王亞媛,蔣建宏,雷靜芳

(1.江蘇工業(yè)學(xué)院法學(xué)與公共管理學(xué)院,江蘇常州213164;2.河海大學(xué)常州校區(qū)辦公室,江蘇常州213022;3.江蘇常州新北區(qū)人民法院,江蘇常州213002)

民營企業(yè)應(yīng)防范的法律風(fēng)險及對策*

王亞媛1,蔣建宏2,雷靜芳3

(1.江蘇工業(yè)學(xué)院法學(xué)與公共管理學(xué)院,江蘇常州213164;2.河海大學(xué)常州校區(qū)辦公室,江蘇常州213022;3.江蘇常州新北區(qū)人民法院,江蘇常州213002)

民營經(jīng)濟已經(jīng)成為社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分。民營企業(yè)在發(fā)展中面臨產(chǎn)權(quán)中的法律風(fēng)險、企業(yè)設(shè)立時潛在的法律風(fēng)險、合同簽訂和履行中的法律風(fēng)險、融資中的法律風(fēng)險及商業(yè)秘密保護中的法律風(fēng)險。民營企業(yè)要化解法律風(fēng)險：規(guī)范公司的設(shè)立行為,明晰產(chǎn)權(quán);提高防范法律風(fēng)險的意識;合理評估企業(yè)法律風(fēng)險,建立風(fēng)險防范機制;建立專兼結(jié)合的防范法律風(fēng)險的人才隊伍以及加大對防范法律風(fēng)險的投入等。

民營企業(yè);法律風(fēng)險;防范;對策

改革開放以來,隨著社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的不斷深入,民營經(jīng)濟已是社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分,民營企業(yè)成為推動國民經(jīng)濟增長的重要動力。雖然民營經(jīng)濟發(fā)展的機遇越來越好,但民營企業(yè)的法律風(fēng)險防范意識卻沒有隨之提高。民營企業(yè)面臨著各種風(fēng)險,如何防范所面臨的法律風(fēng)險已成為民營企業(yè)迫切需要解決的問題。

一、民營企業(yè)的定義及防范法律風(fēng)險的現(xiàn)狀

民營企業(yè)不是一個法定概念,目前還沒有一個官方的定義。上海市促進小企業(yè)發(fā)展協(xié)調(diào)辦公室認(rèn)為：一般按照社會上的傳統(tǒng)講法,把集體、私營、三資企業(yè)和國有企業(yè)轉(zhuǎn)讓私人承包的,均稱為民營企業(yè)。國資委業(yè)績考核局處長尹凌青博士曾對民營企業(yè)的解釋是：經(jīng)營方式非國營的企業(yè),包括個體、私營、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、集體、股份制及部分國有民營企業(yè),即國有及國有控股以外的企業(yè)就稱為民營企業(yè)。著名律師錢衛(wèi)清從法律的視角給民營企業(yè)所下的定義概括起來是：“民營企業(yè)”和“私營企業(yè)”是兩個可以等同的概念,民營企業(yè)是根據(jù)計劃經(jīng)濟時代“國營企業(yè)”一詞派生而來的,它指代且僅僅可以指代那些所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)統(tǒng)一的、為私營業(yè)主掌控的企業(yè)類型。[1]19

一般來講,法律風(fēng)險是指因法律法規(guī)因素導(dǎo)致由公司承擔(dān)的潛在的經(jīng)濟損失或損害的風(fēng)險,它通常包括經(jīng)濟損失、民事賠償、因訴訟或仲裁而額外支付的費用、商譽損失等。這些損失會貫穿于公司發(fā)展的始終。法律風(fēng)險是事前可控的,但中國的民營企業(yè)對法律風(fēng)險給企業(yè)帶來的危險認(rèn)識嚴(yán)重不足。首先,民營企業(yè)發(fā)案率高。企業(yè)涉訴極為普遍。2007年通過對221家中小企業(yè)的調(diào)查顯示,我國小企業(yè)法律風(fēng)險現(xiàn)狀不容樂觀,有198家近三年發(fā)生過法律訴訟,174家企業(yè)發(fā)生債務(wù)拖欠,得到足額賠償?shù)钠髽I(yè)僅33家。其次、防范法律風(fēng)險投入低。所調(diào)查企業(yè)中銷售額在1000萬元以上的企業(yè)有148家,而在企業(yè)法律事務(wù)方面開支在10萬元以上的企業(yè)僅48家,法律事務(wù)開支在30萬元以上的企業(yè)僅13家。按國際慣例企業(yè)法律事務(wù)方面的開支一般占到銷售收入的1%。[2]上述調(diào)查說明我國中小企業(yè)在法律事務(wù)方面的開支非常低,不到其銷售收入的千分之一,這些企業(yè)對于法律事務(wù)的重視程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。再次,民營企業(yè)的執(zhí)行率低。民營企業(yè)一旦遇到糾紛就可能引發(fā)訴訟,由于這些企業(yè)日常缺乏風(fēng)險防范意識,往往勝訴的幾率較低,就是贏了官司,也會面臨執(zhí)行不到位的困擾,給企業(yè)經(jīng)營帶來嚴(yán)重的損失。因此,及早提高民營企業(yè)家的法律風(fēng)險意識顯得尤為重要。必須預(yù)防、加大民營企業(yè)家對防范法律風(fēng)險投入,使其能夠抓住歷史最佳發(fā)展機遇,更快更好地發(fā)展。

