国产日韩欧美一区二区三区三州_亚洲少妇熟女av_久久久久亚洲av国产精品_波多野结衣网站一区二区_亚洲欧美色片在线91_国产亚洲精品精品国产优播av_日本一区二区三区波多野结衣 _久久国产av不卡

?

關(guān)于集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思考

2024-06-08 05:57:20
全國(guó)流通經(jīng)濟(jì) 2024年7期
關(guān)鍵詞:管控資金轉(zhuǎn)型

馮 琳

(北京北燃實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司,北京 100124)

一、引言

在數(shù)據(jù)越來(lái)越海量且多樣的數(shù)字化時(shí)代,數(shù)據(jù)信息逐漸成為一項(xiàng)高價(jià)值資產(chǎn),如何利用新技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘,有效地發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值,成為數(shù)字化發(fā)展時(shí)代的一項(xiàng)新課題。目前,數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展勢(shì)頭的不斷增強(qiáng),集團(tuán)業(yè)務(wù)的發(fā)展也逐步趨向多元化,集團(tuán)企業(yè)規(guī)模和融資規(guī)模的不斷擴(kuò)大、降本增效任務(wù)的緊迫性、國(guó)資監(jiān)管的進(jìn)一步增強(qiáng)以及數(shù)據(jù)信息資源的共享需求,都對(duì)集團(tuán)企業(yè)的資金管控提出了新的、更高的要求。

資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,不僅僅是建立信息化系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行的簡(jiǎn)單處理,而是專注于業(yè)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)化,將數(shù)據(jù)信息可視化,以為集團(tuán)企業(yè)分析決策、提質(zhì)增效夯實(shí)基礎(chǔ)[1]。為有效解決資金管理平臺(tái)建設(shè)不到位、資金管理支撐作用發(fā)揮不充分、資金管理手段落后于技術(shù)進(jìn)步,與新時(shí)期集團(tuán)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的目標(biāo)不匹配、不適應(yīng)的問(wèn)題,集團(tuán)企業(yè)應(yīng)抓住數(shù)字化發(fā)展機(jī)遇,借助新技術(shù)、新手段及智能化系統(tǒng)等新科技,從企業(yè)資金管理的實(shí)際情況出發(fā),積極探索企業(yè)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑,通過(guò)在轉(zhuǎn)型過(guò)程中不斷發(fā)現(xiàn)和解決疑難問(wèn)題,促進(jìn)企業(yè)資金管理方式的變革創(chuàng)新。借助信息化手段實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,可以有效提高資金信息的可視性,發(fā)揮資金數(shù)據(jù)的決策價(jià)值,提升集團(tuán)財(cái)務(wù)管理的決策水平,為促進(jìn)集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的良性循環(huán)奠定基礎(chǔ)。

本文在分析集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型必要性的基礎(chǔ)上,深入剖析了集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及難點(diǎn),基于資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型原則,針對(duì)疑難問(wèn)題厘清解決思路并提供實(shí)施路徑,旨在為集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的順利推進(jìn)提供可行性的參考和建議。

二、集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性

資金作為集團(tuán)企業(yè)的一項(xiàng)重要資源,其管理方式及管控手段對(duì)企業(yè)的穩(wěn)定、高效發(fā)展起著重要作用。在信息技術(shù)不斷迭代更新的數(shù)字化背景下,為提高集團(tuán)企業(yè)自身競(jìng)爭(zhēng)力,加強(qiáng)資金管理的數(shù)字化建設(shè),有利于提升集團(tuán)企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn)管控能力,支撐集團(tuán)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理決策,進(jìn)一步完善集團(tuán)企業(yè)資金管理體系,促進(jìn)集團(tuán)企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

1.提升資金風(fēng)險(xiǎn)管控能力的需要

從行業(yè)環(huán)境來(lái)看,在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大背景下,對(duì)國(guó)有企業(yè)增強(qiáng)活力、提高效率、構(gòu)建發(fā)展新格局提出了一系列新要求,促使集團(tuán)企業(yè)加快變革創(chuàng)新的進(jìn)程。集團(tuán)企業(yè)需要轉(zhuǎn)換新思路、采用新手段、利用新技術(shù),以增強(qiáng)企業(yè)控制力、創(chuàng)新力和社會(huì)影響力。同時(shí),面對(duì)國(guó)資監(jiān)管力度的加強(qiáng),國(guó)有企業(yè)逐步向市場(chǎng)化轉(zhuǎn)變,要求集團(tuán)企業(yè)不斷調(diào)整業(yè)務(wù)模式,持續(xù)優(yōu)化管理方式,不斷改進(jìn)流程設(shè)計(jì),以切實(shí)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力,強(qiáng)化抗風(fēng)險(xiǎn)能力。在這樣的大環(huán)境下,國(guó)有企業(yè)要想實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)、創(chuàng)新發(fā)展,有必要對(duì)企業(yè)內(nèi)部資源進(jìn)行優(yōu)化配置,利用新技術(shù)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理方式的變革,創(chuàng)新資金管理手段,推進(jìn)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。

