摘要：近20年來，新自由主義經(jīng)濟理論成為西方經(jīng)濟學的主流學派。從古典經(jīng)濟學演變到新自由主義具有深剖的時代背景，其實質(zhì)是國家壟斷資本主義向國際壟斷資本主義轉(zhuǎn)變的經(jīng)濟理論基礎。新自由主義在全球的蔓延和推廣，各個地區(qū)帶來深重的影響。當前由熒國次貸危機演化成的全球金融危機，也是新自由主義發(fā)展的必然結(jié)果。

關鍵詞：新自由主義；金融危機；應對策略

1 新自由主義經(jīng)濟思想論述

中國社會科學院“新自由主義研究”課題組這樣定義新自由主義：“新自由主義是在繼承資產(chǎn)階級古典自由主義經(jīng)濟理論的基礎上，以反對和抵制凱恩斯主義為主要特征，適應國家壟斷資本主義向國際壟斷資本主義轉(zhuǎn)變要求的理論思潮、理論體系和政策主張。新古典主義和古典自由主義經(jīng)濟理論既相互聯(lián)系又有區(qū)別，并且通過對凱恩斯革命的反革命而著稱于世；‘華盛頓共識’的形成與推行，則是新自由主義從學術理論嬗變?yōu)閲H壟斷資本主義的經(jīng)濟范式和政治性綱領的主要標志”。(參見《馬克思主義研究》2003第6期《自由主義研究》一文。)

新自由主義經(jīng)濟思潮也稱新保守主義經(jīng)濟思潮，是20世紀30年代后在反凱恩斯主義的過程中逐漸形成和發(fā)展起來的當代西方經(jīng)濟學說。在20世紀70年代隨著凱恩斯主義“失靈”而紛紛涌現(xiàn)出來，是在經(jīng)濟全球化的新形勢下為適應國際壟斷資本主義的需要而出現(xiàn)的。其基本特征有：主張非調(diào)控化，推祟市場原教旨主義，反對國家干預；主張私有化，宣揚“私有產(chǎn)權神話”的永恒作用，反對公有制；主張全球自由化，維護美國主導的自由經(jīng)濟，反對建立國際經(jīng)濟新秩序；主張福利個人化，強調(diào)保障的責任由國家向個人轉(zhuǎn)移，反對福利國家。

2 金融危機——新自由主義的惡果

對于美國金融危機的發(fā)生，許多人認為，這場危機主要是金融監(jiān)管制度的缺失造成的。實際上，這場危機的根本原因不在華爾街，而在于美國近30年來加速推行的新自由主義經(jīng)濟政策。20世紀80年代后期，新自由主義經(jīng)濟思想在美國盛行，位于美國首都華盛頓的三大機構(gòu)——國際貨幣基金組織、世界銀行和美國財政部將這些政策主張向全世界大力推廣，被稱為“華盛頓共識”。正是新自由主義的政策主張在美國和世界經(jīng)濟體系中的全面推廣和貫徹，激化了資本主義經(jīng)濟的基本矛盾，推動了金融危機的爆發(fā)。

(1)新自由主義政策導致虛假的消費繁榮，居民的實際收入增長停滯。

20世紀80年代以來，在利率等經(jīng)濟政策的支持下，美國中產(chǎn)階級家庭進入到一個超前消費的時代。傳統(tǒng)美國夢的內(nèi)涵不斷擴展，住宅面積不斷擴大，購物講究名牌，娛樂休閑支出大增，等等。但是，許多家庭得到這些享受，不是因為自己已經(jīng)有了巨大的財富，而是建立在依靠借貸、依靠未來經(jīng)濟持續(xù)繁榮、收入會繼續(xù)增加、房地產(chǎn)價格將不斷上漲的幻覺之上。在新自由主義政策之下，雖然短期來看實現(xiàn)了經(jīng)濟增長和繁榮，但政府與民眾背上了難以想象的沉重債務包袱。當債務變得過高而無法持續(xù)下去的時候，之前的債務無力償還，次貸危機也就爆發(fā)了。

