美投行雷曼兄弟公司申請破產(chǎn)保護

英國巴克萊銀行9月14日宣布，撤出對雷曼兄弟公司的競購行動。當?shù)貢r間15日，擁有158年歷史的雷曼兄弟公司宣布申請破產(chǎn)保護。美國財長保爾森、證券交易委員會主席考克斯以及來自花旗、摩根大通、摩根士丹利、高盛、美林等的高層連續(xù)三天云集位于曼哈頓的紐約聯(lián)邦儲備銀行總部，研究如何拯救面臨破產(chǎn)的雷曼兄弟公司，以阻止信貸危機進一步惡化。但財長保爾森反對動用政府資金來解決雷曼的財務(wù)危機，會議沒有取得成果。雷曼兄弟公司破產(chǎn)的消息震驚市場，次日道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)下跌了504.48點，跌幅為4.42%，道指創(chuàng)自2001年9月17日以來單日最大下跌點數(shù)與跌幅；標準普爾500下跌了59.01點，跌幅為4.71%。

美國政府接管房利美和房地美

美國政府9月7日宣布接管陷入困境的美國兩大住房抵押貸款融資機構(gòu)房利美和房地美。

根據(jù)接管方案，美國財政部將向房利美和房地美注資，并收購相關(guān)優(yōu)先股；兩大機構(gòu)的首席執(zhí)行官被限令離職，政府相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)接管兩大機構(gòu)的日常業(yè)務(wù)，同時任命新領(lǐng)導(dǎo)人。受美國房地產(chǎn)市場泡沫破裂沖擊，房利美和房地美目前陷入全面危機。在過去一年，兩大機構(gòu)的損失已超過140億美元。美國財政部長保爾森表示，房利美和房地美的問題使金融市場面臨系統(tǒng)性風(fēng)險，接管這兩大機構(gòu)是當前保護市場和納稅人的“最佳手段”。

9月份以來銀行股遭機構(gòu)拋售16億元

8月下旬銀行類股票曾是機構(gòu)增持最多的行業(yè)，然而進入9月以來機構(gòu)卻反手做空，銀行和保險股的資金凈流出金額達到了16.18億元。自9月份以來，滬深兩市A股市值由15.43萬億元下降至13.41萬億元，市值減少了2.02萬億元。而銀行和保險股共計17只股票，期間市值減少了5623.1億元，占所有A股市值減少金額的比例為27.75％。雖然股票數(shù)量不多，但是銀行和保險股已經(jīng)成為影響近期大盤下滑的主要板塊。通過計算，目前17只銀行和保險股的加權(quán)平均市盈率為11.51倍，水平已經(jīng)接近了國際水平，即使在國內(nèi)A股范圍內(nèi)，也屬于估值水平較低的行業(yè)。不過受到國際證券市場下跌，以及對國內(nèi)商品住房價格下降的擔憂等因素的影響，銀行類股票依然受到了基金等機構(gòu)的減持，近期整體股價也出現(xiàn)了較大幅度的下跌。

美國銀行稱440億美元收購美林證券

美國銀行9月14日與美國第三大投資銀行美林證券已達成協(xié)議，將以約440億美元收購后者。兩家公司董事會在14日晚間批準了合并協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，美國銀行將以每股29美元的價格，以換股方式收購美林證券，該收購價比美林9月5日的收盤價溢價70%，但僅有美林股價峰值的三成。消息人士透露，美林證券是在美國聯(lián)邦儲備銀行的壓力之下被迫出售的，因為美聯(lián)儲擔心美林將成為雷曼兄弟公司之后的又一個次貸危機犧牲品。而在美國銀行之前，美林證券曾與摩根士丹利進行過接觸。但是，由于摩根士丹利需要時間對美林進行評估，而美林則希望盡快達成協(xié)議，雙方的談判無果而終。

央行四年來首度降息

中國人民銀行9月15日下午宣布，于9月16日下調(diào)一年期人民幣貸款基準利率0.27個百分點，存款利率保持不變；同時，從9月25日起，下調(diào)中小金融機構(gòu)存款準備金率1個百分點。這是央行自2004年10月29日以來首次下調(diào)貸款基準利率，也是央行9年以來首次下調(diào)存款準備金率。對本次“雙率”下調(diào)，央行稱，這是為解決當前經(jīng)濟運行中存在的突出問題，落實區(qū)別對待、有保有壓、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的原則，以保持國民經(jīng)濟平穩(wěn)較快持續(xù)發(fā)展。有專業(yè)人士認為，該政策是在外圍市場劇烈波動的一個環(huán)境下推出的，證明政府開始采取措施，穩(wěn)定市場。

七家上市銀行持有雷曼資產(chǎn)7.2164億美元

建設(shè)銀行、中信銀行、民生銀行于9月22日公布了持有雷曼兄弟相關(guān)債券的情況。截至22日，已經(jīng)有工行、中行、建行、交行、招行、中信、興業(yè)等7家上市銀行持有雷曼相關(guān)資產(chǎn)，合計持有債券以及風(fēng)險敞口的數(shù)量約為7.2164億美元，數(shù)量遠低于雷曼破產(chǎn)初期市場的預(yù)估。建行持有雷曼兄弟債券達1.914億美元，成為已做相關(guān)公告的中資上市銀行中的雷曼兄弟最大“債主”。而市場原本同樣關(guān)注的民生銀行、深發(fā)展和寧波銀行均已經(jīng)明確表示，未持有雷曼相關(guān)債券。

政府救市組合拳亮相

9月18日政府發(fā)布三大利好消息：9月19日起證券交易印花稅調(diào)整為單邊征稅，國資委支持央企增持或回購上市公司股份，匯金公司將在二級市場自主購入工、中、建三行股票，有關(guān)市場操作等利好“組合拳”終于亮相。國資委主任李榮融表示，國資委一貫強調(diào)國有企業(yè)尤其是中央企業(yè)要成為推動資本市場穩(wěn)定發(fā)展的積極力量。在目前股市低迷的時候，國資委支持中央企業(yè)增持或回購上市公司股份。受此重大利好消息，9月19日滬深兩市大幅高開，滬指開盤即大漲9.06%，深成指開盤漲8.35%。午后A股市場個股已全線漲停。滬指收盤報2075.09點，漲幅9.46%，創(chuàng)1996年漲跌停制后第二大漲幅。

全球央行輸血逾3000億美元緊急救市

雷曼破產(chǎn)、美林被收購以及AIG面臨的危機，使得全球金融市場再度風(fēng)聲鶴唳，一時間，金融體系再度陷入了資金枯竭的局面。為了改善市場流動性、重拾信心，包括美聯(lián)儲、歐洲央行以及日本央行在內(nèi)的全球央行紛紛出手，通過各種途徑直接和間接向市場“輸血”。據(jù)不完全統(tǒng)計，各大央行的注資總額已超過 3000億美元。為緩解雷曼兄弟公司破產(chǎn)可能導(dǎo)致的市場流動性緊缺，美聯(lián)儲宣布出臺一系列擴大流動性的新措施，包括擴大金融機構(gòu)從美聯(lián)儲貸款的抵押品范圍，并將部分貸款拍賣活動從每兩周一次增加到每周一次。按最新方案，美聯(lián)儲的定期證券借貸工具第二計劃拍賣的信貸安排總額將從1250億美元增至1500億美元。而定期證券借貸工具拍賣的信貸安排總額將從1750億美元增至2000億美元。