2.支撐財(cái)務(wù)管理決策的需要

從集團(tuán)內(nèi)部來(lái)看,集團(tuán)企業(yè)的發(fā)展壯大衍生出的巨大業(yè)務(wù)量、大額融資量、頻繁資金交易量造成資金管理的效率低下、信息傳遞不及時(shí)、數(shù)據(jù)傳送不準(zhǔn)確、人員成本上升,為應(yīng)對(duì)上述一系列問(wèn)題,集團(tuán)企業(yè)必須加快資金管理數(shù)字化建設(shè),解決財(cái)務(wù)信息壁壘,建立資金信息共享平臺(tái),實(shí)現(xiàn)資金數(shù)據(jù)的可視化,加強(qiáng)業(yè)財(cái)一體化建設(shè),使財(cái)務(wù)管理效率、管理效果與集團(tuán)企業(yè)的發(fā)展需求相匹配。通過(guò)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,可以有效提高資金數(shù)據(jù)的使用價(jià)值,為企業(yè)財(cái)務(wù)管理決策提供依據(jù)。

3.完善資金管理體系的需要

從資金管理的價(jià)值來(lái)看,資金管理信息化系統(tǒng)的優(yōu)化提升一方面要滿足日常使用和管控需求,另一方面要兼顧信息化管理系統(tǒng)未來(lái)的運(yùn)行成本,優(yōu)化決策的有效性可以通過(guò)以下標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量。

一是提升資金管理透明度。通過(guò)資金管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)銀行賬戶貨幣資金存量及流量的可見(jiàn)、透明,防止資金流向不明,避免資金體外循環(huán),保證資金的安全。

二是提升業(yè)務(wù)效率。通過(guò)資金管理平臺(tái)銀企直聯(lián)通道可以實(shí)現(xiàn)對(duì)外付款、資金歸集和資金下?lián)?,可?shí)時(shí)查詢交易對(duì)賬,極大提升了業(yè)務(wù)處理效率。

三是提高資金使用效率。通過(guò)直聯(lián)銀行進(jìn)行實(shí)時(shí)付款、歸集和下?lián)?,減少了資金在途時(shí)間,提高了資金使用效率。通過(guò)資金池實(shí)時(shí)歸集資金,通過(guò)調(diào)劑集團(tuán)內(nèi)部閑置資金,可以降低資金成本,創(chuàng)造價(jià)值。

四是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。通過(guò)資金管理平臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控賬戶余額變化,有助于防范資金鏈風(fēng)險(xiǎn),可以實(shí)時(shí)監(jiān)控大額資金流出情況,防范資金支付風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)資金收支的分析,合理安排資金計(jì)劃,有利于降低現(xiàn)金短缺風(fēng)險(xiǎn)。

三、集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀及難點(diǎn)

從集團(tuán)企業(yè)資金管理現(xiàn)狀來(lái)看,目前大多數(shù)集團(tuán)已上線統(tǒng)一的資金管控平臺(tái),包括了賬戶管理、授信管理、擔(dān)保管理、融資管理等模塊,基本涵蓋了集團(tuán)全部資金業(yè)務(wù),將整個(gè)集團(tuán)企業(yè)的資金情況囊括其中,大部分企業(yè)已實(shí)現(xiàn)即時(shí)交易與查詢功能,同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對(duì)所屬企業(yè)部分銀行賬戶變動(dòng)和資金收支情況的監(jiān)管,大大提高了資金集中管理力度,大幅提升了資金管理效率。此外,資金支出審核方面,集團(tuán)通過(guò)統(tǒng)一上線的OA 報(bào)賬平臺(tái),將發(fā)票驗(yàn)證接口與稅務(wù)局官網(wǎng)對(duì)接,保證了資金交易的真實(shí)準(zhǔn)確,同時(shí)實(shí)現(xiàn)了資金稽核的方便快捷,大大提高了業(yè)務(wù)處理效率。另外,集團(tuán)企業(yè)將資金分析以專題的形式嵌入BI 系統(tǒng)管理駕駛艙,以此來(lái)實(shí)現(xiàn)資金數(shù)據(jù)的可視化,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了便利。

