企業(yè)的還款能力。如此以來，銀行等金融機(jī)構(gòu)最看重的是企業(yè)的還款能力，一旦在此期間經(jīng)營不善，所造成的損失是很大的。

其二，專利資產(chǎn)評(píng)估機(jī)制薄弱。寧夏地區(qū)尚未出臺(tái)具體化的無形資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則。在實(shí)際操作中，主要還是沿用2009年7月1日開始實(shí)施的《資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則—無形資產(chǎn)》。雖然其對(duì)相關(guān)概念的界定以及內(nèi)容規(guī)范較為詳細(xì)、全面，但其實(shí)踐操作性并不強(qiáng)，尤其是對(duì)于經(jīng)濟(jì)水平、市場(chǎng)環(huán)境相對(duì)欠缺的中西部地區(qū)。

其三，專利權(quán)意識(shí)普遍不高。對(duì)于銀行來說，一旦企業(yè)不能按期償還貸款，銀行就會(huì)變的很被動(dòng)，還貸風(fēng)險(xiǎn)不能被快速有效地控制、轉(zhuǎn)移、分散或化解，對(duì)專利權(quán)的處置難以像不動(dòng)產(chǎn)那樣，迅速通過拍賣、轉(zhuǎn)讓等方式收回資金。而對(duì)于一些急需資金支持的中小企業(yè)來說，同樣認(rèn)為這種新型融資形式在現(xiàn)實(shí)中并不好用。企業(yè)在申請(qǐng)專利資產(chǎn)質(zhì)押融資時(shí)，必須要進(jìn)行一系列復(fù)雜的審批，在此過程中消耗的大量經(jīng)濟(jì)成本和時(shí)間成本，都是中小企業(yè)無法承受之重。

二、專利權(quán)質(zhì)押融資的價(jià)值評(píng)估難點(diǎn)分析

關(guān)于寧夏地區(qū)中小科技型企業(yè)專利權(quán)與資本對(duì)接的難點(diǎn)，以上從四個(gè)方面簡(jiǎn)要?dú)w納了寧夏地區(qū)中小科技企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資貸款的困局所在。嚴(yán)格意義上來理解，上述均屬于從市場(chǎng)、從銀行金融機(jī)構(gòu)的視角來解讀問題現(xiàn)象。故此，全局兼顧視角來看，最核心也是最本質(zhì)性的問題，即專利知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值評(píng)估。

進(jìn)入到21世紀(jì)之后，尤其是近十年間，隨著領(lǐng)域內(nèi)的興起以及國家的重視，并從立法層面加快完善建設(shè)?？偟膩砜?，期間對(duì)專利權(quán)的價(jià)值評(píng)估的研究并不少，絕大部分專家學(xué)者主要從風(fēng)險(xiǎn)控制與防范、實(shí)物期權(quán)、收益法等視角來解讀、切入。再次印證上述觀點(diǎn)，無論是理論研究還是實(shí)踐推進(jìn)，很多并沒有基于企業(yè)的視角，這本身也是難點(diǎn)所在。

首先，法律權(quán)屬的識(shí)別。無論是融資方企業(yè)還是金融機(jī)構(gòu)，最看重的依然是專利產(chǎn)權(quán)本身的價(jià)值。但如何才能實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，將預(yù)期中的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)價(jià)值呈現(xiàn)出來，它需要一個(gè)最根本性的要素，也是前提條件，即知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利的穩(wěn)定性。專利權(quán)權(quán)利穩(wěn)定是進(jìn)行價(jià)值評(píng)估的基礎(chǔ)，我們可以在此假設(shè)一番，如若某企業(yè)用于質(zhì)押融資貸款的專利權(quán)本身就涉及到了侵權(quán)，那么對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，貸出去的資金將無法按期收回，直接給銀行等金融機(jī)構(gòu)造成巨大損失。正如開篇所言，專利權(quán)的價(jià)值是看不見、摸不著的，簡(jiǎn)言之，就是不可預(yù)見性。資產(chǎn)與利潤的不可預(yù)見性，意味著信用風(fēng)險(xiǎn)幾率的遞增。筆者以為，對(duì)于一切不利的因素，對(duì)于融資方而言，很多都是可以提前規(guī)避的，或者說企業(yè)提供的專利權(quán)價(jià)值本身就不高。

其次，專利權(quán)質(zhì)押價(jià)值類型的選擇。顧名思義，不同專利權(quán)呈現(xiàn)出不同的價(jià)值類型，而不同價(jià)值類型的資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值屬性也不盡相同，要求著我們應(yīng)從不同角度來綜合評(píng)估。嚴(yán)格意義上講，專利權(quán)質(zhì)押的價(jià)值類型主要為兩類，即市場(chǎng)價(jià)值和非市場(chǎng)價(jià)值?，F(xiàn)實(shí)中的困境主要還是集中體現(xiàn)在非市場(chǎng)價(jià)值一面，比如，有在用價(jià)值、投資價(jià)值、清算價(jià)值、殘余價(jià)值、持續(xù)經(jīng)營價(jià)值等。正是受到非市場(chǎng)價(jià)值的影響，使得質(zhì)押評(píng)估本身就具有特殊的評(píng)估。反之，市場(chǎng)價(jià)值在評(píng)估中則不具有實(shí)用性，因?yàn)樗旧砭褪窃O(shè)定在理想化的環(huán)境之下，這點(diǎn)與現(xiàn)實(shí)多多少少都會(huì)有出入。綜上，由此所帶來最直接性的影響就是融資企業(yè)的決策。因?yàn)樵谡麄€(gè)質(zhì)押評(píng)估過程中，融資企業(yè)由于信息不對(duì)稱，始終都是處在被動(dòng)的位置。無論是否貼切市場(chǎng)實(shí)際，企業(yè)都會(huì)認(rèn)為自己的質(zhì)押物被過分低谷，最終使得質(zhì)押貸款無法實(shí)現(xiàn)。

