史秉鈞

【摘要】建設(shè)工程項(xiàng)目因高度復(fù)雜且周期較長(zhǎng)，需要建立風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)以確保項(xiàng)目成功，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的建立包含：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;風(fēng)險(xiǎn)分析;風(fēng)險(xiǎn)緩解;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等階段;而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別為最重要的階段，應(yīng)導(dǎo)入信息管理理念，依據(jù)信息特性有效收集完整的項(xiàng)目信息，作為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成功基礎(chǔ)。

【關(guān)鍵詞】建設(shè)工程;風(fēng)險(xiǎn)管理;項(xiàng)目管理

【DOI】10.12334/j.issn.1002-8536.2021.19.091

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展及技術(shù)革新，建設(shè)工程項(xiàng)目越趨復(fù)雜，面臨的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)也隨之上升，建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)將是保證項(xiàng)目成功的基本課題。

1、風(fēng)險(xiǎn)的定義及影響性評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)是一種不能夠確定的概率性結(jié)果，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件將會(huì)影響目標(biāo)的達(dá)成，其影響可能是負(fù)面或正面的。風(fēng)險(xiǎn)的量化=發(fā)生概率x影響性，以下為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的生活例子：

小張睡過(guò)頭了，如果他今天不遲到，就可以拿到全勤獎(jiǎng)200元，但在上班途中，小張被一個(gè)紅綠燈擋住了，那小張要不要闖紅燈呢？計(jì)算分析見下圖：

透過(guò)以上分析可以知道，小張闖紅燈，期望報(bào)酬率是200x50%=100;風(fēng)險(xiǎn)損失是600x30%+200x20%=220;由于收益小于損失，小張會(huì)選擇不闖紅燈;所謂風(fēng)險(xiǎn)管理的就是要正確的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，正確計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，以及先行策劃風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案。

而這個(gè)例子也可以說(shuō)明，風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)負(fù)面效益（送醫(yī)或開罰單），但也可能帶來(lái)正面效益（得到全勤獎(jiǎng)），項(xiàng)目管理人員有時(shí)為了達(dá)到或超越項(xiàng)目的原始目標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下且不違背各項(xiàng)法律法規(guī)等原則下，有時(shí)需要承擔(dān)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，以創(chuàng)造更好的正面效益。

2、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)在早期建立健全架構(gòu)及實(shí)施方案

建設(shè)工程項(xiàng)目在初始階段的不確定性要高得多，而在項(xiàng)目接近完成時(shí)不確定性會(huì)降低，因此在項(xiàng)目初始階段的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)高于竣工階段;但在項(xiàng)目晚期階段變更的彈性較低，任何錯(cuò)誤或變更造成的返工成本將越來(lái)越高（托馬斯2012）。因此應(yīng)在項(xiàng)目的初始階段建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，早期降低項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。避免在項(xiàng)目的后期階段因?yàn)楦鞣N風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，導(dǎo)致較高的處理成本。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程

3.1風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)制定流程

風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)包含以下四個(gè)部分：A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;B.風(fēng)險(xiǎn)分析;C.風(fēng)險(xiǎn)緩解;D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（查普曼和沃德 2003）。另外，“供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理流程模型” （SCRMP）（圖馬拉及舍恩赫爾2011）也可用于建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。 SCRMP的過(guò)程包括以下幾個(gè)階段：

階段1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 - 風(fēng)險(xiǎn)度量 - 風(fēng)險(xiǎn)分配。

階段2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 – 制定風(fēng)險(xiǎn)緩解和應(yīng)急計(jì)劃。

階段3：風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)控。

3.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段的工作內(nèi)容：

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的第一步，也是風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的部分。在此階段應(yīng)確定風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和類型，并識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件和明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別完成后，就可以針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子來(lái)進(jìn)行后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)分析，并針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)特性選擇不同的合約型式，于合約條款中適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?，并擬定風(fēng)險(xiǎn)處理策略。因此風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要全面且詳盡，并依據(jù)建設(shè)工程的各個(gè)階段分別進(jìn)行對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，如建立起“初期可行性研究階段”、“設(shè)計(jì)階段”、“招標(biāo)發(fā)包階段”、“施工階段”及“營(yíng)運(yùn)維護(hù)階段”等五個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)清單，并將識(shí)別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)因子登記在風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控清單（風(fēng)險(xiǎn)記錄卡）上。

