張 杰

一、問題的提出

(一)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成為最嚴(yán)峻的新型犯罪

近幾年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪占中國(guó)所有刑事案件的40%以上,并以30%左右的速度逐年增長(zhǎng),給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來了嚴(yán)重危害。(1)參見吳曉敏:《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件辦理實(shí)踐問題初探》,《人民檢察》2021年第14期。2020年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲32.2萬(wàn)起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,抓獲犯罪嫌疑人36.1萬(wàn)名,破獲的跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案值過億的達(dá)64起,案值過千萬(wàn)的達(dá)1946起,涉案人員達(dá)16.2萬(wàn)人。2020年上半年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共起訴利用網(wǎng)絡(luò)電信手段實(shí)施詐騙犯罪32463人,同比上升77.1%。(2)參見史紅美:《最高檢:上半年四類犯罪嚴(yán)重影響疫情防控 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升七成》,2020年7月26日,載最高人民檢察院微信公眾號(hào)。2023年9月15日訪問。2022年全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案32.2萬(wàn)起,抓獲犯罪嫌疑人36.1萬(wàn)名。(3)參見宋靈云:《全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪取得明顯成效》,《中國(guó)防偽報(bào)道》2021年第5期。2021年第一季度,廣東省珠海市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受害人被詐騙金額就達(dá)到人民幣一億多元。(4)參見張豪、任宣:《廣東警方為群眾挽回?fù)p失超1億元》,《羊城晚報(bào)》2021年7月27日,第A2版。上述電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)以中國(guó)公民為主要加害對(duì)象,其中既包括中國(guó)境內(nèi)的公民,也包括境外中國(guó)公民。本文把境外中國(guó)公民作為主要研究對(duì)象,把他們所在的境外地區(qū)稱作“犯罪結(jié)果地”。

從中國(guó)受理的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的源頭看,犯罪行為地超過六成在境外。(5)參見《最高法:電信網(wǎng)絡(luò)詐騙境外窩點(diǎn)作案已超過六成》,2021年6月22日,載中國(guó)新聞網(wǎng),https://www.chinanews.com.cn/gn/2021/06-22/9504521.shtml。2023年9月18日訪問。2022年9月最高人民法院關(guān)于依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)工作情況的通報(bào)表示,當(dāng)前境外作案占比高達(dá)80%。(6)參見盧越:《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪境外作案占比大80%,人民法院將跨境電詐作為從嚴(yán)懲處的重中之重》,《工人日?qǐng)?bào)》2022年9月8日,第6版。需要強(qiáng)調(diào)的是,作案地即犯罪行為地并非詐騙受害人所在地,即犯罪行為地與犯罪結(jié)果地不在同一國(guó)家內(nèi),同時(shí)詐騙受害人的所在地并不一定在其國(guó)籍所在國(guó)。

中國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)研判處置的2.5萬(wàn)個(gè)涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的域名中,從IP接入地看,95%為中國(guó)大陸以外地區(qū)。(7)參見中國(guó)信息通信研究院安全研究所:《新形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》,2020年12月15日,載外唐教程網(wǎng),https://m.waitang.com/report/27611.html。2023年9月20日訪問。其中,東南亞地區(qū)為主要犯罪行為地(俗稱“犯罪窩點(diǎn)”(8)“窩點(diǎn)”在東南亞地區(qū)被美化稱作“園區(qū)”。),并呈現(xiàn)向司法監(jiān)管更加薄弱的其他國(guó)家和地區(qū)蔓延趨勢(shì),(9)參見吳照美、許昆:《兩岸跨境電信詐騙犯罪的演變規(guī)律與打擊機(jī)制的完善》,《青海社會(huì)科學(xué)》2014年第4期。如轉(zhuǎn)到斐濟(jì)、斯里蘭卡、肯尼亞、迪拜等地發(fā)展。(見圖1)

事實(shí)上,在境外遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的中國(guó)公民主要為留學(xué)生。(11)參見安歌:《海外留學(xué)安全攻略——防范詐騙與求助意識(shí)的培養(yǎng)》,《青春期健康》2020年第7期。近年來,中國(guó)公民出國(guó)留學(xué)的人數(shù)快速增長(zhǎng),從2016年的54.45萬(wàn)增長(zhǎng)到2023年的130多萬(wàn)。(見圖2)2020年受新冠疫情影響,出國(guó)留學(xué)人數(shù)顯著下降。境外被詐騙中國(guó)公民分布的地域并非主要在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪行為地東南亞國(guó)家,而是在美國(guó)、加拿大、英國(guó)、德國(guó)、澳大利亞、新西蘭等留學(xué)大國(guó)。中國(guó)籍留學(xué)生成為境外中國(guó)公民中最易受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的群體。

在2023年5月至12月上旬的不足7個(gè)月時(shí)間內(nèi),先后就有15個(gè)中國(guó)駐外使領(lǐng)館專門向境外中國(guó)籍留學(xué)生發(fā)出預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的提醒。(見表1)可見,境外中國(guó)籍留學(xué)生成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要受害群體。他們的留學(xué)目的國(guó)主要是西方國(guó)家,因此,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪結(jié)果地、犯罪行為地(東南亞等國(guó))、被詐騙人的國(guó)籍所在國(guó)(中國(guó)),彼此構(gòu)成多國(guó)管轄沖突,顯示出事后打擊犯罪的復(fù)雜性。

表1 2023年5—12月中國(guó)駐外使領(lǐng)館向境外中國(guó)籍留學(xué)生發(fā)出防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提醒(13)數(shù)據(jù)來源于中國(guó)駐各國(guó)使領(lǐng)館官網(wǎng)。

“中國(guó)海外利益”的主體和發(fā)展著眼點(diǎn)既包括國(guó)家、組織,也包括個(gè)人。堅(jiān)持人民至上,是黨的二十大闡明的新時(shí)代黨和政府必須遵循的根本原則。黨的二十大報(bào)告提出,要加強(qiáng)海外安全保障能力建設(shè),維護(hù)中國(guó)公民和法人在海外的合法權(quán)益。《中華人民共和國(guó)國(guó)家安全法》第三十三條明確指出,國(guó)家依法采取必要措施,保護(hù)海外中國(guó)公民的安全和正當(dāng)權(quán)益。因此,打擊以東南亞地區(qū)為主要窩點(diǎn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),預(yù)防境外中國(guó)公民的財(cái)產(chǎn)遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙侵害,是踐行黨的二十大精神、統(tǒng)籌發(fā)展國(guó)內(nèi)法治和國(guó)際法治的重要體現(xiàn)。這凸顯了本研究關(guān)于構(gòu)建基于預(yù)防理念應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的法治體系的價(jià)值和意義。

