周欣欣與牛牛支付平臺(tái)的客服在傭金返利問(wèn)題上發(fā)生了爭(zhēng)吵。爭(zhēng)吵過(guò)后，周欣欣覺(jué)得，自己幫人“跑分”了一段時(shí)間，已經(jīng)了解了牛牛支付這類“跑分”平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)方式，何不自己運(yùn)營(yíng)一個(gè)“跑分”支付平臺(tái)？

12歲的軒軒在用爺爺?shù)氖謾C(jī)玩蛋仔派對(duì)手游時(shí)，收到了一條好友申請(qǐng)。“我可以幫你充值游戲皮膚。”添加好友后，對(duì)方如此對(duì)軒軒說(shuō)道。軒軒信以為真，就按照此人告知的步驟，下載了一些軟件，并將自己收到的驗(yàn)證碼告訴了對(duì)方。

然而，忙活了半天，軒軒并沒(méi)有收到皮膚。她向?qū)Ψ奖磉_(dá)了質(zhì)疑：“為什么還沒(méi)有充值成功？再不成功，我就不充值了?！?/p>

“你按照我說(shuō)的做，肯定會(huì)成功的。現(xiàn)在已經(jīng)充值到一半了，你如果不繼續(xù)，你爺爺?shù)奈⑿刨~號(hào)就會(huì)被封禁，警察還會(huì)把你父母抓起來(lái)！”對(duì)方如此恐嚇道。

這一番話唬住了軒軒，她只能按照對(duì)方告知的步驟繼續(xù)操作。軒軒的游戲賬號(hào)最后依舊沒(méi)有收到任何皮膚，而對(duì)面的人，軒軒也聯(lián)系不上了。兩天后，軒軒的爺爺外出購(gòu)物，用手機(jī)付款時(shí)才發(fā)現(xiàn)微信錢包內(nèi)的4899元消失了。

軒軒的爺爺向警方報(bào)案。民警偵查發(fā)現(xiàn)，軒軒一步一步按照對(duì)方的指示，將爺爺微信賬戶內(nèi)的4899元提現(xiàn)到銀行賬戶，之后，又將錢分為5次轉(zhuǎn)入了對(duì)方提供的數(shù)字人民幣錢包內(nèi)。

隨著民警深入調(diào)查，一起利用數(shù)字人民幣錢包、支付寶、抖音錢包等為網(wǎng)絡(luò)賭場(chǎng)、詐騙分子洗錢的“跑分”團(tuán)隊(duì)也浮出水面……

自行創(chuàng)建“跑分”平臺(tái)

2022年，河北人萬(wàn)宇鵬在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了湖北人周欣欣。當(dāng)時(shí)，萬(wàn)宇鵬正在北京打工，而周欣欣則待業(yè)在家。二人相識(shí)后，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天，發(fā)展成男女朋友關(guān)系。

聊天中，周欣欣提到自己想賺點(diǎn)錢，便詢問(wèn)萬(wàn)宇鵬：“有沒(méi)有一些掙快錢的辦法？”萬(wàn)宇鵬給周欣欣推薦了一個(gè)叫“牛牛支付”（化名）的平臺(tái)，并告訴她：“這個(gè)平臺(tái)可以用來(lái)‘跑分’?！彼岬降呐芊?，是一種洗錢行為，即利用銀行賬戶、第三方支付平臺(tái)賬戶等，為賭博網(wǎng)站、詐騙分子等代收款，從中賺取傭金。

萬(wàn)宇鵬告訴周欣欣，這種賺錢方式很輕松，只要把銀行卡、支付寶賬戶等提供給牛牛支付平臺(tái)，就可以“跑分”了。就這樣，周欣欣開(kāi)始在牛牛支付上為他人“跑分”。

一次，周欣欣與牛牛支付平臺(tái)的客服在傭金返利問(wèn)題上發(fā)生了爭(zhēng)吵。周欣欣覺(jué)得，自己幫人“跑分”了一段時(shí)間，已經(jīng)了解了牛牛支付這類“跑分”平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)方式，何不自己運(yùn)營(yíng)一個(gè)“跑分”支付平臺(tái)？

