個案一：悲情老商，跌入“炒匯”陷阱被騙10萬

河北滄州的商老先生說，2006年5月份，他在浙江某投資公司以“輕松投資，保證賺錢”營銷口號的誘惑下，通過該公司進行“網(wǎng)絡炒匯”，首期投入了2萬元人民幣。該公司并指定了一名所謂的“操盤手”為其代理所有交易。時間過了大概一周的樣子，他就被告知“因虧損導致保證金余額不足，必須追加3萬元，否則，前期投入的2萬元資金將會全部虧損?！鄙汤蠠o奈之下，只得四處籌錢追加資金。此后，在不到1個月的時間內(nèi)，他又多次接到追加保證金的通知。最終，他共投入的10萬元保證金都被該公司以虧損為由強行“平倉”，分文不剩，弄得全家人的生活都難以為繼，朋友之間的關(guān)系，因他投資被吸入黑洞無望收回而空前緊張。

點評：河北滄州的商老先生無疑是陷入了“網(wǎng)上炒匯”黑洞的典型例子。何謂“網(wǎng)上炒匯”？所謂“網(wǎng)上炒匯”，一般是由境外投資公司提供網(wǎng)絡交易平臺，并經(jīng)過我國境內(nèi)中介公司或稱作投資咨詢公司和個人，網(wǎng)絡境內(nèi)居民從事外匯保險證金交易的一種交易方式。這些投資公司一般大言不慚地宣稱：只需交有一定數(shù)額的存款作為保證金，就能以所交保證金幾十倍以上金額買賣外匯。這種“網(wǎng)絡炒匯”交易，不僅有較強的投機性和風險性，而且其交易渠道也不保證，更談不上交易對象的透明了。況且，這種交易本身也不受投資人所在國的法律保護。記者曾咨詢專家和律師得知，投資人所在國，具體地說河北滄州商老先生的投資，我們國內(nèi)法律是不予保護的，那么投資者在遭到損失和侵害后，只能到終端服務機構(gòu)所在國家的法院上訴。且不說，路途千山萬水，就是相關(guān)費用也掏不起。由于國內(nèi)的咨詢機構(gòu)是中介性質(zhì)的，因此，就很難確定責任的最終歸屬，官司打贏的幾率幾乎為“零”。最好的辦法就是“長記性”，別再犯傻往網(wǎng)絡炒貨的黑洞里扔自己的血汗錢。

個案二：痛心李某，“網(wǎng)上炒金”炒掉了15萬血汗錢

石家莊市的李愛至今談起他參與“網(wǎng)上炒金”的經(jīng)歷，眉宇間都浸滿粒粒汗珠，這汗珠昭示著他原來的財富夢想，也昭示著他鬼使神差地主動前去，被“網(wǎng)絡炒金”黑洞無情吸入的凄慘。同時，他還像一個鮮明的警示牌一樣告誡人們——中小投資者朋友們，千萬要小心，謹防陷入網(wǎng)上炒貨的黑洞，不要被他們的廣告誘惑??！

是啊，李愛就沒有經(jīng)受住網(wǎng)絡炒貨廣告語的誘惑，并且他還保存著當初讓他目眩、心動的廣告語：1500元可操作10盎司黃金=人民幣約51000元；7000元可操作100盎司黃金=人民幣約510000元。資金放大，杠桿作用，投機性強，控制止損只贏，高回報在您面前。操作簡單：有無基礎均可，即看即會；比炒股更簡單，沒有選股那么麻煩，全世界都在炒這種黃金，而且沒有莊家。賺得多：可買漲也可買跌，黃金漲，您買入，賺；黃金跌，你賣出，也賺?。ü善睗q才賺，跌則虧）。趨勢好：炒黃金在國內(nèi)才剛剛興起，股票、房地產(chǎn)、外匯等在剛開始時都賺瘋了，黃金也不會例外。牛市才剛剛開始！

最讓李愛動心的還是廣告上算的一筆賬，賬是這樣算的：

王先生于2006年5月31日以175元/克賣出1公斤，6月20日以147元/克買入平倉。獲利：（175-147）×1000 克—200（手續(xù)費）=27800元。以上是預計金價下跌，先賣出，再買入，術(shù)語稱作空。6月29日王先生預計金價會上漲，以150元/克買入1公斤，7月13日以168元/克賣出平倉。獲利：（168-150）×1000克2—200（手續(xù)費）=178000元。這是預計價格將上漲，先買入，后賣出，術(shù)語稱做多。兩種做法，費用一樣，方向相反?？墒牵斃類叟c發(fā)帖子的人取得聯(lián)系，并依人家給出的方法“炒金”后，不到半年時間就虧損了15萬元。而那家當時聲稱“只賺不賠”的炒金公司離奇地人間蒸發(fā)了。據(jù)李愛講述，當時，他也曾被對方讓其把錢打入網(wǎng)上一個賬戶表示過懷疑，但對方言之鑿鑿地說這是“行規(guī)”。可是，當她把2萬元錢打入對方賬戶并由此得到了一個“網(wǎng)上交易賬號”后，噩夢就開始了。

這家網(wǎng)上炒金公司規(guī)定，首付2萬元或3萬元便可開戶取得交易資格。這家公司規(guī)定的最低交易單位為100盎司，約合3110克，價值人民幣約50萬元，但投資者只需用合約價值4%或5%的保證金即可完成交易，交易資金放大20倍至25倍。起初，李愛也賺了不到1萬，可是再做下去，就是屢做屢虧了。在又匯入5萬元保證金后，李愛發(fā)現(xiàn)公司提供的公司電話老是打不通，而且公司提供的交易系統(tǒng)網(wǎng)速非常慢，打電話給公司，對方稱“是網(wǎng)絡問題”。2006年2月6日，國際黃金價格大跌，但公司提供的交易系統(tǒng)盤面經(jīng)常死機，電話也打不進去，李愛始終平不了倉。2月7日凌晨，李愛的“賬面財富”也由幾萬銳減到5000元。后來她發(fā)現(xiàn)，這家公司交易系統(tǒng)上公布的國際黃金價格和紐約商品交易所的價格并不一致，一般差0.6美元左右，原來，他們只是一場騙局！

