曾　禹

【摘 要】信息不對(duì)稱(chēng)理論在彌補(bǔ)傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的漏洞的基礎(chǔ)上推動(dòng)了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的新發(fā)展，信息不對(duì)稱(chēng)分布和信息不對(duì)稱(chēng)理論正在深深地影響著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的每個(gè)方面和改變著許多重要的市場(chǎng)概念。信息不對(duì)稱(chēng)理論在工程項(xiàng)目管理中應(yīng)用，必須規(guī)范和整頓建筑市場(chǎng)秩序，逐步在建筑市場(chǎng)形成誠(chéng)信為本、操守為重的良好風(fēng)尚，以保證各行為主體決策的正確進(jìn)行。

【關(guān)鍵詞】信息不對(duì)稱(chēng)理論；項(xiàng)目管理；應(yīng)用

Application information dissymmetry theory in management of the engineering project

Zeng Yu

(Siping city Shanmen reservoir administrative office Siping Jilin 136001)

【Abstract】Theories of information dissymmetry pushed the new development of modern economics theories in making up the foundation of the loophole of traditional economics theories, the information dissymmetry distributed and the theories of the information dissymmetry is wearing many important market concepts in each aspect and change that profoundly influences a market economy. The information dissymmetry theories applies in the engineering project the management, have to norm with restructure building market order, gradually is constructing the trustworthiness of the market formation is originally, the personal integrity is heavy of good vogue with promise each behavior corpus decision of the exactitude carry on.

【Key words】Theory of information dissymmetry; Project management; Application

2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)授予了三位美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家：?jiǎn)讨?阿克爾洛夫、邁克爾?斯彭斯、約瑟夫?斯蒂格利茨，以表彰他們20世紀(jì)70年代在“對(duì)充滿(mǎn)不對(duì)稱(chēng)信息市場(chǎng)進(jìn)行分析”領(lǐng)域所做出的重要貢獻(xiàn)。他們將信息不對(duì)稱(chēng)理論廣泛應(yīng)用于各種領(lǐng)域，并得到實(shí)踐的驗(yàn)證，為現(xiàn)代信息經(jīng)濟(jì)學(xué)做出了奠基性的貢獻(xiàn)。

1. 信息不對(duì)稱(chēng)理論的基本內(nèi)容

所謂信息不對(duì)稱(chēng)就是在相互對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)人之間不作對(duì)稱(chēng)分布的有關(guān)某些事件的知識(shí)或概率分布。信息不對(duì)稱(chēng)理論是微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的一個(gè)核心內(nèi)容，用來(lái)說(shuō)明在不完全信息市場(chǎng)上，相關(guān)信息在交易雙方的不對(duì)稱(chēng)分布對(duì)市場(chǎng)交易行為的影響及由此產(chǎn)生的市場(chǎng)運(yùn)行效率問(wèn)題。在不對(duì)稱(chēng)信息對(duì)策研究中，通常將對(duì)策中占有信息優(yōu)勢(shì)的一方稱(chēng)為代理人，而處于信息劣勢(shì)的一方稱(chēng)為委托人，不對(duì)稱(chēng)信息的所有模型都可以在委托人——代理人的框架下進(jìn)行。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)前提中，重要的一條就是“經(jīng)濟(jì)人”擁有完全信息。實(shí)際上人們?cè)缇椭?，現(xiàn)實(shí)生活中市場(chǎng)主體不可能占有完全的市場(chǎng)信息。信息不對(duì)稱(chēng)的條件下，代理人為了自身利益可能憑借自己的信息優(yōu)勢(shì)選擇對(duì)委托人不利的行為，從而引發(fā)信息不對(duì)稱(chēng)理論中的兩個(gè)核心問(wèn)題——逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。

逆向選擇是研究事前不對(duì)稱(chēng)信息的博弈模型，指掌握信息較多的一方利用對(duì)方對(duì)信息的無(wú)知而隱瞞相關(guān)信息，獲得額外利益，客觀上導(dǎo)致不合理的市場(chǎng)分配行為。

道德風(fēng)險(xiǎn)是研究事后不對(duì)稱(chēng)信息的博弈模型，指占有信息優(yōu)勢(shì)的一方為自身利益而故意隱藏相關(guān)信息，對(duì)另一方造成損害的行為。道德風(fēng)險(xiǎn)的存在增加了交易的風(fēng)險(xiǎn)性和交易成本。