為了能夠更加詳盡且全面的識(shí)別出各種風(fēng)險(xiǎn)因子，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)建立項(xiàng)目基本資訊臺(tái)賬，盡可能集思廣益、查詢相關(guān)規(guī)范以及借鑒過(guò)往案例經(jīng)驗(yàn)等。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以利用魚骨圖，將各種風(fēng)險(xiǎn)因子的發(fā)生來(lái)源，如來(lái)自于建設(shè)單位、設(shè)計(jì)單位、政府法令法規(guī)、供應(yīng)商或施工單位等），以及各風(fēng)險(xiǎn)因子可能發(fā)生的階段（如可研階段、設(shè)計(jì)階段、施工階段、運(yùn)營(yíng)階段）對(duì)應(yīng)起來(lái)，以更有效地完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作（鄒小偉 2014）。

3.3風(fēng)險(xiǎn)分析階段的工作內(nèi)容：

此階段是針對(duì)前階段已經(jīng)識(shí)別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)因子，逐一進(jìn)行事件影響性和發(fā)生機(jī)率的分析，目的在確定所有潛在風(fēng)險(xiǎn)因子會(huì)導(dǎo)致的后果并判斷其嚴(yán)重程度。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析可以區(qū)分每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子的嚴(yán)重等級(jí)，為管理團(tuán)隊(duì)提供信息以做出最適當(dāng)?shù)馁Y源分配決策。具體的定性及定量的分析以下兩個(gè)工作：

A.風(fēng)險(xiǎn)因子的影響性分析：

風(fēng)險(xiǎn)因子的影響性分析，是基于風(fēng)險(xiǎn)承受人的能力，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的大小定義為不同的等級(jí)，如「輕微」、「嚴(yán)重」、「重大」、「災(zāi)難」四級(jí);分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)可以依據(jù)項(xiàng)目特性或企業(yè)自身的管理要求制定，另外住建部有根據(jù)工程質(zhì)量事故造成的人員傷亡及直接經(jīng)濟(jì)損失將工程質(zhì)量事故分為：特別重大事故、重大事故、較大事故、一般事故等四級(jí)，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)也可以參考住建部的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)因子的影響性分級(jí)舉例如下：

a.輕微事故：無(wú)任何傷亡、10萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)損失、5天以下工期延誤。

b.嚴(yán)重事故：一人以上輕傷事故、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)損失、6天-14天的工期延誤。

c.重大事故：一人以上重傷事故、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)損失、15天-30天的工期延誤。

d.災(zāi)難事件：一人以上死亡事故、200萬(wàn)元以上的經(jīng)濟(jì)損失、30天以上的工期延誤。

B.發(fā)生機(jī)率分級(jí)：

風(fēng)險(xiǎn)因子的幾率分級(jí)是對(duì)于其發(fā)生的概率進(jìn)行定量和定性的描述，以利分類為不同的等級(jí)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的發(fā)生幾率進(jìn)行分級(jí)，為后續(xù)進(jìn)一步制定緩解計(jì)劃提供了基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，可以依據(jù)管理團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)或企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)做分類，發(fā)生機(jī)率分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)舉例如下：

a. 幾乎肯定：在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)發(fā)生幾率高于80%

b. 很有可能：在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)發(fā)生幾率高于30%且低于80%

c. 不太可能：在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)發(fā)生幾率高于5%且低于30%

d. 基本沒(méi)有：在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)發(fā)生幾率低于5%。

3.4建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣

利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣，可以針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響性進(jìn)行組合分析，確定風(fēng)險(xiǎn)處理的優(yōu)先等級(jí)。在以下的案例中，將風(fēng)險(xiǎn)事件分為：極度優(yōu)先（E）、高度優(yōu)先（H）、中度優(yōu)先（M）、低度優(yōu)先（L）等四級(jí);但如果管理團(tuán)隊(duì)在前一個(gè)階段將風(fēng)險(xiǎn)因子的幾率分析及影響性分析的分級(jí)增加（如分四級(jí)擴(kuò)增為六級(jí)），那風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣的分級(jí)也會(huì)隨之?dāng)U增。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣將風(fēng)險(xiǎn)因子的發(fā)生幾率和影響性組合成一個(gè)具象的表格，以利項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)事件處理的優(yōu)先順勢(shì)，處于高度優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)因子是首要投入資源來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象，而低度優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)因子可以保持最小資源投入或暫時(shí)忽略的狀態(tài)，以對(duì)緩解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)有效地分配有限的資源。