集團(tuán)企業(yè)在資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面取得了顯著成果,進(jìn)一步提高了集團(tuán)資金管理質(zhì)量和效率,然而仍有許多不足之處亟待完善。根據(jù)集團(tuán)企業(yè)資金管理現(xiàn)狀以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)展,目前集團(tuán)在資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型中存在以下幾個(gè)難點(diǎn)。

1.系統(tǒng)功能需求協(xié)調(diào)困難

在資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中,需要根據(jù)不同角色的不同需求來(lái)設(shè)定不同的功能,重點(diǎn)關(guān)注不同層級(jí)、不同崗位人員對(duì)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的看法和期望,并向不同人員提供特定的有效信息,以滿足其特定需求。因不同層級(jí)企業(yè)人員的需求不同,同一層級(jí)企業(yè)處于資金業(yè)務(wù)流中不同崗位人員的需求也有所不同,但考慮到成本和效率因素,資金管理的數(shù)字化建設(shè)一般不會(huì)滿足每個(gè)人的全部需求,因此在各方需求中總會(huì)有所取舍,各方需求調(diào)節(jié)困難,這就會(huì)造成部分財(cái)務(wù)人員的需求得不到及時(shí)回應(yīng),引發(fā)其不滿情緒,在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中怨聲載道,致使其參與數(shù)字化建設(shè)的意愿不積極,進(jìn)而影響整個(gè)數(shù)字化項(xiàng)目的順利推進(jìn)。

2.建設(shè)各方溝通效率欠佳

資金管理的數(shù)字化建設(shè)需要集團(tuán)、所屬各企業(yè)和第三方實(shí)施方的持續(xù)有效溝通,由于各方信息不對(duì)稱,信息溝通不及時(shí),建設(shè)過(guò)程中實(shí)際情況變化較快,舊問(wèn)題的解決又牽連出新的問(wèn)題,各類問(wèn)題層出不窮。首先,僅一兩次溝通達(dá)不到預(yù)期效果,造成溝通效率低下;其次,因資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型涉及財(cái)務(wù)、編程等跨專業(yè)知識(shí),項(xiàng)目組人員有時(shí)會(huì)對(duì)集團(tuán)的需求理解有偏差,不可避免地造成二次溝通;再次,因建設(shè)期較長(zhǎng),各方人員變動(dòng)較大,若溝通不暢可能會(huì)涉及更換實(shí)施方的情況,從而造成重復(fù)溝通,拉長(zhǎng)項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間,拖慢了項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度。

3.基礎(chǔ)工作量有增無(wú)減

資金管理的數(shù)字化建設(shè)必須有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的支持,而基礎(chǔ)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于基層業(yè)務(wù),數(shù)據(jù)信息的采集工作大多由基層財(cái)務(wù)人員來(lái)完成。因企業(yè)的資金數(shù)據(jù)信息通常涉及保密或授權(quán)問(wèn)題,如企業(yè)貸款、授信、擔(dān)保等征信情況,此類資金數(shù)據(jù)暫無(wú)法通過(guò)征信中心直聯(lián)獲取,因而主要采用手工方式填報(bào)。此外,由于存在系統(tǒng)不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)以及操作人員不熟練、多個(gè)系統(tǒng)并行等因素,經(jīng)常出現(xiàn)數(shù)據(jù)重復(fù)填報(bào)、重復(fù)審批的情況,這就不可避免地增加了基層財(cái)務(wù)人員的額外工作量。

4.資金數(shù)據(jù)質(zhì)量有待提升

因資金數(shù)據(jù)信息種類、來(lái)源、類型的多樣化,難以達(dá)到統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)范式,大大增加了數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、整合和分析的難度,從而影響資金數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,進(jìn)而影響集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的決策。此外,因涉及資金信息的保密和授權(quán)問(wèn)題,數(shù)據(jù)主要通過(guò)人工填報(bào)、層層上報(bào)的方式獲取,因而資金數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性較差,數(shù)據(jù)匯總的準(zhǔn)確性有待提高。主要表現(xiàn)在以下方面。