(2)新自由主義政策導致了金融監(jiān)管的放松。

在新自由主義思想的支配下，美國政府一方面大大減少了對市場，尤其是金融市場的管制，廢除了大蕭條后制定的《格拉斯一斯蒂格爾法》，用《金融服務現(xiàn)代化法案》取而代之，允許商業(yè)銀行涉足證券市場，從而徹底結(jié)束了銀行、證券、保險分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管的局面，在缺乏嚴格監(jiān)管的情況下，華爾街的投行們對次級貸款和由按揭所支撐的證券以及其他所謂“創(chuàng)新”不斷增加；另一方面允許私人金融機構(gòu)涉足以前只有有政府背景的機構(gòu)才能經(jīng)營的業(yè)務。美國的房地產(chǎn)貸款市場最初由房地美、房利美等有政府背景的機構(gòu)占主導地位，它們通常會制定明確的放貸標準，并嚴格執(zhí)行，但是，當市場放開之后，私人的金融機構(gòu)為了追求高額的利潤展開激烈的競爭，使房貸標準不斷降低，各種風險防范機制也得不到有效的執(zhí)行，最終釀成次貸危機，成為這場全球性金融危機的導火索。

(3)新自由主義導致了不合理的國際經(jīng)濟和金融秩序。

在布雷頓森林體系崩潰后，沒有黃金支持的美元成為國際貿(mào)易結(jié)算的主要貨幣，在自由貿(mào)易的條件下，發(fā)達國家可以通過商品貿(mào)易輸入發(fā)展中國家的廉價勞動力，這樣既可以刺激需求的增長，又可以有效壓制本國工人實際工資的增長；另一方面，發(fā)展中國家在國際貿(mào)易中獲得的美元收入，在國際資本自由流動的機制下又重新流入發(fā)達國家。尤其是美國，用以購買房屋等不動產(chǎn)或股票、國債、有價證券等金融資產(chǎn)，從而推動了發(fā)達國家資產(chǎn)價格的上漲和虛擬資本的膨脹。新自由主義政策同時還大大加速了全球經(jīng)濟的自由化和開放化，使廣大發(fā)展中國家更加深入廣泛地卷入了資本主義全球經(jīng)濟體系。

(4)新自由主義導致了經(jīng)濟的金融化。

對金融的放松管制和資本的不受限制的自由流動，推動了金融產(chǎn)業(yè)的急劇膨脹。在美國，20世紀70年代和80年代金融產(chǎn)業(yè)所創(chuàng)造的利潤還是非金融部門的五分之一，到了2000年這一比例就達到了二分之一；金融企業(yè)的股票市值在2004年為非金融企業(yè)的29％，再過去的25年里，這一數(shù)值增長了4倍。而美國最富有的家庭在最近20年家庭收入的增長大部分也來源于各種資產(chǎn)和有價證券的收益。這導致了經(jīng)濟體系在生產(chǎn)上投資不足，勞動生產(chǎn)率增長放緩，20世紀60年代美國勞動生產(chǎn)率的增長率為2.7％左右，而1990年～2004年的勞動生產(chǎn)率的增長率只有不到2％。金融資本本身并不生產(chǎn)利潤而只是參與利潤的分配，由于金融資本分得的比例越來越高，而產(chǎn)業(yè)資本生產(chǎn)利潤的能力相對下降，引致更多財富投入分配性的金融市場，這將最終導致整個經(jīng)濟生產(chǎn)的利潤總額增長放緩甚至絕對下降，最終形成資本的危機。

因此，新自由主義政策推動的資本主義經(jīng)濟基本矛盾的激化是導致這場金融危機最深刻的根源。

3 如何看待新自由主義

新自由主義在中國的傳播過程與我國建立和完善社會主義市場經(jīng)濟體制的進程是基本一致的。我國的改革開放，建設社會主義市場經(jīng)濟體制需要引進、吸收、借鑒世界各國的優(yōu)秀文明成果，它所強調(diào)的加快市場化改革、貿(mào)易自由化以及稅制改革等都是需要我們借鑒吸收的，而它所提倡的激進式改革、反對任何形式的政府干預等是不合理的，并不適合我國。

(1)經(jīng)濟全球化與經(jīng)濟主權。

經(jīng)濟全球化是社會生產(chǎn)力和科技發(fā)展的客觀要求和必然結(jié)果，是大勢所趨。全球化有利于發(fā)展中國家學習和利用發(fā)達國家的技術、資金和經(jīng)驗，所以。必須主動參與經(jīng)濟全球化。但也要清醒地看到，由于在全球化進程中。發(fā)達資本主義國家的先導性、激進性和兩重性特征。發(fā)展中國家在全球化過程中，必須重視經(jīng)濟安全和經(jīng)濟主權，尤其是處于核心地位的金融主權至關重要。亞洲金融危機就是典型的例證。