組建一個(gè)“跑分”平臺(tái)，需要上游用戶、下游用戶和中游客服。上游用戶，即網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)、詐騙分子等有“洗錢”需求的客戶；下游用戶，也被稱為“碼商”，是提供銀行卡、第三方支付平臺(tái)賬戶、數(shù)字人民幣錢包等支付工具為他人“跑分”的人；中游客服則是負(fù)責(zé)日常運(yùn)營(yíng)、維護(hù)平臺(tái)，并且溝通對(duì)接上、下游用戶的人。

周欣欣在牛牛支付平臺(tái)“跑分”時(shí)，加入了牛牛支付平臺(tái)的“跑分”群中，群里就有網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)和詐騙團(tuán)伙的人。周欣欣在群里發(fā)布消息，稱自己要建立新的“跑分”平臺(tái)，由此獲得了一些上游用戶資源。

同時(shí)，周欣欣聯(lián)系朋友趙小軍，告訴他自行創(chuàng)建一個(gè)“跑分”平臺(tái)的想法，趙小軍則答應(yīng)周欣欣，自己可以為她拉來(lái)一些“碼商”。周欣欣還在牛牛支付的聊天群里，認(rèn)識(shí)了一個(gè)網(wǎng)名叫“KK”的人。KK表示，自己掌握信息技術(shù)，可以幫忙搭建平臺(tái)。

2023年初，“跑分”平臺(tái)正式搭建完成，周欣欣取名為“巨星支付”（化名），還招聘了幾名客服人員。隨著賭博網(wǎng)站、詐騙分子等上游用戶、碼商、客服人員的入駐，巨星支付正式開(kāi)始運(yùn)營(yíng)。她和萬(wàn)宇鵬作為老板，共同經(jīng)營(yíng)該平臺(tái)。

巨星平臺(tái)的獲利取決于不同的上游用戶以及洗錢金額，平臺(tái)從幫助上游用戶洗錢的總額中提取出一部分，作為提成。直到案發(fā)，周欣欣通過(guò)巨星支付平臺(tái)共獲利45萬(wàn)元，萬(wàn)宇鵬則獲利56萬(wàn)元。

專門租房進(jìn)行“跑分”

齊小海是碼商，只有初中文化，常年在廣東、湖北等地打工，收入不穩(wěn)定。他的父母都在家中務(wù)農(nóng)，妻子沒(méi)有工作，在家?guī)Ш⒆印?023年1月，齊小海在辦理信用卡的過(guò)程中，認(rèn)識(shí)了張子萌。齊小海聽(tīng)說(shuō)張子萌賺了很多錢，就向她取經(jīng)。張子萌告訴齊小海：“現(xiàn)在可以用數(shù)字人民幣錢包、抖音錢包‘跑分’，搞錢很快。”

此后，齊小海開(kāi)設(shè)了幾個(gè)關(guān)聯(lián)不同銀行的數(shù)字人民幣錢包賬戶，并在巨星支付和CS支付這兩個(gè)“跑分”平臺(tái)注冊(cè)了賬號(hào)，然后將自己的數(shù)字人民幣錢包賬戶、抖音錢包賬戶關(guān)聯(lián)到“跑分”平臺(tái)，進(jìn)行“跑分”活動(dòng)。盡管齊小海知道自己“跑分”是在為賭博平臺(tái)、詐騙分子進(jìn)行洗錢，但為了錢，還是沒(méi)有停手。

2023年4月，齊小海通過(guò)張子萌了解到，幫助平臺(tái)發(fā)展碼商，自己也可以獲得提成。

齊小海將自己“跑分”洗錢的方法告訴了朋友常小飛，想要將常小飛發(fā)展成自己的下線。常小飛高中時(shí)期就輟學(xué)了，一直沒(méi)有工作，他的父親在外打工，母親和妻子無(wú)業(yè)在家。為了賺點(diǎn)錢，在齊小海的指導(dǎo)下，常小飛開(kāi)始在巨星支付平臺(tái)上“跑分”。

