2019年11月20日上午，杭州市公安局拱墅分局舉行新聞通報會，通報了杭州市首例為非法集資活動洗錢的洗錢案。該案件的成功偵破，實現(xiàn)了杭州市洗錢案件“零”突破。

重大非法集資案牽出洗錢案件

2018年7月17日，杭州騰信堂投資管理咨詢有限公司因非法吸收公眾存款案被杭州市公安局拱墅區(qū)分局立案偵查，此案是杭州拱墅區(qū)2018年“暴雷”的最大規(guī)模的非法集資案。

主犯朱某麗于2019年1月16日被拱墅分局從泰國押解回杭州，案件圓滿收官。協(xié)助其外逃的李某征等人因組織他人偷越國（邊）境案同時被查處，從而為該洗錢案的偵辦拉開了帷幕。

在查辦李某征等人組織他人偷越國（邊）境案件中，辦案人員發(fā)現(xiàn)李某征在案發(fā)前后曾多次提供相應(yīng)銀行卡賬戶，協(xié)助朱某麗將巨額非法集資款散存于多個銀行賬戶，以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)，將資金轉(zhuǎn)化為房產(chǎn)、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動，可能涉嫌洗錢犯罪。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人李某征對知曉朱某麗進(jìn)行非法集資活動的情況供認(rèn)不諱。

2019年1月18日，李某征被拱墅區(qū)人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國（邊）境罪批準(zhǔn)逮捕。

李某征被捕后，拱墅分局在中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處的配合下，查清犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌采用同柜取存和實際取現(xiàn)兩種方式協(xié)助轉(zhuǎn)移一億余元非法集資款，并于2019年5月21日一舉抓捕上述倆人。

高薪“錢途”從天而降“同柜取存”掩人耳目

李某是杭州本地人，40多歲。2016年年底，他接到一通意想不到的電話。來電的是多年前認(rèn)識的一位朋友朱某麗。當(dāng)時，朱某麗已經(jīng)創(chuàng)辦了一家名叫騰信堂的金融理財公司。朱某麗邀請李某來公司參觀，還向他介紹公司對外發(fā)售的金融理財產(chǎn)品。

朱某麗告訴李某，現(xiàn)在有一個掙錢的渠道。只要辦一張銀行卡讓公司走賬用，就能得到每月1萬元的好處費。李強(qiáng)聽了，非常心動，還找來了同事雷某一起加入這項頗具“錢途”的事業(yè)。

之后的一段時間，公司吸收了大量社會公眾的資金，這些都被陸續(xù)存入兩人的賬戶中。根據(jù)朱某麗的指示，兩人不僅大額提現(xiàn)，還以“同柜取存”的方式把大量錢財轉(zhuǎn)給他人?！巴袢〈妗币簿褪怯汕昂髢扇讼嗷ヅ浜希阢y行同一柜面辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務(wù)。這樣既能轉(zhuǎn)賬，又不會留下轉(zhuǎn)賬痕跡。

2017年秋天，不少理財平臺爆雷，李某和雷某開始慌了。雷杰找到朱某麗，讓她寫了一張“走賬與雷某無關(guān)”的字條自證清白。而李某不僅刪光了三人間的聊天記錄，還把朱某麗給他買的汽車變賣出去，以求脫離干系。

2019年6月27日，李某、雷某被拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪批準(zhǔn)逮捕。

“所謂‘同柜轉(zhuǎn)存是一種典型的洗錢手段，是一種‘偽現(xiàn)金業(yè)務(wù)的一種形式。‘偽現(xiàn)金是指能夠以非柜面的交易方式實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)移的一種功能。在沒有充分理由的情況下，當(dāng)事人偏偏采取更繁瑣、成本更高、耗時更長、環(huán)節(jié)更多的方式。通過在一個取和存的動作之后，使得在電子化的交易記錄中，資金的流向被切斷，而這筆交易則顯示為取現(xiàn)交易。 ”中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處工作人員介紹，這樣后續(xù)資金取向的線索就被切斷，從而加大了公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門的監(jiān)管和追蹤難度。

據(jù)警方介紹，近年來，杭州P2P等非法集資刑事案件頻發(fā)，非法集資領(lǐng)域涉及的犯罪，既有可能是破壞金融管理秩序犯罪中的非法吸收公眾存款罪，也有可能是金融詐騙犯罪中的集資詐騙罪，根據(jù)刑法規(guī)定，這兩類犯罪都是洗錢罪的上游犯罪。

然而，由于洗錢犯罪具有較強(qiáng)的隱蔽性，定性難度也較大，犯罪嫌疑人時有得逞。為非法集資洗錢的犯罪分子，在明知他人實施非法集資犯罪的情況下，將巨額的非法集資款以隱蔽的手段分別進(jìn)行轉(zhuǎn)移、掩飾、隱藏，進(jìn)一步造成廣大投資人財產(chǎn)的損失，也給公安機(jī)關(guān)偵破案件制造了難度。

洗錢案的偵辦，重點是發(fā)現(xiàn)“洗”的行為，關(guān)鍵是審出“洗”時主觀上明知的犯罪故意。為進(jìn)一步強(qiáng)化追贓挽損，推進(jìn)上游非法集資案件的偵辦，最大程度保護(hù)受害群眾利益。

“我們發(fā)現(xiàn)在查辦李某征等人組織他人偷越國（邊）境案件中，他在案發(fā)前后曾多次提供相應(yīng)銀行卡賬戶，協(xié)助朱某麗將巨額非法集資款散存于多個銀行賬戶，以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)，將資金轉(zhuǎn)化為房產(chǎn)、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動，可能涉嫌洗錢犯罪?！惫笆志贮h委委員、副局長介紹。

據(jù)了解，在未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下，騰信堂公司自2013年11月開始，以年化收益率11%～20%為誘餌，采用招攬的業(yè)務(wù)員“線下”拉客戶投資外匯理財?shù)姆绞较蛏鐣惶囟▽ο蠊_集資，非法集資款總額達(dá)14.49億余元，涉及投資人達(dá)1899人。

2016年年底，杭州騰信堂投資管理咨詢有限公司實際控制人朱某麗出資成立杭州瑞祥商務(wù)咨詢有限公司，聘請李某、雷某為其從事商業(yè)調(diào)查工作。2017年2月，李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，向她提供多張本人銀行卡用于接收騰信堂公司的非法集資款。

同時，在2017年6月至2018年1月間，李某、雷某為獲取每月1萬元的好處費，配合騰信堂公司結(jié)算中心的羅某某（另案處理）等人，通過銀行以同柜取存、實際取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移非法集資款。經(jīng)統(tǒng)計，雷某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計人民幣7232萬余元，李某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計人民幣3281萬余元。

在公安部行動辦公室的指揮下，主犯朱某麗（女）于2019年1月16日被拱墅分局從泰國押解回杭州。協(xié)助其外逃的李某征（男）等人組織他人偷越國（邊）境案同時被查處。

拱墅區(qū)人民法院以洗錢罪一審判處被告人雷某有期徒刑3年6個月，并處罰金360萬元；判處被告人李某有期徒刑3年，并處罰金170萬元。而李某征、朱某偉洗錢案等人也都已移送人民檢察院審查起訴。