余東明 張海燕

后山腳野地，民警一鍬一鍬地往下挖，終于露出一個包裹嚴(yán)實(shí)的水桶，另外一桶很快也被挖出。打開水桶，分別是碼得整整齊齊的80萬元現(xiàn)金，兩桶共計(jì)160萬元。這是上海警方近日破獲的一起上億元“亮資”詐騙案的部分贓款。該案中，犯罪嫌疑人事先搭建取款通道，雇用人員分別飾演生意雙方，以需要“亮資”向受害人借款1億元，并以提供好處費(fèi)為誘餌，騙取“過橋資金”上億元。上海警方在接到受害人報(bào)警后快速反應(yīng)，堅(jiān)持破案與追贓同步推進(jìn)，在上海、福建兩地全鏈條摧毀以犯罪嫌疑人陳某福為首的詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人20余名，目前已挽回被騙方經(jīng)濟(jì)損失8100余萬元，其余錢款仍在全力追查中。

“亮資”騙走1億元

有一筆巨額石材交易想要在上海進(jìn)行交易，但根據(jù)行情，上海A公司需要向交易方福建B公司“亮資”以展示公司經(jīng)營狀況和資金實(shí)力。但大額“亮資”對A公司而言過于吃力，需要尋求“過橋資金”作為擔(dān)保。

所謂“亮資”一般是指在經(jīng)濟(jì)活動中，一方向另一方展示資金實(shí)力，以促成合作或者買賣行為。

今年1月21日，上海某貿(mào)易有限公司員工何先生經(jīng)人介紹，結(jié)識了自稱是A公司法定代表人的藍(lán)某鳳及朋友陳某英。對方表示，希望能從何先生所在的公司借款1億元人民幣作為“過橋資金”，并保證僅需持有3小時(shí)即可。事成之后，1億元原路返還，何先生可收取“好處費(fèi)”20萬元。

資金只要外借3小時(shí)，便可獲利20萬元，何先生覺得十分劃算。在征得自己公司法定代表人同意后，何先生拿了好處費(fèi)，并口頭約定于1月24日，在位于北京東路的藍(lán)某鳳公司（實(shí)為租借的民宿）內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

1月24日下午，何先生如約而至?，F(xiàn)場除了藍(lán)某鳳、陳某英二人外，還有自稱是藍(lán)某鳳生意伙伴的B公司，即某石材公司業(yè)務(wù)員黃某等人。

眼見“做生意的雙方”都在，何先生沒有起疑心，即按照約定向藍(lán)某鳳提供的銀行對公賬戶轉(zhuǎn)賬1億元。之后，陳某英借口安排當(dāng)晚答謝宴席先行離開，何先生則與藍(lán)某鳳等人在現(xiàn)場閑聊，等著在3小時(shí)后重新將錢款轉(zhuǎn)回。

然而，僅僅過去半個小時(shí)，何先生突然發(fā)現(xiàn)該筆資金已被分成幾筆從對公賬戶轉(zhuǎn)走，察覺被騙的何先生當(dāng)即報(bào)警。

1米深土挖出兩桶巨款

接到報(bào)警后，上海市公安局黃浦分局民警立即趕赴現(xiàn)場將犯罪嫌疑人藍(lán)某鳳、黃某等4人當(dāng)場抓獲，并立即成立專案組開展案件偵查。專案組僅用了9個小時(shí)就將事先借故逃離現(xiàn)場的另一名犯罪嫌疑人陳某英抓捕歸案。

1月25日，專案組循線深挖，又在虹口區(qū)某商務(wù)樓內(nèi)將騙局幕后的主要犯罪嫌疑人陳某福抓獲。陳某福隨身攜帶的一張分工表中詳細(xì)標(biāo)注了騙局中每個人的扮演角色和任務(wù)分工。

據(jù)此，警方又順藤摸瓜，很快將該詐騙團(tuán)伙的其余犯罪嫌疑人逐一抓捕歸案。

雖然，犯罪嫌疑人均已落網(wǎng)，但是受害人的錢款在打入對方賬戶后，在短短半小時(shí)的時(shí)間內(nèi)就被分成幾筆提現(xiàn)，并經(jīng)過道道關(guān)口“清洗”，不知去向。

為此，警方堅(jiān)持破案與追贓同步推進(jìn)，根據(jù)案偵進(jìn)展情況動態(tài)梳理涉案賬戶和資金流向，并按照“發(fā)現(xiàn)即止付”的原則，啟動國家反詐平臺及時(shí)對涉案嫌疑賬戶進(jìn)行止付凍結(jié)，有效阻斷涉案資金流動，最大限度地避免被騙方的財(cái)產(chǎn)損失。