用類似的方法，齊小海將自己的初中同學(xué)陸子康、老鄉(xiāng)包建剛都發(fā)展成了下線，并從他們的收入中獲得提成。2023年6月，常小飛、陸子康和包建剛覺(jué)得作為齊小海的下線進(jìn)行“跑分”，賺錢比較少，于是決定單干。

為了專心“跑分”，三人離開(kāi)老家，去往湖北省咸寧市，租了房子，專門從事“跑分”活動(dòng)。后來(lái)，常小飛還拉了老鄉(xiāng)周云濱入伙。周云濱原本在武漢做外賣員，因?yàn)槭罴倨陂g外賣單比較少，于是就跟隨常小飛到咸寧從事“跑分”。

在“跑分”過(guò)程中，陸子康還向姐姐陸曉曉借用銀行卡和數(shù)字錢包。在明知陸子康利用銀行卡、數(shù)字錢包進(jìn)行“跑分”的情況下，陸曉曉仍選擇將銀行卡和數(shù)字錢包借給了他，并收下了陸子康給予的5000元左右報(bào)酬。

唐雨都、林小齊、李文浩都是“00后”，他們或是經(jīng)網(wǎng)友介紹，或是通過(guò)親戚、朋友介紹，在2023年下半年也紛紛加入了巨星支付平臺(tái)，成了碼商，進(jìn)行“跑分”活動(dòng)。

為105起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件提供洗錢服務(wù)

截至2023年9月，巨星支付平臺(tái)共計(jì)為105起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件提供了洗錢服務(wù)。而被害人的錢款，也都首先流入碼商的口袋，再被轉(zhuǎn)移到詐騙分子的賬戶。

李彩華是一位78歲的老年人，2023年6月，她接到一通電話，對(duì)方自稱是上海市公安局民警。“你的丈夫涉嫌和詐騙案有關(guān)聯(lián)，我們發(fā)現(xiàn)被害人的100多萬(wàn)元進(jìn)入了他銀行卡賬戶，他涉嫌參與洗錢?！?/p>

“我們沒(méi)有啊，也沒(méi)有收到錢?！崩畈嗜A如此否認(rèn)道。但對(duì)方堅(jiān)持稱“公安機(jī)關(guān)的調(diào)查結(jié)果就是這樣”，并讓李彩華添加微信溝通。無(wú)奈之下，李彩華只能照做。對(duì)方通過(guò)微信將一份所謂蓋有公章的文書發(fā)給了李彩華。年邁的李彩華看到有公章的文書，就相信了對(duì)方真的是辦案民警。同時(shí)，對(duì)方還和李彩華進(jìn)行視頻，李彩華看到視頻里的人穿著制服，也更加相信對(duì)方的話了。

于是，在對(duì)方的要求下，李彩華前往銀行辦理了一張新的銀行卡，并按照對(duì)方的指令，將自己和老伴存下的46萬(wàn)元存款全部轉(zhuǎn)入這張銀行卡內(nèi)，作為保證金。然而，對(duì)方告訴李彩華：“錢還不夠，還需要再繳納58萬(wàn)元的保證金?！?/p>

“我沒(méi)錢了?！崩畈嗜A如此回復(fù)道。但對(duì)方依舊表示：“那就去找別人借?！弊罱K，李彩華向親朋好友借到了52萬(wàn)元，存入了銀行卡。此外，李彩華還將自己的銀行卡密碼告訴了對(duì)方。

后來(lái)，李彩華發(fā)現(xiàn)，自稱“警察”的人失去了聯(lián)系，她前往銀行查賬發(fā)現(xiàn)，卡里的98萬(wàn)元全部被轉(zhuǎn)走了。這時(shí)，她才反應(yīng)過(guò)來(lái)，對(duì)方根本不是什么警察，自己被騙了。事實(shí)上，李彩華被騙的98萬(wàn)元中的一部分錢款流入了齊小海、常小飛的賬戶，最終被轉(zhuǎn)移到詐騙分子手中。