3.5風(fēng)險(xiǎn)緩解策略制定

本階段的第一步是依據(jù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以及之前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣所識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排名，確定哪些比較優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)因子是需要投入資源去處理的，哪些比較次要的風(fēng)險(xiǎn)因子是可以暫時(shí)忽略的;以利有效率的分配手中有限的資源。

第二步是建立風(fēng)險(xiǎn)處理措施表，主要有五種主要的風(fēng)險(xiǎn)處理措施，包括預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，建立應(yīng)急預(yù)案和接受風(fēng)險(xiǎn)。五種處理措施的內(nèi)涵簡(jiǎn)述如下：

a. 預(yù)防：事前進(jìn)行部分措施或管理手段，讓風(fēng)險(xiǎn)事件不會(huì)發(fā)生。

b. 減少：采取措施以減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的幾率或造成的危害。

c. 轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如保險(xiǎn)公司。

d. 應(yīng)急：先期計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的應(yīng)急預(yù)案，讓風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的危害不再擴(kuò)大。

e. 接受：準(zhǔn)備較多的資源以備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的處理之用，并容忍風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。

3.6制定風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃及預(yù)算：

依據(jù)上述的風(fēng)險(xiǎn)處理措施表，針對(duì)每個(gè)措施可以編列其風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，但由于每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子都有發(fā)生或不發(fā)生的隨機(jī)性，項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算通常會(huì)小于所有的風(fēng)險(xiǎn)措施費(fèi)用的簡(jiǎn)單加總，綜合風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用和發(fā)生幾率的計(jì)算可以運(yùn)用蒙地卡羅分析法來(lái)處理。但蒙地卡羅分析法只是一種計(jì)算方式，真正的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的準(zhǔn)確程度，還是要看之前的預(yù)估和風(fēng)險(xiǎn)處理措施是不是詳盡準(zhǔn)確。

3.7充分利用提升管理水平的方式分散、規(guī)避及緩解風(fēng)險(xiǎn)

雖然有許多降低風(fēng)險(xiǎn)的措施需要投入資源，但一味地投入資源并非最有效且經(jīng)濟(jì)的手段;如果項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)能加強(qiáng)管理水平，如改進(jìn)管理方法和組織流程，那可以更經(jīng)濟(jì)有效的減少風(fēng)險(xiǎn)。舉例來(lái)說(shuō)，如果在建設(shè)項(xiàng)目中的某種主材至關(guān)重要，那應(yīng)早期建立該主材的采購(gòu)供應(yīng)鏈管理流程，比如找到優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商，拓展多元化的采購(gòu)渠道，以避免供應(yīng)商過(guò)度集中的風(fēng)險(xiǎn);對(duì)于此主材的采購(gòu)合同也需要設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)暮贤姹?，妥善的分配在此主材的供?yīng)鏈中的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

3.8對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：

一旦制定并執(zhí)行了降低風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，就應(yīng)該對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控、追蹤及處理，此事可以建立風(fēng)險(xiǎn)處理臺(tái)賬，以確定落實(shí)到人、確實(shí)執(zhí)行。

4、各階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)及具體措施

建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理總目標(biāo)，是在工程的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、合約招投標(biāo)和建筑施工中，必須整體考慮風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)管理，以便將其降低至“合理可行的最低限度（ALARP）（As Low As Reasonably Practicable）”。通過(guò)設(shè)計(jì)管理、施工管理、采購(gòu)及供應(yīng)鏈管理等措施，以及加入風(fēng)險(xiǎn)因子的應(yīng)對(duì)手段，來(lái)將風(fēng)險(xiǎn)降低至合理可行的水平。由于降低風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)帶來(lái)成本的上升，因此過(guò)于完全的追求零風(fēng)險(xiǎn)在經(jīng)濟(jì)上是不可行的，必須在風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)之間取得平衡點(diǎn)。

