【摘要】近年來，隨著電信技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)達，電信詐騙成為侵財案件中的高發(fā)案件，由于其不同于傳統(tǒng)的詐騙案件，具有非接觸性、作案成本低、詐騙精準化、集團化犯罪和多種犯罪交織一起的犯罪特點，因此研究探析其針對性的偵查路徑對打擊此犯罪具有非常重要的意義。本文提出了以建立情報信息互通共享機制為偵查基礎(chǔ)，以詐騙的資金流、信息流為切入點，加強偵查協(xié)作和現(xiàn)場勘查，線上線下互偵查手段相結(jié)合，以及對高危地區(qū)及高危人群的排查，合力打擊電信詐騙犯罪。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙案件? ?特點? 偵查路徑

近年來，隨著電信技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)達，一些犯罪分子隨之也利用電信和網(wǎng)絡(luò)渠道實施電信詐騙，給被害人造成巨大損失。電信詐騙已嚴重威脅著人民群眾的財產(chǎn)安全，偵查部門必須予以嚴厲打擊。電信詐騙案件即以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，通過電信通訊技術(shù)或者網(wǎng)絡(luò)，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。

一、電信詐騙案件的特點

（一）非接觸性犯罪，偵查取證難

電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人通過發(fā)短信、微信、打電話、通過網(wǎng)頁等和被害人聯(lián)系，向被害人推送虛假信息，騙取被害人信任，從而騙取被害人向其轉(zhuǎn)賬。在電信詐騙案中，犯罪人和被害人并不見面，被害人不能像普通詐騙案那樣和犯罪嫌疑人有較長時間真實接觸，能提供犯罪人的體貌特征等信息。此種犯罪通常短時間在網(wǎng)絡(luò)空間完成，所以也就缺少相關(guān)的目擊證人及其證言。偵查人員能獲取的線索主要也就是受害人的陳述以及受害人提供的電話號碼和銀行賬戶、轉(zhuǎn)賬記錄。電話號碼大多是無主叫號碼或者通過任意顯號軟件打來的，銀行賬戶多為冒用盜用他人身份開的賬戶或購買的賬戶，所以這些線索對于偵查活動的開展難度還是很大的。

根據(jù)被害人提供的線索，偵查人員能夠獲得的大都是電子證據(jù)，如交談記錄、轉(zhuǎn)賬信息等，而這些電子數(shù)據(jù)都存在于一定的電子載體之中，易被修改、刪除或者遭到不可抗力的損壞，必要時候還要聘請專業(yè)的電子數(shù)據(jù)恢復(fù)人員來進行幫助，耗費較大的人力物力財力。有時候電子數(shù)據(jù)保存到相關(guān)電信門、即時聊天工具的原始服務(wù)器之中，偵查人員想要調(diào)取這些數(shù)據(jù)需要到各個業(yè)務(wù)部門親自走訪，而且還經(jīng)過繁瑣的取證程序，有時調(diào)取證據(jù)的不及時給詐騙行為人留下了反偵查的機會，使偵查陷入困境。

（二）犯罪成本低，詐騙精準化

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和普遍應(yīng)用，利用網(wǎng)路進行信息傳輸?shù)某杀镜颓冶憬?。犯罪行為人依靠網(wǎng)絡(luò)、通信工具就能實現(xiàn)信息發(fā)送，電信詐騙者只要在有網(wǎng)絡(luò)的地方，運用一定的技術(shù)手段，就能以非常低的成本實行詐騙行為，并且很多手段一次性能獲取不確定多數(shù)人信息，一種手段可反復(fù)使用。電信詐騙突破了傳統(tǒng)詐騙的地域性，輻射面廣，詐騙信息傳播量大。例如有的社交軟件技術(shù)門檻比較低，詐騙者只要偽裝成看似正規(guī)的公眾號就能發(fā)布詐騙信息。這些便捷、低成本，幾乎一勞永逸的方式成為大多數(shù)詐騙者的選擇。

