2019年，在上海銀保監(jiān)局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為統(tǒng)領(lǐng)，在加強(qiáng)行業(yè)自律服務(wù)、構(gòu)建宣傳培訓(xùn)交流平臺(tái)、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)、有效配合輔助監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極的作用，獲評(píng)上海市首屆品牌社會(huì)組織。

【黨建引領(lǐng)】

一是按照組織程序，根據(jù)上海銀保監(jiān)局黨委關(guān)于撤銷黨總支部，成立聯(lián)合支部的決定，完成聯(lián)合支部的組建工作。二是增強(qiáng)落實(shí)組織生活制度的自覺(jué)性。全年召開(kāi)支委會(huì)15次、支部會(huì)議14次、支部擴(kuò)大會(huì)議3次。三是推進(jìn)黨員教育制度化規(guī)范化。四是創(chuàng)新開(kāi)展黨建共建活動(dòng)。包括“保險(xiǎn)科技賦能”“學(xué)習(xí)工匠精神”“牢記初心使命、共擔(dān)時(shí)代重任”“愛(ài)國(guó)愛(ài)家倡文明”等主題。五是切實(shí)把控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)意識(shí)形態(tài)陣地管理。六是承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，在精準(zhǔn)扶貧方面主動(dòng)作為。七是積極配合局機(jī)關(guān)黨委對(duì)聯(lián)合支部開(kāi)展的巡察，舉一反三開(kāi)展整改推動(dòng)和責(zé)任落實(shí)。

【防范風(fēng)險(xiǎn)】

(一)推進(jìn)自律，維護(hù)市場(chǎng)秩序

車險(xiǎn)渠道，積極推動(dòng)“報(bào)行合一”，并針對(duì)“報(bào)行合一”和合規(guī)自律要求不斷深化出現(xiàn)的新問(wèn)題，推出新自律規(guī)則，配合監(jiān)管基本保證了上海車險(xiǎn)市場(chǎng)的健康穩(wěn)定；頒布《上海保險(xiǎn)行業(yè)機(jī)動(dòng)車損失險(xiǎn)代位求償工作管理辦法》，成立“代位求償爭(zhēng)議處理工作組”。人身險(xiǎn)渠道，全年圍繞人身險(xiǎn)人員流動(dòng)、健康調(diào)查專用介紹信管理、電銷質(zhì)檢標(biāo)準(zhǔn)三個(gè)領(lǐng)域開(kāi)展行業(yè)自律檢查，通過(guò)建立違約整改和通報(bào)制度、開(kāi)展整改成效“回頭看”等舉措提高行業(yè)自律的執(zhí)行效果。中介渠道，推進(jìn)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)信息跨部門(mén)共享，積極引導(dǎo)中介會(huì)員單位參與簽訂從業(yè)人員流動(dòng)、健康調(diào)查介紹信使用等行業(yè)自律規(guī)范工作，8家機(jī)構(gòu)首次參與壽險(xiǎn)行業(yè)自律互查。

(二)維權(quán)訴調(diào)，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益

一是組織實(shí)施“護(hù)航2019”專項(xiàng)行動(dòng)，行業(yè)的車險(xiǎn)綜合賠付率也同比下降2.51個(gè)百分點(diǎn)。二是做好行業(yè)“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”及數(shù)據(jù)串并與案件移送工作，利用大數(shù)據(jù)累計(jì)串并總涉案金額8635.89萬(wàn)元、累計(jì)移送涉案金額5329.32萬(wàn)余元。三是探索新領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐模式。成立產(chǎn)險(xiǎn)非車險(xiǎn)反欺詐核心小組，形成《雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)提示》。四是推動(dòng)建立人身險(xiǎn)反欺詐工作平臺(tái)。形成《關(guān)于上海人身險(xiǎn)綜合信息平臺(tái)使用情況及反保險(xiǎn)欺詐需求的調(diào)研報(bào)告》。五是行業(yè)信訪、投訴調(diào)解工作扎實(shí)有效。截至12月，人身險(xiǎn)處理咨訴984件，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處理咨訴896件；受理保險(xiǎn)合同糾紛調(diào)解成功率58%，涉及保費(fèi)3259萬(wàn)元。六是交警駐點(diǎn)調(diào)解工作獲肯定。為行業(yè)有效累計(jì)減損6459.88萬(wàn)元，同比增加1198.61萬(wàn)元。各駐點(diǎn)獲得客戶贈(zèng)送的錦旗18面，表?yè)P(yáng)信3封。七是與法院訴調(diào)對(duì)接工作有效開(kāi)展。全年法院訴訟調(diào)解成功率72%，為行業(yè)減損3915.82萬(wàn)元。