在風(fēng)險(xiǎn)分配時(shí)，必須將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)明確分配給相關(guān)的參建方，以便參建各方能在工程規(guī)劃及項(xiàng)目管理中采取充分而合理的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并在財(cái)務(wù)上安排提留適當(dāng)?shù)臏?zhǔn)備金。所謂公正的風(fēng)險(xiǎn)分配，就是讓最有能力承擔(dān)那個(gè)部份風(fēng)險(xiǎn)的人來(lái)承擔(dān)相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，這樣會(huì)讓風(fēng)險(xiǎn)管理較容易執(zhí)行，整個(gè)項(xiàng)目的總價(jià)也可以降低（因?yàn)槊恳粋€(gè)合約的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)會(huì)比較低）;比如說(shuō)，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)，不能讓施工方承擔(dān)，如果有一個(gè)工程合約是簽訂“設(shè)計(jì)圖紙的錯(cuò)漏碰缺造成的工程返工成本，必須由總承包吸收”，那總包方將會(huì)要求很高的風(fēng)險(xiǎn)溢酬使合約總價(jià)上升，如此是不利于整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理和造價(jià)控制。以下針對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目各階段的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和措施提出一些建議：

4.1風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的建立階段

a.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)影響工程造價(jià)與進(jìn)度計(jì)劃（包括對(duì)第三者的影響）的危險(xiǎn)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別;

b.對(duì)影響工程造價(jià)與進(jìn)度計(jì)劃（包括對(duì)第三者的影響）的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化;

c.建立積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以消除或減輕風(fēng)險(xiǎn);

d.建立各種風(fēng)險(xiǎn)因子的控制方法;

e.建立妥善的風(fēng)險(xiǎn)分配計(jì)劃，將風(fēng)險(xiǎn)分配給相關(guān)的合同各方。

4.2工程可行性研究階段

a.完成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膱?chǎng)地及地質(zhì)勘察;建立合理的工程可行性研究方案;

b.評(píng)選最佳的工程方案與適當(dāng)?shù)恼型稑?biāo)合同模式;

c.對(duì)項(xiàng)目成本與進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)敏感性測(cè)試，以明確在各種風(fēng)險(xiǎn)因素下，判斷預(yù)期最終成本及進(jìn)度期限。

d.考慮各種可能的風(fēng)險(xiǎn)減輕措施以排除或減少所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。

e.確定多個(gè)技術(shù)上可行的較佳項(xiàng)目預(yù)備方案，作為備選。

4.3設(shè)計(jì)階段

a.設(shè)計(jì)單位應(yīng)對(duì)圖紙進(jìn)行詳細(xì)檢查，以便識(shí)別可能造成工程風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)計(jì)缺陷。在正式施工之前，業(yè)主或工程承包商必須要再進(jìn)行圖紙會(huì)審，考慮上述缺陷后對(duì)設(shè)計(jì)圖紙進(jìn)行調(diào)整。

b.在前次設(shè)計(jì)單位移交設(shè)計(jì)成果給下一個(gè)階段的設(shè)計(jì)單位時(shí)（如方案設(shè)計(jì)單位移交給施工圖設(shè)計(jì)單位），業(yè)主必須監(jiān)督設(shè)計(jì)單位，確保將之前設(shè)計(jì)負(fù)責(zé)人員的所有資料數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)交給下個(gè)階段的設(shè)計(jì)師，其中包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)記錄卡。

c.設(shè)計(jì)單位需要利用設(shè)計(jì)方法，將項(xiàng)目生命周期的風(fēng)險(xiǎn)降低到最低水平;包含安全的施工性，結(jié)構(gòu)建筑消防等的安全性能等。

d.業(yè)主與設(shè)計(jì)單位應(yīng)討論并適當(dāng)預(yù)留在未來(lái)調(diào)整設(shè)計(jì)的彈性，以因應(yīng)未來(lái)的可能的設(shè)計(jì)變更風(fēng)險(xiǎn)。

4.4施工合同招投標(biāo)階段

a.建設(shè)單位在選擇合同格式及擬定相關(guān)條款細(xì)節(jié)時(shí)，應(yīng)留意合同簽約人在合同項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)歸屬，以最適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行相關(guān)責(zé)任的分擔(dān)。

b.在所有合同文件中，必須清楚指出每個(gè)合同簽約人應(yīng)該如何遵守風(fēng)險(xiǎn)管理守則。在合同文件以及分包合同文件中，也應(yīng)清楚準(zhǔn)確地說(shuō)明相關(guān)簽約人在合同項(xiàng)下的職責(zé)及義務(wù)，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的補(bǔ)救措施及責(zé)任。

c.在招標(biāo)文件中，必須以工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)記錄卡的方式，針對(duì)目前已經(jīng)識(shí)別的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)給投標(biāo)人參考。

