劉偉巖

山東理證律師事務(wù)所，山東 膠南 266400

近些年以來(lái)，民間借貸的案件種類日益表現(xiàn)出復(fù)雜性，民間借貸的案件審理數(shù)目也在持續(xù)增多。作為資金融通中的重要渠道，民間借貸有效補(bǔ)充了金融市場(chǎng)的資金融通空白領(lǐng)域，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了優(yōu)化配置金融市場(chǎng)資源的目標(biāo)。但是在此過(guò)程中，民事行為主體由于受到資金利潤(rùn)的誘惑因素影響，那么通常就會(huì)比較容易扭曲民間借貸的原始動(dòng)機(jī)，甚至還會(huì)導(dǎo)致正常的民間借貸形式演變成為惡意串通訴訟或者非法吸納民間資金等違法行為。由此可見(jiàn)，嚴(yán)格規(guī)制民間借貸中的虛假訴訟行為具有顯著的必要性，司法機(jī)關(guān)以及民事案件的審判負(fù)責(zé)人員，應(yīng)當(dāng)著眼于全面防控虛假的民間借貸行為產(chǎn)生。

一、民間借貸虛假訴訟的基本特征及常見(jiàn)表現(xiàn)形式

（一）民間借貸虛假訴訟的含義特征

民間借貸虛假訴訟的本質(zhì)體現(xiàn)在訴訟當(dāng)事人對(duì)于法定的訴訟提起權(quán)利，進(jìn)行了非法的利用，旨在滿足謀取違法利潤(rùn)的行為動(dòng)機(jī)，借助隱瞞或者捏造民間借貸關(guān)系的途徑方法來(lái)實(shí)現(xiàn)上述的非法牟利目標(biāo)。因此從根本上來(lái)講，民間借貸的非法訴訟行為關(guān)鍵體現(xiàn)在掩蓋非法牟利動(dòng)機(jī)的合法訴訟表現(xiàn)形式，對(duì)于借貸關(guān)系涉及到的民事案件事實(shí)情況，以及案件證據(jù)進(jìn)行了惡意的隱瞞或者捏造。

訴訟當(dāng)事人本身已經(jīng)知曉自己正在從事的借貸訴訟行為屬于非法訴訟的范疇，然而仍然通過(guò)對(duì)于案件真實(shí)情況進(jìn)行隱瞞與虛構(gòu)的方式，來(lái)達(dá)到自身謀求利潤(rùn)的目標(biāo)［1］。民事借貸案件的司法審判人員由于受到錯(cuò)誤的案件訴訟表象誤導(dǎo)，那么將會(huì)導(dǎo)致形成錯(cuò)誤的借貸案件審理裁定結(jié)果，從而達(dá)到了客觀上協(xié)助訴訟當(dāng)事人獲取非法經(jīng)濟(jì)利益的目的。民事借貸案件領(lǐng)域的虛假訴訟行為多數(shù)具有非常隱蔽的行為方式，導(dǎo)致案件審判的司法人員不易對(duì)于案件起訴的真實(shí)動(dòng)機(jī)進(jìn)行準(zhǔn)確的察覺(jué)。

（二）民間借貸虛假訴訟的表現(xiàn)形式

在現(xiàn)狀下，由民事借貸類型案件引發(fā)的虛假訴訟行為主要包含雙方惡意串通起訴、單方惡意訴訟兩種常見(jiàn)形式。具體而言，雙方惡意相互串通進(jìn)行起訴的虛假訴訟，關(guān)鍵體現(xiàn)在民事借貸訴訟中的原告以及被告之間具有私下串通的關(guān)系，雙方共謀來(lái)完成對(duì)于借貸關(guān)系的虛構(gòu)捏造行為，進(jìn)而誤導(dǎo)司法裁定與審判人員，最終對(duì)于其他民事主體的合法經(jīng)濟(jì)利益構(gòu)成了程度比較顯著的威脅侵害［2］。除此以外，虛假訴訟的典型表現(xiàn)形式還體現(xiàn)在訴訟一方的當(dāng)事人對(duì)于借貸案件的主要事實(shí)證據(jù)進(jìn)行了捏造，或者對(duì)于借貸案件的真相予以惡意隱瞞，導(dǎo)致對(duì)于另一方的民事訴訟行為主體構(gòu)成了數(shù)額較大的利益損害影響。以上兩種類型的虛假訴訟行為目前都存在較高的發(fā)生頻率特征，決定了司法裁定與案件審判人員必須要保持理性的思維態(tài)度。

