張美琳

（交科院（北京）科技發(fā)展有限公司，北京 100029）

衡量交通運(yùn)輸行業(yè)各地區(qū)信用指數(shù)的指標(biāo)多、關(guān)系復(fù)雜、特性差異大，指標(biāo)的選擇應(yīng)滿足真實(shí)性、可比性、可操作性、易獲得性和簡(jiǎn)潔實(shí)用性等原則。層次分析法作為經(jīng)典評(píng)估模型，通過(guò)定性與定量相結(jié)合處理各種決策因素影響關(guān)系，按照交通運(yùn)輸行業(yè)信用體系建設(shè)的規(guī)律進(jìn)行層次化、數(shù)量化評(píng)估。

1 交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)模型

交通運(yùn)輸行業(yè)信用體系建設(shè)中涉及信息質(zhì)量、不良信息懲罰、行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等多方面多層次指標(biāo)，信用評(píng)估服務(wù)使用范圍受到限制。美國(guó)運(yùn)籌學(xué)家T.L.Saaty 教授提出了層次分析法（Analytic Hierarchy Process，簡(jiǎn)稱AHP），AHP可以有效地將多屬性問(wèn)題分解成多個(gè)底層因素，將與決策總是有關(guān)的元素分解為目標(biāo)、準(zhǔn)則、方案等層次，在該基礎(chǔ)上進(jìn)行定性和定量分析的決策方法，對(duì)相互獨(dú)立的主觀意圖權(quán)重進(jìn)行衡量轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)多指標(biāo)的層次化、數(shù)量化、合理化。

按照行業(yè)信用管理規(guī)定，信用體系重點(diǎn)工作主要包括提升信息化使用水平、加強(qiáng)監(jiān)管力度、營(yíng)造良好經(jīng)商氛圍、推進(jìn)信用服務(wù)體系建設(shè)，“信用交通省”建設(shè)引導(dǎo)使用以各從業(yè)主體的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼作為行業(yè)開(kāi)展信用監(jiān)管標(biāo)識(shí)的制度建設(shè)、數(shù)據(jù)歸集、信息共享融合。信用指數(shù)設(shè)計(jì)過(guò)程中同時(shí)應(yīng)考慮不同地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡、行業(yè)側(cè)重領(lǐng)域不同、管理機(jī)制體制差異等因素，經(jīng)行業(yè)內(nèi)專家根據(jù)相對(duì)重要度進(jìn)行評(píng)分后，綜合形成各項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重，并對(duì)權(quán)重設(shè)計(jì)進(jìn)行一致性檢驗(yàn)實(shí)現(xiàn)相對(duì)公平。主要包括5 個(gè)步驟：建立模型、判斷矩陣、一致性檢查、層次總排序、指數(shù)分值設(shè)定。

1.1 建立模型

交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)應(yīng)當(dāng)充分體現(xiàn)監(jiān)管工作成效和信用應(yīng)用與服務(wù)能力，其目的是體現(xiàn)行業(yè)信用體系建設(shè)成效，引導(dǎo)工作方向，督促推進(jìn)工作。結(jié)合交通運(yùn)輸行業(yè)信用工作具體開(kāi)展實(shí)際需要，充分參考《信用交通省建設(shè)指標(biāo)體系》等文件，考慮全面性、科學(xué)性和可操作性三大原則，選取信息化支撐、監(jiān)管能力、誠(chéng)信氛圍這3 個(gè)做為準(zhǔn)則層指標(biāo)，通過(guò)8 個(gè)維度進(jìn)行度量作為因子層指標(biāo)，其中信息化支撐維度設(shè)計(jì)3 個(gè)，包括信用信息數(shù)據(jù)質(zhì)量、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼使用率、市場(chǎng)主體覆蓋率；監(jiān)管能力維度設(shè)計(jì)3 個(gè)，包括事前信用監(jiān)管、事中信用監(jiān)管、事后信用監(jiān)管；誠(chéng)信氛圍設(shè)計(jì)2個(gè)，包括信用修復(fù)情況、區(qū)域信用基礎(chǔ)。