(1)未實(shí)現(xiàn)全部企業(yè)的實(shí)時(shí)管控

雖然集團(tuán)企業(yè)建立了統(tǒng)一的資金管理平臺(tái),但并非所有企業(yè)都參與了上線,部分企業(yè)因受財(cái)政監(jiān)管或涉及關(guān)停并轉(zhuǎn)等原因而未納入上線范圍,這就造成了平臺(tái)中資金數(shù)據(jù)信息不完整,使得部分企業(yè)資金游離在實(shí)時(shí)管控之外,并未實(shí)現(xiàn)真正的資金集中管控,增加了集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)也加大了國(guó)有資產(chǎn)流失風(fēng)險(xiǎn)。

(2)未實(shí)現(xiàn)全部信息的實(shí)時(shí)獲取

集團(tuán)企業(yè)在搭建資金管理平臺(tái)時(shí),綜合各項(xiàng)因素權(quán)衡直聯(lián)成本、使用率和預(yù)計(jì)提升的管理效率后,只與部分銀行簽署了直聯(lián)協(xié)議,仍有較多銀行賬戶未能實(shí)現(xiàn)即時(shí)交易和查詢,因此并非集團(tuán)全部銀行賬戶都納入了資金管理平臺(tái)的實(shí)時(shí)管控范圍,主要包括一些久懸待銷賬戶、貸款專用賬戶、專項(xiàng)資金賬戶、保函保證金賬戶、外幣賬戶等,這些賬戶的資金余額及交易數(shù)據(jù)目前只能通過(guò)手工錄入的方式進(jìn)行定期更新。除銀行賬戶信息外,集團(tuán)各企業(yè)的授信、貸款、擔(dān)保等資金信息目前也主要依靠人工錄入更新,不但增加了財(cái)務(wù)人員的工作量,數(shù)據(jù)的時(shí)效性和準(zhǔn)確性也難以保證。

(3)未實(shí)現(xiàn)資金數(shù)據(jù)的可視化

雖然集團(tuán)企業(yè)資金管理平臺(tái)中的各模塊基本涵蓋了集團(tuán)全部資金業(yè)務(wù),但各個(gè)模塊之間并未進(jìn)行有效聯(lián)動(dòng),資金的統(tǒng)計(jì)、報(bào)表和分析功能有所欠缺,尤其在資金狀況分析方面,目前還停留在通過(guò)導(dǎo)出數(shù)據(jù)借助Excel 來(lái)加工處理的階段,未能實(shí)現(xiàn)資金數(shù)據(jù)信息全面可視化、可鉆取的展示。此外,資金數(shù)據(jù)分析目前還不能滿足多維度交叉分析的需求,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不能形成有效聯(lián)動(dòng),造成業(yè)財(cái)分離,不利于集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的正確決策。

除上述所列問(wèn)題外,資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型還面臨著諸多挑戰(zhàn),如員工能力素質(zhì)和工作習(xí)慣、供應(yīng)商軟件的功能穩(wěn)定性、實(shí)施方的靠譜程度及其技術(shù)的成熟程度等,這些因素直接關(guān)系到資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型中業(yè)務(wù)的運(yùn)行效率和效果[2]。

四、集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的原則

為落實(shí)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo),提升集團(tuán)資金管控能力,順利推進(jìn)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí),資金管理的數(shù)字化建設(shè)應(yīng)秉承“業(yè)財(cái)一體、承上啟下、整體設(shè)計(jì)、分類建設(shè)、自上而下、試點(diǎn)先行”的原則,通過(guò)“整體規(guī)劃、分步實(shí)施”循序漸進(jìn)推廣應(yīng)用。

1.業(yè)財(cái)一體、承上啟下原則

集團(tuán)企業(yè)資金管理的數(shù)字化建設(shè)應(yīng)堅(jiān)持業(yè)財(cái)一體原則,以實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合為目的,通過(guò)資金管理的數(shù)字化建設(shè),實(shí)現(xiàn)資金管理平臺(tái)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的集成,有效解決業(yè)財(cái)分離問(wèn)題。

在集團(tuán)統(tǒng)建的資金管理信息化系統(tǒng)項(xiàng)目中,本級(jí)企業(yè)作為上級(jí)企業(yè)項(xiàng)目實(shí)施的參與者和執(zhí)行者,同時(shí)作為下級(jí)企業(yè)信息化建設(shè)的統(tǒng)籌者和管理者,應(yīng)基于上級(jí)企業(yè)的資金管控要求,結(jié)合集團(tuán)企業(yè)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)來(lái)實(shí)施。通過(guò)建設(shè)承上啟下的資金管控平臺(tái),既落實(shí)上級(jí)企業(yè)對(duì)本級(jí)企業(yè)資金管理要求,也實(shí)現(xiàn)本級(jí)企業(yè)對(duì)下級(jí)企業(yè)的管控,實(shí)現(xiàn)資金信息的上傳下達(dá)。