例如，對(duì)于離婚案件涉及的家庭共同財(cái)產(chǎn)在進(jìn)行分割處理時(shí)，夫妻一方與其他民事主體之間形成惡意的串通訴訟關(guān)系，進(jìn)而對(duì)于虛假的民間借貸關(guān)系進(jìn)行了捏造。在此種情況下，離婚訴訟中的另一方民事主體將會(huì)減少應(yīng)得的財(cái)產(chǎn)分割比例數(shù)目，那么客觀上達(dá)到了損害另一方預(yù)期合法民事權(quán)益的目的。此外，對(duì)于真實(shí)存在并且已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了部分履行的民事借貸關(guān)系而言，借貸關(guān)系的一方民事主體經(jīng)常會(huì)利用對(duì)方無(wú)法進(jìn)行必要的案件關(guān)鍵證據(jù)獲取與提交，就會(huì)以此主張法院裁定借貸合同未能履行，要求對(duì)方償付全部的借貸合同約定數(shù)額債務(wù)［3］。

二、民間借貸虛假訴訟的鑒別要點(diǎn)

（一）伴隨性的訴訟提起方式

訴訟提起方式是否具備正當(dāng)性，在根本上關(guān)系到訴訟當(dāng)事方的預(yù)期利益實(shí)現(xiàn)。具體針對(duì)于民間借貸的虛假訴訟來(lái)講，司法審判人員應(yīng)當(dāng)密切重視此類特殊訴訟的提起方式特征［4］。因?yàn)樵诙鄶?shù)的情況下，提起虛假借貸關(guān)系訴訟的方式表現(xiàn)為伴隨性的明顯特征，當(dāng)事人的一方民事主體已經(jīng)進(jìn)入到了另外案件的財(cái)產(chǎn)執(zhí)行或者訴訟啟動(dòng)程序中。然而在提起虛假的民事借貸訴訟時(shí)，被告一方的民事主體現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)并未得到完整的分割處置。由此可見(jiàn)，伴隨其他案件訴訟程序或者啟動(dòng)程序的虛假民事訴訟，往往很難得到及時(shí)的應(yīng)對(duì)處理，根源主要體現(xiàn)在，虛假民事訴訟的潛在行為方式具有較大的判斷認(rèn)定實(shí)施難度。

（二）借貸關(guān)系中的當(dāng)事人存在特殊關(guān)系

處于借貸關(guān)系中的案件當(dāng)事人之間如果存在非常特殊的密切關(guān)系，那么通常可以考慮是否將其認(rèn)定為虛假的借貸訴訟范疇［5］。例如，對(duì)于存在朋友關(guān)系以及親屬關(guān)系的案件雙方當(dāng)事人來(lái)講，雙方訴訟主體之間就會(huì)存在相對(duì)較大的串通可能性。具備特殊親密關(guān)系的案件起訴方以及被告方，比較容易達(dá)成捏造案件證據(jù)與事實(shí)的合意，導(dǎo)致了審判人員無(wú)法做到及時(shí)與準(zhǔn)確鑒別真實(shí)的案件借貸關(guān)系。由于受到借貸關(guān)系中的雙方特殊人身關(guān)系影響，導(dǎo)致存在侵害另一方合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益的較高風(fēng)險(xiǎn)性。

（三）非對(duì)抗性與合謀性的訴訟過(guò)程

非對(duì)抗性與合謀性，構(gòu)成了虛假借貸訴訟區(qū)別于正當(dāng)民事訴訟的顯著特征，在民事借貸案件的審理以及裁定環(huán)節(jié)中，司法審判人員如果能夠確定，案件原被告的雙方之間具有非對(duì)抗性的實(shí)質(zhì)關(guān)系特征，那么應(yīng)當(dāng)警惕存在借貸虛假訴訟的可能性。例如，在認(rèn)定關(guān)鍵性的借貸案件證據(jù)環(huán)節(jié)中，作為代理人的民事訴訟參與人員對(duì)于證實(shí)案件真實(shí)狀況的證據(jù)，未能給予明確的否認(rèn)，但側(cè)重于辯解其他的案件細(xì)節(jié)描述情況。在非對(duì)抗性的合謀非法訴訟案件中，經(jīng)過(guò)調(diào)解終結(jié)案件審理的概率很大。虛假性的借貸訴訟案件一旦經(jīng)過(guò)了調(diào)解終結(jié)，那么意味著雙方訴訟主體掩蓋真實(shí)牟利動(dòng)機(jī)的目標(biāo)就已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。此外，帶有瑕疵的案件判定證據(jù)也必須要引起司法人員的警惕。

