殷曉章

以靜態(tài)和動(dòng)態(tài)收益為誘餌

從2013年開始，李某、潘某麗等人在淮南市運(yùn)營“壹匯環(huán)球”項(xiàng)目?！耙紖R環(huán)球”宣稱自己是中介商，提供交易信號、培訓(xùn)等服務(wù)，投資者在“GHC”外匯平臺投資，享受“壹匯環(huán)球”提供的高收益服務(wù)等?！耙紖R環(huán)球”還稱，該平臺經(jīng)過新西蘭、印尼等幾個(gè)國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)授權(quán)及監(jiān)管，在不同的國家引入金融交易平臺、引進(jìn)最好的金融市場交易工具，可以實(shí)現(xiàn)永續(xù)盈利，從而引誘群眾進(jìn)行投資。

2014年至2021年9月期間，張某某、龐某、魯某、李某、陳某某經(jīng)人介紹加入“壹匯環(huán)球”。他們通過微信、培訓(xùn)會等方式，在淮南市直接或者間接發(fā)展他人投資注冊平臺會員成為其下線，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人加入，騙取財(cái)物。

張某某系淮南市謝家集區(qū)口腔診所經(jīng)營者，2017年4月加入“壹匯環(huán)球”，同時(shí)加入黃某某領(lǐng)導(dǎo)的“擎蒼團(tuán)隊(duì)”，后成為“伯陵團(tuán)隊(duì)”隊(duì)長，晉升為區(qū)代理級別；某不動(dòng)產(chǎn)中介公司員工龐某2018年8月進(jìn)入“墨鴻團(tuán)隊(duì)”，后成為“星奕團(tuán)隊(duì)”隊(duì)長，晉升為區(qū)代理級別；某公司女員工魯某2017年6月加入“壹匯環(huán)球”，同時(shí)加入黃某某領(lǐng)導(dǎo)的“擎蒼團(tuán)隊(duì)”；某會計(jì)公司女員工李某2017年8月加入“壹匯環(huán)球”，同時(shí)加入“擎蒼團(tuán)隊(duì)”；合肥某公司法定代表人陳某某2017年2月加入“壹匯環(huán)球”，同時(shí)加入劉某領(lǐng)導(dǎo)的“眾鑫團(tuán)隊(duì)”。

實(shí)際上，披著“正規(guī)的外匯買賣平臺，接受托管投資”外衣的“壹匯環(huán)球”和“GHC”平臺是一個(gè)老板?！癎HC”在新西蘭注冊，但是都沒有外匯資質(zhì)，也就是說，外匯投資者的資金并沒有進(jìn)入監(jiān)管，平臺是打著外匯交易旗號的資金盤。其操作模式是利用MT4外匯交易APP，設(shè)置會員投資門檻，按照美元對人民幣1：7.2的匯率以7200元人民幣購買1000美元從而發(fā)展成為平臺銅級會員，根據(jù)投資金額依次發(fā)展為銀級會員、金級會員、準(zhǔn)代理、代理、準(zhǔn)區(qū)代理、區(qū)代理、準(zhǔn)總代理、總代理級別，級別越高，獲得的收益也越多。

“壹匯環(huán)球”具有很大的欺騙性和誘惑力，該平臺根據(jù)不同層級設(shè)立并以靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)收益為誘餌，吸引參與者積極發(fā)展其他人員參與，層層發(fā)展下線。其中，靜態(tài)收益月盈利高達(dá)百分之三至百分之五；動(dòng)態(tài)收益通過交易傭金、推薦獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)分紅、季度分紅等團(tuán)隊(duì)計(jì)酬方式獲取傭金。

“壹匯環(huán)球”進(jìn)入到淮南后，其高收益模式迅速吸引了一部分人，不少人是舉債參與。2020年12月份，安徽陳女士在他人的鼓動(dòng)下向“壹匯環(huán)球”投了40多萬，一半是借款。之后幾個(gè)月時(shí)間，她共收益了十幾萬。但是2021年8月份，她沒能按時(shí)拿到收益。2021年5月份，淮南市民何先生的朋友向他推薦了“壹匯環(huán)球”項(xiàng)目，說是外匯投資項(xiàng)目，回報(bào)率很高，投資一份30萬元左右，每個(gè)月能有1.8萬多元的收入。何先生共投資了70多萬，大部分資金都是借的。之后幾個(gè)月，他每個(gè)月都能按時(shí)拿到傭金。