(二)中國(guó)公民在境外成為易受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙群體

跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪對(duì)受害人的選取是非隨機(jī)性的,犯罪團(tuán)伙借助數(shù)據(jù)模型對(duì)潛在受害人進(jìn)行篩選,(14)參見陳飛、李永瑞:《關(guān)于電信詐騙犯罪的剖析與防治》,《云南大學(xué)學(xué)報(bào)(法學(xué)版)》,2016年第6期。精準(zhǔn)選擇對(duì)象,取得更多犯罪效果。在境外,中國(guó)公民比外國(guó)人更易遭受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。從詐騙活動(dòng)的本質(zhì)及對(duì)象看,被詐騙群體一般滿足三大要件。一是科技發(fā)達(dá)、新成果應(yīng)用先進(jìn)的國(guó)家公民群體,且該群體家庭或個(gè)人財(cái)富較多、智能化程度較高。1978年,邁克爾·亨德蘭(Michael Hindelang)解釋犯罪被害的模式時(shí)提出“生活方式暴露理論”,認(rèn)為被害危險(xiǎn)性的增加與人的生活方式有密切的關(guān)聯(lián)性。(15)See Hindelang M J, Gottfredson M R, Garofalo J. Victims of Personal Crime: An Empirical Foundation for A Theory of Personal Victimization. Cambridge, M A: Ballinger,1978.出國(guó)留學(xué)的中國(guó)公民一般具有較好的家庭財(cái)富基礎(chǔ)。母國(guó)科技化、智能化發(fā)展水平越高,其公民越易遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的侵害。近年來,人工智能全方位介入中國(guó)公民的社會(huì)活動(dòng),介入程度比世界上任何國(guó)家都深刻。出境的中國(guó)公民群體受騙案件多,犯罪結(jié)果發(fā)生地涉及幾十個(gè)國(guó)家,直接經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重。(16)參見《英國(guó)電信詐騙猖獗,中國(guó)留學(xué)生今年被騙近億元人民幣》,2023年10月15日,載騰訊網(wǎng),https://view.inews.qq.com/qr/20231015V04XGA00。2023年11月8日訪問。二是易被詐騙群體與實(shí)施詐騙群體著有相對(duì)同一的社會(huì)圈層或者國(guó)籍。加害人與受害人一般為同一國(guó)籍,熟悉被害人支付行為的特征和消費(fèi)認(rèn)知習(xí)慣。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人更傾向于從毫無經(jīng)驗(yàn)的互聯(lián)網(wǎng)用戶那里勒索錢財(cái)。涉世不深且易接近的境外中國(guó)籍留學(xué)生對(duì)執(zhí)法辦案的法律常識(shí)不了解,難以識(shí)破詐騙語(yǔ)言,給冒充“公檢法”的詐騙犯罪人留下可乘之機(jī),(17)參見《公安部刑偵局:留學(xué)生反詐騙指南》,2023年5月12日,載中華人民共和國(guó)公安部網(wǎng),https://www.mps.gov.cn/n2255079/n6865805/n7355741/n7355791/c9042761/content.html。2023年11月1日訪問。這在一定程度上驅(qū)動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案團(tuán)伙將作案地由中國(guó)遷至境外(如東南亞國(guó)家)。詐騙犯罪人極力回避中國(guó)警察的打擊,利用移動(dòng)支付手段和多國(guó)管轄沖突,加害境外的中國(guó)公民。2018年云南邊檢總站查獲9.6萬(wàn)名非法出入境人員,其中1.77萬(wàn)人涉嫌出境從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博。(18)參見《云南邊檢總站戰(zhàn)疫情防風(fēng)險(xiǎn)保穩(wěn)定交出優(yōu)異答卷》,2022年6月23日,載云南省人民政府網(wǎng),https://www.yn.gov.cn/ztgg/yqfk/lflk/202102/t20210207_216732.html。2023年10月25日訪問。2020年出境實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪的人數(shù)超過2019年的2倍。(19)參見最高人民檢察院:《2020年檢察機(jī)關(guān)起訴涉嫌網(wǎng)絡(luò)犯罪人數(shù)上升近五成》,2021年4月7日,載中華人民共和國(guó)最高人民檢察院官網(wǎng),https://www.spp.gov.cn/spp/xwfbh/wsfbt/202104/t20210407_514984.shtml#2。2023年10月25日訪問。據(jù)美國(guó)警方統(tǒng)計(jì),2018年全美各地頻傳針對(duì)華人的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案,有的單個(gè)案件受騙金額高達(dá)100多萬(wàn)美元。(20)參見《老套路詐騙“席卷”美國(guó)!只針對(duì)華人 中國(guó)領(lǐng)事館不幸背鍋》 ,2018年5月7日,載搜孤網(wǎng),https://www.sohu.com/a/697174266_121687424。2023年11月8日訪問。2020—2021年中國(guó)籍留學(xué)生受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件數(shù)分別為43件和47件。2014—2015年中國(guó)駐外使領(lǐng)館和領(lǐng)保中心受理的領(lǐng)事保護(hù)和協(xié)助案件涉及的留學(xué)生數(shù)量幾乎翻了六倍。2021年6月至年底,教育部平安留學(xué)微信公眾號(hào)發(fā)布的信息中關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的問題約占三分之一;同年4—11月,中國(guó)各駐外大使館總計(jì)發(fā)出173次有關(guān)留學(xué)生安全的通報(bào),其中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案達(dá)57例。總體上,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生時(shí)間有一定規(guī)律可循,主要集中于冬季和夏季的開學(xué)季。8—9月開學(xué)季前后為高發(fā)期。(21)有關(guān)數(shù)據(jù)由作者根據(jù)2021年3月至10月各國(guó)使領(lǐng)館官網(wǎng)安全通報(bào)資料、“教育部平安留學(xué)”微信公眾號(hào)的資料整理而來。單個(gè)案件造成的經(jīng)濟(jì)損失從幾十萬(wàn)元至幾百萬(wàn)元不等,給被騙后的青少年帶來心理危機(jī)。三是與財(cái)物相連的個(gè)人信息易被泄露。中國(guó)公民普遍對(duì)個(gè)人隱私性信息范疇缺乏清晰的認(rèn)識(shí),加之不熟悉詐騙套路、缺乏安全防范常識(shí)而被有關(guān)機(jī)構(gòu)標(biāo)記為識(shí)別能力不高。現(xiàn)有立法未明確將私人電話、身份證號(hào)、微信號(hào)列入個(gè)人信息范疇。組織、公共服務(wù)機(jī)構(gòu)常常要求提供個(gè)人信息。日常活動(dòng)(比如買藥、打印、辦會(huì)員卡、點(diǎn)快餐、網(wǎng)購(gòu)、就醫(yī))中常需要提供個(gè)人實(shí)名的手機(jī)號(hào)。全社會(huì)各層次群體缺乏對(duì)個(gè)人信息范疇和概念的清晰認(rèn)知。國(guó)外的公民受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙較少的原因之一是鮮有上述個(gè)人信息易泄露的土壤,個(gè)人電話、社會(huì)賬號(hào)、身份號(hào)碼被明確規(guī)定為私人信息,任何社會(huì)組織和團(tuán)體未經(jīng)當(dāng)事人許可,無權(quán)以提供服務(wù)、管理為名索要和登記。個(gè)人與社會(huì)、商戶、組織溝通一般使用郵件,這比用帶有銀行App登錄賬戶功能的手機(jī)溝通更安全,詐騙犯罪人獲取外國(guó)人私人電話的社會(huì)條件不足。

二、針對(duì)境外中國(guó)公民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的屬性與特征

(一)針對(duì)境外中國(guó)公民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的屬性

與人們生活中可直接感知的具體活動(dòng)不同,新型網(wǎng)絡(luò)犯罪是發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)空間中無形的“抽象活動(dòng)”,導(dǎo)致相關(guān)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式及范疇發(fā)生了變化。(22)See Grabosky Peter. The Global Dimension of Cybercrime. Global Crime,2004(1).網(wǎng)絡(luò)空間無明確的國(guó)境線,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙通過網(wǎng)絡(luò)通訊等手段與受害人建立聯(lián)系、交流,以“臺(tái)灣式詐騙”為雛型,經(jīng)歷了“臺(tái)灣—跨海峽兩岸—國(guó)外”的演變過程,且只在中國(guó)大陸的法律中有明確稱謂。最高人民法院于2016年發(fā)布的《九起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案》(23)參見喬文心:《最高法院公布九起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案》,2016年3月6日,載中華人民共和國(guó)最高人民法院網(wǎng),http://www.court.gov.cn/zixun-xiangqing-17342.html。2023年3月15日訪問。是中國(guó)大陸最早提出“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”概念的法律文件。自此公安部在各類內(nèi)部文件和對(duì)外宣傳中也頻繁使用“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”這一稱謂,但在國(guó)外法律中無此類明確的稱謂?！吨腥A人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》(以下簡(jiǎn)稱《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》)第二條指出,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)是一種非接觸式的遠(yuǎn)程違法犯罪活動(dòng),它的發(fā)生、發(fā)展過程是利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在虛擬空間完成的;第三條指出,詐騙對(duì)象既包括中國(guó)境內(nèi)的中國(guó)公民,也包括境外的中國(guó)公民。不論境內(nèi)外的哪一種情節(jié),均屬于《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所指的“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”。其中,犯罪行為發(fā)生地A和犯罪結(jié)果發(fā)生地B中有一項(xiàng)處于境外屬地管轄范圍的,即可視為“跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”。(見表2)

表2 跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的范疇

凡是“犯罪結(jié)果發(fā)生地B中的E‘被害人被騙時(shí)所在地’”這一項(xiàng)為境外,且被害人國(guó)籍為中國(guó)的,無論其他項(xiàng)是否為境外,均為本文研究的范疇。電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的本質(zhì)是非接觸式的遠(yuǎn)程詐騙,針對(duì)境外中國(guó)公民實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),如表中C、D、E、F所含各項(xiàng)要素往往不是同時(shí)發(fā)生在中國(guó)境內(nèi),而是在不同國(guó)家,甚至跨越三個(gè)或以上的國(guó)家。目前,針對(duì)境外中國(guó)公民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案地,既非受害人國(guó)籍所在國(guó)(中國(guó)),亦非中國(guó)公民出境目的國(guó),而是在第三國(guó),即實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)——主要集中在東南亞等國(guó),如菲律賓及瀾滄江—湄公河流域國(guó)家(緬甸、越南、老撾、泰國(guó)、柬埔寨)等。案件因其管轄權(quán)屬地涉多國(guó)、多地而難以偵破。

從侵害對(duì)象上看,跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙首先被視作侵犯公民個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全的新型犯罪。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局從個(gè)人信息保護(hù)的角度討論網(wǎng)絡(luò)詐騙(Internet Fraud)概念,以身份盜用(Identity Theft)為主題探討在立法和技術(shù)層面上保護(hù)公民個(gè)人信息的路徑。其次,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙衍生為危害國(guó)家安全的活動(dòng)。中國(guó)的部分詐騙受害人挪用公款造成巨大的資金流出。之后,詐騙團(tuán)伙將流出資金轉(zhuǎn)移給上游犯罪團(tuán)伙,或參與上游犯罪活動(dòng)。由此,犯罪團(tuán)伙也逐漸壯大,更容易接觸到涉洗錢行為的上游犯罪,或?yàn)榭植乐髁x融資,威脅中國(guó)國(guó)家安全。

