尚燕瓊

(神華國(guó)際貿(mào)易有限責(zé)任公司,北京市東城區(qū),100011)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理(Project Risk Management)是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集,包括用以識(shí)別、分析、防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所需要的過(guò)程,由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和風(fēng)險(xiǎn)控制構(gòu)成。

由于國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展變化和科技的飛速發(fā)展,國(guó)際工程項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,存在的不確定因素越來(lái)越多,各種風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能大大增加,并且擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失規(guī)模,項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理正成為項(xiàng)目管理中重要的組成部分。風(fēng)險(xiǎn)管理方法的不斷改進(jìn)及成功應(yīng)用,促使許多項(xiàng)目進(jìn)行自身風(fēng)險(xiǎn)管理。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和科學(xué)分析為基礎(chǔ),為管理人員運(yùn)用各種對(duì)策的最佳組合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、合理地處置提供了可能性,是現(xiàn)代管理風(fēng)險(xiǎn)的一種科學(xué)而直接的方法。另一方面,風(fēng)險(xiǎn)管理克服了傳統(tǒng)的以保險(xiǎn)為單一手段處置風(fēng)險(xiǎn)的局限性,綜合利用各種控制風(fēng)險(xiǎn)的措施,這些都使風(fēng)險(xiǎn)管理在越來(lái)越多的項(xiàng)目中得到廣泛應(yīng)用。

1 工程項(xiàng)目各階段的主要風(fēng)險(xiǎn)

1.1 項(xiàng)目決策階段的主要風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目立項(xiàng)前、決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、投融資風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。

(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。由于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)需求的預(yù)測(cè)與實(shí)際情況不符,市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告或評(píng)估不正確所引起的風(fēng)險(xiǎn)。

(2)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。由于對(duì)產(chǎn)品品種、建設(shè)規(guī)模、建設(shè)方案(包括建廠條件、資源狀況、原材料、燃料來(lái)源與供應(yīng)、總平面布置、運(yùn)輸、環(huán)保、安全、技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析等內(nèi)容)、可行性研究及其論證或評(píng)估的不正確引起的風(fēng)險(xiǎn)。

(3)投融資風(fēng)險(xiǎn)。由于投資估算和資金籌措渠道與籌措方式不合理或不可靠所引起的風(fēng)險(xiǎn)。

(4)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。由于項(xiàng)目建設(shè)地區(qū)的社會(huì)政治、法律、經(jīng)濟(jì)、文化、自然地理、基礎(chǔ)設(shè)施、社會(huì)服務(wù)等環(huán)境因素對(duì)項(xiàng)目總體目標(biāo)產(chǎn)生不利影響所引起的風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 項(xiàng)目投標(biāo)階段的主要風(fēng)險(xiǎn)

承包商在項(xiàng)目投標(biāo)階段,對(duì)招標(biāo)文件的審核和理解不正確或不準(zhǔn)確,以及制訂投標(biāo)文件過(guò)程中所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

1.3 項(xiàng)目實(shí)施階段的主要風(fēng)險(xiǎn)

承包商簽訂合同后,項(xiàng)目實(shí)施階段的主要風(fēng)險(xiǎn),包括設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、施工風(fēng)險(xiǎn)、試運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)。

2 國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

針對(duì)項(xiàng)目實(shí)施階段對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理,以下結(jié)合合同中的相關(guān)條款著重介紹承包商在國(guó)際工程項(xiàng)目中最常見(jiàn)的爭(zhēng)議,對(duì)可能產(chǎn)生的爭(zhēng)議和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,提出相應(yīng)的對(duì)策和解決辦法。

