文/外匯局山東省分局國際收支處 編輯/章蔓菁

外匯局山東省分局（下稱“山東省分局”）認(rèn)真貫徹落實(shí)總局工作部署，聚焦企業(yè)匯率避險(xiǎn)的熱點(diǎn)痛點(diǎn)問題，積極對(duì)接政府部門，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的指導(dǎo)，推進(jìn)各項(xiàng)匯率避險(xiǎn)舉措在轄內(nèi)落地實(shí)施。1—9月，山東省分局轄內(nèi)外匯衍生品簽約289.3億美元，同比增長42.2%；套保比率為19.5%，同比提高1.5個(gè)百分點(diǎn)。

打造齊抓共管、持續(xù)推進(jìn)的長效工作機(jī)制

一是不斷強(qiáng)化與政府部門的溝通協(xié)調(diào)。按照總局的工作部署，山東省分局第一時(shí)間將匯率避險(xiǎn)工作納入人民銀行濟(jì)南分行《“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)項(xiàng)目動(dòng)態(tài)清單》，主動(dòng)向省委、省政府做專題匯報(bào)，聯(lián)合山東省工信廳、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省國資委等多部門發(fā)布匯率避險(xiǎn)倡議書，初步形成了協(xié)同配合、各司其職的工作格局；同時(shí)，各地市中心支局積極對(duì)接當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門，聯(lián)合推進(jìn)匯率避險(xiǎn)工作。5—9月，各級(jí)外匯局聯(lián)合財(cái)政、商務(wù)、國資、地方金融監(jiān)管局等部門組織匯率避險(xiǎn)宣講活動(dòng)137次。

二是不斷深化小組工作機(jī)制和搭建多方交流平臺(tái)。分局及各市中心支局通過成立避險(xiǎn)講師團(tuán)、“匯率避險(xiǎn)首席專員”小組、“外匯自律評(píng)估”工作小組，組建“金牌講師”團(tuán)、“風(fēng)險(xiǎn)中性避險(xiǎn)有招”顧問團(tuán)，建立企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理“八個(gè)一”工程等方式，做實(shí)外匯局協(xié)調(diào)組織職能，形成宣傳整體合力。濱州、臨沂等中心支局聯(lián)合政府部門、銀行搭建“稅銀企”“金融管家服務(wù)直通車”等合作交流平臺(tái)，推動(dòng)匯率避險(xiǎn)信息共享。

三是全方位、多渠道開展匯率避險(xiǎn)宣講活動(dòng)。省分局層面，聯(lián)合省商務(wù)廳舉辦全省匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣講會(huì)，向涉外企業(yè)宣傳風(fēng)險(xiǎn)中性理念，并組織會(huì)計(jì)師事務(wù)所、銀行等機(jī)構(gòu)撰寫套期保值會(huì)計(jì)等匯率避險(xiǎn)相關(guān)宣傳資料。各市中心支局層面，聯(lián)合當(dāng)?shù)厣虅?wù)、國資部門以及商業(yè)銀行，開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理專題宣講會(huì)、匯率避險(xiǎn)知識(shí)沙龍等活動(dòng)，并積極通過媒體渠道對(duì)外宣傳匯率避險(xiǎn)好做法、好經(jīng)驗(yàn)。5—9月，各級(jí)外匯局及商業(yè)銀行累計(jì)開展大規(guī)模集中宣講和推介活動(dòng)520場，服務(wù)企業(yè)1.2萬余家次。

精準(zhǔn)助力企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升

一是遴選1200余家重點(diǎn)企業(yè)開展管家式服務(wù)。為更好幫助企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理的負(fù)面影響，山東省分局按照精準(zhǔn)“滴灌”、重點(diǎn)突破的原則，針對(duì)轄內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)開展匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)，印發(fā)《山東省重點(diǎn)企業(yè)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》，深入推進(jìn)企業(yè)匯率避險(xiǎn)工作。根據(jù)企業(yè)和銀行雙向選擇的原則，山東省分局會(huì)同銀行在全省范圍內(nèi)遴選1200余家重點(diǎn)涉外企業(yè)并確定“一對(duì)一”輔導(dǎo)銀行，由銀行提供管家式服務(wù)，進(jìn)行精準(zhǔn)“滴灌”。5—9月，全轄共實(shí)地走訪包含重點(diǎn)企業(yè)在內(nèi)的7185家涉外企業(yè)，開展“一對(duì)一”輔導(dǎo)4289家次，幫助企業(yè)解決具體困難和問題1239件。