從地域上看,跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動(dòng)基于網(wǎng)絡(luò)犯罪而發(fā)展,因高度的隱蔽性而迅速蔓延,涉區(qū)域廣、流動(dòng)性強(qiáng)。隨著針對(duì)中國(guó)公民的詐騙集團(tuán)逐漸向境外轉(zhuǎn)移,其業(yè)務(wù)關(guān)系出現(xiàn)新變化:一是把境外中國(guó)公民作為主要的詐騙對(duì)象;二是演化出諸多反偵察措施,比如借助網(wǎng)絡(luò)空間,在境外開設(shè)賭場(chǎng),以賭為名實(shí)施詐騙。

(二)針對(duì)境外中國(guó)公民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要特征

1.形式多樣化。公安部公布的高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式有19類48種,其中主要類型包括冒充“公檢法”詐騙、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、“殺豬盤”詐騙、假冒熟人、領(lǐng)導(dǎo)或親人詐騙、冒充客服詐騙,且更新迭代速度極快。當(dāng)執(zhí)法部門完全摸清一種詐騙形式并出臺(tái)針對(duì)性舉措后,新的詐騙形式已成熟,它改進(jìn)以往犯罪形式的缺陷,具有很強(qiáng)的反偵查性和抗審訊能力,各國(guó)執(zhí)法部門需消耗大量精力重新分析新出現(xiàn)的形式,這對(duì)普通人來說更是防不勝防。

2.詐騙犯罪人與詐騙受害人均呈低齡化。詐騙群體呈低齡化、低學(xué)歷化趨勢(shì)。據(jù)最高檢統(tǒng)計(jì),2021年上半年未成年人犯罪起訴案件中,利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的945件1594人,利用電信實(shí)施犯罪的577件1114人。(24)參見趙婕:《多方攜手筑牢防線遏制涉未電詐犯罪》,《法治日?qǐng)?bào)》2021年8月6日,第1版。受害群體亦有如此特征。通過調(diào)研沿海某市轄區(qū)2021年第一季度電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,發(fā)現(xiàn)易被網(wǎng)絡(luò)詐騙群體為年輕女性,在23起詐騙案中有18起案件的受害人為女性,“90后”有14位,而且對(duì)年輕女性較難開展面對(duì)面的宣傳工作。犯罪人在行騙中常常切斷受害人與外界聯(lián)系以營(yíng)造短時(shí)密閉空間;設(shè)法取得接聽者的聯(lián)系方式后進(jìn)行視頻通話,并要求接聽者“不許離開攝像頭”“離開必須通報(bào)”“不與外界聯(lián)系”;借賭代詐,騙至出境,再行詐騙。

3.利用海外同胞求生、求安、求順心理,詐騙手法緊跟科技發(fā)展,設(shè)計(jì)情境逼真,易突破中國(guó)公民的心理防線。在國(guó)外學(xué)習(xí)生活的中國(guó)籍留學(xué)生因受社會(huì)環(huán)境、文化沖擊、思念家鄉(xiāng)和親人、語(yǔ)言不暢、民族歧視的壓力而抱有較強(qiáng)的求生、求安、求順心理,(25)See Lawrence E. Cohen, Marcus Felson. Social Change and Crime Rate Trends: A Routine Activity Approach. American Sociological Review,1979(4).加之涉世不深,詐騙團(tuán)伙利用其害怕影響留學(xué)身份的普遍心理,以“不配合調(diào)查便會(huì)被遣返回國(guó)”或是“觸犯某條國(guó)際法”為由實(shí)施心理控制。

4.境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有特定的話術(shù)體系。行騙者大多操著不標(biāo)準(zhǔn)的帶地方口音的漢語(yǔ);言語(yǔ)間還有“警局”之類的非標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ),通過WhatsApp、Skype等軟件線上錄口供,此“詢問”筆錄的形式與現(xiàn)實(shí)中的警務(wù)活動(dòng)有明顯差別,但難以被普通公眾識(shí)別。話術(shù)情境往往貼近生活,以“車禍保險(xiǎn)申訴理賠”“你的身份信息被盜用”“參與洗錢”“家人被綁架”“轉(zhuǎn)接電話給政府部門”等為由對(duì)境外中國(guó)公民發(fā)起心理攻勢(shì),逐步獲取信任,分步誘騙,讓其誤信接到某官方電話,并故意提示接聽者上網(wǎng)查詢?cè)摗肮簿帧被颉胺ㄔ骸钡碾娫捥?hào)碼來自證真實(shí)性。詐騙犯罪人多冒充公務(wù)人員、金融部門話務(wù)員、快遞公司、“大使館”或“領(lǐng)事館”工作人員恫嚇境外中國(guó)籍留學(xué)生。2020年上半年冒充上述工作人員詐騙的比例占所有類別的52%。(見圖3)

圖3 2020年上半年主要詐騙案件類型的比例結(jié)構(gòu)

三、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的難點(diǎn)

對(duì)境外中國(guó)公民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理不可分割的部分。盡管本文專門考察境外中國(guó)公民被騙群體,但因?qū)嵤┓缸锏闹黧w在第三國(guó),犯罪人不僅針對(duì)境外中國(guó)公民,還針對(duì)境內(nèi)中國(guó)公民。同時(shí),針對(duì)境外中國(guó)籍留學(xué)生的攻擊關(guān)鍵鏈條在于學(xué)生的信息在中國(guó)境內(nèi)被盜取和販賣。例如,家屬向國(guó)外留學(xué)生子女寄遞郵包時(shí),子女信息遭第三方商家泄露。因此,針對(duì)境內(nèi)、外的中國(guó)公民詐騙活動(dòng)的治理路徑具有同一性,都對(duì)多元治理手段、罪名入刑等有迫切需求。

(一)國(guó)際執(zhí)法合作水平難以適應(yīng)嚴(yán)峻的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種移出型、高科技、非接觸性、跨國(guó)性的犯罪,對(duì)跨境偵查及其相關(guān)國(guó)家的涉外法治水平具有較高要求。然而,實(shí)踐中,國(guó)際執(zhí)法應(yīng)對(duì)不力,造成如下后果。

一是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一種網(wǎng)絡(luò)空間的活動(dòng),其線下窩點(diǎn)所在地主要在中國(guó)的周邊國(guó)家,而這些國(guó)家對(duì)新型犯罪破案的技術(shù)條件、偵查水平與中國(guó)形成較大差距。中國(guó)的科技水平越發(fā)展,犯罪團(tuán)伙的手段、方式、方法也水漲船高,得到相應(yīng)發(fā)展。根據(jù)洼地原理,隨著中國(guó)警察案件偵破能力提高,犯罪團(tuán)伙為尋找新的活動(dòng)空間,移出到司法水平較低的周邊地區(qū),在那里繼續(xù)從事高科技犯罪,而當(dāng)?shù)鼐祀y以應(yīng)付。

二是該犯罪把中國(guó)公民作為主要加害對(duì)象,并把招募或騙取中國(guó)公民出境從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)作為犯罪發(fā)展策略。這必將使得中國(guó)與周邊國(guó)家警務(wù)合作的迫切性上升。不難看到,緬甸等“窩點(diǎn)”所在國(guó)的貧窮、落后,警察執(zhí)法能力和技偵水平的低下,而在加強(qiáng)保護(hù)海外中國(guó)公民安全的形勢(shì)下,必將迎來中國(guó)國(guó)際警務(wù)的大發(fā)展,對(duì)中國(guó)的國(guó)際警務(wù)行政執(zhí)法的成本提出更高的要求。

三是大量電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)從中國(guó)大陸移出并進(jìn)入東南亞,憑借不同國(guó)家、地區(qū)之間的政治、經(jīng)濟(jì)等差異性來規(guī)避法律制裁,利用當(dāng)?shù)胤杀O(jiān)管的缺失和部分地方武裝勢(shì)力的庇護(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。尤其在中國(guó)警方加強(qiáng)與緬甸、泰國(guó)、老撾等警務(wù)部門的合作打擊后,一部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人從東南亞國(guó)家、瀾滄江-湄公河流域國(guó)家逃離,轉(zhuǎn)向司法監(jiān)管更加薄弱的的區(qū)域,例如斐濟(jì)、斯里蘭卡、肯尼亞等南太平洋和南部非洲國(guó)家,甚至進(jìn)入迪拜等中東地區(qū)。相較于發(fā)達(dá)國(guó)家,東南亞地區(qū)經(jīng)濟(jì)通常受資本、資源及技術(shù)的挑戰(zhàn)和影響更加復(fù)雜,這影響到刑事司法程序管理的有效度,并將牽動(dòng)中國(guó)投入更多的警務(wù)資源與這些周邊國(guó)家開展警務(wù)合作。

