李 柯

摘要票據(jù)的無因性現(xiàn)已成為現(xiàn)代世界票據(jù)法的共同原則,在我國的票據(jù)立法上,卻并沒有的到充分的肯定。在信用證獨(dú)立性的發(fā)展進(jìn)程中,從信用證獨(dú)立性的確立到信用證欺詐例外,再到實(shí)際操作中信用證欺詐例外的豁免,實(shí)踐一步步對原有法律既定的規(guī)則提出新的要求。

關(guān)鍵詞票據(jù) 無因性 信用證欺詐例外

中圖分類號:D913.99文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A

1 票據(jù)的無因性與信用證的獨(dú)立性

無因性是現(xiàn)代票據(jù)法的靈魂。各國公認(rèn)的票據(jù)法理論認(rèn)為,票據(jù)的權(quán)利產(chǎn)生﹑取得和轉(zhuǎn)讓而形成的票據(jù)債券債務(wù)關(guān)系,必須與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相互獨(dú)立,形成不同的法律關(guān)系,分別由不同的法律部門調(diào)整形成,即作為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的交易關(guān)系和債券債務(wù)關(guān)系由票據(jù)法以外的其他法律來調(diào)整。

獨(dú)立性是信用證最關(guān)鍵的特點(diǎn)。所謂信用證的獨(dú)立性就是信用證交易與其他合同交易相分離。在信用證交易中,只要提示付款的單據(jù)與信用證的要求在表面上相符合,即所謂的“單證相符,單單相符”,銀行即承擔(dān)第一付款人的義務(wù),銀行不得以基礎(chǔ)合同當(dāng)事人對基礎(chǔ)合同的任何異議拒絕履行付款義務(wù),開證申請人也必須償付銀行為此支付的款項(xiàng)。

2 票據(jù)的抗辯﹑票據(jù)無因性原則例外和信用證欺詐例外

票據(jù)的抗辯是票據(jù)債務(wù)人拒絕向持票人支付票據(jù)金額。通常票據(jù)抗辯的理由有對物的抗辯,即票據(jù)無效﹑票據(jù)有瑕疵﹑背書不連續(xù)﹑掛失支付;對人的抗辯,即直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系之間的抗辯﹑欺詐﹑盜竊等。其中,直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系之間,可以行使抗辯權(quán)。

當(dāng)事人以虛構(gòu)的事實(shí)或故意隱瞞真相的方法騙取開證行付款的行為是信用證欺詐。信用證欺詐例外是指發(fā)生了信用證交易實(shí)體性問題的違反,信用證欺詐例外允許以基礎(chǔ)交易中產(chǎn)生的受益人的嚴(yán)重欺詐去阻止信用證本身的履行,從而突破獨(dú)立性原則,排除了該原則在此中條件下的適用,屬于信用證獨(dú)立原則的例外。

3 票據(jù)行為的無因性與信用證欺詐例外

票據(jù)的無因性是由喜好思辨,具有超強(qiáng)抽象思維能力的德國人來完成的。德國法將票據(jù)的關(guān)系與其基礎(chǔ)關(guān)系完全分開,且規(guī)定嚴(yán)格的票據(jù)形式﹑注重票據(jù)的信用性和流通性,從而使票據(jù)具有絕對有價證券的抽象性﹑無因性。其是立法者利用法律手段使二者相分離。票據(jù)行為的無因性現(xiàn)已成為現(xiàn)代世界票據(jù)法的共同原則。

信用證欺詐例外是對信用證獨(dú)立性原則的否定。信用證欺詐例外的理論基礎(chǔ)在于“欺詐使得一切歸于無效”這一民商法最基本的法律原則。在我國,目前還沒有這方面的專門立法,1989年最高人民法院《關(guān)于印發(fā)(全國沿海地區(qū)涉外﹑涉港澳臺經(jīng)濟(jì)審判工作座談會紀(jì)要的通知)》以及1997年最高人民法院公布的《關(guān)于人民法院能否對信用證保證金采取凍結(jié)和劃扣措施問題的規(guī)定》,上述兩個文件確立了我國在處理信用證欺詐問題時的三個原則。

4 信用證欺詐例外的豁免

以信用證欺詐例外為由的司法干預(yù)及法院濫發(fā)禁令引起國際上的強(qiáng)烈不滿,使我國銀行業(yè)務(wù)面臨很大的風(fēng)險;外國銀行不愿意保兌中國銀行的信用證,嚴(yán)重影響了中國外貿(mào)的進(jìn)行。因此,信用證欺詐例外的豁免制度應(yīng)運(yùn)而生。2005年最高人民法院通過了《關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》,該規(guī)定第十條以列舉的方式為信用證欺詐例外設(shè)置了豁免的情形。在實(shí)踐操作中,由于現(xiàn)代信息技術(shù)廣泛應(yīng)用于商業(yè)活動中,商業(yè)信息瞬息即達(dá),致使往往法院還未來的及頒發(fā)止付禁令,信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)已經(jīng)保兌行善意地履行了付款義務(wù),或議付行善意的進(jìn)行了議付,而可以行使止付令的情況少之又少。

5 結(jié)語

商品經(jīng)濟(jì)突飛猛進(jìn)的發(fā)展過程中,商業(yè)貿(mào)易的質(zhì)與量的變化要求商業(yè)貿(mào)易過程體現(xiàn)效率﹑便捷﹑安全的過程,社會的這一發(fā)展促使票據(jù)行為向無因性方向轉(zhuǎn)變,信用證獨(dú)立性似乎神圣不可侵犯。但同樣,也是由于種種社會因素,最有力的力量來自經(jīng)濟(jì)﹑尤其是商業(yè)的發(fā)展,使得信用證欺詐例外,及其后的信用證欺詐例外豁免制度應(yīng)運(yùn)而生。

本文以票據(jù)的無因性的需進(jìn)一步明確(一立)和信用證欺詐例外作為對信用證獨(dú)立性原則的否定(一破)為題,說明了經(jīng)濟(jì)制度的建立是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而發(fā)生﹑發(fā)展及變化著,但法又具有其自身獨(dú)立的價值,即法律有正義的價值內(nèi)涵“正義的分配是達(dá)到理想社會秩序的手段”。同時,法又是各種利益不斷沖突﹑平衡的過程,但商業(yè)活動中的具體行為構(gòu)成了對商法所確立的這種制度的實(shí)質(zhì)性違反時,法律有可能確立一項(xiàng)新的制度來對前者就具體情況或個別情況下加以否定。商法在反映﹑規(guī)制商品經(jīng)濟(jì)活動﹑運(yùn)營的同時,其與商業(yè)活動中的瞬時性和靈活性相比,在一定程度上顯得相當(dāng)笨拙和滯后。

參考文獻(xiàn)

[1]傅鼎生.票據(jù)行為無因性二題.法學(xué),2005(12).

[2]周鑫土.信用證欺詐例外原則在美國的確立和完善.知識經(jīng)濟(jì),2007(12).