新自由主義經(jīng)濟理論把開放經(jīng)濟、貿(mào)易自由化和金融自由化強調(diào)到一種不適當?shù)奈恢?。一般來說，競爭性自由市場經(jīng)濟的經(jīng)濟效率問題在理論上是被承認的。但是金融市場與其他市場不同，其主要作用之一是選擇和監(jiān)督投資項目，提供信息。在發(fā)展中國家中，信息不完全性問題十分突出，而不完全信息的市場不會是一個完全競爭的市場。所以，在這種環(huán)境下實行金融自由化，會引起信貸利息差的更大偏離，很可能會發(fā)生所謂的“道德風險”和逆向選擇所引起的市場失靈。正因為如此，金融市場更容易出現(xiàn)市場失靈，所以需要政府通過管制來保證金融主權和金融安全。

(2)市場調(diào)節(jié)與政府調(diào)控。

新自由主義經(jīng)濟理論排斥政府對經(jīng)濟調(diào)控的觀點，會對經(jīng)濟效率造成嚴重的負面影響。后華盛頓共識認為由于信息不對稱，市場力量不能自動實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置，需要政府進行經(jīng)濟調(diào)控。市場具有局限性，特別是在信息不完全和市場發(fā)育不完全的情況下，經(jīng)濟中存在許多市場失靈的情況。在這種情況下，政府干預可以是一種帕累托改進。一些經(jīng)濟學家指出，在亞洲金融危機中，一些新興工業(yè)化國家受到金融危機的嚴重影響，與其說是政府干預過多的結(jié)果，不如說是政府沒有進行適當?shù)墓芾砗捅O(jiān)督的結(jié)果。因而政府與市場的關系是相互補充而不是相互替代的。在某些情況下，應當把政府當作幫助創(chuàng)造市場和推動創(chuàng)造市場的力量，通過進行基礎性的制度環(huán)境建設，為市場能夠有效地發(fā)揮作用提供保證。

(3)公平與效率。

美國經(jīng)濟學家斯蒂格利茨為代表的一批西方學者提出了后華盛頓共識。強調(diào)與發(fā)展相關的制度因素，認為發(fā)展不僅是經(jīng)濟增長，而且是社會的全面改造。因此，在經(jīng)濟發(fā)展中要關注貧困、收入分配、環(huán)境可持續(xù)性等問題。必須認識到，處理好公平與效率的關系對于經(jīng)濟發(fā)展和社會進步的重要性。新自由主義經(jīng)濟理論熱衷于完全私有化，宣傳私有制的效率比公有制高，認為公平與效率是替代關系而貶低社會公平。私有制追求個人利益最大化，本質(zhì)上是追求剩余價值最大化，必然造成少數(shù)人財富的積累和多數(shù)人的貧窮，帶來各種不公平現(xiàn)象和導致效率的下降。在相同的經(jīng)營環(huán)境下，一些國有企業(yè)也經(jīng)營得像一些私有企業(yè)那樣成功，甚至還更成功。實際上，私有化不與建立和完善競爭性市場結(jié)合在一起的話，就不能取得市場效率。有人提出，把國有企業(yè)的壟斷變成私人壟斷會比公共壟斷的價格更高，經(jīng)濟效率更低。實行新自由主義經(jīng)濟理論的國家無一例外地出現(xiàn)貧富差距和兩極分化的凸現(xiàn)和深化，沒有了公平，也沒有了效率。

4 結(jié)語

新自由主義主張自由化、私有化、市場化和全球“一體化”，其本質(zhì)是適應國家壟斷資本主義向國際壟斷資本主義轉(zhuǎn)變的要求。新自由主義的政策主張在美國和世界經(jīng)濟體系中的全面推廣和貫徹，激化了資本主義經(jīng)濟的基本矛盾，推動了金融危機的爆發(fā)。中國應該從美國金融危機中吸取深刻的教訓，警惕新自由主義的危害。

因此，在借鑒和運用新自由主義理論時，既要注意基本國情和歷史條件，注意一種經(jīng)濟理論和政策主張的運用與其他改革措施的相互關聯(lián)和相互影響，也要注意防范其中某些政策主張和理論“陷阱”，“取其精華，棄其糟粕”，牢牢掌握經(jīng)濟建設和改革的主動權。