2024年4月26日，因長(zhǎng)沙愛(ài)之心老年公寓非法集資詐騙案起訴天心區(qū)發(fā)改局、民政局等7部門監(jiān)管不力的600多位老人，收到法院裁定：駁回上訴，維持原判。追蹤這起涉案金額達(dá)8億元、5000多名老人受騙的非法集資案始末，其中犯罪分子瞞天過(guò)海的詐騙手段無(wú)不讓人震驚。

違規(guī)租賃集體土地建老年公寓

2024年重陽(yáng)節(jié)即將到來(lái)之前，記者來(lái)到位于長(zhǎng)沙市天心區(qū)大托街道興隆村的愛(ài)之心老年公寓。只見公寓大門緊閉，樓內(nèi)空無(wú)一人。透過(guò)公寓圍欄向內(nèi)張望去，發(fā)現(xiàn)大廳內(nèi)空空蕩蕩，一些樓層的窗戶敞開著，不見工作人員的蹤影。附近村民說(shuō)，自從老年公寓出事后，政府對(duì)入住的老人進(jìn)行安置，不少老人陸陸續(xù)續(xù)地搬走了。

2010年7月，干某佳成立愛(ài)之心老年公寓管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“愛(ài)之心公司”），注冊(cè)資金為2000萬(wàn)元。當(dāng)年12月31日，干某佳代表愛(ài)之心公司與興隆村正式簽訂土地租賃合同，租用該村集體生產(chǎn)安置用地修建愛(ài)之心老年公寓，租期為15年。

2016年，愛(ài)之心老年公寓建成后，干某佳等人網(wǎng)羅長(zhǎng)沙、株洲、湘潭等地的一些老人前來(lái)參觀，老人們看到公寓裝修得豪華氣派，認(rèn)為是長(zhǎng)沙最高端的養(yǎng)老場(chǎng)所，以后自己可以在此安心養(yǎng)老了。

“看到公寓有兩棟豪華大樓，具備一定的養(yǎng)老規(guī)模，房子也是老板自己投資建的，不擔(dān)心會(huì)跑路?！崩先藗儽硎?，一是他們確實(shí)有入住老年公寓的需求，二是愛(ài)之心老年公寓已經(jīng)建成，該項(xiàng)目二期還是區(qū)政府的重點(diǎn)工程，開工時(shí)有領(lǐng)導(dǎo)剪彩。公寓同時(shí)也是民政部門批準(zhǔn)的民辦養(yǎng)老院，干某佳還被政府授予“愛(ài)心大使”等榮譽(yù)稱號(hào)。

可老人們并不知道，愛(ài)之心老年公寓的建設(shè)與運(yùn)營(yíng)，都伴隨著不合規(guī)甚至非法的影子。該老年公寓的土地，系干某佳租賃天心區(qū)大托街道興隆村36.18畝“兩安用地”用以建設(shè)，15年合同到期后，建設(shè)在租賃土地上的房屋和其他建筑附屬設(shè)施全部歸興隆村所有。

“兩安用地”是政府批準(zhǔn)給被拆遷村民生產(chǎn)、生活的安置用地，是一種建設(shè)用地，但性質(zhì)仍然是農(nóng)村集體土地。相關(guān)法律專家認(rèn)為，“兩安用地”以租代建，建設(shè)永久性建筑，是很少見的，因?yàn)槭艿酵恋毓芾矸ǖ挠猛鞠拗坪统青l(xiāng)規(guī)劃的規(guī)劃，按照規(guī)定也是不允許的。

預(yù)交床位費(fèi)實(shí)為非法集資詐騙

“交數(shù)萬(wàn)元就可以成為會(huì)員，住上長(zhǎng)沙條件最好的養(yǎng)老院。”“交錢越多，床位費(fèi)的折扣越大；如果暫時(shí)不住，交的床位費(fèi)可以變成投資，獲得10%左右的年利息。”面對(duì)愛(ài)之心公司頗具誘惑力的宣傳和許諾，不少前來(lái)參觀的老人不免有些動(dòng)心。