2.整體設(shè)計(jì)、分類建設(shè)原則

集團(tuán)企業(yè)資金管理的數(shù)字化建設(shè)應(yīng)以集團(tuán)整體資金管控需求為核心,同時(shí)橫向覆蓋集團(tuán)各業(yè)務(wù)板塊,縱向貫穿所屬企業(yè)資金鏈的主要環(huán)節(jié)。

集團(tuán)企業(yè)資金管理的數(shù)字化建設(shè)應(yīng)在管理統(tǒng)一化和流程標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上,兼顧不同業(yè)務(wù)板塊不同公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和個(gè)性化需求,通過(guò)整體設(shè)計(jì)、分類建設(shè),在集團(tuán)內(nèi)實(shí)現(xiàn)資金集中管理,優(yōu)化提升資金管理平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)效率。

3.自上而下、試點(diǎn)先行原則

集團(tuán)企業(yè)資金管理的數(shù)字化建設(shè)應(yīng)以集團(tuán)數(shù)字化頂層框架設(shè)計(jì)為指導(dǎo),以集團(tuán)資金管控需求為主線,結(jié)合所屬企業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn),制定統(tǒng)分結(jié)合的建設(shè)方案,自上而下推進(jìn)實(shí)施。

在實(shí)施集團(tuán)資金管理平臺(tái)項(xiàng)目的各個(gè)子項(xiàng)目時(shí),應(yīng)采取“先試點(diǎn)、后推廣”的策略。由于集團(tuán)業(yè)務(wù)類型的多元化,不同業(yè)務(wù)板塊不同公司的資金管理流程和管理要求等各不相同,為降低資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)兼顧所屬企業(yè)的實(shí)際情況,確保資金管理數(shù)字化建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn),應(yīng)在復(fù)雜度高的業(yè)務(wù)領(lǐng)域先行試點(diǎn),積累實(shí)施經(jīng)驗(yàn),逐步擴(kuò)大范圍推廣至全集團(tuán),有效控制建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)。

五、集團(tuán)企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)施路徑

為進(jìn)一步增強(qiáng)集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理信息的完整性、及時(shí)性和可靠性,提高財(cái)務(wù)決策效率,促進(jìn)業(yè)財(cái)融合,實(shí)現(xiàn)資金數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)共享,突破財(cái)務(wù)管理瓶頸,促進(jìn)集團(tuán)提質(zhì)增效,有效解決集團(tuán)企業(yè)資金管控平臺(tái)系統(tǒng)功能需求協(xié)調(diào)困難,資金管理數(shù)字化建設(shè)中各方溝通效率低,基層員工工作量增加,資金數(shù)據(jù)質(zhì)量低的問(wèn)題,進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)提高資金管理水平,完善資金管理信息化體系建設(shè),現(xiàn)對(duì)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出以下建議。

1.堅(jiān)持戰(zhàn)略引領(lǐng)

成功有效的資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型需借助新興技術(shù),如大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)等,通過(guò)建立高效的資金管控體系,配合集團(tuán)戰(zhàn)略落地要求,合理規(guī)劃籌資規(guī)模和進(jìn)度,創(chuàng)新融資方式,拓寬融資渠道,增強(qiáng)集團(tuán)資金調(diào)配能力,有效控制資金管控風(fēng)險(xiǎn),為集團(tuán)發(fā)展提供充足的資金保障。資金管理的數(shù)字化,主要是為集團(tuán)高層決策提供快速、準(zhǔn)確、可視化的資金信息,因此其轉(zhuǎn)型的基調(diào)應(yīng)以集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展為出發(fā)點(diǎn),立足于服務(wù)集團(tuán)高層管理人員,優(yōu)先滿足高層的管理決策需求?;诖?,集團(tuán)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)根據(jù)集團(tuán)整體資金管控需求,有針對(duì)性地對(duì)資金管理信息化體系進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)。

(1)提高全員戰(zhàn)略導(dǎo)向意識(shí)