(二)缺乏司法實(shí)踐和偵查實(shí)踐的統(tǒng)一認(rèn)可

從世界范圍看,全球各區(qū)域的犯罪治理路徑、措施、效果不同,形成了基于不同法域、不同國(guó)情、不同視角的治理模式,這對(duì)全球合作和共治構(gòu)成新挑戰(zhàn);各界對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的認(rèn)知不統(tǒng)一,且存在不同應(yīng)對(duì)派別、不同社會(huì)公眾態(tài)度,甚至因新型犯罪涉及巨大的跨境流動(dòng)資金,引起參與治理的主權(quán)國(guó)基于利益保護(hù)主義而產(chǎn)生了多重顧慮。盡管中國(guó)與東南亞國(guó)家職能部門不斷達(dá)成合作意向,但每每落實(shí)到東南亞國(guó)家如緬甸、泰國(guó)、老撾、越南的基層,都受到既得利益集團(tuán)的阻撓,從而難以徹底鏟除當(dāng)?shù)氐姆缸锔C點(diǎn)。這制約了國(guó)際合作發(fā)展進(jìn)程,尤其是各國(guó)基層警務(wù)執(zhí)法實(shí)踐有著鮮明的國(guó)別區(qū)分意識(shí)。

主權(quán)國(guó)安全治理參與態(tài)度的形成受成本收益的驅(qū)動(dòng),資金流入地的東南亞社會(huì)對(duì)案件配合度和關(guān)注度不高。歷史上,周邊國(guó)家長(zhǎng)期存在地區(qū)保護(hù)主義和維護(hù)多宗教人口凝聚力的意識(shí)和習(xí)慣。同時(shí),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙得到部分瀾滄江—湄公河流域地方割據(jù)勢(shì)力的武裝保護(hù)。(26)參見謝玲:《跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聚集地空間遷移分析——大湄公河流域樣本定性研究》,《中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(自然科學(xué)版)》,2021年第4期。與云南毗鄰的緬甸、老撾、越南邊境設(shè)有近百家賭場(chǎng),不允許本國(guó)人員參賭,卻對(duì)中國(guó)公民開放,并且多通過網(wǎng)絡(luò)參賭實(shí)施詐騙。

(三)各國(guó)治理網(wǎng)絡(luò)犯罪的技術(shù)水平和法制基礎(chǔ)參差不齊

具體而言,國(guó)際警務(wù)合作面臨如下亟待解決的難題。

首先,電子數(shù)據(jù)因存儲(chǔ)于不同國(guó)家而具有高度脆弱性、易被篡改、刪除和銷毀的特性。目前,中國(guó)與周邊國(guó)家關(guān)于跨境電子數(shù)據(jù)調(diào)查取證方面的刑事司法協(xié)助條約體系仍然處于松散、失序,甚至無法可依的狀態(tài),對(duì)電子數(shù)據(jù)的定義也未達(dá)成統(tǒng)一的意見。

其次,偵查和偵破較難?？缇尘W(wǎng)絡(luò)犯罪借助網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)展起來,充分利用現(xiàn)代計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù),隱蔽性強(qiáng),大集團(tuán)作案,團(tuán)伙內(nèi)部分工配合,偵查、跨境取證復(fù)雜而繁瑣,國(guó)際認(rèn)定艱難且周期漫長(zhǎng),合作國(guó)因而消極對(duì)待。

最后,立法管轄權(quán)由實(shí)體法規(guī)制,執(zhí)法則由程序管轄權(quán)規(guī)制。中國(guó)更加關(guān)注入罪立法的管轄權(quán)擴(kuò)張,與之對(duì)應(yīng)的執(zhí)法管轄權(quán)未得到足夠重視,國(guó)際上是否認(rèn)可也受到質(zhì)疑。為此,中國(guó)對(duì)電子取證的范圍進(jìn)行了限縮,但國(guó)際合作仍然受限。為使各國(guó)能夠協(xié)助、配合,應(yīng)找到法律適配和立法正當(dāng)性的基礎(chǔ),在執(zhí)法過程中尊重法律精神和行政法原則,突出跨境取證的正當(dāng)性,從實(shí)然角度充分考慮其他國(guó)家的參與意愿。(27)參見裴煒:《論網(wǎng)絡(luò)犯罪跨境數(shù)據(jù)取證中的執(zhí)法管轄權(quán)》,《比較法研究》2021年第6期。此外,大部分國(guó)家立法尚未將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙入罪,例如,孟加拉國(guó)近五年網(wǎng)絡(luò)犯罪案中,僅有5%的定罪率。

(四)涉案國(guó)家不斷增多,導(dǎo)致多國(guó)管轄沖突

2020年以來,中國(guó)包括自媒體在內(nèi)的各種媒體相繼揭露緬北地區(qū)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙真實(shí)慘狀,導(dǎo)致前往緬甸、泰國(guó)的中國(guó)游客數(shù)量下降,該地區(qū)經(jīng)濟(jì)來源也因此連鎖性委縮。這讓該地區(qū)各領(lǐng)域真正感受到缺少中國(guó)公民的旅行、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的支持,基本社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的動(dòng)力不足,促使他們前所未有地配合中國(guó)警方打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行動(dòng)。2020年以來,中國(guó)公安機(jī)關(guān)將2620名詐騙犯罪嫌疑人從東南亞相關(guān)國(guó)家遣返回國(guó),已批準(zhǔn)逮捕2091名,并抓獲從東南亞相關(guān)國(guó)家回流的詐騙犯罪嫌疑人1.8萬(wàn)名,先后有1.6萬(wàn)名境外詐騙窩點(diǎn)犯罪嫌疑人主動(dòng)停止作案,回國(guó)投案自首。(28)《公安部新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪舉措成效》,2021年6月17日,載中華人民共和國(guó)公安部網(wǎng),https://www.mps.gov.cn/n2254536/n2254544/n2254552/n7933802/n7933822/c7935533/content.html。2023年12月11日訪問。

在國(guó)際執(zhí)法合作中,涉案國(guó)增多,犯罪行為地與受害人所在地、國(guó)籍所在國(guó)因分處不同國(guó)家而導(dǎo)致涉多國(guó)間的管轄沖突。2020年,共有17個(gè)國(guó)家發(fā)生涉及中國(guó)籍留學(xué)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,2021年,相關(guān)國(guó)家數(shù)量上升至24個(gè)。境外中國(guó)公民受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙情形表現(xiàn)為犯罪行為地(A國(guó))、犯罪結(jié)果地(受害人所在國(guó)B國(guó))、受害人國(guó)籍所在國(guó)(C國(guó))三地不在同一國(guó),三國(guó)均有一定管轄權(quán)。(見圖4)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)從犯罪人在境外A國(guó)對(duì)在C國(guó)或在B國(guó)人員單向詐騙,逐步轉(zhuǎn)向境內(nèi)、境外犯罪人相互勾結(jié)實(shí)施詐騙。

圖4 執(zhí)法合作跨越多國(guó)的復(fù)雜形態(tài)示意圖

A國(guó)與B國(guó)均具有屬地管轄權(quán),C國(guó)具有屬人管轄權(quán),或還同時(shí)具有保護(hù)管轄權(quán)。多國(guó)享有管轄權(quán),存在復(fù)雜的國(guó)際管轄沖突,不僅影響執(zhí)法合作效率,而且因犯罪嫌疑人可能面臨多重審判而導(dǎo)致司法合作更加復(fù)雜。以境外中國(guó)公民受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為例,作為詐騙對(duì)象的中國(guó)公民分布在國(guó)內(nèi)和全球各地,而詐騙犯罪人多為窩藏在東南亞國(guó)家的中國(guó)公民,為此,中國(guó)的公安機(jī)關(guān)擔(dān)負(fù)著打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要任務(wù)?？梢?詐騙對(duì)象所在國(guó)、詐騙犯罪人所在國(guó)及他們的母國(guó)(國(guó)籍所在國(guó))涉及三個(gè)或以上的國(guó)家。

與此同時(shí),該跨國(guó)犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)出三大新的發(fā)展動(dòng)態(tài)。一是非接觸性犯罪團(tuán)伙通過在緬甸、柬埔寨等多國(guó)設(shè)立通信基站,由多人在多個(gè)不同國(guó)家實(shí)施犯罪,線索和證據(jù)鏈復(fù)雜。二是該犯罪從境外A國(guó)(如東南亞國(guó)家)針對(duì)在C國(guó)(如中國(guó))或針對(duì)在B國(guó)(中國(guó)公民出境目的國(guó))的人員實(shí)施單向的詐騙,轉(zhuǎn)向境內(nèi)、境外的詐騙犯罪人相互勾結(jié)實(shí)施詐騙。三是犯罪主體呈現(xiàn)出向更大的地理范圍動(dòng)態(tài)擴(kuò)張的趨勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn),例如犯罪窩點(diǎn)從東南亞移向其他地區(qū)。因此,中國(guó)警方應(yīng)對(duì)該犯罪需要一種更加復(fù)雜的多邊合作,將使更多的雙邊警務(wù)進(jìn)入多邊合作模式,但多邊管轄的難度也更大。

