李衛(wèi)平

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快和我國金融市場的進(jìn)一步開放，外幣現(xiàn)金跨境流通頻率越來越高，情況越來越復(fù)雜，部門監(jiān)管的難度也在不斷增大。因此迫切需要建立一套外幣現(xiàn)金跨境流通的統(tǒng)計監(jiān)測體系，以實現(xiàn)對貨幣流通的有效監(jiān)測，防止或減少金融市場進(jìn)一步開放帶來的風(fēng)險和負(fù)面效應(yīng)。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系的必要性

建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系的目的主要是通過監(jiān)測掌握外幣現(xiàn)金跨境流通的真實情況，跟蹤觀察外幣跨境流通的數(shù)量、結(jié)構(gòu)和境內(nèi)存量，分析研究外幣跨境流通規(guī)律和趨勢，為推進(jìn)本外幣一體化進(jìn)程，促進(jìn)大陸地區(qū)特別是邊境地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融協(xié)調(diào)發(fā)展提供決策依據(jù)。因此加快建設(shè)外幣現(xiàn)金流通監(jiān)測體系，不斷完善我國外匯監(jiān)督管理制度，有重要的現(xiàn)實意義和長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

建立健全外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系是積極探索貨幣區(qū)域化的需要。由于中國國力的增強和人民幣的堅挺，內(nèi)陸地區(qū)特別是邊境地區(qū)通過民間因素、邊貿(mào)因素、人員流動等因素自然形成了外幣現(xiàn)金與人民幣現(xiàn)金的交互跨境流通狀態(tài)，外幣現(xiàn)金已逐漸成為邊境貿(mào)易結(jié)算的首選結(jié)算方式，并呈現(xiàn)出不斷擴大的態(tài)勢，對我國經(jīng)濟(jì)金融特別是廣大邊境地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融形成廣泛而深刻的影響。所以建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系是人民銀行了解掌握外幣現(xiàn)金跨境流量、境內(nèi)存量，探尋外幣現(xiàn)金跨境流通規(guī)律，積極探索研究和推動貨幣區(qū)域化戰(zhàn)略的需要。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系是順應(yīng)邊境區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展形勢，推動邊境區(qū)域金融合作的客觀要求。目前美元、歐元、港幣、日元等外幣現(xiàn)金在我國新疆、內(nèi)蒙、黑龍江、及云南和廣西等地與人民幣現(xiàn)金一樣被廣泛使用已是不爭的事實。但是，邊境區(qū)域外幣現(xiàn)金跨境流通游離于銀行體系之外，主要通過出入境人員攜帶現(xiàn)鈔和其他非正規(guī)渠道等方式跨境流通，這使得邊貿(mào)企業(yè)承擔(dān)著巨大的政策風(fēng)險，同時對基層人民銀行的現(xiàn)金管理、賬戶管理、反假幣、反洗錢等工作帶來了一系列問題。當(dāng)前我國邊境地區(qū)與周邊國家的金融合作遠(yuǎn)落后于經(jīng)濟(jì)合作，建立健全外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系，是掌握外幣現(xiàn)金跨境流通情況，研究解決外幣現(xiàn)金跨境流通帶來的新問題，加快推動邊境區(qū)域金融合作的客觀要求。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系是實現(xiàn)人民幣與外幣的本外幣一體化管理，有效實施貨幣政策，反饋國家宏觀調(diào)控政策效應(yīng)的需要。監(jiān)測分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運行，及時反饋金融宏觀調(diào)控政策實施效應(yīng)，為人民銀行制定貨幣政策提供參考、決策，是人民銀行調(diào)查統(tǒng)計部門的重要職責(zé)。由于大量外幣與人民幣現(xiàn)金跨境流通游離于銀行體系之外，流通渠道的隱蔽性、資金成分的復(fù)雜性，使得人民銀行很難有效監(jiān)測分析宏觀調(diào)控政策對外幣現(xiàn)金跨境流通的影響。所以建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系是實現(xiàn)人民幣與外幣的本外幣一體化管理，更加科學(xué)合理地制定并有效實施貨幣政策的需要，也是進(jìn)一步完善基層人民銀行監(jiān)測分析制度，有效分析國家宏觀調(diào)控政策對外幣現(xiàn)金跨境流動影響和涉外經(jīng)濟(jì)影響的需要。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系是積極探索研究金融支持“走出去”戰(zhàn)略，推進(jìn)貿(mào)易便利化的需要。隨著我國與周邊國家自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)的全面啟動，區(qū)域合作的深入發(fā)展，為實施“走出去”戰(zhàn)略帶來了新的機遇。企業(yè)“走出去”需要大量的資金投入，離不開金融的有力支持，需要完善的金融支持和服務(wù)體系。但是，目前我國與周邊國家金融合作仍處于“滯后”狀態(tài)，這已成為制約涉外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展，實施企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略的新瓶頸。建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系是更全面監(jiān)測分析跨境企業(yè)資金流量、貨幣兌換價格變動情況、了解跨境企業(yè)投資存在的困難以及推進(jìn)貿(mào)易便利化的需要。

