汪宇堂 王遠(yuǎn)

“用我們的善心、善行，積極幫助那些貧困、殘疾和其他弱勢人群，您自己還能獲得不菲的盈利回報！”——這樣的宣傳是不是很有吸引力？惻隱之心人皆有之，逐利之心人更有之，在不到一年的時間里，有1300多人相信或者關(guān)注了“行善慧”的這種宣傳論調(diào)。

近幾年，“行善慧”（“行善慧成員之家”國學(xué)傳播有限公司的簡稱）曾一度流行于河南、湖北等地，尤其是在農(nóng)村、鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)非常有市場?！靶猩苹邸币园l(fā)展下線會員為方式，打著“扶貧幫困”“行善共富”“傳統(tǒng)文化”等旗號，并貼著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“線上理財”等標(biāo)簽，要求參與者首先繳納費用獲得入會資格，再以高額回報為誘餌，鼓動會員繼續(xù)發(fā)展下線，以發(fā)展下線數(shù)量多少給會員計酬或返利。

辦案機(jī)關(guān)調(diào)查顯示，所謂的“扶貧幫困”“發(fā)展傳統(tǒng)文化”不過是個幌子，他們實際是打著行善等旗號作了虛假宣傳，這些冠冕堂皇、“善心爆棚”的宣傳和“作秀”行為背后，實際上有著另外的一套運作和賺錢的套路。

2019年4月2日，宛城區(qū)法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪判處被告人、南陽市宛城區(qū)“行善慧會員之家”國學(xué)傳播有限公司法定代表人李金澤有期徒刑兩年，追繳全部違法所得，并處罰金4000元。

被騙后轉(zhuǎn)而騙人

據(jù)檢察官介紹，“行善慧”發(fā)展會員時，會以慈善的名義講述一個個“扶貧行善又賺錢”的故事：會員只要按一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行投資，不但能很快收回本金，獲取高額回報，還可以扶貧行善;多發(fā)展下線，會員層級就會提高，以后還會源源不斷地獲利。

“慈善事業(yè)是不求回報的，加入做慈善的組織，怎么可能獲得高額返利呢？”辦案檢察官指出了“行善慧”自相矛盾的邏輯。實際上，李金澤等人編織的“扶貧行善”神話，是一個通過“拆東墻補西墻”來拉人頭的傳銷騙局。

“行善慧”組織抓住了城鄉(xiāng)接合部和廣大農(nóng)村中老年人的精神需求，大媽、大嬸和大爺們，是重點的受災(zāi)戶，受害人數(shù)比重最大。年過六旬、僅有小學(xué)文化的魏老漢是南陽市宛城區(qū)某鎮(zhèn)一個普通農(nóng)民，他受一個朋友的誘導(dǎo)加入“行善慧”去布施。他把這幾年種田、打工攢下的10200元錢都投了出去，卻發(fā)現(xiàn)錢回不來了，才想起是受騙了，趕緊報警。辦案檢察官詢問此事，魏老漢說：“我是聽鄰居大妹子說，咱布施、行善，可以共同發(fā)財致富，于是我先交了300元入門費，之后投了5000元錢，三個月后還我利息1000元;第二次我又投資了3000元，結(jié)果返還利息600元錢。第三次投資2200元錢，結(jié)果，半個月過去了，一分錢也沒返利，我想要回本錢（共10200元），卻被對方‘拉黑了！這時感覺自己被騙了，我趕忙去……報了警?！蔽豪蠞h并非一個完全糊涂的人，事后他反省自己的受騙過程說：“想想都后悔。因為我貪念太強(qiáng)而‘中招。騙子就是抓住了我們老年人期待實現(xiàn)自我的心理需求，滿足了我們的面子。我曾對兒女說，雖然我上了年紀(jì)，但我還能掙錢！沒想到自己的價值被這么踐踏。真是死撐面子，活受罪，不學(xué)法律，容易思想麻痹啊。”

2017年8月11日，河南省南陽市宛城區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人李金澤。到案后，李金澤供述了自己由一個誤入騙局的受害者轉(zhuǎn)為行騙活動組織者的全過程。

2016年10月，李金澤的人生遇到一個重要轉(zhuǎn)折。李金澤原本是一位商人，2016年的時候，他正在宛城區(qū)關(guān)莊鎮(zhèn)開著一個商鋪，做著普通生意，過著平靜的生活，某一天他閑著沒事，隨意地瀏覽網(wǎng)頁，無意中發(fā)現(xiàn)“行善慧”廣東總部旗下有一個扶貧板塊，專門介紹一些對殘疾人和弱勢群體提供幫助的內(nèi)容，并宣稱：“行善慧做了大量扶貧幫困方面的具體工作，為黨和政府減輕了負(fù)擔(dān)，累計收到公益慈善救助捐款數(shù)千萬元，扶貧濟(jì)困數(shù)十萬人。會員入會資助別人后，二十天內(nèi)也會獲得收益。”