(五)中國(guó)公民的個(gè)人信息被大量泄露

當(dāng)前,微信、手機(jī)銀行等重要平臺(tái)的登陸賬戶成為社會(huì)對(duì)私人信息的認(rèn)知和使用范疇。詐騙往往從盜取個(gè)人信息開始,許多中國(guó)公民信息在出境前被泄露。個(gè)人信息遭泄露是網(wǎng)民遇到的最嚴(yán)重的網(wǎng)絡(luò)安全問題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)事先通過國(guó)際郵寄、線上線下的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)、商業(yè)服務(wù)等各種途徑獲取中國(guó)公民的信息。2023年,個(gè)人信息泄露事件位居網(wǎng)民遭遇的四大安全問題之首,占23.2%,是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要漏洞。(29)數(shù)據(jù)信息來源于中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布的《第52次〈中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告〉》,2023年8月28日,載中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心網(wǎng),https://www.cnnic.net.cn/n4/2023/0828/c88-10829.html,2023年11月19日訪問。(見圖5)

圖5 網(wǎng)民遭遇各類網(wǎng)絡(luò)安全問題的比例分布

四、境外中國(guó)公民遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防治路徑

從被騙對(duì)象的角度看,受騙的境外中國(guó)公民和受騙的境內(nèi)公民群體有共同性,也有差異性。預(yù)防比事后打擊更能減少對(duì)公民身心、財(cái)物的損害。《中華人民共和國(guó)刑法》在逐步加強(qiáng)刑事立法的預(yù)防性功能,將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫助行為正犯化。(30)徐永勝、馮俊、張敏:《人工智能技術(shù)背景下新型網(wǎng)絡(luò)犯罪治理創(chuàng)新的研究綜述》,《浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2023年第4期。

有學(xué)者從被害人和加害人之間的交流場(chǎng)域探討預(yù)防理念,認(rèn)為決定何時(shí)該信任、何時(shí)該懷疑,是在日常生活中對(duì)待他人所面臨的困難及認(rèn)知要求最高的任務(wù)之一。(31)Edward Ellsworth Jones. Ingratiation: A Social Psychological Analysis. New York: Appleton-Century-Crofts, Inc.,1964.傳播學(xué)者Timothy R.Levine提出“默認(rèn)真實(shí)理論”(Truth-Default Theory,TDT)。該理論認(rèn)為,大多數(shù)人會(huì)誠(chéng)實(shí)地交流溝通,傾向于相信陌生人的陳述是真的。Levine運(yùn)用實(shí)驗(yàn)探討欺騙(Deception)和欺騙辨識(shí)(Deception of Detection),認(rèn)為欺騙辨識(shí)準(zhǔn)確率是指正確區(qū)分誠(chéng)實(shí)和謊言的概率,(32)Timothy R.Levine. Truth-Default Theory (TDT): A Theory of Human Deception and Deception Detection. Journal of Language and Social Psychology,2014(4).其視角重在幫助易被騙者提高識(shí)破虛假與偽詐的情景。

因此,要以人民安全為國(guó)家安全要義,實(shí)施全民防詐入腦入心工程,提升全社會(huì)認(rèn)知水平和防范意識(shí)。要對(duì)特定群體實(shí)施針對(duì)性的安全教育,重點(diǎn)要對(duì)出境民眾開展防詐宣傳教育,提升其及早發(fā)覺犯罪侵害的可能性。探索建立以預(yù)防為主的警務(wù)體系,改革政府部門電子審批簽字制度,利用智能化辦公技術(shù),加快構(gòu)建針對(duì)境外風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急型政府部門工作機(jī)制,加速審批流程,開展犯罪預(yù)防和治理。同時(shí),從提升打擊犯罪的成效等視角,完善跨境取證機(jī)制和國(guó)際合作路徑。

(一)助力出境公民避開“隧道效應(yīng)”的三重視角

美國(guó)哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授Sendhil Mullainathan與普林斯頓認(rèn)知心理學(xué)教授Eldar Shafir在合著的《匱乏經(jīng)濟(jì)學(xué)》(2014年)中指出,匱乏(Scarcity)的本質(zhì)不只是物理上的局限,更是一種思維模式,如果匱乏盤踞心頭,就會(huì)擄獲相對(duì)于其他事物的注意力,引發(fā)“隧道效應(yīng)”(Tunnel Effect)。類似于身處隧道之中,視野變得狹窄且目標(biāo)單一,無法看到其他的解決方案。A(視野)+B(預(yù)警)+C(動(dòng)機(jī))決定了“隧道”的寬窄。A、B是針對(duì)詐騙受害人而言的,C是指犯罪人動(dòng)機(jī)。被騙人狹窄視野A和缺乏外界預(yù)警B這兩個(gè)要素把被騙人禁錮在原地,被動(dòng)地接受輸入的信息?！八淼佬?yīng)”可理解為緊急情境加快騙局的催化劑,犯罪人推進(jìn)節(jié)奏,讓被害人的A、B要素的功能得不到發(fā)揮,因而情緒緊張,以慣性直覺作出反應(yīng)。這是詐騙犯罪人加強(qiáng)動(dòng)機(jī)C的建構(gòu),即用詐騙話術(shù)刻意讓人產(chǎn)生“錯(cuò)過這個(gè)千載難逢的機(jī)會(huì)就來不及了”的心理;強(qiáng)大的行騙動(dòng)機(jī)C則使得詐騙犯罪人毫無羞恥感,持續(xù)輸出各種騙局。三者維持了狹窄“隧道”的穩(wěn)定性。而當(dāng)A增大、B得到刺激,“隧道”能接納多元的信息時(shí),可動(dòng)搖騙局的真實(shí)度。同時(shí),當(dāng)行騙動(dòng)機(jī)C弱化,A+B就會(huì)脫離原有的黑暗“隧道”而重生。因此,為避開“隧道效應(yīng)”,需進(jìn)行如下操作。

1.拓展?jié)撛谝资茯_境外群體的視野,增強(qiáng)出國(guó)留學(xué)生等特定群體的識(shí)詐能力?，F(xiàn)有宣傳多采取廣而告之的形式,效果一般,為此,應(yīng)統(tǒng)籌開展一系列提升反詐能力的專項(xiàng)活動(dòng)。利用暑期組織境內(nèi)國(guó)際高中生、境外回國(guó)休假留學(xué)生了解報(bào)案、接案的基本常識(shí),提高識(shí)別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙話術(shù)的能力,拓寬他們先前狹窄不明亮的“認(rèn)識(shí)隧道”。制作預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的培訓(xùn)課程,推送至中小學(xué)甚至大學(xué)。聘請(qǐng)專家編輯出版通俗易懂、膾炙人口的公民預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手冊(cè),并列入出境前必讀科目。邀請(qǐng)反詐明星警官,以大眾喜聞樂見的互動(dòng)方式,通過抖音等線上社區(qū)科普反詐知識(shí),讓反詐常識(shí)走心入腦。制作反詐公開課并與領(lǐng)事保護(hù)平臺(tái)、境外民間組織的微信公眾號(hào)分享。每年7、8、9月開學(xué)季在國(guó)際機(jī)場(chǎng)向出境公民免費(fèi)發(fā)放駐在各國(guó)領(lǐng)事保護(hù)機(jī)構(gòu)的緊急求助電話卡、外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心12308熱線提示卡。這有助于易被騙群體離開“隧道”,進(jìn)入視野廣闊處。

2.前置風(fēng)險(xiǎn)提示的預(yù)警點(diǎn),破壞“隧道效應(yīng)”的既定發(fā)展軌道,助力A、B的視野突破黑暗“隧道”。針對(duì)境外公民,改宣傳“廣而告之”式為“入腦入心”式。國(guó)家反詐中心、公安機(jī)關(guān)的日常宣傳并未完全改變當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)狀態(tài)。駐外使領(lǐng)館等部門應(yīng)在微信公眾號(hào)、微博、抖音等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)中適時(shí)公開相關(guān)案例,廣泛提示提醒,把防詐知識(shí)“入腦入心”式地植入各類線上線下的媒體和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)。

因此,應(yīng)成立境外中國(guó)公民防詐志愿公益組織。(見圖6)作為易被詐騙群體,學(xué)生若能以親身經(jīng)歷為話題開展公益宣傳,對(duì)同齡人更有說服力、警示力,能幫助涉世不深的青少年將防詐知識(shí)入腦入心。德國(guó)著名刑法學(xué)家、法哲學(xué)家貝恩德·許乃曼(Bernd Schunemann)認(rèn)為,當(dāng)前預(yù)防論的刑法觀未被足夠應(yīng)用,為降低被害人的被害化,應(yīng)改善宣傳策略。鑒于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人參與互動(dòng)的可能性,公安機(jī)關(guān)從源頭防范犯罪,將事半功倍,然而,傳統(tǒng)預(yù)防犯罪的宣傳模式在喚醒被害人足夠重視方面顯得不足。(33)王楓梧:《網(wǎng)絡(luò)犯罪治理的問題及對(duì)策研究——以公安機(jī)關(guān)為視角》,《公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào))》2021年第3期。因此,建議向全球招募遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或險(xiǎn)些被詐騙的留學(xué)生為志愿者,使其開展全球采訪活動(dòng),建立線上線下經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的交流平臺(tái),形成常態(tài)化的防詐意識(shí)培養(yǎng)機(jī)制。