二是深入企業(yè)開展匯率避險(xiǎn)“面對(duì)面”輔導(dǎo)。省分局層面，深入企業(yè)開展定向輔導(dǎo)，向企業(yè)負(fù)責(zé)人宣講匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念；各級(jí)外匯局及銀行及時(shí)跟進(jìn)，開展面對(duì)面輔導(dǎo)，力爭實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)服務(wù)企業(yè)逐戶走訪全覆蓋。各地/市中心支局層面，積極聯(lián)合商務(wù)、地方金融監(jiān)管局等部門實(shí)地走訪服務(wù)企業(yè)，深入了解企業(yè)避險(xiǎn)需求，宣導(dǎo)“匯率風(fēng)險(xiǎn)中性”理念，消除企業(yè)匯率避險(xiǎn)認(rèn)知誤區(qū)。5—9月，各級(jí)外匯局參與走訪企業(yè)692家，現(xiàn)場指導(dǎo)158家企業(yè)通過衍生品業(yè)務(wù)進(jìn)行匯率避險(xiǎn)。

三是堅(jiān)持問題導(dǎo)向，切實(shí)幫助企業(yè)解決避險(xiǎn)實(shí)際難題。其一，針對(duì)企業(yè)特質(zhì)，精準(zhǔn)開展差異化輔導(dǎo)。針對(duì)“不想管”的企業(yè)，各級(jí)外匯局及銀行前期重點(diǎn)做好宣講工作，逐步引導(dǎo)企業(yè)主動(dòng)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于“不敢管”的企業(yè)，著力加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的政策宣傳和解讀，消除企業(yè)對(duì)政策的理解偏差；對(duì)于“不會(huì)管”的企業(yè)，輔導(dǎo)銀行“一對(duì)一”幫扶企業(yè)提升匯率避險(xiǎn)專業(yè)素養(yǎng)。其二，針對(duì)國有企業(yè)量身定制避險(xiǎn)方案。結(jié)合國企典型業(yè)務(wù)特點(diǎn)，山東省分局指導(dǎo)商業(yè)銀行制定針對(duì)性避險(xiǎn)方案，實(shí)時(shí)對(duì)接企業(yè)避險(xiǎn)難題，突破避險(xiǎn)瓶頸，推動(dòng)其敘做外匯衍生品。其三，針對(duì)特色產(chǎn)業(yè)精準(zhǔn)“滴灌”解難題。指導(dǎo)銀行為山東大蒜類企業(yè)精準(zhǔn)輔導(dǎo)，為其辦理應(yīng)收賬款融資和套期保值業(yè)務(wù)，幫助涉外企業(yè)緩解資金壓力，同時(shí)有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。5—9月，山東省分局共開展定制化專項(xiàng)輔導(dǎo)3605家次，制定匯率避險(xiǎn)方案3439個(gè)，用實(shí)際行動(dòng)解難題、疏堵點(diǎn)、止痛點(diǎn)。

四是精準(zhǔn)開展匯率避險(xiǎn)跟蹤輔導(dǎo)。淄博市中心支局成立“外匯難點(diǎn)業(yè)務(wù)攻堅(jiān)小組”，以“多對(duì)一”服務(wù)方式，組織銀行為企業(yè)送政策、送精準(zhǔn)服務(wù)、送多元化避險(xiǎn)融資方案；濟(jì)寧市中心支局建立“匯+企”“銀+企”“匯+銀+企”三種聯(lián)動(dòng)模式，指導(dǎo)銀行為符合國家普惠金融標(biāo)準(zhǔn)的小微企業(yè)量身定制避險(xiǎn)產(chǎn)品，緩解企業(yè)資金壓力；濰坊市中心支局指導(dǎo)銀行對(duì)中小涉外企業(yè)開展跟蹤服務(wù)，進(jìn)行針對(duì)性的宣講輔導(dǎo)；聊城市中心支局指導(dǎo)銀行主動(dòng)上門服務(wù)，幫助尚未開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的中小企業(yè)辦理外匯衍生品。5—9月，山東省分局轄內(nèi)新增辦理衍生產(chǎn)品企業(yè)263家，金額共計(jì)12.3億美元。

