如何識(shí)別和防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪具有較強(qiáng)的隱蔽性、偽裝性和欺騙性，他們往往打著政府支持的旗號(hào)，巧立名目，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力，同時(shí)以高額的回報(bào)為誘餌，迎合人們快速發(fā)財(cái)致富的心理，麻痹人們的思想，投資者要透過現(xiàn)象看本質(zhì)，識(shí)別非法集資的陷阱。

要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑，堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)。雖然有些項(xiàng)目是由有工商營業(yè)執(zhí)照的公司組織開展的，但一要看其開展的項(xiàng)目是否在其營業(yè)范圍內(nèi)；二要看項(xiàng)目是否獲得相關(guān)部門的批準(zhǔn)；三要看是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；四要看是否以高回報(bào)為誘餌，這是判斷該項(xiàng)目是否違法的關(guān)鍵。

要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。切記“天上不會(huì)掉餡餅”。

要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的治理對(duì)策與建議

加大監(jiān)管力度，促進(jìn)協(xié)調(diào)配合。各級(jí)銀保監(jiān)部門與地方政府要加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)加強(qiáng)監(jiān)管，開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)各類P2P平臺(tái)進(jìn)行全面梳理，對(duì)于可能存在非法吸收公眾存款、集資詐騙等行為，要做到盡早查明、盡早公告風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，及時(shí)協(xié)調(diào)解決處理該類案件所涉及的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的問題。

規(guī)范融資市場，健全金融法規(guī)。在經(jīng)濟(jì)層面，規(guī)范融資市場，拓寬中小企業(yè)融資渠道，促進(jìn)民間融資市場的規(guī)范化發(fā)展，減少涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的土壤。在法律層面，立法機(jī)關(guān)要制定相應(yīng)法律法規(guī)政策，對(duì)于已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的法律漏洞及時(shí)補(bǔ)救，不斷推進(jìn)法制化進(jìn)程，完善金融秩序管理辦法。

堅(jiān)持打防并舉，盡早盡快處置。在盡早盡快處置時(shí)，需注意既要及時(shí)凍結(jié)涉案銀行賬戶存款、查封扣押涉案物品及相關(guān)證物，又要與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)相互配合，查清贓款的流向，對(duì)贓款贓物及時(shí)追繳，以防轉(zhuǎn)移、隱藏。在打早打小時(shí)，需注意打防并舉，防止危害擴(kuò)散，要嚴(yán)格審查，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行常規(guī)審查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)及時(shí)糾正。做好預(yù)防工作，加強(qiáng)對(duì)生效案件的分析，收集研究發(fā)生在其他地區(qū)的新類型案件。

加強(qiáng)法治宣傳，健全維穩(wěn)機(jī)制。通過媒體開展法治教育活動(dòng)，引導(dǎo)人民群眾理性投資，了解涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的危害，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，最大限度上減少互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的發(fā)生。在案件發(fā)生后，要注意安撫被害人情緒，及時(shí)化解維穩(wěn)隱患；同時(shí)要建立適當(dāng)?shù)纳鐣?huì)救濟(jì)機(jī)制，給經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重、生活困難的被害人一定程度的救濟(jì)。