圖6 志愿者招募

3.削弱犯罪動(dòng)機(jī)。犯罪學(xué)家特拉維斯·赫希(Travis Hirschi)認(rèn)為,如果法律對(duì)人在家庭、學(xué)校、伙伴團(tuán)體等的綜合控制作用過于薄弱,那么,即使很輕微的犯罪動(dòng)機(jī)也足以引發(fā)犯罪。(34)陳波、牛智輝:《犯罪學(xué)視域下的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控研究》,《浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2022年第4期。因此,從預(yù)防為先的理念出發(fā),一方面幫助欲出境赴東南亞應(yīng)聘高薪職業(yè)的青年人建立違法犯罪羞恥感;另一方面實(shí)地勸阻,犯罪預(yù)防策略可采取“削弱犯罪動(dòng)機(jī)”的方式,在易犯罪的陸地邊境、海關(guān)、港口、機(jī)場(chǎng)等地設(shè)置告示,促使相關(guān)人員在可能加入境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)實(shí)施犯罪行為之前就感到罪惡感或羞恥感。中國(guó)采取了各種技術(shù)防范和勸阻措施,2020 年,國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議合成作戰(zhàn)平臺(tái)——國(guó)家反詐中心成立,開通反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專線“96110”,開展短信勸阻、電話勸阻、上門勸阻。2022年6月,工業(yè)和信息化部反詐中心聯(lián)合國(guó)家反詐中心組織中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通等推出了“反詐名片”,對(duì)各級(jí)公安機(jī)關(guān)反詐預(yù)警的電話號(hào)碼進(jìn)行標(biāo)記和來電提醒,及時(shí)幫助群眾有效甄別電話來源。公安部推出了國(guó)家反詐中心App和宣傳手冊(cè),努力為人民群眾構(gòu)筑一道防詐反詐的“防火墻”。(35)參見《公安部推出國(guó)家反詐中心APP注冊(cè)用戶超6500萬(wàn) 構(gòu)筑防詐反詐的“防火墻”》,2021年6月17日,載新浪網(wǎng),http://finance.sina.com.cn/jjxw/2021-06-17/doc-ikqciyzk0172126.shtml。2023年11月10日訪問。因此,要不斷幫助潛在受害人擴(kuò)大視野,幫其識(shí)破騙局。(見表3)為了使欺騙的可能性浮現(xiàn)在腦海中,必須有一些提示性刺激;對(duì)于出境應(yīng)聘虛假高薪職業(yè)的青年人而言,幫助他們?cè)诔鼍城傲私飧凹s境外高薪應(yīng)聘的風(fēng)險(xiǎn),建立風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)識(shí)別意識(shí)和羞恥感,弱化犯罪動(dòng)機(jī),并由此形成避開“隧道效應(yīng)”的措施體系。

表3 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪避開“隧道效應(yīng)”策略比較

(二)維護(hù)境外公共安全:減輕境外中國(guó)公民認(rèn)知負(fù)荷

當(dāng)事人都存在客觀的認(rèn)知過程。認(rèn)知負(fù)荷理論(Cognitive Load Theory)最早是由教育學(xué)者John Sweller提出。Sweller(1988)認(rèn)為,當(dāng)事人同時(shí)接受大量外在訊息時(shí),會(huì)造成大腦工作記憶的負(fù)荷,因?yàn)楣ぷ饔洃浀奶幚砟芰κ怯邢薜?。造成記憶?fù)荷的來源有三類:第一類是內(nèi)在認(rèn)知負(fù)荷(Intrinsic Cognitive Load),如訊息的復(fù)雜度、難易度;第二類是外在認(rèn)知負(fù)荷(Extraneous Cognitive Load),如訊息設(shè)計(jì)不良;第三類是增生認(rèn)知負(fù)荷(Germane Cognitive Load),如引起注意力或其他認(rèn)知處理方式。(36)Sharon Tindall-Ford, Paul Chandler &John Sweller. When Two Sensory Modes are Better than One. Journal of Experimental Psychology: Applied,1997(4).內(nèi)在認(rèn)知負(fù)荷系由訊息本身的特性所致,而外在與增生的認(rèn)知負(fù)荷,則可通過對(duì)公眾施加影響來改變。提供公共安全產(chǎn)品的部門要保證所呈現(xiàn)的訊息的質(zhì)與量,以免造成海外中國(guó)公民外在與增生的認(rèn)知負(fù)荷。

防范針對(duì)境外中國(guó)公民的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,本質(zhì)上是維護(hù)境外公共安全,境外電詐境內(nèi)防。要規(guī)范并優(yōu)化預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基層基礎(chǔ)工作,提高公共安全產(chǎn)品的質(zhì)和量。

1.提升外在認(rèn)知負(fù)荷和增生認(rèn)知負(fù)荷。公安機(jī)關(guān)是提供公共安全產(chǎn)品的重要行為主體。立案前對(duì)犯罪活動(dòng)予以信息搜集,實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防、預(yù)警前置,這是一個(gè)構(gòu)建公共安全產(chǎn)品的過程。傳統(tǒng)上,若公安機(jī)關(guān)因案值小或犯罪未遂而對(duì)其輕于理會(huì),不僅會(huì)導(dǎo)致公民信任度降低,還容易丟失重要的案件線索。未遂案件往往是由于被詐騙人發(fā)現(xiàn)可疑點(diǎn)而警覺,其中常有重要偵查線索,對(duì)預(yù)防犯罪有珍貴價(jià)值。因此,建議改變對(duì)境外詐騙未遂案件、案值微小案件無暇顧及的態(tài)度,對(duì)來自境外中國(guó)公民的報(bào)案給予與大案同等的重視。建立信息供需對(duì)應(yīng)的“市場(chǎng)化”收集、分析、整合信息的模式,開展警察跨境參與式的事前預(yù)防。目前,境外中國(guó)公民尤其是留學(xué)生缺乏報(bào)警意識(shí)和常識(shí),不知如何求助,不知向誰(shuí)提供線索,而中國(guó)警方缺乏跨境犯罪活動(dòng)線索。因此,將信息第一接觸者(接聽到詐騙電話且意識(shí)到危險(xiǎn)的境外中國(guó)公民)與線索需求者(中國(guó)警方)之間建立跨境聯(lián)絡(luò)渠道,在前者境外發(fā)出請(qǐng)求援助信息時(shí)警察及時(shí)介入、獲取線索,直接參與犯罪預(yù)防;對(duì)境外遭遇詐騙的公民呼救有求即應(yīng),即向境外中國(guó)公民公布跨境請(qǐng)求通道、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未遂案線索跨國(guó)舉報(bào)通道和已發(fā)案的報(bào)警途徑,設(shè)置網(wǎng)上線索接收站,前置預(yù)警空間。

2.降低內(nèi)在的認(rèn)知負(fù)荷。嚴(yán)格規(guī)范基層政府、公共服務(wù)部門的工作方式,務(wù)必通過公開的辦公電話和辦公郵件向公民通知有關(guān)事項(xiàng),嚴(yán)禁使用未公開的辦公(手機(jī))電話通知公民有關(guān)事項(xiàng)。降低內(nèi)在的認(rèn)知負(fù)荷,降低公共信息的多變性和不確定性,穩(wěn)定數(shù)據(jù)信息,讓公眾方便得到公共部門公開的固定電話號(hào)碼,這有利于公民識(shí)別冒充政府部門詐騙的行為。群眾在日常生活中經(jīng)常遇到自稱郵局、銀行甚至居委會(huì)、派出所公務(wù)人員用未公布的手機(jī)或座機(jī)號(hào)碼來溝通事務(wù),真假難辨。這一方面使有警惕心理的公民難以信服、產(chǎn)生不愿配合的情緒,另一方面如果任意使用各類電話號(hào)碼溝通公務(wù)活動(dòng)成為習(xí)慣,將給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人可乘之機(jī)。建議政府頒布規(guī)定,并監(jiān)督銀行、派出所、居委會(huì)、郵遞公司等部門通知事項(xiàng)時(shí)務(wù)必使用已公開的辦公電話號(hào)碼或公務(wù)郵件,禁止在公務(wù)活動(dòng)中使用私人手機(jī)號(hào)碼聯(lián)系群眾,以給群眾建立公務(wù)活動(dòng)必用公務(wù)電話的認(rèn)知,不僅能使群眾建立有序的警覺意識(shí),而且有助于從源頭上打消冒充政府、服務(wù)部門行騙的企圖。