做慈善還能賺錢？李金澤睜大了雙眼，隱隱約約也有些懷疑“行善慧”的性質(zhì)，但網(wǎng)絡(luò)平臺以及他加入的微信群里極具誘惑性的宣傳，逐漸打消了他的疑慮。“要成為一名合格的‘善粉，我認(rèn)為有幾件事是必須做到的。第一，通知里每晚的分享內(nèi)容要聽，多學(xué)中國傳統(tǒng)文化;第二，你可以忘記吃飯睡覺，但不能忘記要去布施積德……”群里“老師”們的話讓李金澤心向往之。

抱著試試看的心理，李金澤在慧尚品商城買了一顆300元的“善種子”，由此在“行善慧”平臺上注冊了一個賬號，然后為了激活賬號，他提交了本人身份證、銀行卡號供審核。通過審核的李金澤又在慧尚品商城上購買了一枚100元的“善心幣”，這樣才能“排上隊”。不久，“行善慧”平臺向李金澤發(fā)來需要接受捐助人員的信息（姓名、銀行卡號和電話號碼），李金澤核實了一下，覺得沒問題，就向?qū)Ψ姐y行卡匯錢3000元，算是“布施”。

過了半個月，并無說好的返利，李金澤感覺自己上當(dāng)了。但他并不在意，反倒覺得這次經(jīng)歷“挺有意思”。沒想到這個時候，“行善慧”兩名管理人員相繼從廣東、海南打來電話，核實他的資助情況。李金澤如實作答，幾天后，他在“行善慧”注冊的銀行卡收到錢款3900元。

李金澤又買了一枚“善心幣”，第二次排隊，向受助人捐款3000元，過一陣又收到了匯款3900元。像這樣，他先后捐款9次，每次都能有一點收益。身為商人，李金澤此時已經(jīng)大概明白了“行善慧”的運作機(jī)理。但他想到的不是退出，而是投入其中，利用這個機(jī)會發(fā)家致富。

?“雞湯文”“情感牌”式宣傳

2016年秋，李金澤決定通過下載運行“行善慧”眾扶互生系統(tǒng)（軟件），以高額回報引誘參與人變相繳納門檻費，再以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參與人發(fā)展他人參加“行善慧”組織，把這一所謂“慈善”事業(yè)做大做強(qiáng)，撈取巨額財富。

說干就干，李金澤與妻子到工商管理部門將自己原來的“家裝樂裝飾店”營業(yè)執(zhí)照更名為“行善慧會員之家”國學(xué)傳播有限公司，打著“國學(xué)文化傳播服務(wù)和會務(wù)服務(wù)”的旗號，通過了“行善慧”的審核備案，成為“行善慧第九層會員”，隨即開始了發(fā)展下線并從中獲利的活動。

為了將自己的“行善慧之家”做得更好，李金澤通過上線會員之邀，加入“河南善粉”微信群，然后建立了自己的“行善慧之家”微信群。

為了吸引更多的下線，李金澤使出渾身解數(shù)：策劃各種公益活動，組織慈善捐款，抓住各種機(jī)會提高自己和“行善慧”的曝光度;去全國各地考察“貧困鄉(xiāng)村”，收購入股瀕臨倒閉的企業(yè);在各種場合穿著唐裝，面帶微笑大講“傳統(tǒng)文化”“雞湯文”……只要看到行善助人方面的美文，李金澤都會第一時間把文章轉(zhuǎn)發(fā)到自己建立的微信群和朋友圈，表面上看，他是積極地與群友分享傳統(tǒng)文化、扶貧濟(jì)困理念，實則大打情感牌，引誘熱心公益的群友加入到自己的“慈善”事業(yè)中。

據(jù)李金澤交代，每周一到周五的晚上8點半，他都準(zhǔn)時在微信群中進(jìn)行講話直播，鼓勵大家多多做慈善。為提高自己公司的知名度，發(fā)展更多的下線，李金澤還組織“行善慧”成員到龐溝村開展“扶貧濟(jì)困活動”，向村里的貧困戶派發(fā)過米面油，然后再借貧困戶之口，向村民宣傳“行善慧”。有時候，李金澤會大張旗鼓地給貧困戶們直接發(fā)300元錢，等后者幫其做完宣傳后，再慫恿他們把這300元錢拿出來購買一顆“善種子”。

就靠“錢轉(zhuǎn)圈”維持運營

隨著宣傳力度的不斷加大，村民們口口相傳，紛紛加入“行善慧”成為會員。接受檢察官訊問時，李金澤供述：“我對大家講的是，排上隊捐款后，按比例等著返利就行了，但要想獲得更大收益，就必須發(fā)展自己的下線并鼓勵他們捐款。只有當(dāng)下線會員捐款達(dá)到6輪，才可以從這些會員身上獲取獎勵收益?！?/p>