隨著信息技術(shù)的發(fā)展，犯罪手段日益向智能化發(fā)展，與以往傳統(tǒng)的面對面詐騙犯罪不同，犯罪行為人通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)非法獲取或購買被害人的信息，分析他們的消費習慣、經(jīng)濟狀況等特征，對受害人貼標簽，然后設(shè)計針對性的騙局，一步步誘騙受害人上當?，F(xiàn)階段的電信詐騙利用通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)傳輸信息，突破了犯罪地域限制，不僅詐騙犯罪成本低，而且詐騙精準化，他們通過分析受害人信息，預(yù)判他們的需求，再針對性設(shè)計圈套，即便受害人有較高的文化水平和防范意識，也會因一時難以判斷真?zhèn)味幻沈_。通常一種詐騙方法被揭露后，犯罪人又設(shè)計出新的詐騙腳本，尋找新的受害對象。

（三）集團犯罪突出

電信詐騙案件，一般由多人分工完成，有組織者、實施者和取款者，實施者又在不同環(huán)節(jié)有不同分工。犯罪行為人互相配合，引誘被害人上當受騙。此種犯罪大都以犯罪集團形式出現(xiàn)，集團里分工明確，組織嚴明，各個環(huán)節(jié)配合默契。一個電信詐騙集團，大體上有三層組成，領(lǐng)導指揮層，出謀劃策層以及實際執(zhí)行層。領(lǐng)導者往往是整個詐騙活動的幕后黑手，他們組織策劃整個詐騙計劃，但隱藏很深，一般不露面，有時隱藏在境外，遙控指揮犯罪。集團內(nèi)層級嚴明，組織結(jié)構(gòu)內(nèi)上線能對下線的情況了解，而下線對自己上線的情況知之甚少，這就使得偵查機關(guān)即使抓獲了實際執(zhí)行詐騙活動的人，也不容易對這個詐騙組織進行深挖從而擴大戰(zhàn)果。實際執(zhí)行詐騙計劃的人往往是這個詐騙組織的高層雇傭來的，流動性很強，實施完一樁犯罪就再換另一撥人，由于電信詐騙集團低層結(jié)構(gòu)的不穩(wěn)定性，給偵查機關(guān)一網(wǎng)打盡犯罪集團帶來困難。

（四）多種犯罪交織在一起

電信詐騙往往和其它犯罪交織在一起，形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈。為實現(xiàn)詐騙，犯罪行為人制作、購買、傳播計算機病毒，或非法入侵國家機關(guān)、企事業(yè)單位計算機信息系統(tǒng)，盜取犯罪信息;有的和掌握公民信息的犯罪人勾結(jié)，大肆買賣公民個人信息;有的購買、制作非法軟件、非法網(wǎng)站;為作案和轉(zhuǎn)移贓款，買賣身份證、銀行卡、SIM卡、偽造護照等;為洗白詐騙贓款，通過各種方式進行洗錢犯罪等。打擊電信詐騙是一個系統(tǒng)工程，往往需要多部門合作，合力打擊。

二、電信詐騙案件的偵查路徑

由于當前電信詐騙具有上述特點，導致在偵查中存在取證難，追贓難，協(xié)作難，抓捕難。因此，我們要根據(jù)電信詐騙的犯罪特點，進行深入研究，探討尋找行之有效的偵查方法。

（一）建立情報信息互通共享機制

情報信息是防范打擊犯罪的基礎(chǔ)。電信詐騙犯罪借助現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，擴大了犯罪的地域空間，犯罪的發(fā)生地和結(jié)果地通常分離，并且受害人受眾面廣，犯罪人為逃避打擊，通常流竄犯罪，這增強了犯罪的打擊難度，也強化了犯罪人的僥幸心理。目前電信詐騙犯罪是主要的侵財性犯罪，社會危害性大，為徹底有效打擊電信詐騙犯罪，公安機關(guān)必須建立情報信息平臺，通過情報信息共享及時發(fā)現(xiàn)犯罪信息，串并案件。案發(fā)后，各地公安機關(guān)要及時上傳犯罪行為人犯罪的方法、手段、受害對象情況、贓物情況、犯罪人的個性特點等，及時與平臺上的有關(guān)犯罪信息檢索、比對、研判，分析發(fā)現(xiàn)有關(guān)犯罪動向，及時并案，制定相應(yīng)對策打擊電信詐騙犯罪。同時，公安機關(guān)在日常工作中，如戶籍核對檢查、安全防范管理、刑事案件摸排等日常工作中，應(yīng)注意收集有關(guān)情報信息，及時上傳信息平臺，保持信息庫的動態(tài)更新，以便公安機關(guān)及時掌握該類犯罪的活動規(guī)律和特點，及時制定防范對策，實現(xiàn)精準打擊。