事實(shí)上，這都是愛(ài)之心公司針對(duì)老人們的一種“洗腦話術(shù)”，目的是引誘老人交錢買“床票”。2013年11月，因資金嚴(yán)重短缺，干某佳通過(guò)鄒某金等人引進(jìn)在養(yǎng)老行業(yè)有過(guò)非法集資行為的任某輝等人的廣西團(tuán)隊(duì)，并約定以存款本金25%的回報(bào)將非法集資業(yè)務(wù)承包給被告人任某輝、黃某德、張某建。該三人成立愛(ài)之心公司市場(chǎng)部，搭建具體集資模式，擬定《養(yǎng)老服務(wù)合同書》，雇傭業(yè)務(wù)員，通過(guò)發(fā)傳單、開推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開虛假宣傳愛(ài)之心公司的經(jīng)營(yíng)實(shí)力，誘導(dǎo)客戶預(yù)定養(yǎng)老床位及服務(wù)。該合同約定期限為三年，根據(jù)投資資金多少，每滿一年贈(zèng)送投資金額9%～13%不等的床位補(bǔ)貼券；合同期滿未進(jìn)行養(yǎng)老消費(fèi)的會(huì)員，公司將投資本金及獲贈(zèng)床位補(bǔ)貼券進(jìn)行回購(gòu)。

2016年，為緩解前期集資參與人投資款到期需要兌付的資金和壓力，同時(shí)可以在非法集資時(shí)宣傳夸大公司的實(shí)力，干某佳相繼成立市場(chǎng)二部、三部、四部、五部、六部，以存款本金15%～22%的回報(bào)外包非法集資業(yè)務(wù)。公司還陸續(xù)成立直營(yíng)性質(zhì)的株洲和湘潭市場(chǎng)部，市場(chǎng)部?jī)?nèi)部設(shè)經(jīng)理、主管、業(yè)務(wù)員，主管和業(yè)務(wù)員按訂單大小共同享有投資本金4%～6%提成，經(jīng)理享有本市場(chǎng)部所有存款本金1%提成。

2016年后，愛(ài)之心公司陸續(xù)增加一年期、二年期合同。公司的主要業(yè)務(wù)是通過(guò)與投資人員簽訂《養(yǎng)老服務(wù)合同》收取投資款，以此進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)、運(yùn)營(yíng)，老年公寓經(jīng)營(yíng)基本上賺不到錢。這種“擊鼓傳花”、拆東墻補(bǔ)西墻的詐騙模式，最終崩盤。至2019年8月案發(fā)，愛(ài)之心公司已發(fā)展客戶5792人次，吸收資金8.11億元。被騙的5000多名老人，少的支付2.2萬(wàn)元床位預(yù)訂費(fèi)，多的繳費(fèi)達(dá)50萬(wàn)元。

愛(ài)之心公司財(cái)務(wù)出納人員證實(shí)，公司賬目混亂，所有投資款均進(jìn)入干某佳個(gè)人賬戶。該案的第三個(gè)被告人、愛(ài)之心公司市場(chǎng)一部、三部的負(fù)責(zé)人黃某德的銀行流水顯示，其獲得的提成資金約1000萬(wàn)元，個(gè)人獲利500至600多萬(wàn)元，這些錢被他用于打牌、買奔馳車、做直銷。

“龐氏騙局”犯罪嫌疑人獲刑

2021年9月，備受矚目的愛(ài)之心公司非法吸收公眾存款案在長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民法院最大的審判庭開庭審理。83名接受審判的被告人均為公司級(jí)別不同的“業(yè)務(wù)員”。審判庭內(nèi)，年輕的被告人站滿一排。他們操著普通話回答審判長(zhǎng)、公訴人和辯護(hù)人的提問(wèn)。對(duì)于旁聽席的受害老人來(lái)說(shuō)，這些身影和聲音都如此熟悉。

庭審查明，愛(ài)之心公司非法吸收公眾存款案自2014年8月28日由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?019年8月因無(wú)法償還被害人到期本金息后“崩塌”。該案非法吸收公眾存款金8.11億元，僅退還本金2.04億元，還有本金6.07億元未退還給受害人。在未退還的資金中，工程建設(shè)款1.36億元，員工提成、工資、費(fèi)用等1.15億元，運(yùn)營(yíng)及其他費(fèi)用0.28億元，用于支付利息0.7億元，對(duì)外投資凈投入1.4億元，有待查明去向的資金1.14億元。值得一提的是，因相信老年公寓床位稀缺有升值空間，受害人中還出現(xiàn)了不少80后、70后。

2021年11月16日，愛(ài)之心老年公寓從原總經(jīng)理倪某平、鄒某金到一線業(yè)務(wù)員共83名被告人，一審分別被判處8年6個(gè)月至緩刑不等的刑期。法官在宣判時(shí)強(qiáng)調(diào)：“偵查機(jī)關(guān)扣押的涉案財(cái)產(chǎn)，相關(guān)被告人在本院退繳的違法所得，都將依法折價(jià)拍賣、變賣或者直接按比例退還給受害人。”庭審中，有業(yè)務(wù)員被告人及其辯護(hù)人表示，他們相信“愛(ài)之心”是規(guī)模較大、社會(huì)知名度高的正規(guī)公司，所以也讓自己的母親投入了7萬(wàn)元養(yǎng)老金到愛(ài)之心公司。