d.進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐稑?biāo)人的選擇及資格預(yù)審，這項(xiàng)工作十分重要，建設(shè)必須預(yù)留充足的時(shí)間與資源;對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行選擇及資格預(yù)審時(shí)，承包商必須要展示及提交其在相關(guān)項(xiàng)目上的經(jīng)驗(yàn)佐證資料。

e.要求投標(biāo)人在投標(biāo)文件中也必須提供投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)記錄卡。在投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)記錄卡中，應(yīng)說(shuō)明投標(biāo)過(guò)程已經(jīng)對(duì)所識(shí)別并歸屬于承包商的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了充足并恰當(dāng)?shù)目紤]，包括風(fēng)險(xiǎn)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制程序、相關(guān)應(yīng)急措施、以及實(shí)施應(yīng)急措施對(duì)成本與進(jìn)度計(jì)劃的影響。

4.5施工準(zhǔn)備階段

a.在工地開工前，施工單位需要重新審視投標(biāo)的施工組織設(shè)計(jì)和進(jìn)度計(jì)劃是否合理可行，并制定各種管理守則，包括：工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、安全文明施工計(jì)劃、安全質(zhì)量及環(huán)保計(jì)劃;

b.對(duì)于主要關(guān)鍵路徑的施工項(xiàng)目需要復(fù)查其執(zhí)行性;各種法定資料、法定許可的辦理流程，要特別掌握。

c.在工程的施工作業(yè)開始之前，承包商必須根據(jù)合同中所要求的內(nèi)容，向業(yè)主或監(jiān)理代表提交一套詳細(xì)的施工組織設(shè)計(jì)文件，檢查及測(cè)試計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃。

d.在施工組織設(shè)計(jì)中，必須清楚且明確詳述承包商進(jìn)行施工的工作方法及資源，并且應(yīng)包括工程的各個(gè)層面，如組織化、深化設(shè)計(jì)、環(huán)保、職業(yè)健康、職業(yè)安全、工程質(zhì)量。施工說(shuō)明書必須能反映目前行業(yè)普遍接受的最佳作業(yè)方式及標(biāo)準(zhǔn)，以便后續(xù)相關(guān)的施工作業(yè)遵照?qǐng)?zhí)行。

e.在檢查及測(cè)試計(jì)劃中，必須明確詳述承包商在施工過(guò)程中如何進(jìn)行自查驗(yàn)及驗(yàn)收工作，檢查及驗(yàn)收的項(xiàng)目除了依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定外，同時(shí)也應(yīng)反應(yīng)招標(biāo)文件的要求和施工企業(yè)自身的管理要求;其中也需要說(shuō)明由設(shè)計(jì)師、業(yè)主、或監(jiān)理代表根據(jù)合同規(guī)定進(jìn)行核準(zhǔn)的“查驗(yàn)” 點(diǎn)。以利各參建單位于查驗(yàn)點(diǎn)參與驗(yàn)收。同時(shí)，檢查及測(cè)試計(jì)劃應(yīng)載明應(yīng)符合的技術(shù)規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)。

f.在風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中，應(yīng)詳細(xì)針對(duì)施工方法、施工機(jī)具設(shè)備、建筑材料相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研討，并監(jiān)理與周邊鄰里及環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，將所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)影響降到可接受的程度。

g.如果在之前招投標(biāo)階段移交下來(lái)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)記錄卡內(nèi)所識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的損失嚴(yán)重程度很高，而處置措施不經(jīng)濟(jì)，但通過(guò)施工優(yōu)化的方法得以降低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則承包商必須向業(yè)主或監(jiān)理代表提供更優(yōu)化的施工方案或風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理計(jì)劃，以便發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能據(jù)以應(yīng)對(duì)。

4.6施工執(zhí)行階段

a.管理團(tuán)隊(duì)需要將工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃落實(shí)給每個(gè)分包確實(shí)執(zhí)行，移交的資料必須包括施工階段的工程風(fēng)險(xiǎn)記錄卡，以便記錄在工程施工階段內(nèi)識(shí)別的所有工程相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，其中還包括之前招投標(biāo)階段的風(fēng)險(xiǎn)記錄卡，以利各分包單位理解工程相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

b.管理團(tuán)隊(duì)需要建立施工風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處置措施，并移交給各分包，各分包在施工階段必須要有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，采取各種預(yù)防或緩解的行動(dòng)及措施以各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程的影響。

c.在各分部分項(xiàng)工程的施工階段中，分包主體需要按照與風(fēng)險(xiǎn)記錄卡與風(fēng)險(xiǎn)處置措施表相符的方式進(jìn)行定期監(jiān)控與自查;接下來(lái)由總包復(fù)查后呈報(bào)監(jiān)理單位和業(yè)主。

d.對(duì)施工階段中，有任何風(fēng)險(xiǎn)情況改變時(shí)，需要對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)記錄卡進(jìn)行更新補(bǔ)充。