李金澤等人宣揚“扶貧濟(jì)困、互生共富”理念，策劃和組織殘疾人、貧困戶捐款并發(fā)展其加入這一“慈善事業(yè)”，直至案發(fā)，共發(fā)展43人為其直接下線，組織會員注冊行善1300余人，涉案捐助金額高達(dá)480余萬元，其發(fā)展的下線會員遍布河南、湖北等多地。

事實真如李金澤宣傳的那樣嗎？案發(fā)后，辦案檢察官仔細(xì)剖析了李金澤的經(jīng)營模式，揭開了“行善慧”的傳銷本質(zhì)。

加入“行善慧”會員的前提是以每顆300元的價格購買一顆“善種子”，這樣購買者才能激活一個會員賬號。賬戶激活后，會員可以通過投入資金和發(fā)展下線獲得靜態(tài)、動態(tài)收益。靜態(tài)收益是指會員按照平臺指令，向“受助人”匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時間后，平臺會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“善德”“大德”五個檔次，“布施”金額從1000元至5000元不等，其收益率從5%至20%不等。動態(tài)收益則是指，會員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額的2%到6%的提成。

按照李金澤的說法，“行善慧”系統(tǒng)內(nèi)的每位會員都能獲取超過本金的收益，但是該組織并沒有支撐這種高額收益的實體產(chǎn)業(yè)和正常的盈利模式，其投入的資金沒有產(chǎn)生增值，那么這些收益來自哪里？

看守所里的李金澤給出了答案，“‘行善慧入會門檻低、等級多，最低的門檻是300元。對殘疾人和農(nóng)村留守老人來說，他們的收入和經(jīng)濟(jì)來源較少，渴望獲得社會的關(guān)注，也渴望通過自己有限的能力獲得一些收入。300元這種低門檻的入門費，符合他們的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力。我的公司要維持運轉(zhuǎn)，就是利用會員的這種心理，不斷發(fā)展會員，用新加入會員的錢補給老會員”。

“都是會員之間的錢轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，并依靠不斷發(fā)展新會員注入更多資金來維持，這不是傳銷又是什么？”辦案檢察官說，“李金澤的公司通過‘行善慧總部搭建的網(wǎng)絡(luò)平臺，用傳銷等手段吸納資金，系統(tǒng)內(nèi)用來支付回報和獎勵的是源源不斷補充進(jìn)來的新會員的本金。這就是一種擊鼓傳花式的騙局，一旦下線發(fā)展慢了，資金流入量小于支付量，資金鏈就會斷裂，就會崩盤。”接受他人捐助應(yīng)當(dāng)合理合法，而“行善慧”組織的錢都是非法所得，意味著有更多的普通人蒙受損失。

另外，“行善返利”比較能滿足受害者的心理訴求?！靶猩苹邸苯M織在發(fā)展會員的前期階段，用贈送大米、食用油、面粉等生活必需品作為投入，引誘民眾的關(guān)注，吸引潛在的客戶，提升群眾的心理滿足感，進(jìn)而蠱惑其加入“行善”行列。承辦檢察官介紹說，“他們宣稱所有的錢都用于扶貧和慈善，但實際上，除了舊人吃新人的資金循環(huán)模式，公司會員的大量資金以‘抽頭‘返利等方式，進(jìn)了李金澤等人的腰包”。

被舉報終于案發(fā)

2017年8月，南陽市公安機(jī)關(guān)接到魏老漢等受害老人的多次舉報和投訴，迅速對三亞市行善慧文化傳播有限總公司負(fù)責(zé)人趙某明等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等犯罪問題進(jìn)行查處，迅速以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等罪名對該總公司網(wǎng)上賬戶進(jìn)行了查封凍結(jié)，從源頭切斷了該傳銷團(tuán)伙在全國各地開展非法傳銷活動的資金鏈條。

在三亞市行善慧文化傳播有限總公司總部“資金流”因被警方凍結(jié)而出現(xiàn)資金斷裂，而導(dǎo)致“上層組織”癱瘓的情況下，全國各地“行善慧”的下層組織，相繼失去了總部的資助和支撐，自然無法向其發(fā)展的上萬名成員返還利息和本錢。李金澤作為“行善慧”總公司發(fā)展的“下線”（即“第九層會員”）自然也就難逃破滅的結(jié)局。

對于“行善慧”及李金澤等人的非法行為，法律及相關(guān)的規(guī)定都做出了明確規(guī)定。刑法第224條的規(guī)定：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金?！?/p>

最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）第78條規(guī)定：“[組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案（刑法第二百二十四條之一）]組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上的，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴?！?/p>

2018年1月17日，宛城區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪對該案主犯、“行善慧成員之家”國學(xué)傳播有限公司法定代表人李金澤提起公訴。3月16日，宛城區(qū)法院開庭審理了該案。2019年4月2日，宛城區(qū)法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪判處李金澤有期徒刑兩年。本案其他涉案人員也都獲得了相應(yīng)處理。