點評：所謂“網(wǎng)上炒金”業(yè)務，就是以“黃金實物交易”為幌子，套用“期貨交易”的模式，搭建一個“網(wǎng)上黃金交易市場”的平臺，然后，讓投資者在這個“市場”和自己進行交易。你交易一次，他們就收取價格不菲的交易傭金。什么時候你把你自己的錢通過這個“市場”變?yōu)樗麄兊腻X以后，就算完事。另外，他們還可以利用對網(wǎng)絡的控制，看好行情決定自己作為買方還是賣方，與投資者在“市場”上交易?？偠灾愕腻X他們千方百計通過自己搭設的網(wǎng)絡平臺，“騙”為己，這就是他們的最終目的。

事實上“黃金保證金交易”，“黃金期貨”等并沒有納入我國法律和政策允許的范圍，可不少冠以“黃金制品公司”、“黃金投資公司”的機構(gòu)，已相繼推出各種黃金保證金交易、準黃金期貨，他們聲稱為“現(xiàn)貨黃金市場”，實際上就是變相的期貨交易。這與趙麗蓉老師和鞏漢林演的那個小品絕無二致，“什么宮廷御宴酒，就是那二鍋頭兌的那個白開水?！笨蛇@些公司卻往往以高額的利潤、極低的保證金和夸張的杠桿效應為誘餌，引誘中小投資者上鉤。一旦人們上鉤進行投資，他們就利用自己控制的網(wǎng)絡操縱盤面，想怎么吃你就怎么吃你。他們或設置點差，賺錢的單子延遲或不能交割等等手段欺詐于你。為此，專家提醒，中小投資者萬萬不可被這些誤導性的宣傳所蒙蔽，離他們遠遠的。再說，目前，只有“上海黃金交易所”的會員單位才有資格開展本交易所的T+D延遲交收業(yè)務。至于上海黃金交易所的近149個會員單位。這149個會員單位，包括商業(yè)銀行、黃金生產(chǎn)企業(yè)、冶煉企業(yè)以及黃金加工企業(yè)，全部都是內(nèi)地法人會員。到底是哪一個可以在該交易所的網(wǎng)站上不費勁就能查到，情況是此？是彼？一看便知。

個案三：“風輕云淡”，自揭網(wǎng)上炒桂林糖黑幕

《燕趙都市報》記者王真、趙志國、開巖生等，于2006年11月15日在炒吧里發(fā)帖，征集有無河北省網(wǎng)絡炒現(xiàn)貨被騙的，很快，一個自稱是河北人的“風輕云淡”跟帖，講述了自己在網(wǎng)上拉人炒現(xiàn)貨的經(jīng)歷。他說，所謂“網(wǎng)上批發(fā)市場的現(xiàn)貨交易”，好多就是騙人的！我曾在重慶一家公司做投資經(jīng)紀人，專門做桂（林）糖交易。名義上，這家公司專門從事網(wǎng)上現(xiàn)貨買賣，但這只是一個幌子：客戶把資金存入交易所后，即可購買白糖的“現(xiàn)貨倉單”，但當?shù)夭o現(xiàn)貨，而是根據(jù)網(wǎng)上顯示的白糖“行情走勢”，像炒期貨一樣正反兩個方向進行炒作，依此進行開倉、持倉、平倉等交易。這樣從中漁利，并向交易所繳納一定的手續(xù)費。

在最初階段，公司不斷招收員工進行培訓，然后通過這些經(jīng)紀人四處去攬客，之后再通過以上方式積累資金。投資前，公司會承諾為客戶設立獨立的個人賬戶，由客戶以身份證和密碼進行掌控，但公司老板能在投資者毫不知情的情況下，把你的資金劃走。一個中年人就是這樣順順當當?shù)厣狭颂?，不?個月就把家底賠了個精光。后來因為我受不了良心的折磨，趕緊離開了這家公司。

點評：目前，許多腦袋瓜子“活泛”的公司都打出了“準期貨交易”的旗號進行攬客，而國務院辦公廳發(fā)布的《2006年全國整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作要點》的通知中，已經(jīng)明確把這種“準期貨交易市場”列入了限締的范疇?？磥?，投資不長眼睛，不抬頭看路，不僅不會彎腰揀到黃金，還極有可能被騙子以“黃金”為誘餌把自己套住。太危險了！中小投資者應在急匆匆創(chuàng)富的路上提高警惕，加大自己的小心。

相關(guān)鏈接：

公安部首發(fā)涉眾型經(jīng)濟犯罪預警——涉眾型經(jīng)濟手法有六：

一是以養(yǎng)殖、種植、合作造林等名目進行“聯(lián)營入股返利”，租養(yǎng)、代養(yǎng)、托管、代管。

二是以投資展位、鋪名、公寓式酒店經(jīng)營權(quán)等為名的“購后返租”

三是以促銷為名的“消費返利”，教育儲備金辦學，造林投資“綠色銀行”等名目的集資。

四是以名為專賣、代理，實則進行拉人頭搞傳銷，甚至利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進行“網(wǎng)絡傳銷”。

五是以即將在國內(nèi)或海外上市，屆時可獲得成倍投資效益為名非法公開銷售“原始股”。

六是以互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺，大肆實施非法外匯買賣活動。