4.7變更的管理

a.凡發(fā)生任何設(shè)計(jì)和/或施工方法上的變更并且形成對(duì)工程項(xiàng)目或第三者的更大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，必須立即通知保險(xiǎn)公司，以免發(fā)生后續(xù)保險(xiǎn)理賠的糾紛。

b.承包商如提交給業(yè)主及監(jiān)理的優(yōu)化施工方案中，有牽涉到價(jià)值工程的建議時(shí)，必須同時(shí)提供完整的價(jià)值工程優(yōu)化報(bào)告，說(shuō)明有該價(jià)值工程建議在技術(shù)及經(jīng)濟(jì)效益方面帶來(lái)的利益，以及在工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估上產(chǎn)生的任何差異。在進(jìn)行簽證或變更之前，必須將全套的技術(shù)規(guī)范和圖紙?zhí)峤唤o業(yè)主以供批準(zhǔn)。

c.在合同執(zhí)行期間內(nèi)，對(duì)所有業(yè)主或設(shè)計(jì)單位做出的設(shè)計(jì)變更，或由承包商在所提出的設(shè)計(jì)變更，必須完成各項(xiàng)復(fù)查，修改之前的工程風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容，以便應(yīng)對(duì)可能新增或變更的風(fēng)險(xiǎn)因子。

d.凡屬重大變更，需要依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)范重新進(jìn)行審查。

e.必須定期監(jiān)控周邊環(huán)境狀況，如地標(biāo)狀況、基坑監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)、沉降情況等，與工程初始時(shí)狀況相比，凡發(fā)生重大變化，必須由業(yè)主及監(jiān)理進(jìn)行復(fù)查。對(duì)各種周邊環(huán)境的狀況變更的嚴(yán)重性及潛在影響，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。必要時(shí)必須修改風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃及施工階段項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)記錄卡。

5、資訊管理在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性

即使項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)及各參建方建立了良好的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，但如果一開始的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就沒(méi)有識(shí)別出關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)因子，仍然會(huì)造成項(xiàng)目存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，因此風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的正確性是建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的一大重點(diǎn)。而資訊的管理及分享是正確進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵。

資訊認(rèn)知模型（The Cognitive Model）：

（溫奇 2010）提出的資訊認(rèn)知模型中，根據(jù)信息的公開程度和認(rèn)知程度的不同，將項(xiàng)目中的信息分為“已知的確定事件”，“已知的不確定事件”，“未知的確定事件”和“未知的不確定事件”四個(gè)部分。當(dāng)項(xiàng)目初始階段在建立項(xiàng)目基本資料時(shí)，也會(huì)面臨這四種不同類型的資訊。

“已知的確定事件”通常不被定義為風(fēng)險(xiǎn)，這種確定且必然會(huì)發(fā)生的事件（如網(wǎng)上申請(qǐng)施工許可證的流程清楚，且辦結(jié)時(shí)間明確），在項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)的充分掌握下，只需訂立目標(biāo)計(jì)劃及解決方案，并加以落實(shí)執(zhí)行就可以了。而“已知的不確定事件”就是典型的風(fēng)險(xiǎn)因子，這種類型的事件就需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理流程加以應(yīng)對(duì)，以預(yù)防、減少、來(lái)因應(yīng)各類風(fēng)險(xiǎn)因子。

“未知的確定事件”是指這件事情在項(xiàng)目周期中必然會(huì)發(fā)生，但目前尚未被項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)認(rèn)知到，舉例來(lái)說(shuō)，可能建設(shè)單位的籌建小組認(rèn)為所建的寫字樓只要滿足綠建2星的標(biāo)準(zhǔn)，但市場(chǎng)部主管為了招租順利，認(rèn)為應(yīng)該滿足LEED鉑金的標(biāo)準(zhǔn);但市場(chǎng)部確沒(méi)有將這個(gè)資訊反應(yīng)給籌建小組，導(dǎo)致未將LEED鉑金要求納入設(shè)計(jì)及招標(biāo)文件中。這種“未知的確定事件”實(shí)際上是可以透過(guò)充分的資訊共享先期解決的，應(yīng)該加以避免。