為實(shí)現(xiàn)集團(tuán)及所屬企業(yè)資金的信息集成與共享,提高資金管控和監(jiān)管力度,實(shí)現(xiàn)科學(xué)決策,加強(qiáng)資金管理,防范企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn),在集團(tuán)資金管理數(shù)字化建設(shè)的全過(guò)程中,針對(duì)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中不同人員需求難以協(xié)調(diào)的問(wèn)題,首先集團(tuán)應(yīng)基于資金管理的總體戰(zhàn)略,做好資金管理系統(tǒng)的頂層設(shè)計(jì),明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的定位,在全集團(tuán)統(tǒng)一思想,使全員認(rèn)識(shí)到資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性,激勵(lì)全員參與其中,調(diào)動(dòng)其積極性;此外,集團(tuán)應(yīng)梳理資金管理數(shù)字化建設(shè)需求的主次關(guān)系,集中人力財(cái)力解決主要需求,同時(shí)兼顧基層業(yè)務(wù)人員需求,使數(shù)字化轉(zhuǎn)型的經(jīng)濟(jì)效益達(dá)到最優(yōu)化。

(2)由主到次逐步推進(jìn)建設(shè)

針對(duì)資金管理數(shù)字化建設(shè)中的不同需求,首先,集團(tuán)應(yīng)做好充分調(diào)研,通過(guò)制定全面詳細(xì)的建設(shè)計(jì)劃,從總體上把握建設(shè)目標(biāo),細(xì)化各階段工作計(jì)劃任務(wù),在充分考慮各種條件和限制的假設(shè)下,采用逐步細(xì)化的方式對(duì)建設(shè)計(jì)劃進(jìn)行不斷完善,提高建設(shè)計(jì)劃的合理性和準(zhǔn)確性。其次,為保證資金管理數(shù)字化建設(shè)的順利推進(jìn),集團(tuán)應(yīng)先實(shí)施軟件核心功能,再細(xì)化便捷性功能。在試點(diǎn)或推廣的時(shí)候,可以采取“先拉通主流程,再細(xì)化便捷性功能”的策略,在確保主流程已經(jīng)完成的前提下,逐步細(xì)化便捷性和靈活性的操作。最后,集團(tuán)應(yīng)先滿足資金平臺(tái)基礎(chǔ)需求,再逐步完善功能體系。在具體實(shí)施項(xiàng)目建設(shè)時(shí),可將系統(tǒng)功能需求進(jìn)行初步分類,先解決基礎(chǔ)的、迫切的、重要的功能需求,待操作人員熟練掌握系統(tǒng)以后,再逐步完善功能體系。

(3)采取統(tǒng)一規(guī)劃管理策略

首先,集團(tuán)應(yīng)堅(jiān)持“統(tǒng)一資金管理,統(tǒng)籌資金使用,統(tǒng)一資金平臺(tái)”的資金管理要求,從集團(tuán)層面對(duì)所屬企業(yè)資金管理的流程、方法、手段進(jìn)行規(guī)范,要求各所屬企業(yè)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行資金報(bào)表的編制和上報(bào)。其次,集團(tuán)應(yīng)建立統(tǒng)一的資金管理理念,通過(guò)在全集團(tuán)范圍內(nèi)統(tǒng)籌資金運(yùn)營(yíng),統(tǒng)建資金平臺(tái),統(tǒng)籌資金管控,實(shí)現(xiàn)資金鏈全流程的標(biāo)準(zhǔn)化。

2.完善溝通機(jī)制

由于集團(tuán)資金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及流程重塑需要長(zhǎng)時(shí)間的持續(xù)優(yōu)化及改進(jìn),在資金管理的數(shù)字化建設(shè)過(guò)程中,需要在不斷測(cè)試中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、溝通問(wèn)題、解決問(wèn)題,只有高效的溝通機(jī)制才能保證資金管理數(shù)字化建設(shè)的順利推進(jìn)。

(1)聚焦溝通中的重難點(diǎn)