圖1 交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)分類層級(jí)指標(biāo)體系

是指信用信息數(shù)據(jù)完整度，即交通信用體系平臺(tái)所有歸集的該區(qū)域或者該重點(diǎn)領(lǐng)域或其子領(lǐng)域信用信息必填項(xiàng)字段的總量占《部省交通運(yùn)輸信用信息交換指標(biāo)》中要求的該重點(diǎn)領(lǐng)域或其子領(lǐng)域所有表中必填項(xiàng)總數(shù)量的比值，按照常規(guī)概念，重點(diǎn)領(lǐng)域指公路建設(shè)、水運(yùn)工程建設(shè)、道路運(yùn)輸、水路運(yùn)輸四個(gè)領(lǐng)域，為便于具體業(yè)務(wù)工作的開(kāi)展，每個(gè)領(lǐng)域還有數(shù)個(gè)子領(lǐng)域。需要說(shuō)明的是，如果數(shù)據(jù)庫(kù)中存在類似UUID、數(shù)據(jù)修改時(shí)間、狀態(tài)等非業(yè)務(wù)的必填項(xiàng)，是不在統(tǒng)計(jì)范圍內(nèi)的。

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼使用率是指使用統(tǒng)一社會(huì)信用代碼企業(yè)數(shù)與該區(qū)域內(nèi)企業(yè)總數(shù)之間的比值。由于交通行業(yè)具有其特殊性，企業(yè)除了有通過(guò)合資、獨(dú)資、國(guó)有、私營(yíng)、全民所有制、集體所有制、股份制、有限責(zé)任組建的規(guī)模企業(yè)之外，還存在很多個(gè)體工商戶，他們是自然人或家庭，可能就只有1 輛車(chē)、1 艘船等很少的生產(chǎn)資料，但是從事工商業(yè)經(jīng)營(yíng)，在交通行業(yè)也是作為企業(yè)來(lái)看待的。

市場(chǎng)主體覆蓋率是指?jìng)€(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域及其子領(lǐng)域歸集的信用信息涉及的交通運(yùn)輸市場(chǎng)從業(yè)主體數(shù)量占該區(qū)域交通運(yùn)輸市場(chǎng)從業(yè)主體數(shù)量的比例，這里所說(shuō)的從業(yè)主體是指從業(yè)企業(yè)（包括個(gè)體工商戶）和從業(yè)人員（具有該領(lǐng)域相關(guān)資質(zhì)的工作人員）。

主要是指信用承諾，即信用承諾事項(xiàng)比例和信用承諾占比，信用承諾事項(xiàng)比例是按照該區(qū)域已實(shí)行信用承諾的事項(xiàng)占法定可承諾事項(xiàng)的比例，信用承諾占比是該區(qū)域各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門(mén)辦理企業(yè)信用承諾信息數(shù)量與該區(qū)域企業(yè)總量的比例，二者按照1 ∶1 融合得到總的事前信用監(jiān)管。

開(kāi)展信用分級(jí)分類監(jiān)管情況，即該地區(qū)信用信用評(píng)價(jià)工作開(kāi)展比例，按照4 個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域的子領(lǐng)域是否全部開(kāi)展信用評(píng)價(jià)并有評(píng)價(jià)結(jié)果為考量。一般常規(guī)認(rèn)為，各重點(diǎn)領(lǐng)域的子領(lǐng)域包括公路建設(shè)：公路設(shè)計(jì)、公路施工、公路監(jiān)理、公路養(yǎng)護(hù)、公路試驗(yàn)檢測(cè)；水運(yùn)工程建設(shè)：水運(yùn)工程設(shè)計(jì)、水運(yùn)工程施工、水運(yùn)工程監(jiān)理、航道養(yǎng)護(hù)；道路運(yùn)輸：道路客運(yùn)（班車(chē)客運(yùn)、包車(chē)客運(yùn)）、道路貨運(yùn)（普貨、危貨）、出租車(chē)（巡游出租車(chē)、網(wǎng)約出租車(chē)）、機(jī)動(dòng)車(chē)維修、駕駛員培訓(xùn)；水路運(yùn)輸：水路運(yùn)輸（含輔助業(yè)）、港口經(jīng)營(yíng)。

失信懲戒開(kāi)展情況，即該地區(qū)超限超載聯(lián)合懲戒嚴(yán)重失信名單主體占該地區(qū)全部從業(yè)主體比例，按照從業(yè)人員、車(chē)輛、從業(yè)企業(yè)分別占比進(jìn)行計(jì)算。