“壹匯環(huán)球”陰魂不散

2021年9月4日，何先生、陳女士等投資戶突然發(fā)現(xiàn)，“壹匯環(huán)球”網(wǎng)站突然無法訪問，外匯買賣無法交易，平臺資金無法取出，“壹匯環(huán)球”資金盤最終崩潰。早在2021年3月25日，淮南市公安局已對“壹匯環(huán)球”李某、潘某麗等人涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪立案偵查。當(dāng)時(shí)多平臺紅色預(yù)警，稱其即將跑路，但是投資者仍絡(luò)繹不絕。

2021年9月6日，淮南市公安局八公山分局發(fā)布的一則警情通報(bào)稱：2021年3月25日，警方依法對“壹匯環(huán)球”李某、潘某麗等人涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪立案偵查，9月5日對犯罪嫌疑人采取了刑事強(qiáng)制措施。李某等人宣傳“壹匯環(huán)球”項(xiàng)目，通過互聯(lián)網(wǎng)和手機(jī)APP指導(dǎo)參與人進(jìn)行操作。吸引群眾參與，嚴(yán)重?cái)_亂社會經(jīng)濟(jì)秩序，涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪。目前案件正在偵辦。

2021年11月10日，淮南市公安局八公山分局接連發(fā)布兩條通告。其中一條是關(guān)于部分“壹匯環(huán)球”參與人仍然認(rèn)為該項(xiàng)目存在真實(shí)外匯交易的錯(cuò)誤認(rèn)識的通告：經(jīng)依法偵查，“壹匯環(huán)球”是虛假項(xiàng)目，不存在任何外匯交易行為。案件收網(wǎng)后，違法犯罪分子為逃避打擊，關(guān)閉了“壹匯環(huán)球”位于境外的服務(wù)器。另一條則提示目前有自稱“GHC”工作人員誘導(dǎo)“壹匯環(huán)球”投資參與人將原投資賬戶余額轉(zhuǎn)置為虛擬貨幣進(jìn)行投資，該行為已涉嫌違法犯罪。

案件偵破后，經(jīng)江西警察學(xué)院物證鑒定所司法鑒定，“壹匯環(huán)球”網(wǎng)站會員用戶賬戶數(shù)86377個(gè)，最大層數(shù)為41層。其中，張某某創(chuàng)建賬號74個(gè)，最大下線層級21層，發(fā)展下線賬號1269個(gè)，下線人數(shù)190人；龐某創(chuàng)建賬號30個(gè)，最大下線層級18層，發(fā)展下線賬號1814個(gè)，下線人數(shù)225人；魯某創(chuàng)建賬號46個(gè)，最大下線層級18層，發(fā)展下線賬號938個(gè)，下線人數(shù)113人；李某創(chuàng)建賬號1個(gè)，最大下線層級18層，發(fā)展下線賬號723個(gè)，下線人數(shù)185人；陳某某創(chuàng)建賬號66個(gè)，最大下線層級11層，發(fā)展下線賬號597個(gè)，下線人數(shù)85人。

經(jīng)安徽金海會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)：張某某參與“壹匯環(huán)球”傳銷活動(dòng)資金共計(jì)4361萬多元，非法所得資金共計(jì)1700多萬元；龐某參與“壹匯環(huán)球”傳銷活動(dòng)資金共計(jì)4097萬多元，非法所得資金共計(jì)802萬多元；魯某參與“壹匯環(huán)球”傳銷活動(dòng)資金共計(jì)2847萬多元，非法所得資金共計(jì)295萬多元；李某參與“壹匯環(huán)球”傳銷活動(dòng)資金共計(jì)1540萬多元，非法所得資金共計(jì)70.9萬多元；陳某某參與“壹匯環(huán)球”傳銷活動(dòng)資金共計(jì)1515萬多元，非法所得資金共計(jì)559萬多元。

偵查階段，公安機(jī)關(guān)分別扣押張某某人民幣30萬元、龐某人民幣5萬元、魯某人民幣23萬元、李某人民幣10萬元、陳某某人民幣23萬元和房車一輛；分別查封張某某之子張某名下房屋一套，龐某名下房屋兩套，魯某名下房屋一套，李某及其丈夫名下房屋一套；分別凍結(jié)張某某銀行資金31萬多元、陳某某銀行資金5.7萬多元；龐某退賠下線投資人陳某佳等人共計(jì)39萬元；陳某某退賠下線投資人共計(jì)84.72萬元。案件審理期間，李某親屬代為退繳違法所得60多萬元。

5人組織傳銷活動(dòng)獲刑

2021年10月4日、7日，龐某、李某因涉嫌犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪分別被淮南市公安局謝家集分局取保候?qū)彛?021年10月10日，張某某、陳某某被該局取保候?qū)彛?021年10月14日，魯某被該局取保候?qū)彙?023年4月12日，上述5人被淮南市謝家集區(qū)人民法院決定逮捕。此案偵查終結(jié)后，由淮南市謝家集區(qū)人民檢察院向法院提起公訴。