三、民間借貸虛假訴訟的應(yīng)對(duì)優(yōu)化措施

現(xiàn)階段的虛假訴訟現(xiàn)象，已經(jīng)普遍得到了廣大公眾以及司法機(jī)關(guān)的重視，尤其是對(duì)于虛構(gòu)案件證據(jù)以及捏造案件事實(shí)關(guān)系的虛假訴訟行為而言，民事虛假訴訟一旦被提起，則會(huì)導(dǎo)致較多的司法審判資源遭到浪費(fèi)，并且還會(huì)明顯侵害到其他當(dāng)事人的合法經(jīng)濟(jì)利益。虛假訴訟行為如果沒(méi)有得到及時(shí)的察覺(jué)與遏制，那么客觀上就會(huì)達(dá)到放任虛假訴訟行為的后果，導(dǎo)致帶有隱蔽性的虛假民事訴訟，演變成為對(duì)于民事正當(dāng)權(quán)利的嚴(yán)重侵害。在此前提下，目前針對(duì)于民事借貸涉及到的虛假民事訴訟，應(yīng)當(dāng)給予全方位的重點(diǎn)整治，關(guān)鍵應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)為如下的應(yīng)對(duì)防范思路：

（一）培養(yǎng)民事主體的防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

虛假民事訴訟之所以會(huì)頻繁產(chǎn)生，其中最為根本的驅(qū)動(dòng)因素就在于，社會(huì)整體的誠(chéng)信環(huán)境未能得到建立。因此在現(xiàn)階段的實(shí)踐工作中，應(yīng)當(dāng)側(cè)重于培養(yǎng)民事主體在參與借貸關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提醒民事主體時(shí)刻遵守最基本的民法誠(chéng)信原則。對(duì)于立法規(guī)范進(jìn)行全面的修改完善，重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在全面防范以及嚴(yán)格控制違規(guī)的民事借貸訴訟行為［6］。近些年以來(lái)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系架構(gòu)下的誠(chéng)信監(jiān)管機(jī)制仍然表現(xiàn)出較多的空缺，民事訴訟主體在經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)因素強(qiáng)烈影響下，往往就會(huì)借助于法定的訴訟權(quán)限來(lái)串通謀求更多的經(jīng)濟(jì)利益。因此，全面整治民事虛假訴訟的重要途徑，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在培養(yǎng)廣大社會(huì)公眾的良好誠(chéng)信意識(shí)以及防范意識(shí)，提醒公眾對(duì)于潛在性與隱蔽性的虛假訴訟行為保持必要的警惕。

民事訴訟當(dāng)事人對(duì)于誠(chéng)信基本原則如果能夠給予自覺(jué)的維護(hù)遵守，那么有助于民事訴訟的實(shí)施氛圍得到凈化，在民事活動(dòng)的開(kāi)展過(guò)程中營(yíng)造良好的誠(chéng)實(shí)守信環(huán)境。帶有主觀虛假意圖的民事訴訟請(qǐng)求如果提出，那么法院應(yīng)當(dāng)禁止訴訟當(dāng)事人隨意進(jìn)行撤銷處理。為了維護(hù)民事訴訟程序的嚴(yán)肅性以及權(quán)威性，則必須要通過(guò)禁止隨意撤訴的方式來(lái)規(guī)制訴訟當(dāng)事人，督促訴訟當(dāng)事人謹(jǐn)慎運(yùn)用現(xiàn)有的訴訟提出權(quán)利?，F(xiàn)行的《民事訴訟法》應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)增加、嚴(yán)格限定撤訴權(quán)的條款規(guī)定，通過(guò)增加針對(duì)撤訴權(quán)利的約束限定，來(lái)形成全面的民事訴訟監(jiān)督監(jiān)管機(jī)制。民事虛假訴訟現(xiàn)象之所以頻繁產(chǎn)生，關(guān)鍵的根源因素就是民事主體欠缺必要的誠(chéng)信意識(shí)。因此，目前針對(duì)于《民事訴訟法》的完善，應(yīng)當(dāng)考慮納入誠(chéng)實(shí)信用的民法宗旨，依靠于民法領(lǐng)域的誠(chéng)信原則來(lái)規(guī)制民事訴訟的當(dāng)事人，確保訴訟當(dāng)事人杜絕隨意濫用訴訟權(quán)利的行為。

（二）構(gòu)建誠(chéng)信的良好市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行氛圍

缺失良好的誠(chéng)信社會(huì)環(huán)境將會(huì)顯著增加虛假訴訟類型的民事案件產(chǎn)生概率，那么目前對(duì)于社會(huì)整體的誠(chéng)信氛圍應(yīng)當(dāng)給予必要的鞏固［7］。健全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的民事主體誠(chéng)信守法機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立在全面強(qiáng)化現(xiàn)階段法治宣傳的前提下，充分依靠于誠(chéng)信宣傳的實(shí)踐技術(shù)平臺(tái)來(lái)塑造良好的社會(huì)誠(chéng)信環(huán)境。例如近些年以來(lái)，已經(jīng)有很多地區(qū)的司法審判機(jī)構(gòu)，正在通過(guò)設(shè)置巡回審判法庭、組織當(dāng)?shù)毓娺M(jìn)行庭審參與旁聽(tīng)等方式來(lái)塑造社會(huì)的良好誠(chéng)信環(huán)境，提醒公眾不要受到非法經(jīng)濟(jì)利益的迷惑。民事借貸行為必須要得到正確的開(kāi)展實(shí)施，確保配備齊全與完整的借貸合同，切實(shí)杜絕侵害民事借貸正當(dāng)利益的后果。