2.1 承包商的設(shè)計(jì)責(zé)任

國(guó)際工程項(xiàng)目中的爭(zhēng)議通常是由于業(yè)主和承包商之間的設(shè)計(jì)責(zé)任的分派而產(chǎn)生的。有些國(guó)際工程項(xiàng)目,在項(xiàng)目發(fā)標(biāo)前業(yè)主就已經(jīng)根據(jù)現(xiàn)有的規(guī)范和條件制定了大概的設(shè)計(jì)輪廓,再由承包商去細(xì)化完成全部的設(shè)計(jì)。盡管業(yè)主在發(fā)標(biāo)前已經(jīng)完成了部分設(shè)計(jì)工作,但業(yè)主仍要求承包商承擔(dān)他人代表業(yè)主或業(yè)主已做的設(shè)計(jì)的責(zé)任。另一種情況是由不同的設(shè)計(jì)方設(shè)計(jì)不同的但又相互關(guān)聯(lián)的部分,如果出現(xiàn)了一個(gè)設(shè)計(jì)問(wèn)題,而又不能清楚地說(shuō)出誰(shuí)對(duì)這個(gè)設(shè)計(jì)問(wèn)題負(fù)責(zé),就很容易產(chǎn)生爭(zhēng)議,并且很難決定由誰(shuí)對(duì)引起的后果負(fù)責(zé)。此外,如果負(fù)責(zé)工藝和負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)的是不同的兩方,有時(shí)很難說(shuō)一個(gè)問(wèn)題是個(gè)純?cè)O(shè)計(jì)問(wèn)題還是工藝缺陷的問(wèn)題,則產(chǎn)生爭(zhēng)議的范圍就更廣了。

針對(duì)上述情況,當(dāng)一個(gè)工程出現(xiàn)失誤時(shí),由誰(shuí)負(fù)責(zé)會(huì)成為一個(gè)很復(fù)雜的問(wèn)題,如何減低這種復(fù)雜性及承包商對(duì)設(shè)計(jì)缺陷責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn),是承包商在簽訂合同時(shí)應(yīng)仔細(xì)考慮的問(wèn)題。以下風(fēng)險(xiǎn)管理幾點(diǎn)建議。

(1)在合同中明確分配設(shè)計(jì)責(zé)任。

(2)如果合同中的設(shè)計(jì)由分包商特別是業(yè)主指定的分包商來(lái)完成,需要從分包商或設(shè)計(jì)顧問(wèn)處獲得一個(gè)以業(yè)主為受益人的附加擔(dān)保,并在合同中規(guī)定業(yè)主就設(shè)計(jì)問(wèn)題可直接向設(shè)計(jì)分包商進(jìn)行索賠。

(3)如果是多方設(shè)計(jì),需要在分包合同中對(duì)仲裁程序做出詳細(xì)規(guī)定,例如:允許進(jìn)行多邊仲裁;允許將向分包商的索賠并入業(yè)主向總包商索賠仲裁程序中。

2.2 業(yè)主提供的付款保證

FIDIC銀皮書(shū)第2.4條規(guī)定:“業(yè)主應(yīng)在收到承包商請(qǐng)求后的28天內(nèi),出具合理的證據(jù)證明相應(yīng)的資金安排已經(jīng)做出或正在進(jìn)行,以確保其能按照第14條(合同價(jià)格和支付條款)的規(guī)定向承包商支付合同款項(xiàng)。若業(yè)主打算對(duì)其資金安排進(jìn)行任何實(shí)質(zhì)性的變更,業(yè)主要向承包商詳細(xì)通知具體變更情況?！?/p>

國(guó)際工程項(xiàng)目中業(yè)主提供的付款保證對(duì)承包商至關(guān)重要。主要的保證形式有幾種。

(1)銀行擔(dān)保,指由銀行提供的保證,如信用證付款或業(yè)主方出具的銀行保函,以確保業(yè)主對(duì)承包商的付款。

(2)政府擔(dān)保,即由項(xiàng)目所在的地方或中央政府提供的保證。

(3)母公司擔(dān)保,即由最直接控股業(yè)主或其最終的母公司向承包商保證,當(dāng)業(yè)主不履行付款義務(wù)時(shí),母公司將承擔(dān)這一責(zé)任。要求母公司必須是一個(gè)商業(yè)實(shí)體,而非政府機(jī)構(gòu)。

承包商的另外一種“保障”就是對(duì)物料的所有權(quán),即設(shè)備和材料的所有權(quán)在貨款支付時(shí)轉(zhuǎn)移,而不是運(yùn)抵工地時(shí)。

2.3 承包商提供的履約保證

在國(guó)際工程項(xiàng)目中,業(yè)主不可避免地會(huì)要求承包商提供擔(dān)保或保證以確保承包商按照合同履行相應(yīng)義務(wù),通常所采用的形式有5種。

(1)投標(biāo)保函。業(yè)主方為確保承包商在投標(biāo)文件規(guī)定的有效期內(nèi)保證投標(biāo)文件有效及防止承包商在其投標(biāo)文件被接受后拒絕簽訂合同,要求承包商開(kāi)具一定金額的銀行保函。