對(duì)超限超載聯(lián)合懲戒嚴(yán)重失信名單主體的信用修復(fù)。對(duì)該區(qū)域申請(qǐng)的嚴(yán)重失信主體信用修復(fù)數(shù)量占其在庫(kù)黑名單（即在發(fā)布期內(nèi)，并且未進(jìn)行主動(dòng)修復(fù)的嚴(yán)重失信主體總數(shù)）的比例。

以上一月“信用中國(guó)”網(wǎng)站“全國(guó)城市信用監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)”專欄中，該省城市的監(jiān)測(cè)得分平均值代替各省區(qū)域信用基礎(chǔ)分。

1.2 判斷矩陣

在信用指數(shù)的計(jì)算中，準(zhǔn)則層指標(biāo)包括3 個(gè)，分別是信息化支撐、監(jiān)管能力、誠(chéng)信氛圍。咨詢20 位相關(guān)行業(yè)的專家進(jìn)行打分，確定各指標(biāo)之間相對(duì)重要度，根據(jù)表1 構(gòu)造判斷矩陣。

表1 層次分析法重要性標(biāo)度表

從標(biāo)度1～9 的數(shù)字及其倒數(shù)中，對(duì)3 個(gè)指標(biāo)分別給定相對(duì)重要性得分，確定指標(biāo)權(quán)重，得到判斷矩陣，見(jiàn)表2。

表2 判斷矩陣

對(duì)判斷矩陣計(jì)算后得出對(duì)應(yīng)的特征向量，并把特征向量進(jìn)行歸一化運(yùn)算，即可得出交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)各指標(biāo)的權(quán)重。整理判斷矩陣如公式（1）所示。

則標(biāo)準(zhǔn)兩兩比較矩陣如公式（2）所示。

得出判斷矩陣特征向量如公式（3）所示。

即該標(biāo)準(zhǔn)下各準(zhǔn)則層元素的對(duì)應(yīng)權(quán)重，其中，信息化支撐權(quán)重為0.17，監(jiān)管能力權(quán)重為0.72，誠(chéng)信氛圍權(quán)重為0.11。

因子層指標(biāo)共計(jì)8 個(gè)，由于各準(zhǔn)則層指標(biāo)下各因子層指標(biāo)間相互重要性基本相同，則信息化支撐和監(jiān)管能力指標(biāo)下各因子層指標(biāo)賦權(quán)重1/3，誠(chéng)信氛圍指標(biāo)下各因子層指標(biāo)賦權(quán)重1/2。

1.3 一致性檢驗(yàn)

在因素設(shè)置較多情況下易發(fā)生重要性矛盾，為避免這種情況發(fā)生，需要對(duì)判斷矩陣特征根進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，經(jīng)引入自由度修正值后，避免判斷矩陣的維數(shù)大小對(duì)矩陣一致性產(chǎn)生較大影響，計(jì)算得到平均隨機(jī)一致性指標(biāo)，如公式（4）所示。

同時(shí)，因現(xiàn)實(shí)社會(huì)的復(fù)雜性，層次分析法中不要求絕對(duì)的一致性，只要滿足小于等于0.1，則認(rèn)為可以接受矩陣的一致性，表明權(quán)重分配較為合理。

1.4 層次總排序

基于層次分析法，可得交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)最終得分，如公式（5）所示。式中：目標(biāo)得分由因子層指標(biāo)B與各層級(jí)權(quán)重加權(quán)相加而成，其中w為準(zhǔn)則層指標(biāo)權(quán)重，w為因子層指標(biāo)權(quán)重，B為經(jīng)過(guò)篩選整理、標(biāo)準(zhǔn)化處理后的數(shù)據(jù)質(zhì)量等指標(biāo)數(shù)值。

信用指數(shù)如公式（6）所示。

1.5 關(guān)于信用指數(shù)分值的設(shè)定

經(jīng)過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化處理后各指標(biāo)取值在[0，1]，用表示，經(jīng)過(guò)加權(quán)累加后，指數(shù)得分的取值也在[0，1]，為增加交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)的可讀性，通過(guò)對(duì)指數(shù)做放大處理，使最終的信用指數(shù)分值落在[0，100]內(nèi)，用表示。

2 交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)研究結(jié)果及數(shù)據(jù)展示

2.1 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化

由于存在因子層指標(biāo)有負(fù)向增加趨勢(shì)與信用指數(shù)的正向性不同，因此對(duì)負(fù)相關(guān)的指標(biāo)取相反數(shù)作為數(shù)值。