(三)線上線下協(xié)同:境內(nèi)外“智能化+應(yīng)急型”防詐預(yù)警

1.分級(jí)分類實(shí)施防詐宣傳工作。筆者調(diào)研中發(fā)現(xiàn),某地詐騙案受害人多數(shù)未受到上門反詐宣傳。建議線上線下開展一體化安全宣傳,做到科學(xué)普及大眾,重點(diǎn)對(duì)象進(jìn)行重點(diǎn)安全提示,對(duì)易受詐群體進(jìn)行出國(guó)行前安全提示。建立分級(jí)宣傳平臺(tái):一級(jí)為金融機(jī)構(gòu)廣泛宣傳;二級(jí)為電話勸阻,重點(diǎn)叮囑;三級(jí)為民警上門,到戶宣傳;四級(jí)為一對(duì)一宣講,手把手教導(dǎo)。同時(shí),鼓勵(lì)掌握數(shù)據(jù)的運(yùn)營(yíng)商履行溫馨提示防詐風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)責(zé)任。

2.加速防詐融媒體建設(shè)。積極探索網(wǎng)上辦案的工作模式,促進(jìn)跨越國(guó)家和地區(qū)的合成作戰(zhàn)。構(gòu)建“智能化+應(yīng)急型”境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度,不僅在賬號(hào)異常登錄等情況出現(xiàn)時(shí)對(duì)群眾進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,還要加大對(duì)各類商戶、企業(yè)、團(tuán)體、機(jī)構(gòu)非法索取個(gè)人信息的法律責(zé)任的宣傳。要加強(qiáng)行業(yè)管理,破除下游犯罪的條件。制作案例宣傳短視頻,在各類媒體、社區(qū)中廣泛宣傳相關(guān)義務(wù)和法律責(zé)任。

3.加快構(gòu)建防詐應(yīng)急型政府工作機(jī)制。充分利用智能化辦公技術(shù),改革政府各部門電子審簽制度,加速審批流程;建立以預(yù)防為出發(fā)點(diǎn)的警務(wù)體系。從整體的目標(biāo)體系來看,建立跨境應(yīng)急接報(bào)警機(jī)制,提高公共部門、私人部門、志愿者組織、社會(huì)公眾等對(duì)各類突發(fā)的跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件預(yù)防、準(zhǔn)備、響應(yīng)的能力,提高各利益相關(guān)者之間協(xié)調(diào)與溝通的效率。

4.溫馨提示到人。與航空公司合作,對(duì)購(gòu)買國(guó)際機(jī)票的市民,通過微信、手機(jī)短信等平臺(tái)定時(shí)定人推送有關(guān)其前往國(guó)別的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的溫馨提示信息。

(四)拓展與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)所在國(guó)的合作模式

基于當(dāng)代國(guó)際關(guān)系特征,根據(jù)司法互助條約提供打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的協(xié)助協(xié)議,或采取國(guó)內(nèi)立法、互惠互助的方式實(shí)施非正式引渡。當(dāng)然,因法律差異和應(yīng)對(duì)立場(chǎng)的不同,現(xiàn)在及可預(yù)見的將來,在世界范圍內(nèi)建立網(wǎng)絡(luò)警察機(jī)構(gòu)的可能性很小。西方國(guó)家的做法是順勢(shì)而為,擴(kuò)大參與犯罪治理的主體數(shù)量。例如,美國(guó)司法部規(guī)定美國(guó)軍方可以依據(jù)美國(guó)與國(guó)外的正式授權(quán)、條約以及執(zhí)行協(xié)議,請(qǐng)求有關(guān)國(guó)家和地區(qū)的司法援助,及時(shí)獲取證據(jù)。

這種國(guó)際司法合作實(shí)踐對(duì)于中國(guó)有一定的啟示意義。首先,東南亞是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)分布的主要地區(qū),這意味著率先與周邊國(guó)家深入開展專項(xiàng)合作的可行性、現(xiàn)實(shí)性。(37)See Sadoff David A. How Law Enforcement Cooperation Abroad is Pivotal to Sustal to Sustainable Development at Home. Boston University International Law Journal,2017(2).與周邊國(guó)家共同防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,構(gòu)建跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的數(shù)據(jù)庫(kù)。比如,構(gòu)建“中國(guó)—東盟”打擊跨境詐騙案件數(shù)據(jù)庫(kù),保證聯(lián)合執(zhí)法國(guó)家能夠?qū)χ讣yDNA、武器及車輛情況等信息進(jìn)行檢索,依法對(duì)犯罪嫌疑人行動(dòng)軌跡、詐騙技術(shù)進(jìn)化趨勢(shì)、詐騙集團(tuán)動(dòng)態(tài)進(jìn)行檢測(cè)與預(yù)測(cè),對(duì)關(guān)鍵犯罪人進(jìn)行定位并實(shí)施抓捕。其次,堅(jiān)持多元治理,簽署共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的備忘錄。重點(diǎn)與東南亞國(guó)家建立相應(yīng)的引渡條例與追贓協(xié)議,明確規(guī)定如果在各自領(lǐng)土出現(xiàn)相關(guān)犯罪,雙方國(guó)家應(yīng)做到信息情報(bào)互通共享,開展聯(lián)合偵查,共同合作追捕犯罪嫌疑人和追贓。一方面,構(gòu)建雙邊證據(jù)跨境交換機(jī)制,參考第五屆中英司法圓桌會(huì)議(38)參見孫航:《收獲跨境司法交流合作碩果——第五屆中英司法圓桌會(huì)議側(cè)記》,《人民法院報(bào)》2018年10月26日,第4版。的形式,就跨境作證、證據(jù)審查、證據(jù)傳遞等方面積極與中國(guó)籍留學(xué)生所在國(guó)交流合作,共同解決外國(guó)落地偵查、中方不能親歷及快速深挖幕后等關(guān)鍵性問題。另一方面,討論新型證據(jù)交換手段的可行性。探討線上視頻會(huì)議作為一種無接觸的雙邊執(zhí)法合作手段,形成犯罪行為發(fā)生地、結(jié)果地相關(guān)國(guó)家警察均認(rèn)可的溝通渠道。

(五)嘗試電子證據(jù)跨境取證認(rèn)定機(jī)制

考慮到各國(guó)刑法原則之差異,應(yīng)制定并簽署統(tǒng)一的法律共識(shí),減少司法阻力,實(shí)現(xiàn)證據(jù)的跨境認(rèn)定。在調(diào)查取證過程中,對(duì)符合執(zhí)法一方法律程序且不違反另一方取證程序的證據(jù)予以采納,避免重要線索因取證程序不充分而被排除、延誤執(zhí)法的現(xiàn)象。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破過程中,跨境取證復(fù)雜而繁瑣,認(rèn)定周期艱難而漫長(zhǎng),證據(jù)難獲取、相互認(rèn)定受限,這往往令合作方消極對(duì)待。為此,應(yīng)完善如下合作路徑。第一,簡(jiǎn)化國(guó)家之間電子取證程序,探索直接電子取證的協(xié)助模式。第二,可先與分歧較小且電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙窩藏地——東南亞國(guó)家締結(jié)跨境電子取證公約,或建立與東南亞國(guó)家的快捷通道,對(duì)遠(yuǎn)程跨境取證對(duì)象、范圍、條件、程序、通知義務(wù)、保密義務(wù)加以規(guī)定,以便在地區(qū)性合作中率先取得突破。第三,在堅(jiān)持國(guó)家主權(quán)安全、平等互利原則基礎(chǔ)上,逐步實(shí)施網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程跨境取證,即允許一定條件下單方面取證。第四,鑒于當(dāng)前各國(guó)限制向外國(guó)提供證據(jù)材料的普遍性做法,主管機(jī)關(guān)應(yīng)酌情放寬電子數(shù)據(jù)的出境限制,以便打擊犯罪。

目前,國(guó)際上尚無被各國(guó)普遍認(rèn)可的電子取證通用規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。東南亞國(guó)家為東盟主要成員國(guó),可首先與之建立“中國(guó)—東盟”跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪證據(jù)認(rèn)定的一致標(biāo)準(zhǔn)和打擊懲處標(biāo)準(zhǔn),避免在執(zhí)法工作后期因法律沖突而致后續(xù)工作停擺,更要避免在犯罪嫌疑人已經(jīng)歸案的情況下因不同國(guó)家或地區(qū)對(duì)證據(jù)合理性的判斷不同而將嫌犯釋放。在與東盟國(guó)家的合作方面,要將打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)、互認(rèn)證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的事宜作為與東盟國(guó)家合作的新事項(xiàng),實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪證據(jù)認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)一致,減少司法阻力,實(shí)現(xiàn)證據(jù)的跨境認(rèn)定。

另外,建立公私合作的取證途徑。強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)配合執(zhí)法與調(diào)查的義務(wù),促使網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商和服務(wù)提供商承擔(dān)配合執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供電子數(shù)據(jù)證據(jù)的社會(huì)責(zé)任。2018年生效的美國(guó)《澄清合法使用境外數(shù)據(jù)法》要求境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)實(shí)體服務(wù)商披露數(shù)據(jù),使執(zhí)法部門能夠收集到境外數(shù)據(jù)。然而,其效果未見有效,因?yàn)槟壳案鲊?guó)法律嚴(yán)格限制本國(guó)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)外流,如印度、馬來西亞、巴西、俄羅斯和加拿大等國(guó)均強(qiáng)化數(shù)據(jù)的本地化存儲(chǔ)。因此,建議在完善網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)證據(jù)機(jī)制方面,將網(wǎng)絡(luò)視為有機(jī)的生態(tài)系統(tǒng),區(qū)別議題,明確政府、服務(wù)商、公民的職責(zé),根據(jù)利益的核心權(quán)屬者以及各個(gè)主體的擅長(zhǎng)點(diǎn),明確和匹配相應(yīng)主體的職責(zé);凝聚各方共識(shí),認(rèn)可數(shù)據(jù)多元、共享管轄的合理價(jià)值,建立兼顧各方優(yōu)勢(shì)和利益的多層次、靈活有度、滿足個(gè)性需求的數(shù)據(jù)生態(tài)體系。