未知的不確定事件就類似是（天災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、流行?。┑炔豢煽沽σ蛩?，或是市場(chǎng)情況發(fā)生不預(yù)期的改變導(dǎo)致大規(guī)模設(shè)計(jì)變更，投資方的投資決策或公司治理發(fā)生重大調(diào)整等（比如將項(xiàng)目轉(zhuǎn)手交易或破產(chǎn)重組）。這類非預(yù)期因素因?yàn)樵诳陀^條件下是完全無(wú)法事先掌握的，只能預(yù)留一部分風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用或項(xiàng)目彈性，作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的應(yīng)急處理。

依據(jù)前述“決策者的資訊認(rèn)知模型”對(duì)于資訊信息的分類，可以針對(duì)這四種類型的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行以下的處理（德·梅耶 2002）：

A.已知的確定事件：可以被定義為“復(fù)雜事件”（Complicated），這類型的事件，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)可以使用傳統(tǒng)的項(xiàng)目管理手段來(lái)解決問(wèn)題。

B. 已知的不確定事件：可以被定義為“多元事件”（Complex），針對(duì)這類型的事件，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)并加強(qiáng)與參建各單位的溝通及資訊共享。

C. 未知的確定事件：可以被定義為“隱藏事件”（Hidden），為了減少此類事件無(wú)法預(yù)料的不確定性，以及解決資訊的隱蔽情況，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)改善公司內(nèi)部及個(gè)參建相關(guān)單位的資訊網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，加強(qiáng)溝通，達(dá)到充分的信息共享。

D. 未知的不確定事件：可以定義為“災(zāi)難事件”或“混亂事件”（Chaos），這類型的事件一旦發(fā)生，對(duì)項(xiàng)目可能會(huì)起到?jīng)Q定性的影響，而且也因?yàn)椴荒苁孪阮A(yù)知以及防范，只能事后因應(yīng)、減災(zāi)或搶險(xiǎn)，而且可能面臨較大的額外資金投入，比如2020年的新冠疫情就是屬于此類的突發(fā)事件，對(duì)各建設(shè)工程項(xiàng)目甚至整個(gè)人工、材料的供應(yīng)鏈系統(tǒng)都產(chǎn)生突發(fā)且巨大的沖擊;項(xiàng)目一旦面臨這樣的情況，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)及時(shí)與利益相關(guān)者（如投資者，建設(shè)單位主要決策人，業(yè)主代表），以及參建各方建立良好且密切的溝通，共商處置計(jì)劃，以利有效率的進(jìn)行應(yīng)變。

結(jié)語(yǔ)：

風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)管理工作流程，需要針對(duì)不同的項(xiàng)目特性量身打造，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)宜理解各種風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)說(shuō)的思考架構(gòu)，并加入各類的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)不同的專業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行適合的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建立，以確保建設(shè)工程項(xiàng)目的順利完成。

參考文獻(xiàn)：

[1]托馬斯·沃爾夫?qū)ぞS格爾曼.房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理.澳大利亞邦德大學(xué)可持續(xù)發(fā)展與建筑研究所，2012，（1）：28，31

[2]查普曼，沃德.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序、技術(shù)及內(nèi)涵.約翰威立國(guó)際出版公司，2003，（2）

[3]拉奧·圖馬拉，托比亞斯·舍恩赫爾.使用供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理流程評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)[J].國(guó)際供應(yīng)鏈管理期刊，2011，（16）：474，483

[4]鄒小偉，張國(guó)民，王家遠(yuǎn).由利益相關(guān)者視角進(jìn)行建設(shè)項(xiàng)目生命周期關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別[J].國(guó)際建筑管理期刊，2014，（9）：61， 77.

[5]溫奇.由資訊流管理的角度進(jìn)行建設(shè)工程項(xiàng)目管理.牛津大學(xué)威利出版社，2010， （2）

[6]德·梅耶，洛克，皮徹.管理項(xiàng)目的不確定性因素：從多元事件到混亂事件[J].麻省理工學(xué)院史隆管理學(xué)院期刊，2002，（43）：60，67