淮南市謝家集區(qū)人民法院審理認(rèn)為：被告人張某某、龐某、魯某、李某、陳某某伙同他人以“壹匯環(huán)球”平臺進(jìn)行外匯交易為名，騙取錢財(cái)，擾亂了經(jīng)濟(jì)社會秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。被告人張某某等5人在傳銷組織共同犯罪中起次要及輔助作用，系從犯，應(yīng)減輕處罰；被告人張某某、龐某、李某、陳某某主動(dòng)到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，可從輕處罰；被告人魯某被動(dòng)到案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬坦白，可從輕處罰；被告人龐某、李某、陳某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)，可從寬處理；被告人李某的親屬自愿代為退繳全部違法所得，應(yīng)酌情從輕處罰；被告人龐某、陳某某自愿退賠下線投資人部分損失，可酌情從輕處罰；被告人李某確有悔罪表現(xiàn)，可適用緩刑。

2023年9月18日，淮南市謝家集區(qū)人民法院對此案作出一審刑事判決，以犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，分別判處被告人張某某有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金人民幣8萬元；判處被告人龐某有期徒刑3年3個(gè)月，并處罰金人民幣7萬元；判處被告人魯某有期徒刑2年10個(gè)月，并處罰金人民幣6萬元；判處被告人李某有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金人民幣5萬元；判處被告人陳某某有期徒刑2年，并處罰金人民幣5萬元；對被告人張某某的違法所得人民幣1700多萬元、龐某的違法所得人民幣802萬多元（已退賠39萬元）、魯某的違法所得人民幣295萬多元、李某的違法所得人民幣70.9萬多元（已全部退繳）、陳某某的違法所得人民幣549萬多元（已退賠84.72萬元）均予以追繳，尚未追繳到案的，繼續(xù)追繳或責(zé)令退賠。

一審宣判后，張某某、龐某、魯某、陳某某提出上訴。2023年10月24日，淮南市中級人民法院立案受理，組成合議庭，2023年11月29日公開開庭審理了本案。二審期間，陳某某主動(dòng)供述其被公安機(jī)關(guān)扣押的農(nóng)行卡賬戶中有141萬多元人民幣，愿意將此款用于退賠違法所得。

淮南市中級人民法院審理認(rèn)為：上訴人龐某、陳某某自愿退賠下線投資人部分損失，上訴人陳某某二審期間繼續(xù)退繳違法所得141萬多元；龐某一審期間主動(dòng)供述非法所得的去向，協(xié)助公安機(jī)關(guān)查封合肥市價(jià)值266萬余元房屋一套，被扣押現(xiàn)金23萬元，確有悔罪表現(xiàn)，對二人均可以在原判量刑基礎(chǔ)上從輕處罰。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，適用法律正確。審判程序合法。

2023年12月14日，淮南市中級人民法院對此案作出終審判決：維持一審判決的第一項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)、第六項(xiàng)；撤銷一審判決第二項(xiàng)、第五項(xiàng)，即判處被告人龐某有期徒刑3年3個(gè)月，并處罰金人民幣7萬元和判處被告人陳某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣5萬元；上訴人龐某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑3年2個(gè)月，并處罰金人民幣7萬元；上訴人陳某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金人民幣5萬元。

承諾“高收益”不可信

近年來，打著外匯旗號的資金盤不斷涌現(xiàn)，采用傳銷模式發(fā)展下線，運(yùn)營一年半載就能發(fā)展到數(shù)萬人規(guī)模。然而，這些資金盤最終都走向了崩潰。

審理此案的二審法官認(rèn)為：“壹匯環(huán)球”平臺對外宣傳該項(xiàng)目是經(jīng)過新西蘭“GHC”外匯交易在國內(nèi)的經(jīng)紀(jì)人平臺，通過“GHC”“壹匯環(huán)球”網(wǎng)站，利用“MT4”交易軟件投資，虛構(gòu)炒作外匯可以獲得高額穩(wěn)定收益，通過互聯(lián)網(wǎng)平臺、線下工作室、開辦年會等方式廣泛招募投資者。通過設(shè)立會員層級、形成上下級關(guān)系，騙取參與人的資金。這種模式導(dǎo)致投資者在追求高收益的同時(shí)不斷發(fā)展下線，使更多的人受到欺騙。刑法第二百二十四條之一規(guī)定：組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動(dòng)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處罰金。

法官提醒廣大群眾，對以“虛擬貨幣”“外匯炒作”等新概念為噱頭，承諾高額固定收益等宣傳的平臺，大家要提高防范意識，切勿被所謂的“高收益”迷住了眼睛，以免發(fā)生血本無歸，傾家蕩產(chǎn)的悲劇。