劉小新在香港讀大學(xué)，其間他接到了一通電話，對(duì)方自稱是香港政府的工作人員，并向他表示：“你涉嫌倒賣香港政府發(fā)放的消費(fèi)券，這是違法行為，我們將停止你在香港的一切活動(dòng)?！?/p>

聽(tīng)對(duì)方這么說(shuō)，劉小新慌了，急忙表示自己沒(méi)有做過(guò)這樣的事。對(duì)方表示，“如果你想證明自己的清白，那要和內(nèi)地警方聯(lián)系”，緊接著給了劉小新一個(gè)電話號(hào)碼。

劉小新?lián)芡ê螅瑢?duì)方自稱是上海民警，并告訴劉小新，想要自證清白，就要24小時(shí)與民警進(jìn)行視頻通話，每天接受監(jiān)視，不能離開(kāi)學(xué)校，也不能將此事告訴其他人，如果想要脫離監(jiān)視，則要繳納400萬(wàn)元作為保證金。缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的劉小新對(duì)對(duì)方的話深信不疑。不僅同意與對(duì)方24小時(shí)視頻通話，還積極籌集保證金。對(duì)方還給劉小新發(fā)送了一個(gè)網(wǎng)址，在這個(gè)網(wǎng)址上，劉小新填寫了自己的銀行卡號(hào)以及密碼。

為了籌集資金，劉小新向父母謊稱自己要去新加坡讀碩士，需要400萬(wàn)元的學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)，并偽造了新加坡某大學(xué)的錄取通知書，發(fā)給了父母。劉小新的父母將錢轉(zhuǎn)賬到了劉小新的銀行卡中。后來(lái)，劉小新發(fā)現(xiàn)，自己銀行卡上的383萬(wàn)元被他人轉(zhuǎn)走，他這才意識(shí)到自己被騙了。而劉小新被騙的383萬(wàn)元中的部分錢款，則流入常小飛、陸子康的賬戶，再被轉(zhuǎn)移到詐騙分子的賬戶。

2023年9月，軒軒的爺爺向警方報(bào)案，湖北省宜都市公安局隨后立案?jìng)刹?。警方發(fā)現(xiàn)，收款的數(shù)字錢包銀行編碼對(duì)應(yīng)的人員分別為林小齊、陸曉曉等人。后經(jīng)深度研判，宜都市公安局發(fā)現(xiàn)了以齊小海為首的專門為賭博平臺(tái)、詐騙分子跑分洗錢的團(tuán)伙。

同年10月8日，宜都市公安局民警在河南將林小齊抓獲歸案；10月10日，在湖北咸寧將陸子康、包建剛、周云濱、常小飛抓獲歸案；10月11日，在湖南將唐雨都、李文浩抓獲。10月23日，齊小海主動(dòng)投案。上述人員到案后，均對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

2024年1月12日，宜都市公安局偵查完畢，將此案移送至宜都市檢察院審查起訴。經(jīng)審查，宜都市檢察院認(rèn)為，齊小海、唐雨都、常小飛等8人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，卻為其犯罪提供出租、出售銀行賬戶、非銀行支付賬戶等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究其刑事責(zé)任。

經(jīng)宜都市檢察院提起公訴，2024年5月21日，宜都市法院作出判決，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處齊小海、唐雨都、常小飛等8人有期徒刑一年十個(gè)月至九個(gè)月不等。萬(wàn)宇鵬、周欣欣、陸曉曉等人被另案處理，目前正在偵查中。

辦案檢察官告訴《方圓》記者：“如今，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，希望廣大群眾提高警惕，不要隨意將自己的銀行卡號(hào)、密碼等告知他人，不要點(diǎn)擊陌生鏈接，不要發(fā)送驗(yàn)證碼給他人，保護(hù)好個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，謹(jǐn)防被詐騙。同時(shí)，希望廣大群眾增強(qiáng)法律意識(shí)，不要將自己的銀行卡、數(shù)字人民幣錢包、支付寶等提供給犯罪分子使用，走上違法犯罪的道路?！保ㄎ闹猩姘溉藛T均為化名）