(2)母公司擔(dān)保。這是一個(gè)保證,不是保函。通常由承包商在項(xiàng)目所在國(guó)家的分支機(jī)構(gòu)簽訂合同時(shí),業(yè)主會(huì)要求承包商以母公司的名義提供擔(dān)保。此時(shí),承包商也可以要求業(yè)主做出同樣的擔(dān)保。

(3)預(yù)付款保函。在業(yè)主預(yù)先向承包商支付款項(xiàng)時(shí)使用,保函金額等同于預(yù)付款金額,保函保證承包商如未履約將會(huì)歸還業(yè)主預(yù)付款。預(yù)付款保函是無(wú)條件保函。承包商可以要求預(yù)付款保函隨項(xiàng)目完工進(jìn)度遞減,以降低保函的銀行費(fèi)用。

(4)履約保函。通常是合同總價(jià)的10%,保證承包商履約義務(wù)直至全部義務(wù)完成。履約保函的有效期至承包商履行完全部義務(wù)為止。業(yè)主通常將承包商完成義務(wù)擴(kuò)大至缺陷責(zé)任期間,也就是要求承包商的履約保函覆蓋質(zhì)量保證期。這時(shí),承包商可要求將履約保函的金額或比例降到最低程度。此外,盡管業(yè)主總是堅(jiān)持要求采用無(wú)條件保函,但承包商要盡量和業(yè)主商議采用違約保函,即非見(jiàn)索即付保函,而是業(yè)主只能在承包商的違約行為得到法律確認(rèn)時(shí)才能拿到款項(xiàng)。違約保函降低了承包商的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)承包商十分有利。

(5)質(zhì)量保證金。在國(guó)際工程項(xiàng)目中,業(yè)主往往要求一定比例質(zhì)量保證金作為項(xiàng)目尾款,在質(zhì)保期結(jié)束后再支付給承包商。對(duì)此,承包商可以提供質(zhì)量保函,以先期拿回全部的合同款項(xiàng)。

針對(duì)上述幾種擔(dān)保方式,按照對(duì)承包商有利和減少風(fēng)險(xiǎn)的順序?yàn)?保證、違約保函、無(wú)條件保函、保證金。

在神華煤制烯烴項(xiàng)目下幾個(gè)合同中,業(yè)主方均要求各承包商(賣方)提供履約保函。保函金額普遍為所簽訂合同總金額的10%,但少量合同依據(jù)合同金額的大小、設(shè)備性質(zhì)以及工程要求對(duì)保函金額有所變化。

2.4 測(cè)試、調(diào)試和竣工

測(cè)試和調(diào)試程序因合同規(guī)定的不同而不同。國(guó)際工程的承包商應(yīng)明確測(cè)試義務(wù)的目的和性質(zhì),以及與其相關(guān)的問(wèn)題。測(cè)試的目的和性質(zhì)通常會(huì)決定當(dāng)測(cè)試失敗時(shí)各方對(duì)測(cè)試及其后果所承擔(dān)的義務(wù)。

此外,承包商應(yīng)考慮要求業(yè)主在較早階段視為工程竣工。因?yàn)榭⒐ず笤O(shè)備損失的風(fēng)險(xiǎn)將轉(zhuǎn)移給業(yè)主、對(duì)延期的違約賠償金停止計(jì)算,同時(shí)缺陷責(zé)任期開(kāi)始。如果工程在較早的階段,如設(shè)備安裝完成階段即視為竣工,工程損失的風(fēng)險(xiǎn)也在竣工時(shí)轉(zhuǎn)移給業(yè)主,承包商面臨的風(fēng)險(xiǎn)將大大降低。

神華煤制烯烴項(xiàng)目中,各合同均對(duì)測(cè)試、調(diào)試和竣工進(jìn)行明確定義,以避免發(fā)生任何概念混淆以及拖沓工程等問(wèn)題。

2.5 承包商完工后的缺陷責(zé)任義務(wù)

承包商完工后的缺陷責(zé)任義務(wù)是指工程完工后,承包商就工程中的缺陷向業(yè)主所負(fù)的責(zé)任。合同中的缺陷責(zé)任條款規(guī)定在完工后指定的一段時(shí)間內(nèi),承包商應(yīng)自費(fèi)修復(fù)業(yè)主發(fā)現(xiàn)的任何工程缺陷。如果承包商在收到缺陷通知的一定期限內(nèi)仍未修復(fù)或拒絕修復(fù),則業(yè)主可以自行修復(fù),所產(chǎn)生的費(fèi)用將從承包商的尾款或保函中扣除?；谏鲜銮闆r,承包商在審閱合同或招標(biāo)文件中的缺陷責(zé)任條款時(shí)應(yīng)注意以下幾個(gè)問(wèn)題。