2. 信息不對(duì)稱(chēng)理論評(píng)述

傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論通常假設(shè)市場(chǎng)交易雙方都具有完全的信息，然而，在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，經(jīng)濟(jì)行為主體在大多數(shù)情況下不僅不具備完全信息，而且發(fā)現(xiàn)信息的能力也十分有限，從而使其決策行為面臨許多的不確定性，這與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的完全信息假設(shè)發(fā)生了直接沖突。信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題理論恰恰正是在彌補(bǔ)傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的漏洞的基礎(chǔ)上推動(dòng)了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的新發(fā)展。

2.1 信息不對(duì)稱(chēng)理論是對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的重大突破由于信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題的存在可能造成信息占有優(yōu)勢(shì)一方經(jīng)常會(huì)作出“敗德行為”和信息占有劣勢(shì)一方面臨交易中的“逆向選擇”，這兩種的直接后果是扭曲了市場(chǎng)機(jī)制的作用，誤導(dǎo)了市場(chǎng)信息，造成市場(chǎng)失靈。因此，必須設(shè)計(jì)最優(yōu)的市場(chǎng)體制方案來(lái)防止信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題帶來(lái)的“市場(chǎng)失靈”，這一理論不僅為洞察市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行拓寬了理論視角，而且也為轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)中的發(fā)展中國(guó)家進(jìn)行體制設(shè)計(jì)和政策選擇提供了具有啟發(fā)性的思路。

2.2 信息不對(duì)稱(chēng)理論促使了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生由于人的經(jīng)濟(jì)行為在很大程度上是人的心理活動(dòng)的反映，而交易雙方的信息不對(duì)稱(chēng)正是由于人們心理活動(dòng)的“屏蔽性”造成的。因此，在研究信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題時(shí)，有必要研究造成這種信息不對(duì)稱(chēng)的心理行為動(dòng)機(jī)及由此引起的經(jīng)濟(jì)利益。也就是說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)必須開(kāi)始轉(zhuǎn)向經(jīng)濟(jì)學(xué)與行為科學(xué)、心理科學(xué)的結(jié)合。因此、可以這么說(shuō)，信息不對(duì)稱(chēng)理論的出現(xiàn)實(shí)際上標(biāo)志著經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)始從建立在許多嚴(yán)格假設(shè)基礎(chǔ)上推導(dǎo)出來(lái)的許多脫離實(shí)際的一套“空中樓閣”似的理論模型向基于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活的理論解釋位移，因此它具有革命性的意義，并且在一定意義上促使了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生。

2.3 信息不對(duì)稱(chēng)理論推動(dòng)了博弈論的發(fā)展交易雙方的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題是由于人們心理活動(dòng)的“屏蔽性”造成的。因此，交易雙方實(shí)際是在進(jìn)行心理上的博弈，為了各自的經(jīng)濟(jì)利益進(jìn)行較量，而這種較量本身是以信息不對(duì)稱(chēng)為前提的。因此，對(duì)信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題的研究在一定程度上對(duì)博弈論的發(fā)展起著重要的推動(dòng)作用。

2.4 信息不對(duì)稱(chēng)理論促使了人們對(duì)信息的重新認(rèn)識(shí)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為收益就是勞動(dòng)成果或產(chǎn)出，然而人們很少想到信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題在一定程度上的減少就是意味著一項(xiàng)收益。因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱(chēng)現(xiàn)象的存在使人們?cè)跊Q策時(shí)面臨著許多不確定性，而這種不確定性的減少必須花費(fèi)經(jīng)濟(jì)成本。因此，這種經(jīng)濟(jì)成本的減少也就是增加了收益，這也是信息就是財(cái)富的又一有力證據(jù)。另外，信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題的存在說(shuō)明了信息傳遞的重要性，因?yàn)榻灰字写嬖谛畔⒉煌暾托畔⒉粚?duì)稱(chēng)，所以，人與人之間需要溝通與對(duì)話(huà)，相互傳遞信息，交易雙方才能取得交易的成功，從而自由市場(chǎng)機(jī)制才能有效發(fā)揮作用，防止出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。

