李忱按照記下的地址，在街上四處尋找。但是重慶的道路非常復(fù)雜，導(dǎo)航的定位也不準(zhǔn)。就在他快要放棄的時(shí)候，終于看到了那家攝影店。確認(rèn)店的地址沒(méi)錯(cuò)后，李忱先在門口定了定心神，然后與同行的人一起走進(jìn)店里。

秘密來(lái)訪

其實(shí)，李忱此次來(lái)訪并不簡(jiǎn)單，他的目的是探店。

剛進(jìn)店里，李忱就注意到有個(gè)坐在前臺(tái)位置的男人正在擦拭相機(jī)鏡頭。直覺(jué)告訴李忱，那個(gè)男人應(yīng)該就是店老板。他上前與男人攀談起來(lái)，與他同行的幾個(gè)人就在店內(nèi)“閑逛”。一番詳聊，李忱確認(rèn)男人就是店主，他叫付緯。李忱表明自己是來(lái)照相的，付緯就向他推薦起了幾個(gè)攝影套餐。這時(shí)，李忱注意到攝影店內(nèi)的單反相機(jī)、鏡頭以及付緯所持有的奢侈品背包都和他手中所掌握的清單多處重合。

此行的目的已經(jīng)初步實(shí)現(xiàn)，李忱向付緯留下了自己的聯(lián)系方式。之后，他和同行人一起回北京，并將收集到的資料上報(bào)給了公司。經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)決定，李忱被指派負(fù)責(zé)后續(xù)的事務(wù)。

2023年5月18日11時(shí)許，北京市朝陽(yáng)區(qū)某派出所接到一起報(bào)警。報(bào)警人聲稱一名用戶頻繁在某跨境電商平臺(tái)購(gòu)物，事后編造虛假理由退貨退款，在收到平臺(tái)退款的同時(shí)，將與平臺(tái)所發(fā)商品不符的低價(jià)值物品寄回平臺(tái)。報(bào)警的人正是李忱。

實(shí)際上，李忱的身份是某跨境電商平臺(tái)中國(guó)區(qū)調(diào)查部門的工作人員。就在李忱報(bào)警的兩個(gè)月前，他所在的公司發(fā)現(xiàn)重慶市長(zhǎng)壽區(qū)的一名顧客頻繁在平臺(tái)訂購(gòu)單反相機(jī)、單反鏡頭、奢侈品牌皮包和手表等高價(jià)值商品。該顧客在收到貨品后，以各種不同的退貨理由要求平臺(tái)退貨退款。這名顧客的行為引起了該公司的注意，隨后公司調(diào)查部門介入，李忱等人前往國(guó)內(nèi)的倉(cāng)庫(kù)對(duì)退貨商品進(jìn)行核驗(yàn)。

李忱打開(kāi)退貨包裹，他簡(jiǎn)直難以相信眼前的場(chǎng)景——數(shù)百個(gè)包裹里被塞滿了各種各樣的“垃圾”，破碎的鏡子、用過(guò)的手機(jī)貼膜、損壞的兒童積木、紙盒子等。

顯然，這些物品根本與該電商平臺(tái)發(fā)貨的商品不相符。李忱認(rèn)為這名顧客是在利用無(wú)理由退貨退款的便捷渠道騙取平臺(tái)的錢款。于是，李忱第一時(shí)間通知了電商平臺(tái)的售后部門，立即對(duì)該名顧客停止付退款。經(jīng)過(guò)公司在系統(tǒng)后臺(tái)調(diào)查，該名顧客的IP地址顯示在重慶市長(zhǎng)壽區(qū)，其登記的工作地點(diǎn)為重慶市長(zhǎng)壽區(qū)的某攝影店。