(1)保證業(yè)主在進(jìn)行修復(fù)缺陷前給予承包商自行修復(fù)工程缺陷的機(jī)會(huì)。也就是說(shuō),承包商不僅對(duì)工程缺陷有義務(wù)進(jìn)行修復(fù),也應(yīng)當(dāng)有權(quán)利修復(fù)。因?yàn)橥ǔＧ闆r下,承包商自行修復(fù)工程缺陷的成本要比業(yè)主雇傭他人進(jìn)行修復(fù)的成本低。同時(shí)也防止業(yè)主利用這種修復(fù)獲得利益。

(2)有些缺陷責(zé)任條款可能會(huì)規(guī)定如果在缺陷責(zé)任期內(nèi)出現(xiàn)的缺陷影響了工程的使用,則工程或工程任何部分的缺陷責(zé)任期可能會(huì)延長(zhǎng)。在這些條款中需要留意的問(wèn)題是:只有當(dāng)缺陷使工程或工程的相關(guān)部分無(wú)法按原來(lái)的目的使用時(shí),缺陷責(zé)任期才能延長(zhǎng),因?yàn)楣こ讨械娜毕莶灰欢〞?huì)影響工程的使用;延長(zhǎng)的期限只能是工程或工程的任何部分不能使用的期限,缺陷責(zé)任期從缺陷得到修復(fù)之日起重新計(jì)算。缺陷責(zé)任的延長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)有一個(gè)限制。

2.6 承包商責(zé)任限制

國(guó)際工程項(xiàng)目中對(duì)承包商有利的各種責(zé)任的限制和排除,一般被認(rèn)為是業(yè)主和承包商之間公平分配項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法。通過(guò)合適的責(zé)任限制及排除不可控的損失,使承包商能夠?qū)?xiàng)目中的可控風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,并確定合理的投標(biāo)報(bào)價(jià)。

在合同中的責(zé)任限制條款,應(yīng)以準(zhǔn)確的措詞清楚地表達(dá)各方的責(zé)任,同時(shí)應(yīng)考慮在合同中加入以下條款。

(1)排除“間接損失”條款。如果想排除全部的利潤(rùn)損失,則排除條款應(yīng)明確規(guī)定排除對(duì)利潤(rùn)損失的一切索賠,如“任何一方不應(yīng)對(duì)另一方所遭受的與合同相關(guān)或來(lái)源于合同的利潤(rùn)損失負(fù)責(zé)……”;或明確規(guī)定出不承擔(dān)哪些利潤(rùn)損失,如“任何一方不應(yīng)對(duì)另一方的生產(chǎn)損失、利潤(rùn)損失、商業(yè)損失或其它間接性的后果性的損害負(fù)責(zé)……”,這種寫(xiě)法的結(jié)果也排除了所有類別的利潤(rùn)損失。

(2)責(zé)任上限。承擔(dān)不確定的責(zé)任對(duì)承包商來(lái)說(shuō)就是無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)責(zé)任做出上限的規(guī)定可以使承包商對(duì)可控風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理評(píng)估以確定適當(dāng)?shù)暮贤瑑r(jià)格。例如,可在合同中規(guī)定“承包商的全部責(zé)任(不論是合同下產(chǎn)生的還是法律上產(chǎn)生的或其他責(zé)任)都不得超過(guò)合同價(jià)格的100%……”,并在合同中定義合同價(jià)格是指合同簽訂之日的合同價(jià)。

(3)對(duì)與延誤、工程性能缺陷有關(guān)的違約賠償金的支付做出上限的規(guī)定。例如:“承包商所支付的延誤違約賠償金累計(jì)額不超過(guò)合同總價(jià)的10%?！?“承包商所支付的性能違約賠償金累計(jì)額不超過(guò)合同總價(jià)的10%”,“承包商所支付的延誤違約賠償金和性能違約賠償金合計(jì)不超過(guò)合同總價(jià)的15%”等。

2.7 知識(shí)產(chǎn)權(quán)

在國(guó)際工程承包合同中起草知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款時(shí),作為承包商應(yīng)特別注意的問(wèn)題有:

(1)哪些知識(shí)產(chǎn)權(quán)需要得到保護(hù)。承包商需要明確,為了實(shí)現(xiàn)最終項(xiàng)目的交付都帶來(lái)了哪些知識(shí)產(chǎn)權(quán)。其一,承包商擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)(如設(shè)計(jì)、計(jì)劃、技術(shù)圖紙等),承包商需要保證這些知識(shí)產(chǎn)權(quán)不會(huì)被業(yè)主在其它的項(xiàng)目中再次使用。其二,承包商可能會(huì)從第三方(或分包商)獲得許可的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。承包商首先應(yīng)該保證在完成項(xiàng)目過(guò)程中所使用的上述第三方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)是獲得了恰當(dāng)?shù)脑S可的?；诖?承包商需要避免合同中出現(xiàn)“給予業(yè)主在第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)上的權(quán)利大于承包商本身享受的權(quán)利”或“就第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)做出的擔(dān)保/保證超過(guò)了從分包商處獲得的擔(dān)保/保證”。其三,承包商在項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中,通過(guò)現(xiàn)有知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行實(shí)質(zhì)的修改可能會(huì)產(chǎn)生一些新的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。設(shè)計(jì)和技術(shù)圖紙是受著作權(quán)保護(hù)的,一般規(guī)定繪制出圖紙的人是圖紙的作者,因此也是著作權(quán)所有人。

(2)項(xiàng)目完工后確定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸誰(shuí)所有。一般根據(jù)不同項(xiàng)目情況而有不同的定論,同時(shí)也取決于各方的談判實(shí)力。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)的所有者對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可通常會(huì)保證被許可人使用知識(shí)產(chǎn)權(quán)不會(huì)侵犯第三方的權(quán)利。因此業(yè)主會(huì)要求承包商承擔(dān)第三方就承包商在項(xiàng)目中使用未被授權(quán)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)提出索賠的風(fēng)險(xiǎn)。如果承包商進(jìn)行了分包,就必須保證在分包合同中有針對(duì)這點(diǎn)的背靠背保證條款。

神華煤制烯烴項(xiàng)目下,各類涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)的合同均在合同中標(biāo)示清楚各方的責(zé)任和義務(wù),并將此類合同全部在北京商務(wù)局進(jìn)行備案,就上面闡述的問(wèn)題做出了嚴(yán)格的規(guī)范。

2.8 法律和爭(zhēng)議解決條款

在國(guó)際工程合同中有兩個(gè)緊密相關(guān)的條款,即法律選擇條款和爭(zhēng)議解決條款,這兩個(gè)條款對(duì)于國(guó)際工程合同中涉及的各方有著重要意義。條款的起草和內(nèi)容對(duì)承包商會(huì)產(chǎn)生巨大的影響。由于不同國(guó)家的法律規(guī)定各不相同,在不了解一國(guó)法律對(duì)于該合同和該工廠產(chǎn)生如何影響的情況下,便決定合同適用該國(guó)法律,這種做法是非常危險(xiǎn)的。例如一些爭(zhēng)議解決條款規(guī)定,如果不遵循指定的程序和時(shí)間表,承包商會(huì)永遠(yuǎn)失去其主張權(quán)或追索權(quán)。這些問(wèn)題應(yīng)是承包商在投標(biāo)之前需要考慮的。

法律選擇條款和爭(zhēng)議解決條款對(duì)承包商而言,具有極其重要的意義。在訂立合同前對(duì)這些條款進(jìn)行詳細(xì)的審查,并與業(yè)主進(jìn)行磋商。這些條款訂立不當(dāng)將會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重后果,以致?lián)p害承包商在工程中的長(zhǎng)期利益。

神華煤制烯烴項(xiàng)目下,各商務(wù)合同均在合同內(nèi)容第32條款列明爭(zhēng)議解決,第34條款列明適用法律。在爭(zhēng)議解決條款中包含仲裁地,時(shí)間,語(yǔ)言,費(fèi)用,以及除仲裁部分內(nèi)容外其他合同內(nèi)容的處理方式等。詳細(xì)的爭(zhēng)議解決辦法明確約定了問(wèn)題發(fā)生后的解決途徑等問(wèn)題,避免了不必要的歧義。

[1] 畢星等.項(xiàng)目管理[M].復(fù)旦大學(xué)出版社,2000

[2] 菲迪克(FIDIC)合同條件-設(shè)計(jì)采購(gòu)施工(EPC)/交鑰匙工程合同條件[M].北京:機(jī)械工業(yè)出版社,2002