（二）追蹤電信詐騙的信息流

電信詐騙是以通信、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為依托，發(fā)布虛假信息，引誘被害人上當受騙，交出財物的過程。此犯罪過程涉及信息流和物流。所謂信息流，就是犯罪嫌疑人利用現(xiàn)代通信技術(shù)，將詐騙信息傳遞至被害人的過程。因此，在偵查電信詐騙案件時，要圍繞追蹤詐騙信息流軌跡，發(fā)現(xiàn)犯罪線索。在被害人報案時及時詢問止付后，要對被害人詳細詢問，及時收集犯罪證據(jù)，追蹤犯罪人所用犯罪工具的IP地址。對于手機中電子數(shù)據(jù)的取證，尤其是手機內(nèi)存、閃存、SIM卡、移動運行商網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中的存儲的短信記錄、聊天記錄、圖片、照片、電子文檔等電子數(shù)據(jù)，從中提取出關(guān)鍵的線索證據(jù)或者與案件有關(guān)聯(lián)的詐騙事實。如果犯罪嫌疑人專門建立詐騙網(wǎng)站實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，則要注重從網(wǎng)站“域名”和“服務(wù)器”中提取信息。域名中的Whois信息（即域名注冊信息）和服務(wù)器的IP地址都可以反映出犯罪嫌疑人作案時的地理位置或者居住地址。對于利用網(wǎng)絡(luò)實施詐騙的，我們還要利用詐騙信息做好網(wǎng)上查控工作，通過秘密搜索發(fā)現(xiàn)已知秘密服務(wù)端口，發(fā)現(xiàn)可疑行為，通過密碼破解對可疑行為進行秘密跟蹤，對嫌疑對象試試監(jiān)控，及時獲得犯罪線索和證據(jù)。

（三）追蹤電信詐騙的資金流

電信詐騙是傳統(tǒng)型詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)結(jié)合而產(chǎn)生的一種新的詐騙犯罪形式，其具有隱蔽性強、覆蓋范圍廣、容易逃避打擊的特點，但其以非法占有為目的、用虛假事實或隱瞞真相的方法騙取財物的本質(zhì)沒有改變。因此，在電信詐騙中可以說錢財貫穿了整個詐騙活動的始末，因此抓住了資金流向?qū)τ趥善瓢讣碚f具有重大的意義。

所謂資金流，就是被害人將財產(chǎn)轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人指定賬戶，犯罪嫌疑人再通過拆分、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等一系列手段，將被害人財產(chǎn)據(jù)為己有的過程。在整個電信詐騙案件財務(wù)流動過程中，分三個階段。第一個階段是被害人向嫌疑人匯款的過程，第二個階段是嫌疑人向下一層級的賬戶中分流轉(zhuǎn)賬的過程，第三個階段是提款人將錢款提取之后，留取自己的傭金之后再把錢回爐給上個層級的過程。行為人為了避免暴露身份，資金流動借助的方式主要是網(wǎng)上銀行、ATM機、刷POS機套現(xiàn)或通過第三方平臺轉(zhuǎn)入銀行卡或在平臺購物消費。偵查人員可通過查資金所在銀行卡資金流轉(zhuǎn)、消費和取款情況，通過查看監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)取款犯罪嫌疑人特征，排查犯罪嫌疑人，根據(jù)刷卡信息查POS機的所有者，以便發(fā)現(xiàn)其和犯罪人的關(guān)聯(lián)關(guān)系，根據(jù)購物消費發(fā)現(xiàn)購物人信息，根據(jù)收貨和郵寄情況，對物流監(jiān)控，對財物的銷贓渠道跟蹤監(jiān)控。有時根據(jù)案情，也可對資金秘密監(jiān)控跟蹤，發(fā)現(xiàn)并查清犯罪鏈。

（四）通過現(xiàn)場勘查，收集犯罪證據(jù)