(六)加快涉外法治與國(guó)際法治統(tǒng)籌發(fā)展

首先,在立法上,講求個(gè)人信息范疇具體化,將人格自由發(fā)展列入個(gè)人信息權(quán)規(guī)范的目標(biāo)。在利益衡量層面,這比支配權(quán)思維下的個(gè)人信息保護(hù)更加開放、包容和靈活。明確公務(wù)機(jī)關(guān)、非公務(wù)機(jī)關(guān)泄露公民個(gè)人信息而造成損害的賠償責(zé)任、具體賠償數(shù)額、當(dāng)事人請(qǐng)求損害賠償?shù)臅r(shí)效、團(tuán)體訴訟的符合要件、損害賠償訴訟的管轄權(quán)等,保障當(dāng)事人實(shí)體權(quán)利和程序權(quán)利。以法律形式明確公民個(gè)人信息的范疇。《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十五條規(guī)定,任何單位和個(gè)人不得明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,向其出售、提供個(gè)人信息的支持或者幫助。此外,中國(guó)無法律明確將電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、微信號(hào)列為個(gè)人信息。為此,建議完善法律,明確個(gè)人信息范疇,提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的綜合防治。

培育全社會(huì)公民防詐意識(shí),不接受以公民交代個(gè)人信息作為提供服務(wù)的前提條件。立法禁止任何法人、商戶、單位以提供個(gè)人電話和真實(shí)姓名作為提供服務(wù)、續(xù)存組織關(guān)系的條件。對(duì)任何商戶、社會(huì)團(tuán)體、當(dāng)事人所在單位、個(gè)人及其網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)絡(luò)社交、線下活動(dòng)組織方等以管理、組織、辦公為名收集、透露、索取、登記、記載、偷竊、買賣、使用個(gè)人信息的行為,應(yīng)依法追究法律責(zé)任。網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)代,如何在執(zhí)法過程中保護(hù)個(gè)人隱私,既是對(duì)廣大公職人員的嚴(yán)峻挑戰(zhàn),也是一個(gè)重大的時(shí)代課題。

在當(dāng)今的科技化、網(wǎng)絡(luò)化時(shí)代,全球迫切需要培育成熟有度的個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)和土壤,不斷細(xì)化針對(duì)境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法案。西方一些國(guó)家建立完備的個(gè)人信息網(wǎng)絡(luò)來保護(hù)公民的個(gè)人信息,并讓客戶和銀行簽訂“信用合同”,以便在案件發(fā)生之后幫助客戶把錢找回。例如,加拿大首部《反垃圾電子郵件法》針對(duì)涉嫌詐騙的垃圾郵件問題,規(guī)定商戶在發(fā)送電子信息時(shí)必須征得消費(fèi)者口頭或書面的同意,且公開自己身份、保存相關(guān)記錄。消費(fèi)者有權(quán)拒絕接收電子信息。該法于2014年7月1日生效,被譽(yù)為目前世界上最嚴(yán)厲的打擊垃圾電子郵件的立法。有關(guān)報(bào)告顯示,該法有效遏制了短信欺詐、身份盜竊、網(wǎng)絡(luò)釣魚等行為。(39)See Government of Canada. Canada's Anti-Spam Legislation (CASL)-Performance Measurement Report,2019,2020,2021.中國(guó)可以借鑒此類電子垃圾立法,遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。中國(guó)工業(yè)和信息化部于2015年發(fā)布的《通信短信息服務(wù)管理規(guī)定》指出,未經(jīng)用戶同意或者請(qǐng)求,不得向其發(fā)送商業(yè)性短信息,違者可處一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元以下罰款。但在實(shí)踐中,這未起到較好的遏制效果。2023年中國(guó)垃圾短信投訴第二季度比第一季度增長(zhǎng)80%,且有六成垃圾短信是中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通、中國(guó)電信發(fā)送的。(40)武曉莉:《近六成垃圾信息來自運(yùn)營(yíng)商 中國(guó)移動(dòng)占67.6%》,《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》2023年9月4日,第3版。為此,應(yīng)盡快通過立法約束運(yùn)營(yíng)商的不當(dāng)行為。

美國(guó)聯(lián)邦通信委員會(huì)(FCC)在考慮將屏蔽垃圾信息的責(zé)任擴(kuò)大到終端運(yùn)營(yíng)商。2023年,該委員會(huì)正式發(fā)布新規(guī),要求電信運(yùn)營(yíng)商屏蔽、阻止垃圾短信,必要時(shí)將違規(guī)號(hào)碼列入聯(lián)邦“禁止來電登記”登記冊(cè)、拒絕接收名單(DNO)中,使運(yùn)營(yíng)商從源頭上阻止非法垃圾短信。這意味著,在沒有獲得營(yíng)銷人員額外同意的情況下,人們不會(huì)收到來自多個(gè)賣家和潛在騙子的電話和短信。當(dāng)然,該法案也為錯(cuò)發(fā)、誤發(fā)提供了解鎖渠道。(41)張文遠(yuǎn):《美國(guó)FCC制定新規(guī)則從源頭杜絕垃圾短信》,《互聯(lián)網(wǎng)天地》2023第5期。

其次,涉外執(zhí)法中,充分利用聯(lián)合國(guó)規(guī)定的對(duì)國(guó)際犯罪的普遍管轄原則,加快涉外執(zhí)法與國(guó)際法治的統(tǒng)籌發(fā)展,確立涉外執(zhí)法的合法性依據(jù)。當(dāng)代的刑法是針對(duì)傳統(tǒng)犯罪即實(shí)體犯罪而產(chǎn)生的,而針對(duì)功能性犯罪組織即新型犯罪組織的立法與執(zhí)法尚處于較大的空白階段。新型犯罪本質(zhì)上是功能性犯罪,它不是人與人之間交互的組織活動(dòng),而是在網(wǎng)絡(luò)的空間中,各方無需謀面,便從虛擬的空間中攫取有利于自己行動(dòng)的那部分功能性資源,例如,有的組織利用勒索軟件,有的購(gòu)買某個(gè)信息?？梢?新型網(wǎng)絡(luò)犯罪不是線下傳統(tǒng)犯罪的那種雙向的活動(dòng),而是單向犯罪,是任務(wù)型的活動(dòng),也與傳統(tǒng)的有組織犯罪不同。網(wǎng)絡(luò)沒有固定任務(wù)型的聯(lián)絡(luò),不管是誰(shuí),都可以提供服務(wù)價(jià)值。暗網(wǎng)沒有明確的國(guó)家主權(quán),因此,難以確定明晰的偵查主權(quán)。傳統(tǒng)意義上的刑法形成于人與人雙向互動(dòng)模式下的行為治理,它不能完全適用于解決新型犯罪的單向式、功能性的行為應(yīng)對(duì),也缺乏預(yù)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的功能。

因此,應(yīng)積極加快涉外執(zhí)法與國(guó)際法治統(tǒng)籌,就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的上游、下游活動(dòng)問題,尋求合適的解決方案。一是尋求和依據(jù)普遍管轄原則來實(shí)現(xiàn)出境執(zhí)法合作的合法性。雖然電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在一些國(guó)家法律體系中無明確罪名,但是,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙存在一系列上游犯罪活動(dòng),例如國(guó)際販賣人口、酷刑罪、劫持人質(zhì)、非法使用武器罪等犯罪屬于聯(lián)合國(guó)規(guī)定的普遍管轄的國(guó)際罪行,這為出境執(zhí)法合作提供了合理性和合法性。二是對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的下游犯罪,諸如配合詐騙的開立信用卡、手機(jī)卡,以及銷售硬件設(shè)備等行為,應(yīng)予以犯罪性質(zhì)認(rèn)定,(42)李亞可:《我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的態(tài)勢(shì)特征及打擊思路探析》,《浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2022年第2期。從而將該犯罪的上下游犯罪鏈條結(jié)成閉環(huán),鏟除洗錢、引流的完整產(chǎn)業(yè)鏈。

總之,要把防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為常態(tài)化的應(yīng)急事項(xiàng),不斷提高公共部門、商業(yè)部門、志愿者組織、社會(huì)公眾等對(duì)各類突發(fā)事件預(yù)防、準(zhǔn)備、響應(yīng)和事后恢復(fù)的能力,提高各利益相關(guān)者之間協(xié)調(diào)與溝通的效率。