在5天時(shí)間內(nèi)，專案組先后前往江蘇、江西等5省7地，成功止付凍結(jié)涉案資金5400余萬元。

在此基礎(chǔ)上，專案組堅(jiān)持打擊犯罪全鏈條，深挖隱藏在該案后端的“洗錢提款”犯罪團(tuán)伙，并于1月29日在福州將負(fù)責(zé)取款的犯罪嫌疑人林某福抓獲。

“將林某福抓獲后，他供述稱，自己在陳某福的指使下，已經(jīng)將取現(xiàn)的錢款分散隱匿在親友處或掩埋在野地中?！鄙虾Ｊ泄簿贮S浦分局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長趙煒說。

根據(jù)林某福的口供，并對陳某福、林某福二人社會關(guān)系的細(xì)致排摸，警方先后從二人的親戚處收繳涉案現(xiàn)金2490萬元。

據(jù)陳某福交代，在他家后山腳的野地里埋著兩個桶，里面藏有一部分贓款。于是，民警立刻趕往埋藏地，一鍬一鍬地往下挖，挖到深達(dá)一米處，終于露出一個包裹嚴(yán)實(shí)的水桶，另外一桶很快也被挖出。打開水桶，分別是碼得整整齊齊的80萬元現(xiàn)金，兩桶共計(jì)160萬元。

另外，民警還從“洗錢提款”犯罪團(tuán)伙成員林某斌等人處繳獲了涉案傭金33萬元人民幣。

經(jīng)過不懈努力，警方目前已經(jīng)成功追回了涉案資金8100余萬元，陳某福、陳某英等20余名犯罪嫌疑人也已經(jīng)被黃浦警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。據(jù)悉，其余涉案資金也已有線索，警方正在全力追查中。

精心設(shè)計(jì)的騙局浮出水面

犯罪嫌疑人到案后，如實(shí)供述了作案過程，一場精心設(shè)計(jì)的騙局浮出水面。

原來，陳某福作為該案主要犯罪嫌疑人，精心預(yù)謀了這起騙局，事先制定了嚴(yán)密的計(jì)劃。他一方面指使陳某英招募人員策劃實(shí)施對何先生的騙局，另一方面又安排在福建的親戚林某福想方設(shè)法打通各個取款環(huán)節(jié)，為詐騙得手后的錢款轉(zhuǎn)移做好準(zhǔn)備。

面對金錢利益的誘惑，陳某英按照陳某福的謀劃，牽頭招募了多名社會人員實(shí)施騙局。

陳某英以承諾給予數(shù)十萬元不等的好處費(fèi)為誘餌，先找來朋友藍(lán)某鳳，稱自己想做一筆石材生意，但因是失信人員不能注冊公司，故讓其幫忙注冊公司、開設(shè)對公賬戶。之后，陳某英又物色了黃某等人扮演福建某石材公司工作人員。

就這樣，陳某英唆使上述人員對何先生共同實(shí)施了所謂借用“過橋資金”用于“亮資”的騙局。

在錢款到賬之后，陳某英借機(jī)逃匿，而藏身幕后的陳某福則按照既定計(jì)劃立即轉(zhuǎn)賬取款，并幻想借著犧牲藍(lán)某鳳、黃某等人隱藏自己。然而，天網(wǎng)恢恢，陳某福、陳某英最終還是沒有逃過警方的追捕。

“在偵查過程中，我們發(fā)現(xiàn)，陳某福雇用專業(yè)人員迅速提款，其中5000萬元通過銀行賬戶提出，光傭金便支付了20%。”辦案民警趙煒說，這些提取錢款的涉案人員已經(jīng)涉嫌觸犯掩飾隱瞞犯罪所得收益罪，也將接受法律制裁。

若明知“亮資”方故意詐騙仍出資相助，涉嫌共同犯罪

據(jù)警方介紹，一般情況下，“亮資”方應(yīng)當(dāng)使用自有的真實(shí)資金進(jìn)行展示，由此獲得對方信任，進(jìn)而順利開展相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動。

然而，現(xiàn)實(shí)中有的公司可能出于種種原因一時(shí)無法匯集足量的資金，就會通過短期借貸來制造資金面上充裕的假象，這時(shí)就可能會產(chǎn)生商業(yè)欺詐、金融詐騙等違法犯罪行為。

值得注意的是，對資金出借方而言，如果明知“亮資”方有詐騙的故意，還出資實(shí)施共同詐騙行為，則會涉嫌共同犯罪。

警方提醒：在經(jīng)濟(jì)活動中，雙方都應(yīng)該本著誠信的原則，展示自身資金實(shí)力，不能惡意以借貸的手段虛增資金，更不 能以此進(jìn)行詐騙等違法犯罪活動。資金出借方在出借之前一定要全面考察對方的真實(shí)性，涉及大額資金流動必須符合相關(guān)規(guī)定，切莫因貪一時(shí)之利陷入不法分子精心設(shè)計(jì)的騙局。一旦被騙要及時(shí)報(bào)案，爭取最佳破案挽損時(shí)機(jī)。

（《法制與新聞》總第361期）