3. 基于信息不對(duì)稱(chēng)理論的工程項(xiàng)目管理

信息對(duì)經(jīng)濟(jì)的作用越來(lái)越大。信息的不對(duì)稱(chēng)分布對(duì)任何市場(chǎng)主體都是存在的，也正是因?yàn)樾畔⑹遣粚?duì)稱(chēng)分布的，人類(lèi)才會(huì)從事各種信息的收集，交流活動(dòng)，開(kāi)展信息服務(wù)，進(jìn)行信息的生產(chǎn)、消費(fèi)。所有信息活動(dòng)的目的都是為了減少信息的不對(duì)稱(chēng)，使各方盡量掌握充分的信息。

信息不對(duì)稱(chēng)分布和信息不對(duì)稱(chēng)理論正在深深地影響著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的每個(gè)方面和改變著許多重要的市場(chǎng)概念，信息不對(duì)稱(chēng)理論同樣對(duì)工程項(xiàng)目管理也產(chǎn)生了重大影響。

3.1 項(xiàng)目管理中的信息模型在項(xiàng)目管理中，同樣存在著信息的不對(duì)稱(chēng)性問(wèn)題。就某一項(xiàng)目而言，從項(xiàng)目策劃開(kāi)始到項(xiàng)目完成的全過(guò)程中，項(xiàng)目的行為主體即項(xiàng)目組織涉及到業(yè)主、承包商、監(jiān)理單位及中介咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、政府行政主管部門(mén)。業(yè)主也稱(chēng)建設(shè)單位、開(kāi)發(fā)商或甲方，是項(xiàng)目產(chǎn)品的買(mǎi)方；承包商包括勘察設(shè)計(jì)單位、施工單位，也稱(chēng)乙方，是項(xiàng)目產(chǎn)品的賣(mài)方；監(jiān)理單位及中介咨詢(xún)機(jī)構(gòu)是受業(yè)主方或其它經(jīng)濟(jì)人委托對(duì)項(xiàng)目全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督管理或咨詢(xún)服務(wù)；政府行政管理部門(mén)是依據(jù)法律法規(guī)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行管理、監(jiān)督，既包括建設(shè)主管部門(mén)，也包括相關(guān)的環(huán)保、市政、消防、衛(wèi)生、計(jì)劃等部門(mén)。

3.2 項(xiàng)目管理中的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題分析項(xiàng)目管理信息中的信息不對(duì)稱(chēng)，可能存在于兩個(gè)行為主體之間，也可能同時(shí)存在于多個(gè)行為主體之間，本文重點(diǎn)研究業(yè)主與承包商之間的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。

3.2.1 招投標(biāo)階段的信息不對(duì)稱(chēng)招投標(biāo)階段是業(yè)主和承包商相互對(duì)策和雙向選擇的過(guò)程。一方面，業(yè)主要綜合考慮投標(biāo)方的資質(zhì)、業(yè)績(jī)、報(bào)價(jià)等因素選擇承包商；另一方面，承包商也存在對(duì)業(yè)主的選擇問(wèn)題，希望選擇信譽(yù)高、有資金實(shí)力、手續(xù)齊全的業(yè)主。在這種相互選擇的過(guò)程中，雙方所擁有的信息是不對(duì)稱(chēng)的，主要表現(xiàn)在：業(yè)主更多的了解自己的建造需求，但對(duì)投標(biāo)商的信息了解較少，如承包商能力、素質(zhì)、技術(shù)、裝備、管理、服務(wù)等信息，這樣業(yè)主就屬于信息的劣勢(shì)方，而承包商是信息的優(yōu)勢(shì)方；而承包商對(duì)自身的能力了解較多，而對(duì)業(yè)主的詳細(xì)營(yíng)造意圖、財(cái)務(wù)支付能力、項(xiàng)目手續(xù)等信息了解較少，反過(guò)來(lái)承包商成為信息的劣勢(shì)方，而業(yè)主方成為信息的優(yōu)勢(shì)方。在這種不對(duì)稱(chēng)的信息場(chǎng)中，為了掌握對(duì)方的信息，雙方都會(huì)付出成本進(jìn)行信息的搜尋和分析，進(jìn)行討價(jià)還價(jià)和對(duì)策，在不斷的對(duì)策中達(dá)到均衡而達(dá)成協(xié)議。一方面，承包商為了使業(yè)主了解自己的技術(shù)、質(zhì)量能力及信譽(yù)等，需要通過(guò)廣告、質(zhì)量認(rèn)證等各種方式，將自己在營(yíng)造方而的能力及信譽(yù)等信息傳遞給業(yè)主。另一方面，業(yè)主為了選擇承包商，也需要調(diào)查、了解和評(píng)價(jià)承包商。