為查證事實(shí)真相，進(jìn)一步搜集證據(jù)以作為報(bào)警的依據(jù)，李忱決定與同事們一同前往重慶進(jìn)行秘密調(diào)查。李忱及其團(tuán)隊(duì)成員偽裝成顧客進(jìn)入店鋪，通過(guò)實(shí)地觀察以及與付緯的接觸，他們發(fā)現(xiàn)店內(nèi)多部單反相機(jī)、鏡頭以及付緯身邊的奢侈品背包與電商平臺(tái)所售商品高度一致。在鎖定目標(biāo)和證據(jù)后，李忱等人迅速返回北京，向公安機(jī)關(guān)尋求援助。

利用平臺(tái)流程“薅羊毛”

正如李忱所想，付緯就是故意利用平臺(tái)無(wú)理由退貨退款方面的便利，在長(zhǎng)達(dá)一年多的時(shí)間里持續(xù)不斷地騙取平臺(tái)退貨款。

2013年，付緯與妻子共同開(kāi)了一家攝影店。因?yàn)殚L(zhǎng)期接觸攝影行業(yè)，付緯對(duì)相機(jī)、顯卡等攝影器材非常熟悉。2022年5月，付緯因工作需要在某跨境電商平臺(tái)上購(gòu)買了一個(gè)相機(jī)鏡頭。鏡頭寄來(lái)后，付緯發(fā)現(xiàn)鏡頭上有瑕疵，像是有使用過(guò)的痕跡。隨后，他就在該平臺(tái)申請(qǐng)退貨退款。提交申請(qǐng)后，快遞員上門取走退貨的商品。

過(guò)了一個(gè)星期，付緯咨詢客服退貨退款流程的進(jìn)度?？头貜?fù)商品現(xiàn)在還沒(méi)有退回海外庫(kù)房，大概需要半個(gè)月的時(shí)間才能收到退款。付緯知道跨境電商退款流程一般都很慢，他除了等待也沒(méi)有別的辦法。而令付緯沒(méi)想到的是，就在第二天，他的賬戶居然就收到了退款。

“商品還沒(méi)有退到庫(kù)房就可以得到退款？”付緯對(duì)此感到很疑惑但又驚喜。正是這次的經(jīng)歷，讓付緯認(rèn)為自己找到了“薅羊毛”掙大錢的方法。

有了第一次退款成功，付緯想到可否用其他物品替代真正的商品退回給平臺(tái)，同時(shí)還能得到退款呢？為了試驗(yàn)自己的猜想，緊接著付緯再次下單了一個(gè)鏡頭，這次收到貨后他發(fā)現(xiàn)貨品完全沒(méi)有任何問(wèn)題。但是，他仍然編造了一個(gè)理由嘗試申請(qǐng)退貨退款。申請(qǐng)很快通過(guò)，之后他將一個(gè)體積和原商品差不多的物品放進(jìn)原包裹，并交給快遞員退貨。十幾天后，付緯再次收到了退貨款。

自此之后，付緯就在該電商平臺(tái)上大量下單，所購(gòu)物品包括相機(jī)鏡頭、顯卡、臺(tái)式機(jī)處理器、硬盤、奢侈品牌的包和手表等。為了謀取最大化利益，付緯購(gòu)買的商品價(jià)格都是比較高的，通常均價(jià)在7000元以上。收到商品后，付緯再以上述的方式申請(qǐng)退貨退款，并將一些廢棄的物品放置在包裹中退回。

事實(shí)上，付緯的妻子也注意到了丈夫的行為。她問(wèn)過(guò)付緯購(gòu)物的情況，付緯向她解釋自己是在搞代購(gòu)，通過(guò)國(guó)內(nèi)外商品的差價(jià)來(lái)賺錢。付緯妻子認(rèn)為丈夫的解釋很合理，就沒(méi)有再投入過(guò)多關(guān)注。

過(guò)了一段時(shí)間，付緯的妻子就收到丈夫轉(zhuǎn)給她的60萬(wàn)元，用于償還他們的房貸、車貸，以及店鋪常規(guī)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的費(fèi)用。當(dāng)然，還有一大部分“賺”到的錢款，付緯都拿來(lái)與朋友應(yīng)酬，剩下的部分則被他大手大腳地?fù)]霍掉了。