充分發(fā)揮銀行主力軍的作用

一是通過專業(yè)化培訓(xùn)提升基層銀行業(yè)務(wù)水平?；鶎鱼y行匯率避險(xiǎn)服務(wù)的能力較弱是制約匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)高質(zhì)量供給的重要因素。對(duì)此，山東省分局積極引導(dǎo)銀行不斷加強(qiáng)內(nèi)部人才隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高避險(xiǎn)服務(wù)專業(yè)化水準(zhǔn)，以更好地滿足企業(yè)避險(xiǎn)需求；指導(dǎo)商業(yè)銀行通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試、組建匯率避險(xiǎn)講師團(tuán)、印發(fā)學(xué)習(xí)避險(xiǎn)產(chǎn)品手冊、組織線上“周末課堂”等方式，提升基層人員匯率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)知識(shí)水平。

二是引導(dǎo)銀行不斷加強(qiáng)匯率避險(xiǎn)服務(wù)供給。在分局指導(dǎo)下，轄內(nèi)銀行堅(jiān)持需求導(dǎo)向，及時(shí)將走訪、服務(wù)中了解到的企業(yè)訴求歸納為產(chǎn)品研發(fā)需求，不斷加大外匯衍生品的研發(fā)和供給，有效滿足了不同涉外企業(yè)的匯率避險(xiǎn)需求。一些銀行通過將遠(yuǎn)期結(jié)匯與賣出期權(quán)進(jìn)行組合，為企業(yè)提供更加優(yōu)惠的遠(yuǎn)期結(jié)匯價(jià)格；一些銀行對(duì)經(jīng)營狀況正常、履約記錄良好的企業(yè)所申請辦理的衍生品授信，提供減免保證金額度的優(yōu)惠措施。

三是推動(dòng)銀行通過線上交易平臺(tái)推廣衍生品服務(wù)。在山東省分局指導(dǎo)下，轄內(nèi)銀行注重通過衍生品電子交易平臺(tái)的建設(shè)和推廣，縮減企業(yè)辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)和時(shí)間，降低業(yè)務(wù)辦理的綜合成本。

下一步，山東省分局將繼續(xù)圍繞總局工作部署，繼續(xù)加大匯率避險(xiǎn)宣導(dǎo)力度，引導(dǎo)企業(yè)更好地管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，并重點(diǎn)做好以下三個(gè)方面工作：一是繼續(xù)堅(jiān)持重點(diǎn)突破，對(duì)重點(diǎn)企業(yè)開展好管家式服務(wù)。指導(dǎo)各銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)《山東省重點(diǎn)企業(yè)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》要求，堅(jiān)持“一企一策”，與對(duì)口輔導(dǎo)重點(diǎn)企業(yè)建立常態(tài)化溝通機(jī)制，全流程跟進(jìn)重點(diǎn)企業(yè)的避險(xiǎn)動(dòng)向，第一時(shí)間協(xié)助企業(yè)解決避險(xiǎn)面臨的困難和問題，幫助企業(yè)不斷提高匯率避險(xiǎn)能力。二是加大匯率避險(xiǎn)宣講力度，切實(shí)提高企業(yè)覆蓋面。督促地/市中心支局在當(dāng)?shù)嘏e辦各有特色的宣講活動(dòng)，指導(dǎo)各銀行以推廣匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念為主題，在全轄范圍內(nèi)組織集中宣講活動(dòng)。特別是要加大對(duì)中小微企業(yè)的宣講力度，推動(dòng)更多的中小微企業(yè)開展套期保值，幫助中小微企業(yè)會(huì)用、用好匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品。三是不斷提升金融機(jī)構(gòu)匯率避險(xiǎn)服務(wù)的專業(yè)化水平。借助各級(jí)講師團(tuán)成員進(jìn)行培訓(xùn)，開展對(duì)銀行客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)人員的輔導(dǎo)，幫助其提高匯率風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操能力；指導(dǎo)銀行堅(jiān)持需求向?qū)В皶r(shí)捕捉企業(yè)需求，為企業(yè)匯率避險(xiǎn)提供更多選擇。