人民銀行現(xiàn)行外匯統(tǒng)計監(jiān)測體系的缺陷

人民銀行現(xiàn)行外匯統(tǒng)計體系存在一定漏缺，系統(tǒng)缺乏必要的前瞻性。由于目前外匯監(jiān)管停留于前臺操作與后臺補漏、事前審批和前臺檢查等形式，因而產(chǎn)生了許多為事前審批服務(wù)的監(jiān)管系統(tǒng)，使得現(xiàn)行外匯資金流通監(jiān)測系統(tǒng)具有明顯的階段性特征，特別是系統(tǒng)未考慮到當(dāng)今國際資本流動加速，忽略了對外幣現(xiàn)金流通的監(jiān)測，使現(xiàn)行外匯統(tǒng)計體系缺乏必要的前瞻性。

人民銀行外匯管理部門的外匯收支統(tǒng)計體系過于籠統(tǒng)，信息涵蓋面不全。由于現(xiàn)行外匯收支統(tǒng)計體系主要是國際收支統(tǒng)計申報，而居民與非居民或企業(yè)外幣現(xiàn)金流通并未詳細(xì)統(tǒng)計監(jiān)測。這種統(tǒng)計體系過于籠統(tǒng)，不利于對外幣現(xiàn)金跨境流通及境內(nèi)外匯現(xiàn)金流量進(jìn)行有效分析。

制度約束力不強，數(shù)據(jù)信息采集手段較為被動和落后。主體申報制是現(xiàn)行外匯國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)的一個特征。在外匯管理局與銀行之間的信息映像過程中，統(tǒng)計申報單充當(dāng)了重要的反饋角色。這種通過申報單來搜集監(jiān)管信息的管理行為，其主動權(quán)在于申報主體（銀行、企業(yè)和個人），由于制度約束力不強，在現(xiàn)實中不僅存在漏報、錯報現(xiàn)象，而且數(shù)據(jù)登錄與傳輸之間也存在很大時滯，時效性不高，加上系統(tǒng)缺乏一套數(shù)據(jù)生成核對機制，使得國際收支統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性大打折扣。

外匯信貸、現(xiàn)金收支缺乏完整統(tǒng)計體系，統(tǒng)計信息共享性差、可分析監(jiān)測性差。目前人民銀行外匯管理部門業(yè)務(wù)統(tǒng)計監(jiān)管數(shù)據(jù)，如銀行結(jié)售匯數(shù)據(jù)、居民因私購匯數(shù)據(jù)、外資外債監(jiān)測數(shù)據(jù)等均自成體系，缺乏完整統(tǒng)計體系，造成資源的浪費。更為關(guān)鍵的是由于缺乏一套旨在對外幣現(xiàn)金流通進(jìn)行跟蹤監(jiān)測的系統(tǒng)，導(dǎo)致人民銀行外匯管理部門對外幣現(xiàn)金流通的監(jiān)管出現(xiàn)真空，從而影響外匯管理分析水平的進(jìn)一步提高和國家貨幣政策的科學(xué)決策與實施。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系的構(gòu)想

外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系是指一國外匯管理當(dāng)局根據(jù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化，適時調(diào)整管理目標(biāo)而在商業(yè)性金融機構(gòu)和人民銀行之間建立的一套對外幣現(xiàn)金流通進(jìn)行統(tǒng)計、跟蹤、預(yù)測和分析的有效監(jiān)管體系。該體系的主要特征：一是以外幣現(xiàn)金收支為統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)；二是以收付實現(xiàn)制作為統(tǒng)計原則；三是以外幣現(xiàn)金流通為監(jiān)測對象；四是以防范短期資金流動沖擊為監(jiān)測重點，以加強外幣現(xiàn)金流通狀況分析、科學(xué)合理制定外匯政策和貨幣政策、確保我國金融安全和經(jīng)濟(jì)安全等為目的，根據(jù)上述特征，建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系的框架構(gòu)想如下。