針對(duì)資金管理數(shù)字化建設(shè)中溝通效率低下的問(wèn)題,集團(tuán)企業(yè)應(yīng)堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向和目標(biāo)導(dǎo)向相結(jié)合,提前梳理好待處理問(wèn)題清單,鎖定溝通目標(biāo),聚焦溝通重難點(diǎn),在溝通中偏離主題時(shí)及時(shí)回歸正題。首先,為應(yīng)對(duì)實(shí)際情況變化較快帶來(lái)的新問(wèn)題,項(xiàng)目組成員應(yīng)預(yù)先設(shè)定可能出現(xiàn)的各種結(jié)果,針對(duì)每種可能出現(xiàn)的結(jié)果備好解決方案,化被動(dòng)為主動(dòng),減少溝通占用時(shí)間;其次,針對(duì)跨專業(yè)溝通障礙問(wèn)題,建議項(xiàng)目組至少配備一名具有交叉學(xué)科知識(shí)的人才,并保證該人員的參會(huì)率,減少“隔空對(duì)話”的次數(shù),提高溝通效率。

(2)采取高效多樣的溝通方式

為避免溝通效率低下推遲數(shù)字化建設(shè)進(jìn)度,集團(tuán)企業(yè)可以制定各企業(yè)負(fù)責(zé)人溝通制度,要求相關(guān)負(fù)責(zé)人及時(shí)報(bào)送資金平臺(tái)各功能模塊組的項(xiàng)目進(jìn)展周報(bào),制定雙周計(jì)劃以及項(xiàng)目組周例會(huì)等一系列的定期溝通機(jī)制,有效提高溝通效率。同時(shí),集團(tuán)還可以采用多樣化的項(xiàng)目溝通方式,例如現(xiàn)場(chǎng)宣講、周報(bào)形式匯報(bào)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施工作進(jìn)展、郵件電話溝通匯報(bào)重大問(wèn)題、定期實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查工作等,確保信息準(zhǔn)確、及時(shí)傳達(dá)到位。此外,集團(tuán)企業(yè)可以通過(guò)組建穩(wěn)定的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì),為每個(gè)實(shí)施點(diǎn)增加現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施負(fù)責(zé)人,專職負(fù)責(zé)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施的管理工作,將集團(tuán)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目作為一個(gè)整體,不再區(qū)分關(guān)鍵用戶隸屬哪個(gè)實(shí)施單位,統(tǒng)一進(jìn)行調(diào)配和布置工作。另外,集團(tuán)還可以通過(guò)對(duì)項(xiàng)目組成員定期進(jìn)行項(xiàng)目相關(guān)宣貫培訓(xùn),明確各子項(xiàng)目的階段性目標(biāo),使每個(gè)項(xiàng)目組成員清楚了解項(xiàng)目總體進(jìn)展情況,明確自身的職責(zé)和工作目標(biāo),以進(jìn)一步提高溝通效率。

(3)重視溝通過(guò)程的記錄管理

為避免溝通會(huì)后的各種推諉扯皮現(xiàn)象影響企業(yè)資金管理數(shù)字化建設(shè)進(jìn)程,集團(tuán)企業(yè)應(yīng)注重項(xiàng)目建設(shè)溝通過(guò)程中的記錄管理,建議項(xiàng)目組每次溝通后及時(shí)形成會(huì)議記錄,對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展情況進(jìn)行詳細(xì)備注,形成溝通成果后妥善保存,以應(yīng)對(duì)后續(xù)項(xiàng)目組成員可能出現(xiàn)變動(dòng)的問(wèn)題,同時(shí)建議在項(xiàng)目成員變動(dòng)時(shí)做好交接工作。

3.簡(jiǎn)化數(shù)據(jù)收集

在資金管理的數(shù)字化建設(shè)中,尤其是初期設(shè)計(jì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)上報(bào)表單時(shí),應(yīng)充分考慮基層財(cái)務(wù)人員實(shí)際情況,建議選擇有代表性的基層財(cái)務(wù)人員全程參與項(xiàng)目建設(shè)討論,以基層業(yè)務(wù)人員角度思考項(xiàng)目具體運(yùn)行流程,能與第三方直聯(lián)獲取的信息盡量選擇接入獲取,以盡可能簡(jiǎn)化基層財(cái)務(wù)人員的工作。為避免增加基層財(cái)務(wù)人員的額外工作量,建議做好新系統(tǒng)的上線培訓(xùn)工作,同時(shí)可與項(xiàng)目實(shí)施方明確規(guī)定,因系統(tǒng)穩(wěn)定性造成的問(wèn)題由系統(tǒng)運(yùn)維人員后臺(tái)解決,避免基層財(cái)務(wù)人員的重復(fù)操作。