為不被電商平臺(tái)注意到，付緯分別使用12個(gè)收貨電話、35個(gè)注冊(cè)名和收貨地址用于在電商平臺(tái)購(gòu)物下單。為了能得到更多的錢款，付緯想到可以將手中的跨境電商產(chǎn)品放到多個(gè)二手交易平臺(tái)上售賣。有些商品因?yàn)樾吞?hào)稀缺，往往可以賣出比購(gòu)入時(shí)更高的價(jià)格。

2023年7月4日，付緯在重慶家中被警方抓獲，民警在其家中起獲40余件跨境電商平臺(tái)商品，貨值共計(jì)60余萬(wàn)元。隨后，付緯被押送至北京市公安局朝陽(yáng)分局八里莊派出所接受調(diào)查。9月27日，北京市公安局朝陽(yáng)分局以付緯涉嫌詐騙罪向朝陽(yáng)區(qū)檢察院移送審查起訴。

審查起訴階段，在檢察機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，涉案企業(yè)整理出詳細(xì)的商品訂單明細(xì)。經(jīng)過(guò)仔細(xì)排查，確認(rèn)涉案虛假退貨訂單百余單，涉案金額高達(dá)200余萬(wàn)元。此外，付緯通過(guò)二手交易平臺(tái)倒賣跨境電商平臺(tái)商品借此獲利180余萬(wàn)元。

為查清涉案企業(yè)的全部損失，檢察機(jī)關(guān)積極引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展繼續(xù)偵查，并找到了此案的關(guān)鍵證人快遞員宋志響。

“我平時(shí)負(fù)責(zé)送快遞的轄區(qū)就包括付緯家，所以他退貨時(shí)都是我接單并上門取貨。他確實(shí)是大量購(gòu)買同一跨境電商平臺(tái)的商品，商品包裝上有字樣我一下就看到了。他除了退貨外，還會(huì)頻繁發(fā)貨，這些商品外包裝大部分也都是那個(gè)跨境電商平臺(tái)的。付緯會(huì)給我發(fā)收貨人信息和收貨地址，讓我直接寄出。但是在寄出前他都會(huì)叮囑我，千萬(wàn)不要用原包裝，還要把商品標(biāo)簽去掉再寄送。我聽(tīng)付緯這么說(shuō)，以為是他擔(dān)心別人知道他的進(jìn)貨渠道，怕掙不到錢，才會(huì)這樣做呢。這些商品都是寄往全國(guó)各地，大概有幾百件吧?！彼沃卷懺诮邮苊窬{(diào)查時(shí)說(shuō)道。

建議企業(yè)加強(qiáng)退貨審查機(jī)制

該跨境電商平臺(tái)因案受損200余萬(wàn)元，損失慘重?？筛毒曌缘桨负?，態(tài)度惡劣，拒不認(rèn)罪退賠。為全力幫助企業(yè)追贓挽損，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)調(diào)取付緯的銀行流水，對(duì)涉案賬戶穿透審查，發(fā)現(xiàn)其每月都會(huì)向銀行轉(zhuǎn)賬償還房貸等。經(jīng)過(guò)核實(shí)，檢察機(jī)關(guān)確認(rèn)付緯名下確實(shí)存在一套房產(chǎn)。為全力挽回涉案企業(yè)的損失，檢察機(jī)關(guān)迅速采取行動(dòng)，精準(zhǔn)鎖定涉案資產(chǎn)，及時(shí)采取查封房產(chǎn)、扣押涉案物品、凍結(jié)銀行卡等措施，防止資產(chǎn)隱匿或轉(zhuǎn)移，基本實(shí)現(xiàn)涉案財(cái)物的全額追繳。