3.2.2 履約階段的信息不對(duì)稱(chēng)當(dāng)業(yè)主選擇了承包商，并簽訂了承包合同之后，同樣存在著在合同履行過(guò)程中的信息不對(duì)稱(chēng)。承包商比業(yè)主更了解自己的建造行為，如使用人員的素質(zhì)、材料的質(zhì)量、建造方法與技術(shù)等。業(yè)主不可能完全掌握承包商是否嚴(yán)格按照合同進(jìn)行施工，是否有偷工減料行為和“偷懶”的行為。這樣，業(yè)主就是信息劣勢(shì)方，而承包商就成為信息優(yōu)勢(shì)方。同時(shí)，承包商不了解業(yè)主的信譽(yù)、資金能力，由于業(yè)主的道德風(fēng)險(xiǎn)有意拖欠工程款，這時(shí)承包商對(duì)業(yè)主的不利選擇將給自己帶來(lái)?yè)p失。因此，在這種相互對(duì)策的交易過(guò)程中，由于信息的不對(duì)稱(chēng)，雙方都存在著不確定性，都不能完全控制選擇行為的最終結(jié)果，都存在著由于不利選擇而可能造成的風(fēng)險(xiǎn)，其根本原因是商業(yè)信譽(yù)，也就是存在道德風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 解決項(xiàng)目管理中信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題的對(duì)策信息不對(duì)稱(chēng)而產(chǎn)生的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)市場(chǎng)行為產(chǎn)生的負(fù)面影響，以及由此而造成的市場(chǎng)效率低下都是客觀存在的，因而必須采取一定的手段對(duì)其加以控制，確保市場(chǎng)的有效運(yùn)行。

3.3.1 加強(qiáng)信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)信息的獲取可以減少市場(chǎng)的不確定性，是克服信息不完備、不對(duì)稱(chēng)的重要手段。為了減少逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)市場(chǎng)的負(fù)效用，可以通過(guò)大量獲取市場(chǎng)信號(hào)來(lái)平衡交易雙方的信息不對(duì)稱(chēng)。為獲得高質(zhì)量的信息，還應(yīng)加強(qiáng)信息基礎(chǔ)建設(shè)，建設(shè)以數(shù)據(jù)共享為目的的集成數(shù)據(jù)環(huán)境。在項(xiàng)目管理過(guò)程中，采用數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，建立共享的集成數(shù)據(jù)環(huán)境，避免“信息孤島”的形成，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理信息的數(shù)字化、自動(dòng)化、網(wǎng)絡(luò)化與集成化。通過(guò)信息手段的建設(shè)，將項(xiàng)目管理過(guò)程中的信息不對(duì)稱(chēng)現(xiàn)象降低到最低限度，以保證各行為主體決策的正確進(jìn)行。

3.3.2 設(shè)計(jì)合理的契約根據(jù)委托——代理理論，業(yè)主和承包商之間的關(guān)系實(shí)質(zhì)上是一種契約關(guān)系，交易雙方的交易行為實(shí)質(zhì)上是訂立契約的行為。為了確保交易前后雙方的利益均衡，設(shè)計(jì)一種合理的契約是避免由于信息不對(duì)稱(chēng)帶來(lái)的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。其核心是要建立一種刺激一致性的信息機(jī)制，使委托人與代理人的目標(biāo)一致。業(yè)主為了使承包商在其不能觀察的行為中不會(huì)因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱(chēng)而損害自己的利益，需要設(shè)計(jì)一種既能達(dá)到業(yè)主目的，承包商又愿意接受的契約。設(shè)計(jì)滿(mǎn)足以下兩個(gè)約束條件的激勵(lì)合同，第一個(gè)約束條件是個(gè)人理性約束，又叫參與約束，也就是說(shuō)要使承包商有積極性參與進(jìn)來(lái)。第二個(gè)約束條件是激勵(lì)相約約束，也就是說(shuō)，要使承包商有積極性按照業(yè)主的希望，為了自身的利益而努力工作。