(三)夯實(shí)基礎(chǔ)，助力風(fēng)險(xiǎn)防控

一是推進(jìn)服務(wù)規(guī)范化建設(shè)，建立行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及制度。包括完成人身險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)兩項(xiàng)地方標(biāo)準(zhǔn)的修訂、參與中保協(xié)《企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公估作業(yè)規(guī)范》《建筑工程一切險(xiǎn)公估作業(yè)規(guī)范》《機(jī)器損壞保險(xiǎn)公估作業(yè)規(guī)范》3項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的制訂等。二是組織行業(yè)對(duì)接上海國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”平臺(tái)，為保險(xiǎn)服務(wù)跨境貿(mào)易開(kāi)辟新窗口，為進(jìn)出口貿(mào)易、一帶一路等國(guó)家戰(zhàn)略項(xiàng)目提供風(fēng)險(xiǎn)保障。三是配合監(jiān)管完成中介審核工作；做好4S店兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)捆綁銷售保險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作。四是積極應(yīng)對(duì)銀保監(jiān)會(huì)中介監(jiān)督信息系統(tǒng)改版升級(jí)，確保全國(guó)版系統(tǒng)與上海版系統(tǒng)的數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)與一致性。

【服務(wù)為本】

(一)搭建技術(shù)服務(wù)平臺(tái)

一是推動(dòng)車險(xiǎn)電子保單上線工作。首次實(shí)現(xiàn)“三免”政策，多項(xiàng)創(chuàng)新全國(guó)領(lǐng)先。二是進(jìn)一步提升“快處易賠”的服務(wù)功能。包括完成數(shù)據(jù)交換技術(shù)功能開(kāi)發(fā)，支持“快處易賠”與公安部12123平臺(tái)共存；完成與上海市政府“隨申辦”項(xiàng)目對(duì)接；與太平洋產(chǎn)險(xiǎn)理賠小程序?qū)庸δ茉圏c(diǎn)成功。三是做好行業(yè)服務(wù)平臺(tái)的遷移、開(kāi)發(fā)、升級(jí)工作。

(二)搭建交流培訓(xùn)平臺(tái)

一是與國(guó)家稅務(wù)總局上海市稅務(wù)局第三稅務(wù)分局簽訂《稅收合作備忘錄》，組織個(gè)稅新政、增值稅最新政策及稅收征管規(guī)范等培訓(xùn)。二是推動(dòng)“陸家嘴金融城長(zhǎng)三角一體化保險(xiǎn)創(chuàng)新研究與發(fā)展中心”在滬成立并簽署“長(zhǎng)三角一體化城市間合作備忘錄”。三是組織行業(yè)高管參與各類思享會(huì)、峰會(huì)、公益沙龍、主題講座等活動(dòng)。四是組織專業(yè)技能類交流培訓(xùn)。如“保險(xiǎn)在城市綜合治理中的作用”研討會(huì)、“保險(xiǎn)糾紛仲裁模擬庭審”活動(dòng)、“2019 保險(xiǎn)服務(wù)民生”系列論壇等。五是在上海保險(xiǎn)微信公眾號(hào)推廣“保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)大學(xué)”各類課程近50個(gè)。

(三)搭建行業(yè)宣傳平臺(tái)

一是持續(xù)推進(jìn)警保聯(lián)動(dòng)，有效開(kāi)展“小長(zhǎng)假高速路口”便民服務(wù)，組織行業(yè)建立首批“警保聯(lián)動(dòng)移動(dòng)服務(wù)站”項(xiàng)目。二是做好個(gè)賬產(chǎn)品宣傳和推動(dòng)工作，宣傳期間連續(xù)5天日投保件數(shù)超過(guò)1000件。三是發(fā)布2018年上海地區(qū)人身險(xiǎn)十大理賠及承保案例分析、上海地區(qū)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)十大理賠案例分析。四是通過(guò)微信、網(wǎng)站、雜志、廣播、電臺(tái)等渠道，組織行業(yè)集中布展等方式，開(kāi)展3.15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳周活動(dòng)、7.8全國(guó)保險(xiǎn)宣傳日、“防止非法集資”宣傳月、掃黑除惡、金融知識(shí)普及月宣傳等。五是搭建行業(yè)會(huì)員形象展示平臺(tái)，積極向社會(huì)展示行業(yè)風(fēng)貌。