虛假訴訟人的罰款罰金制度目前必須要得到完整建立，同時(shí)詳細(xì)界定虛假訴訟罰款的數(shù)額。培養(yǎng)素養(yǎng)良好的專業(yè)化審判業(yè)務(wù)隊(duì)伍，應(yīng)當(dāng)確保實(shí)現(xiàn)適度分離現(xiàn)有的各個(gè)流程審判權(quán)限，以確保民事虛假訴訟的潛在行為動(dòng)機(jī)能得到盡早的察覺(jué)?；鶎臃ㄔ簩?duì)于專業(yè)化的司法審判團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)盡快的建立，構(gòu)建全方位的司法審判工作協(xié)同配合機(jī)制；虛假訴訟的審判保障機(jī)制應(yīng)當(dāng)?shù)玫饺轿坏慕?，調(diào)動(dòng)多層面的司法實(shí)踐資源來(lái)阻止虛假訴訟的負(fù)面影響；民事虛假訴訟應(yīng)當(dāng)?shù)玫綔?zhǔn)確的判斷，確保民事案件的司法審判人員能夠充分發(fā)揮出庭審各個(gè)環(huán)節(jié)的職權(quán)；民事案件的法官審判人員應(yīng)當(dāng)秉持平衡當(dāng)事方訴訟權(quán)利的宗旨，對(duì)于庭審全面實(shí)施中的法官職權(quán)給予充分的展示［8］；虛假訴訟的不法行為傾向應(yīng)當(dāng)?shù)玫郊霸绲呐袛?，以阻止更大范圍的不良訴訟后果。

（三）妥善維護(hù)訴訟受害方的權(quán)益

虛假訴訟案件中的受害方應(yīng)當(dāng)獲取法定數(shù)額的賠償，進(jìn)而體現(xiàn)出民事訴訟立法維護(hù)受害方權(quán)益以及彌補(bǔ)受害方的立法實(shí)踐思維。現(xiàn)階段的民事訴訟立法應(yīng)當(dāng)設(shè)立完善程度更高的受害方經(jīng)濟(jì)賠償法規(guī)制度，合理平衡借貸訴訟中的參與主體利益。作為民事借貸關(guān)系類型的案件審判負(fù)責(zé)人員，本身也需要具備更高層次的專業(yè)技術(shù)素養(yǎng)，能夠確保準(zhǔn)確鑒別虛假的借貸訴訟現(xiàn)象。

《民事訴訟法》應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)針對(duì)于存在虛假的訴訟提起行為人給予法定額度的財(cái)產(chǎn)處罰，確保濫用訴訟權(quán)利的行為人能夠得到必要的財(cái)產(chǎn)損失處罰。唯有如此，民事虛假借貸的案件瑕疵才會(huì)在庭審環(huán)節(jié)得以充分暴露，以保障有效阻止對(duì)于其他民事主體的權(quán)益損害后果。民事案件審判的實(shí)踐工作具有顯著的專業(yè)化特征，就會(huì)要求審判業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)表現(xiàn)出優(yōu)良的專業(yè)技術(shù)能力。案件受害方只有獲得了法定數(shù)額的經(jīng)濟(jì)賠償補(bǔ)償，才能有助于彌補(bǔ)遭到侵害損失的受害人的合法權(quán)益，充分展現(xiàn)出民事訴訟立法維護(hù)社會(huì)公正的宗旨。

四、結(jié)束語(yǔ)

經(jīng)過(guò)分析可見(jiàn)，民間借貸進(jìn)行過(guò)程中的虛假訴訟現(xiàn)象亟待得到必要的遏制。對(duì)于民間借貸的全面實(shí)施過(guò)程而言，導(dǎo)致存在虛假訴訟的重要根源因素，就是社會(huì)缺失誠(chéng)信環(huán)境氛圍，以及民事主體存在較差的資金安全保護(hù)意識(shí)等。對(duì)于民事虛假訴訟應(yīng)當(dāng)能夠進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷鑒別，從而在根源上防范帶有隱蔽性的虛假訴訟后果。應(yīng)對(duì)虛假訴訟的關(guān)鍵實(shí)踐路徑，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在提升司法人員的職業(yè)技術(shù)素養(yǎng)，以及切實(shí)維護(hù)案件被害人的合法權(quán)益等方面。作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中的民事行為主體，本身需要具備更加良好的防范監(jiān)督意識(shí)，以共同構(gòu)建誠(chéng)信的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行氛圍。