2024年1月11日，朝陽(yáng)區(qū)檢察院以付緯涉嫌詐騙罪向法院提起公訴。8月21日，朝陽(yáng)區(qū)法院作出判決：被告人付緯犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金11萬(wàn)元。

面對(duì)如此慘重的損失，李忱感到后怕。在配合案件調(diào)查時(shí)，他向辦案檢察官袒露自己內(nèi)心陷入的“兩難”困境：“作為一家跨境電商平臺(tái)，我們一直十分注重中國(guó)消費(fèi)者市場(chǎng)，致力于提供更愉快和便捷的購(gòu)物體驗(yàn)，包括簡(jiǎn)化退貨退款的流程。但像付緯這樣故意大量虛假退貨的行為，不得不讓我們重新思考要如何平衡客戶服務(wù)體驗(yàn)和保證基本企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)益之間的關(guān)系?！?/p>

為避免跨境電商平臺(tái)便利的退貨服務(wù)成為不法分子牟取非法利益的“捷徑”，檢察機(jī)關(guān)總結(jié)在辦案過(guò)程中梳理出的相關(guān)問(wèn)題，走進(jìn)涉案企業(yè)，與該企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行洽商。同時(shí)，針對(duì)此案暴露的問(wèn)題和雙方洽商的內(nèi)容，檢察機(jī)關(guān)隨后向該企業(yè)制發(fā)檢察建議，其中提到，一是要規(guī)范退貨商品追蹤和驗(yàn)證制度，加強(qiáng)退貨審查機(jī)制。貴重商品退換貨入庫(kù)前要進(jìn)行全面的核查，在確認(rèn)無(wú)誤后再將退款金額退回給消費(fèi)者。二是要提高監(jiān)管意識(shí)，利用大數(shù)據(jù)主動(dòng)甄別存在退貨率極高等不良記錄的異常用戶。對(duì)買家注冊(cè)關(guān)聯(lián)賬戶、IP地址、支付信用卡信息等加強(qiáng)審核，建立異常退貨黑名單庫(kù)。

2024年9月20日，涉案企業(yè)收到朝陽(yáng)區(qū)檢察院向其制發(fā)的檢察建議書。目前，該企業(yè)已經(jīng)反饋在進(jìn)一步整改和優(yōu)化，其相關(guān)措施包括：加強(qiáng)退貨產(chǎn)品檢查，完善賬戶監(jiān)控機(jī)制，加強(qiáng)退款流程審核，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶頻繁退款訂單進(jìn)行專門查驗(yàn)等。

辦案檢察官在接受《方圓》記者采訪時(shí)談道：“近些年，電商平臺(tái)不斷涌現(xiàn)出虛假退貨的‘薅羊毛’行為。而在這個(gè)案件中，我們看到了這種詐騙行為已經(jīng)蔓延到跨境電商平臺(tái)的領(lǐng)域。在辦理此案后，我院又陸續(xù)辦理了類似跨境電商平臺(tái)虛假退貨的案件。所以，這并不是少數(shù)個(gè)例，而是一個(gè)需要加強(qiáng)重視和防范的不良現(xiàn)象?！?/p>

2024年，朝陽(yáng)區(qū)檢察院充分發(fā)揮職能，依法嚴(yán)懲涉及虛假退貨的違法犯罪行為，維護(hù)跨境電商企業(yè)的合法權(quán)益，為轄區(qū)內(nèi)企業(yè)營(yíng)造健康的營(yíng)商環(huán)境。針對(duì)此案反映的問(wèn)題，積極開(kāi)展普法教育和法治宣傳，引導(dǎo)廣大消費(fèi)者自覺(jué)遵守法律法規(guī)，共同營(yíng)造良好的消費(fèi)環(huán)境。依托“檢察官會(huì)客室”等特色品牌，引導(dǎo)企業(yè)增強(qiáng)法治意識(shí)，促進(jìn)跨境電商新業(yè)態(tài)健康有序發(fā)展。（文中涉案人員均為化名）