“這些錢來路不正，我想‘黑吃黑把錢取走，對方也不敢報(bào)警?！痹趯⑴雁y行卡、手機(jī)卡等出售給他人時(shí)，蔣某就動(dòng)起把贓款據(jù)為己有的念頭。于是，他先后補(bǔ)辦了電話卡、銀行卡……但最終，這一計(jì)劃將他和女友送進(jìn)了監(jiān)獄。

出賣銀行卡 計(jì)劃坐收漁翁之利

2018年7月，蔣某通過他人認(rèn)識(shí)黃某勇。在得知有人欲高價(jià)購買銀行卡用于違法犯罪活動(dòng)時(shí)，蔣某動(dòng)心了。他與黃某勇談妥，每套銀行卡（含手機(jī)卡、U盾）售價(jià)700元- 850元，再由黃某勇販賣給不法人員從事違法犯罪活動(dòng)。之后，蔣某將實(shí)際情況告知了女友張某燕并說服她“貢獻(xiàn)”出了她的兩張銀行卡、手機(jī)卡、U盾等，最終從黃某勇那獲得了2100元。

因知道女友的銀行卡將用于收取違法所得，蔣某判定黃某勇及其背后的不法人員不敢聲張，他心里打起了自己的如意算盤。他讓張某燕補(bǔ)辦了兩張銀行卡綁定的手機(jī)卡，將手機(jī)卡插到了自己的手機(jī)里。如此一來，只要有入賬，他就能通過銀行短信通知收悉。

果不其然，2018年11月12日，蔣某的手機(jī)收到了銀行發(fā)來的余額變動(dòng)短信通知。在得知卡內(nèi)轉(zhuǎn)入50萬元巨款后，蔣某一心想將錢款占為己有。于是，他又帶著張某燕去銀行把該銀行卡掛失補(bǔ)辦出來。不過，因?yàn)榭▋?nèi)的錢不斷被轉(zhuǎn)出，待他們辦理完補(bǔ)卡業(yè)務(wù)后，卡內(nèi)僅剩15萬元。隨后，他們通過網(wǎng)銀將這15萬元轉(zhuǎn)到張某燕名下的另一張銀行卡。

蔣某的這一波操作很快被正在提取贓款的上游犯罪分子發(fā)現(xiàn)。他們聯(lián)系黃某勇，要求追回錢款。黃某勇遂趕赴成都找蔣某?！爸辽俚谜一?萬元，不然我的上家會(huì)來找張某燕?！笔Y某擔(dān)心對方真的來找女友麻煩，便假裝已找回8萬元。2018年11月13日，蔣某與黃某勇相約見面。蔣某試著提出了要8000元“辛苦費(fèi)”的要求，黃某勇同意了。事實(shí)上，黃某勇也跟上家謊稱只要回了5萬元，索要2000元路費(fèi)。就這樣，共計(jì)2.4萬元贓款被黃某勇?lián)榧河?，并揮霍殆盡。

三人被判刑

蔣某本以為此事暫告一段落了，2018年11月15日公安機(jī)關(guān)找到了他和張某燕，兩人雙雙因涉嫌盜竊罪被刑拘，黃某勇也在他們之后落網(wǎng)。此時(shí)他們才知道，銀行卡內(nèi)的50萬元來自一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

不久前，該案在思明法院開庭。思明法院審理認(rèn)為，黃某勇、蔣某、張某燕明知是犯罪所得而為他人轉(zhuǎn)移贓款提供幫助，數(shù)額達(dá)人民幣50萬元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。黃某勇以非法占有為目的，采用隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí)的手段，騙取他人犯罪所得共計(jì)人民幣2.2萬元，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪；蔣某以非法占有為目的，對他人犯罪所得人民幣15萬元實(shí)施盜竊行為，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成盜竊罪。

思明法院作出判決，黃某勇犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，詐騙罪，數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑2年9個(gè)月，并處罰金1.1萬元。蔣某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，盜竊罪，執(zhí)行有期徒刑6年5個(gè)月，并處罰金2萬元；張某燕犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，執(zhí)行有期徒刑1年5個(gè)月，并處罰金5000元。