【合規(guī)為先】

于年初印發(fā)《“2019上海保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)文化年”建設(shè)工作方案》；并發(fā)起成立“廉潔與合規(guī)專業(yè)委員會(huì)”并制定《專委會(huì)工作細(xì)則》。一是組織行業(yè)首屆廉潔從業(yè)與合規(guī)發(fā)展論壇，從監(jiān)管、司法、公安、高校、業(yè)內(nèi)5個(gè)角度分享保險(xiǎn)行業(yè)廉潔與合規(guī)發(fā)展問(wèn)題。二是發(fā)起上海保險(xiǎn)業(yè)“廉潔從業(yè)、合規(guī)發(fā)展”倡議。三是運(yùn)用“上海保險(xiǎn)”微信公眾號(hào)、《上海保險(xiǎn)》雜志等平臺(tái)開(kāi)展行業(yè)廉潔與合規(guī)管理宣教。四是組織開(kāi)展行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)道德教育。五是加強(qiáng)合規(guī)制度文化建設(shè)，整理編輯《上海市保險(xiǎn)行業(yè)自律合規(guī)制度匯編》。

做到點(diǎn)面結(jié)合，分類實(shí)施：以“學(xué)、考”增強(qiáng)對(duì)高管人員的教育管理。通過(guò)培訓(xùn)教育，警醒行業(yè)高管提升責(zé)任感和使命感，主動(dòng)作為，切實(shí)履行好職責(zé)。以“學(xué)、賽”增強(qiáng)從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)。先后開(kāi)展了“四、五星營(yíng)銷員合規(guī)測(cè)試工作”“上海市車險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)與理賠技能競(jìng)賽”“2019年度人身險(xiǎn)行業(yè)自律管理技能競(jìng)賽”等。以“查、改”強(qiáng)化行業(yè)合規(guī)工作。產(chǎn)、壽、中介三條線從制度機(jī)制、崗位職責(zé)、履職效果等多方面組織開(kāi)展行業(yè)自查及互查工作。

【基礎(chǔ)治理】

(一)加強(qiáng)法人治理結(jié)構(gòu)建設(shè)

一是嚴(yán)格按照章程及制度規(guī)定，規(guī)范民主議事、民主決策的范圍、程序和方法。全年組織召開(kāi)會(huì)員大會(huì)(理事會(huì))1次，公會(huì)常務(wù)理事會(huì)3次、學(xué)會(huì)常務(wù)理事會(huì)2次；監(jiān)事會(huì)議各1次，11次公會(huì)會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)、11次秘書(shū)處辦公例會(huì)。完成了新任秘書(shū)長(zhǎng)選舉及報(bào)備手續(xù)、完成理事單位負(fù)責(zé)人調(diào)整事宜。二是積極發(fā)揮專委會(huì)職能，規(guī)劃工作重點(diǎn)并付諸實(shí)施。三是建章立制，確保管理有抓手。梳理歸類59項(xiàng)制度，新增、補(bǔ)充修改完善11項(xiàng)。

(二)提升服務(wù)會(huì)員能力

一是加強(qiáng)員工培訓(xùn)。組織分類保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、金融保險(xiǎn)刑事司法實(shí)務(wù)、國(guó)家信息安全政策解讀、常見(jiàn)網(wǎng)絡(luò)攻擊行為與單位個(gè)人安全意識(shí)等專項(xiàng)培訓(xùn)。二是加強(qiáng)調(diào)查研究。秘書(shū)處班子成員全年主動(dòng)走訪會(huì)員單位逾60次，召開(kāi)各條線聯(lián)席會(huì)議、座談會(huì)、項(xiàng)目會(huì)、專題會(huì)等，提升服務(wù)針對(duì)性有效性。三是加強(qiáng)與政府主管部門(mén)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)絡(luò)。譬如，借民政部赴滬召開(kāi)收費(fèi)問(wèn)題座談會(huì)，就公會(huì)減費(fèi)降稅實(shí)施成效及行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)范收費(fèi)方面提出意見(jiàn)和建議；公會(huì)5A社團(tuán)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)在全市社會(huì)組織培訓(xùn)中分享；“爭(zhēng)做排頭兵勇當(dāng)先行者，投身新時(shí)代改革再出發(fā)”一文刊載于《上海社會(huì)組織》雜志等。