3.3.3 加強(qiáng)政府政策引導(dǎo)隨著現(xiàn)代市場(chǎng)的日趨完善，政府的宏觀調(diào)控作用日益強(qiáng)化，從信息分析的角度，將政府納入建筑市場(chǎng)作為實(shí)體，體現(xiàn)了政府通過(guò)相關(guān)信息調(diào)控業(yè)主和承包商的交易行為的作用。政府對(duì)建筑市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控是引導(dǎo)項(xiàng)目管理正常發(fā)展，解決逆向選擇和敗德行為的有效途徑，尤其在當(dāng)前中國(guó)發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、建立有序的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制過(guò)程中更為重要。為此我們必須貫徹國(guó)家有關(guān)的方針政策，建立和健全各類(lèi)建筑市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)和制度。做到門(mén)類(lèi)齊全，互相配套，避免交叉重疊，遺漏空缺和互相抵觸。同時(shí)政府部門(mén)也要充分發(fā)揮和運(yùn)用法律、法規(guī)的手段，培養(yǎng)和發(fā)展我國(guó)的建筑市場(chǎng)體系，確保建設(shè)項(xiàng)目從前期策劃、勘察設(shè)計(jì)、工程承發(fā)包、施工到竣工等全部活動(dòng)都納入法制軌道。

3.3.4 加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)誠(chéng)信，是指一個(gè)人、一個(gè)單位的可靠性、社會(huì)責(zé)任感和可信任程度。在商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，企業(yè)及個(gè)人商業(yè)信用狀況，以及整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)信用關(guān)系的信賴(lài)、認(rèn)可程度，是衡量某個(gè)國(guó)家、地區(qū)或經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和運(yùn)行狀況及社會(huì)文明程度的重要指標(biāo)。因此，必須規(guī)范和整頓建筑市場(chǎng)秩序，逐步在建筑市場(chǎng)形成誠(chéng)信為本、操守為重的良好風(fēng)尚。業(yè)主和承包商均應(yīng)樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí)，對(duì)自身行為進(jìn)行規(guī)范，加強(qiáng)相互溝通，著力解決信息不對(duì)稱(chēng)的現(xiàn)象。只有加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，才能夠在業(yè)主和承包商之間建立起一種相互信賴(lài)、相互認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，才能降低逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

3.3.5 培育公正、規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)為了減少信息不對(duì)稱(chēng)，可以通過(guò)第三方即監(jiān)理人員對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督和管理。監(jiān)理人員具有專(zhuān)業(yè)上的優(yōu)勢(shì)，他們以自身信譽(yù)為保證，以信息服務(wù)為主要活動(dòng)內(nèi)容，是建立和完善行業(yè)自律機(jī)制的重要因素。為此，要培育公正、規(guī)范的中介行業(yè)，建立起能使信息達(dá)到對(duì)稱(chēng)的機(jī)制。由行業(yè)協(xié)會(huì)建立“游戲規(guī)則”，對(duì)信息的披露做出系列的、明確的和具有可操作性的約定，增加信息透明度，使中介行業(yè)成為信息流中心，“公正、公平和誠(chéng)信”的平臺(tái)。

3.3.6 建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重要一點(diǎn)就是建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)“信息不對(duì)稱(chēng)”的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警主要是對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中各風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目影響的可能性進(jìn)行分析、預(yù)報(bào)；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制則是按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素設(shè)計(jì)相應(yīng)的指標(biāo)體系和經(jīng)驗(yàn)性目標(biāo)參數(shù)，經(jīng)目標(biāo)值與觀測(cè)值相比較來(lái)決定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度的事前控制。建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制有利于快速發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素，將這些關(guān)鍵因素作為風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行預(yù)警，達(dá)到提前控制、預(yù)先管理的目的。

［文章編號(hào)］1006-7619（2008）08-25-488

［作者簡(jiǎn)介］曾禹(1972.5- )，男，現(xiàn)在四平市山門(mén)水庫(kù)管理處工作，任處長(zhǎng)，工程師。