2021年12月30日，長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院以非法集資詐騙罪對(duì)愛(ài)之心公司詐騙案主犯干某佳等人作出一審宣判，判處被告人干某佳、羅某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收全部資產(chǎn)；判決黃某德、張某建有期徒刑15年。其余唐某杰等人，則以非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑9年至4年不等。2022年5月10日，經(jīng)湖南省高級(jí)人民法院二審裁定，駁回主犯干某佳上訴，維持一審原判。

2023年8月，愛(ài)之心公司非法集資詐騙案成為民政部通報(bào)的全國(guó)7起典型案例之一，被定性為“龐氏騙局”：即被告人將集資款的22%用于融資團(tuán)隊(duì)提成，并按級(jí)別和業(yè)績(jī)分贓，而非主要用于養(yǎng)老機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)和服務(wù)支出，具有明顯的非法占有目的，決定了其為老年人承諾的養(yǎng)老服務(wù)無(wú)法兌現(xiàn)。

老人起訴行政監(jiān)管不力被駁回

2024年2月4日，長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民法院發(fā)布愛(ài)之心非法集資案參與人受損資金清退公告稱：本次清退對(duì)象總計(jì)4753人，需退賠總金額為5.5億余元，本次可發(fā)放案款為2492萬(wàn)余元，清退比例為4.51%。在此之前，2023年10月，天心區(qū)政府開始轉(zhuǎn)移最后一批居住在愛(ài)之心老年公寓的老人。

2023年初，平均年齡73歲的686名老人，因?yàn)?.15億元本金無(wú)法收回，隨后向長(zhǎng)沙鐵路運(yùn)輸法院提起行政訴訟，起訴天心區(qū)發(fā)改局、住建局、規(guī)劃局、民政局、市場(chǎng)監(jiān)督管理局、公安分局、大托鋪街道7個(gè)行政機(jī)關(guān)，認(rèn)為對(duì)方在愛(ài)之心老年公寓建設(shè)及對(duì)愛(ài)之心公司的監(jiān)管中，行政監(jiān)督職責(zé)履行不力，行政不作為。長(zhǎng)沙鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)為，原告不是行政行為相對(duì)人或利害關(guān)系人，駁回了上訴。隨后，除去世或放棄訴權(quán)的人外，648名老人向長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院提起了上訴。

長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被訴的天心區(qū)發(fā)改局、住建局、規(guī)劃局、民政局、市場(chǎng)監(jiān)管局、大托鋪街道6個(gè)行政機(jī)關(guān)作出的審批、批復(fù)等行政行為，均未直接對(duì)上訴人的權(quán)利義務(wù)進(jìn)行處理，并不會(huì)直接導(dǎo)致上訴人形成損失。同時(shí)，上訴人與被上訴人不履行對(duì)愛(ài)之心公司監(jiān)管職責(zé)的行為，并無(wú)區(qū)別于其他普通人、無(wú)特別的合法權(quán)益需要保護(hù)，被上訴人是否履行對(duì)愛(ài)之心公司監(jiān)管職責(zé)，亦不會(huì)直接影響上訴人的合法權(quán)益，上訴人與被上訴行政行為沒(méi)有利害關(guān)系。上訴人的損失系干某佳等人犯罪行為導(dǎo)致，并非被訴行政機(jī)關(guān)行為直接所致。

而對(duì)于老人們起訴天心公安分局在2014年湖南都市頻道等媒體曝光愛(ài)之心公司涉嫌非法集資后，沒(méi)有進(jìn)行立案查處，長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院認(rèn)為，實(shí)系主張被上訴人未依法履行刑事案件查處職責(zé)，不是要求履行行政法上職責(zé)，明顯不屬于行政訴訟受案范圍。

對(duì)于老人們強(qiáng)烈的開庭審理要求，長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院認(rèn)為，經(jīng)過(guò)閱卷、調(diào)查和詢問(wèn)當(dāng)事人，對(duì)沒(méi)有提出新的事實(shí)、證據(jù)或者理由，合議庭認(rèn)為不需要開庭審理的，也可以不開庭審理。本案主要爭(zhēng)議上原告主體資格，系法律適用問(wèn)題，無(wú)須開庭審理，亦能作出判斷，原審法院進(jìn)行書面方式審理，不違反法律規(guī)定。

2024年4月26日，648名老人收到了長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院的二審裁定：駁回上訴，維持省高級(jí)人民法院的原裁定。

編輯/徐炯權(quán)