電信詐騙案件的犯罪過程主要通過虛擬空間完成，從表面看，似乎不像暴力犯罪那樣有明顯的犯罪現(xiàn)場。但對電信詐騙的作案過程分析可知，電信詐騙同傳統(tǒng)的詐騙犯罪同理，即犯罪行為人通過虛構(gòu)事實，使被害人信以為真，將財產(chǎn)交付犯罪行為人，從而犯罪行為人非法占有被害人財產(chǎn)的過程。在犯罪過程中犯罪不僅只存在虛擬空間，每一樁犯罪在實體空間都對應(yīng)特定犯罪行為人、犯罪人的犯罪工具—電腦或手機、犯罪的贓物等。依據(jù)電信詐騙的過程，電信詐騙的犯罪現(xiàn)場應(yīng)由三部分組成：一是犯罪行為人所處空間;二是被害人所處空間;三是犯罪的虛擬空間。電信詐騙偵查是實體空間的犯罪證據(jù)和虛擬空間的犯罪證據(jù)相互印證的過程。因此在偵查時要注重現(xiàn)場勘查，除了線上信息數(shù)據(jù)的取證，線下犯罪現(xiàn)場的證據(jù)也不能忽視。如線下犯罪窩點的電子證據(jù)，犯罪嫌疑人作案用的電腦、手機、U盤;犯罪窩點現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)的物證、書證，如詐騙腳本、銀行卡、賬本、取款單等，犯罪人落腳處的手印、腳印、遺留的煙蒂、物品、微量物質(zhì)、生物檢材等;被害人的手機、電腦、被騙的銀行單據(jù)等。電信詐騙的犯罪偵查往往從被害人處的現(xiàn)場勘查入手，追蹤到犯罪窩點，對犯罪窩點勘查，收集有關(guān)犯罪證據(jù)。

（五）通過偵查協(xié)作，打擊犯罪

電信詐騙犯罪可通過信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實現(xiàn)遠程犯罪，突破了犯罪的地域性，犯罪的實施地、發(fā)生地、危害后果可相分離，分布不同地點。電信詐騙犯罪一般是團伙犯罪，一旦詐騙成功，其他人就會迅速轉(zhuǎn)移贓物，然后再次故伎重演，受害群眾眾多。有的犯罪團伙為逃避打擊，將犯罪窩點設(shè)在國外。電信詐騙手段的特殊性、犯罪人的狡詐性對偵查提出了挑戰(zhàn)，要求偵查部門及時取證發(fā)現(xiàn)犯罪線索，迅速鎖定犯罪團伙，摧毀犯罪鏈，挽救群眾損失。這就要求我們在偵查中加強偵查協(xié)作，加強國內(nèi)偵查協(xié)作和國際偵查協(xié)作。

國內(nèi)偵查協(xié)作要加強各警種的協(xié)作，形成合力偵查，反應(yīng)迅速的偵查機制。加強刑偵、網(wǎng)偵、技偵部門合作，網(wǎng)偵充分發(fā)揮其特長，收集電子數(shù)據(jù)，進行網(wǎng)上追蹤、網(wǎng)上布控、網(wǎng)上查贓;技偵通過監(jiān)聽、監(jiān)控等，獲取視聽資料;充分發(fā)揮刑偵傳統(tǒng)偵查手段的運用，實現(xiàn)對電信詐騙犯罪的合力圍剿。在國際偵查協(xié)作中，要對協(xié)作國的法律充分理解，依法聯(lián)系溝通渠道，取得對方警方的理解與大力支持、配合，及時尋找到犯罪窩點，尋機抓捕犯罪團伙，將其帶回國內(nèi)接受法律制裁。

（五）對高危人群和可疑電話排查

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙通常以有血緣、地緣關(guān)系為紐帶，有共同犯罪訴求的人結(jié)合一起，結(jié)成利益團伙，犯罪地域性特征較為明顯，同一地區(qū)的犯罪嫌疑人習慣使用相同作案手法和詐騙類型，各種類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪都有其相應(yīng)的高危地區(qū)，所以在偵查中，發(fā)生某類電信詐騙案件，通過信息系統(tǒng)對高危人群的活動情況和可疑電話排查，查看案發(fā)時高危人群的活動軌跡，進行相關(guān)數(shù)據(jù)信息碰撞，從而縮小偵查方向和偵查范圍，確定高危人群所在重點區(qū)域后，根據(jù)視頻監(jiān)控、通訊信息、住宿信息等發(fā)現(xiàn)犯罪線索，挖掘犯罪嫌疑人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，排查犯罪嫌疑人。

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作者簡介：張鵬莉，中國政法大學，副教授，碩士生導師，研究方向：偵查學。