由于各因子層指標(biāo)的量綱不同，具有不同的單位和取值范圍，當(dāng)各指標(biāo)數(shù)值相差較大時(shí)，結(jié)果會(huì)受較高數(shù)值的指標(biāo)影響，并相對(duì)削弱數(shù)值較小的指標(biāo)的作用，無(wú)法直接使用原始數(shù)值及量綱進(jìn)行分析，為了保證結(jié)果的可靠性，需要對(duì)原始指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。

式中：m為標(biāo)準(zhǔn)化后的數(shù)值，m為標(biāo)準(zhǔn)化前的數(shù)值，為該指標(biāo)的平均值，為該指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)差。

經(jīng)過(guò)上述的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化后，原始指標(biāo)數(shù)據(jù)均轉(zhuǎn)化為無(wú)量綱化標(biāo)準(zhǔn)值，即各指標(biāo)值都處于同一個(gè)數(shù)量級(jí)上，以便通過(guò)層次分析法開(kāi)展信用指數(shù)計(jì)算。

2.2 信用指數(shù)結(jié)果計(jì)算

根據(jù)信用指數(shù)公式（6）和公式（7），利用各省上報(bào)因子層指標(biāo)數(shù)據(jù)，并進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理后，在取值范圍［ ］0,100 內(nèi)得到各省交通運(yùn)輸信用指數(shù)排名，見(jiàn)表3。

表3 各省交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)排名

2.3 信用指數(shù)結(jié)果分析

通過(guò)各省交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)排名可以看出，不低于80 分的省份包括江蘇省、新疆維吾爾自治區(qū)、山東省、云南省和江西省，這與各省交通運(yùn)輸行業(yè)信用體系建設(shè)情況基本符合。江蘇省采取事前信用監(jiān)管范圍廣、事中信用監(jiān)管精準(zhǔn)兩項(xiàng)措施提升監(jiān)管能力，并通過(guò)大范圍開(kāi)展信用應(yīng)用場(chǎng)景推廣營(yíng)造良好誠(chéng)信氛圍，有效保障交通運(yùn)輸行業(yè)信用體系建設(shè)；新疆維吾爾自治區(qū)以良好的數(shù)據(jù)質(zhì)量、較高的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼使用率保障了信息化支撐信用體系建設(shè)；山東省、云南省和江西省采取加強(qiáng)事后信用監(jiān)管、區(qū)域信用基礎(chǔ)建設(shè)等方面的措施，提升信用指數(shù)。

3 結(jié)語(yǔ)

通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化因子層指標(biāo)數(shù)據(jù)，在采用經(jīng)典層次分析法的基礎(chǔ)上，結(jié)合專家打分法，優(yōu)化了交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)各項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重，使分析結(jié)果更具有指導(dǎo)意義。不足之處在于現(xiàn)階段交通運(yùn)輸信用體系初步建成，與全國(guó)信用信息共享平臺(tái)數(shù)據(jù)對(duì)接共享與合作評(píng)價(jià)程度不夠深入，導(dǎo)致原始數(shù)據(jù)整理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)部分省份由于行政處罰和不良信息處罰報(bào)送數(shù)量少，信用指數(shù)會(huì)有偏高的可能，而有些省份由于現(xiàn)階段對(duì)信用懲戒力度大，報(bào)送的行政處罰和不良信息處罰數(shù)量較多，可能會(huì)有信用指數(shù)偏低的可能?；趯哟畏治龇?gòu)建交通運(yùn)輸信用指數(shù)模型能夠較好反映監(jiān)管能力在信用體系建設(shè)中的重要作用，同時(shí)信息化支撐程度及誠(chéng)信氛圍建設(shè)情況均會(huì)對(duì)信用指數(shù)結(jié)果產(chǎn)生明顯影響，在指導(dǎo)各省深化信用體系建設(shè)中發(fā)揮重要作用。

以統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為標(biāo)識(shí)，提升監(jiān)管效能，營(yíng)造良好誠(chéng)信氛圍，支撐行業(yè)信用體系建設(shè)，交通運(yùn)輸行業(yè)信用指數(shù)在完善交通運(yùn)輸社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、推進(jìn)行業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化、深化“放管服”改革中提供重要支撐，為加強(qiáng)事中事后監(jiān)管、規(guī)范市場(chǎng)秩序、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境發(fā)揮重要作用，具有重大現(xiàn)實(shí)意義。