4.建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

建立資金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范,有利于集團(tuán)企業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金的集中管理和動(dòng)態(tài)監(jiān)控,提高資金使用效率,有效防范集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)。為應(yīng)對(duì)資金數(shù)據(jù)信息參差不齊、數(shù)據(jù)完整性和準(zhǔn)確性難以保證的問(wèn)題,首先,在資金管理的數(shù)字化建設(shè)中,集團(tuán)應(yīng)對(duì)資金信息統(tǒng)計(jì)字段及規(guī)則進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化梳理,建立資金數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),明確資金信息內(nèi)容和范圍,盡量減少資金數(shù)據(jù)的可選信息段,保證資金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)字段一致,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)來(lái)源統(tǒng)一、數(shù)據(jù)口徑一致、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)一致,以此來(lái)降低資金數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、匯總和分析的難度[3]。其次,集團(tuán)企業(yè)應(yīng)通過(guò)資金集中管理,設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)的資金管理流程,統(tǒng)一資金平臺(tái)與其他信息化系統(tǒng)集成的規(guī)則,開(kāi)發(fā)資金平臺(tái)與其他信息化系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)接口,提升業(yè)財(cái)一體化的集成度,提高資金數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。此外,集團(tuán)企業(yè)應(yīng)盡量避免以層層匯總上報(bào)的方式獲取資金數(shù)據(jù),若只能采取此種方式,建議每層級(jí)保留所使用的原始數(shù)據(jù),并將原始數(shù)據(jù)一同上報(bào),以便在核對(duì)數(shù)據(jù)一致性時(shí)精確查找問(wèn)題來(lái)源,快速解決數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性問(wèn)題。

六、結(jié)語(yǔ)

總而言之,集團(tuán)企業(yè)應(yīng)意識(shí)到資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性,緊跟時(shí)代發(fā)展潮流,把握數(shù)字化發(fā)展契機(jī),借助數(shù)字化智能技術(shù),逐步推進(jìn)集團(tuán)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的開(kāi)展。資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型有助于提高集團(tuán)企業(yè)的財(cái)務(wù)管控水平,為集團(tuán)高層領(lǐng)導(dǎo)提供便利、快捷、準(zhǔn)確的資金信息,但要想利用數(shù)字化手段實(shí)現(xiàn)資金管理的成功轉(zhuǎn)型,集團(tuán)必須深挖疑難點(diǎn)根源,從源頭上解決數(shù)據(jù)來(lái)源不一致的問(wèn)題。在統(tǒng)籌建設(shè)和優(yōu)化資金管理系統(tǒng)時(shí),集團(tuán)應(yīng)在滿足企業(yè)對(duì)資金管控要求的基礎(chǔ)上,根據(jù)實(shí)際情況及需求,對(duì)現(xiàn)有資金平臺(tái)功能有針對(duì)性地進(jìn)行優(yōu)化、升級(jí)。集團(tuán)企業(yè)應(yīng)從戰(zhàn)略層面統(tǒng)一管理基調(diào),重點(diǎn)關(guān)注普適性需求,從流程上簡(jiǎn)化基層業(yè)務(wù)人員的數(shù)據(jù)填報(bào)和匯總工作,建立一套標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)規(guī)范,自上而下推動(dòng)資金管理的數(shù)字化建設(shè),以此來(lái)保證資金信息的時(shí)效性和準(zhǔn)確性,提高企業(yè)分析和決策的質(zhì)量,提升集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理水平。

猜你喜歡
管控資金轉(zhuǎn)型
EyeCGas OGI在泄漏管控工作中的應(yīng)用
多端聯(lián)動(dòng)、全時(shí)管控的高速路產(chǎn)保通管控平臺(tái)
轉(zhuǎn)型發(fā)展開(kāi)新局 乘風(fēng)破浪向未來(lái)
一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
航天器在軌管理模式轉(zhuǎn)型與實(shí)踐
管控老年高血壓要多管齊下
轉(zhuǎn)型
童話世界(2018年13期)2018-05-10 10:29:31
平山县| 广平县| 樟树市| 武夷山市| 长汀县| 葫芦岛市| 九寨沟县| 赤壁市| 清水县| 获嘉县| 山丹县| 岱山县| 阳朔县| 龙游县| 炎陵县| 武宣县| 三台县| 通河县| 临安市| 通化市| 淄博市| 桃源县| 化州市| 沙洋县| 洪雅县| 鲁甸县| 昭觉县| 会理县| 丹阳市| 酒泉市| 徐闻县| 临朐县| 洛隆县| 保亭| 蓝山县| 玛多县| 安泽县| 简阳市| 乌兰县| 西充县| 新津县|