三、拓展專利服務(wù)途徑 助推專利質(zhì)押與資本對(duì)接

與專利的一般交易有很大不同，在專利權(quán)質(zhì)押評(píng)估期間，質(zhì)押中的“買方”占據(jù)絕對(duì)地位，也就是銀行機(jī)構(gòu)。對(duì)于銀行而言，它也不同于普通的企業(yè)，尤其是在金融與財(cái)務(wù)這塊，本身就是整個(gè)國民產(chǎn)業(yè)部門最精通的社會(huì)機(jī)構(gòu)。但是，對(duì)于專利知識(shí)產(chǎn)權(quán)這一環(huán)的內(nèi)容及相關(guān)了解，相對(duì)匱乏。再加上專利權(quán)更不同于以往的大部分質(zhì)押物。所以，銀行最看重的是信用風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)想盡一切辦法將這種風(fēng)險(xiǎn)程度控制到最低，無論質(zhì)押最終能夠完成交易，整個(gè)過程均是圍繞此展開?？傊?，平臺(tái)的不對(duì)等性、信息的不對(duì)稱性，是核心問題。故此，應(yīng)拓展專利服務(wù)途徑，增強(qiáng)各方保障。

首先，充分發(fā)揮出相關(guān)部門的職能作用，即積極引導(dǎo)與搭橋牽線的角色。將側(cè)重點(diǎn)放在優(yōu)化和完善交易平臺(tái)上來。以寧夏地區(qū)的情況來看，專利權(quán)與資本的對(duì)接，本質(zhì)是企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接。由于交易過程中固有的多重風(fēng)險(xiǎn)，無形之中增大了交易達(dá)成的難度。所以，適當(dāng)引導(dǎo)很有必要。在操作設(shè)計(jì)方面，比如，由中介機(jī)構(gòu)通過平臺(tái)來對(duì)企業(yè)開展調(diào)查，將調(diào)查結(jié)果與核實(shí)的材料，包括運(yùn)營狀況、財(cái)務(wù)能力等，準(zhǔn)確無誤遞交給相關(guān)部門，最后由相關(guān)部門來統(tǒng)一推薦合格、滿足條件的貸款申請(qǐng)。

其次，構(gòu)建合理的風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)倷C(jī)制。實(shí)際上關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)倷C(jī)制的構(gòu)建及其研究，也是近十年間國內(nèi)關(guān)注較多的一項(xiàng)內(nèi)容。但是，并非所有省市地區(qū)均會(huì)取得成功，在深圳、杭州、南京等地區(qū)，該領(lǐng)域的創(chuàng)新改進(jìn)效果較為突出，因?yàn)槠浔旧砭鸵劳杏趶?qiáng)大的經(jīng)濟(jì)與資本力量。雖然有一些成功的經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｊ?，但?shí)際適用范圍很有限，相應(yīng)的參與主體也有限。對(duì)此，可依據(jù)本環(huán)節(jié)內(nèi)最薄弱之處來予以強(qiáng)化，即拓展服務(wù)主體，建議將評(píng)估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司等也納入其中。以鄰國日本為例，日本信用保證協(xié)會(huì)向合格的中小企業(yè)直接提供信用擔(dān)保，以信用保險(xiǎn)的形式向保險(xiǎn)公庫投保。還款期間，如若企業(yè)不能按時(shí)清償貸款，保險(xiǎn)公庫直接承擔(dān)70%左右的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

最后，關(guān)于中小科技企業(yè)專利質(zhì)押融資困難的既定現(xiàn)實(shí)，通過前文一番探究歸納，也進(jìn)一步加深了認(rèn)識(shí)。在整個(gè)質(zhì)押交易、價(jià)值評(píng)估的過程中，貸款企業(yè)之所以會(huì)處于絕對(duì)被動(dòng)的位置，除了受到經(jīng)濟(jì)環(huán)境、平臺(tái)機(jī)制等影響外，更多還是在于自身的能力問題。故此，筆者建議，科技型中小規(guī)模企業(yè)今后應(yīng)將發(fā)展的重點(diǎn)集中到科研層面，即增強(qiáng)科研能力，提高專利的質(zhì)量。因?yàn)閷?duì)于這類企業(yè)而言，經(jīng)營能力的核心恰恰就是專利，而專利的質(zhì)量直接關(guān)乎著企業(yè)的經(jīng)營成敗。其實(shí)這個(gè)問題不難發(fā)現(xiàn)，企業(yè)以出售或質(zhì)押專利的方式獲取發(fā)展資金，拋開其他的影響因素不說，本身就已經(jīng)證明了企業(yè)的經(jīng)營能力偏低、運(yùn)營管理受阻，即專利質(zhì)量不高，處于整個(gè)行業(yè)市場(chǎng)的中下位置。也恰恰體現(xiàn)此，又反過來使得專利質(zhì)押無法順利實(shí)現(xiàn)。尤其是在早期成長發(fā)展階段，立足市場(chǎng)、謀求份額才是關(guān)鍵。

參考文獻(xiàn)：

[1]吳漢東.專利技術(shù)轉(zhuǎn)化與無形資產(chǎn)運(yùn)營[J].專利代理，2016（02）：13-16.

[2]侯小兵.我國專利權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范機(jī)制[D].重慶大學(xué)，2015.

[3]楊青，桑芝芳.中國專利權(quán)質(zhì)押融資狀況研究[J].中國發(fā)明與專利，2018（01）.