建立健全人民幣跨境流通監(jiān)測工作機制。鑒于外幣現(xiàn)金跨境流通已形成一定規(guī)模，并且流通的數(shù)量和范圍正在不斷擴大，為及時掌握外幣現(xiàn)金跨境流通的真實情況，研究其發(fā)展變化的規(guī)律和趨勢，滿足中央銀行制定和實施貨幣政策的需要以及推進(jìn)世界各國金融合作進(jìn)程，人民銀行調(diào)查統(tǒng)計部門要積極創(chuàng)新觀念，完善統(tǒng)計功能，關(guān)注外幣現(xiàn)金跨境流動情況，健全監(jiān)測工作機制，進(jìn)一步加強對外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，加快推動國與國之間的金融合作，積極推進(jìn)本外幣一體化進(jìn)程。

建立金融機構(gòu)境內(nèi)外幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)。隨著我國金融市場的逐步開放，各類金融機構(gòu)外幣現(xiàn)金流通速度加快，次數(shù)頻繁，但由于目前缺乏有效統(tǒng)計監(jiān)測分析，由此所帶來的外匯金融風(fēng)險隨時可能發(fā)生。因此，建立金融機構(gòu)境內(nèi)外幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，實時銀行代客外幣現(xiàn)金收支監(jiān)測，顯得十分迫切。具體作法是建立金融機構(gòu)外幣現(xiàn)金收支流量統(tǒng)計制度，要求金融機構(gòu)按月向外匯管理局報送統(tǒng)計報表及分析報告。

加強部門協(xié)作配合，擴大境內(nèi)信息共享，進(jìn)一步推進(jìn)外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測體系建設(shè)。外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測工作是一項系統(tǒng)工程。涉及海關(guān)、商務(wù)、外事、公安、銀行等多部門，需要收集大量境內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)來測算外幣現(xiàn)金跨境流量、境內(nèi)存量，跟蹤觀察外幣現(xiàn)金跨境流通的數(shù)量、結(jié)構(gòu)和境內(nèi)存量，研究外幣現(xiàn)金跨境流通的規(guī)律和趨勢，研究區(qū)域金融合作的政策措施。但是，目前人民銀行收集相關(guān)數(shù)據(jù)過程中存在不少困難，部門間缺乏必要的協(xié)作配合，建議把進(jìn)一步推進(jìn)外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測分析工作作為人民銀行分支行調(diào)查統(tǒng)計部門的重要工作，加強部門協(xié)作配合，互通信息，進(jìn)一步推進(jìn)監(jiān)測體系建設(shè)。

進(jìn)一步完善監(jiān)測報表，科學(xué)合理地確定外幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計指標(biāo)，確保外幣現(xiàn)金跨境監(jiān)測系統(tǒng)有效運行。外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測畢竟不同于人民幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計監(jiān)測。根據(jù)我國現(xiàn)行人民銀行統(tǒng)計制度和外匯管理政策，科學(xué)合理地設(shè)計外幣現(xiàn)金流通統(tǒng)計指標(biāo)，確定統(tǒng)計報表與監(jiān)測范圍，使外幣現(xiàn)金流通統(tǒng)計監(jiān)測的內(nèi)容達(dá)到完整性、有效性和可分析性的結(jié)合，提高外幣現(xiàn)金監(jiān)測數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

此外，要建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計監(jiān)測體系信息定期公布制度。實行按月統(tǒng)計、按月提交分析報告和按月公布信息制度，并設(shè)置外幣現(xiàn)金流量預(yù)警范圍，重點加強監(jiān)測分析，以促進(jìn)外幣現(xiàn)金流量統(tǒng)計分析水平的不斷提高，從而達(dá)到有效抵御和防范國際游資沖擊我國金融安全，并科學(xué)合理制定實施本外幣一體化的貨幣政策的目的。

（作者單位：中國人民銀行唐山市中心支行）