二、民營企業(yè)面臨的幾種法律風(fēng)險

(一)產(chǎn)權(quán)中的法律風(fēng)險

從法律角度講,產(chǎn)權(quán)是人們對某種具有使用價值的資源所享有的一系列權(quán)利,其本質(zhì)是排他的。正因為產(chǎn)權(quán)的排他性,才導(dǎo)致潛在的法律風(fēng)險。產(chǎn)權(quán)中的法律風(fēng)險曾經(jīng)是一個法律問題,也是一個政治問題。雖然歷史上民營企業(yè)在產(chǎn)權(quán)問題上與政治制度糾纏在一起,但是現(xiàn)在政治制度上已經(jīng)解決了,剩下的是法律風(fēng)險了。在中國民營企業(yè)中,產(chǎn)權(quán)問題最突出的是合伙制企業(yè)。合伙制通常有兩種形式。一種是家族式企業(yè),總覺得全是自家人,這種企業(yè)建立之初就沒有產(chǎn)權(quán)意識。[1]392

另一種是“哥們兒”公司,由幾個關(guān)系密切的朋友合伙創(chuàng)辦的企業(yè),這種企業(yè)成立的基礎(chǔ)是“哥們”的義氣和感情,沒有約定企業(yè)成立時應(yīng)當(dāng)注意的產(chǎn)權(quán)問題。[3]如何分配利潤,企業(yè)經(jīng)營如何發(fā)展,由誰經(jīng)營等都會成為合伙者之間沖突的因素。由此產(chǎn)生盈利有糾紛、虧損也有糾紛的法律后果。這些沖突的解決都涉及到產(chǎn)權(quán)問題。如果產(chǎn)權(quán)方面的問題不解決,民營企業(yè)難以做強,更無法做大。

(二)企業(yè)設(shè)立時潛在的法律風(fēng)險

民營企業(yè)的設(shè)立,在實踐中常見的有：(1)“夫妻公司”、“父子公司”以及新公司法實施后的“一人公司”是實踐中常見的民營企業(yè)組織形式。投資人誤以為“公司是我的,公司的財產(chǎn)也就是我的”,經(jīng)營中將公司財產(chǎn)與家庭或個人財產(chǎn)混為一體,結(jié)果對外發(fā)生糾紛的時候可能招致公司人格的喪失,失去“有限責(zé)任”的保護,《公司法》第六十四條就明確規(guī)定“一人有限責(zé)任公司的股東不能證明公司財產(chǎn)獨立于股東自己財產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任”。(2)“影子”公司。這里說的影子公司實質(zhì)是指公司的實際出資人出于各種考慮不愿意以自己的名義注冊公司,而是采取自己出資,由他人登記為股東的辦法設(shè)立的公司?！坝白印惫竟蓶|權(quán)事實上是完全系于名義股東的個人誠信之上的,否則實際出資人的公司權(quán)益很難保障。因為即使實際出資人和名義股東之間事先有協(xié)議,但如果名義股東違背協(xié)議,實際出資人雖然可以尋求合同法上的救濟,但他仍然很難獲得在公司里的權(quán)益。因為實際出資人和名義出資人之間的協(xié)議無法對抗公司或公司的債權(quán)人等第三人,因此這種公司利益上的損失是無法通過名義出資人承擔(dān)違約責(zé)任來完全彌補。實踐中,許多情況下實際出資人和名義出資人僅憑口頭約定而無任何書面的出資協(xié)議,使實際出資人面臨合同法上的救濟都無法獲得的法律風(fēng)險。(3)不規(guī)范的“聯(lián)營企業(yè)”。民營企業(yè)解決資金需求的一個常見辦法就是拉朋友或其他公司合作聯(lián)營,但是他人因不了解或不放心民營企業(yè)的前景,不愿意承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險,于是公司老板就許諾對方,只要投資做公司股東,可以按照固定比例收取收益,不參與經(jīng)營,也不承擔(dān)公司經(jīng)營風(fēng)險和其他債務(wù)。這在法律上會被定性“名為聯(lián)營實為借貸”,這是我國法律不允許的,屆時將導(dǎo)致行為無效的后果。

(三)合同簽訂和履行中的法律風(fēng)險

企業(yè)為實現(xiàn)一定的經(jīng)濟目的,明確相互權(quán)利義務(wù)關(guān)系而簽訂的合同是民事合同,企業(yè)通過合同所確立的民事關(guān)系,是一種受法律保護的民事法律關(guān)系,所以通過簽訂合同建立民事法律關(guān)系的行為是一種民事法律行為。它是一種受法律規(guī)范和調(diào)整的社會關(guān)系,其行為要受到權(quán)力和義務(wù)的約束。首先,民營企業(yè)在合同簽訂前沒有對合同仔細(xì)地進行審查,使民營企業(yè)造成很大的損失。合同簽訂前應(yīng)對簽約對象的主體資格、合同條款是否完備、合同內(nèi)容須合法、合同是否有擔(dān)保條款、合同條款爭議解決的約定等進行審查。一旦合同無效或發(fā)生糾紛時就能極大地保護自己的權(quán)益。國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會政策法規(guī)局王黎曉曾用某中央企業(yè)主管經(jīng)營的副總裁的感慨來說明這個問題,該中央企業(yè)副總裁說,我公司2000年以來的業(yè)務(wù)合同,只要是經(jīng)過法律把關(guān)的,都沒有出現(xiàn)問題。凡是未經(jīng)法律把關(guān)的,幾乎都有或大或小的問題。[4]而我國許多民營企業(yè)合同簽訂前或簽訂時的風(fēng)險防范意識更差,這些企業(yè)在合同簽訂前既不找律師起草合同文本,也不邀請律師參與談判過程,而是在自己與對方商談差不多的情況下,才匆匆找律師審看對方提供的合同,這時往往是要不然合作泡湯,要不然是眼睜睜地看自己蒙受損失。其次,許多民營企業(yè)在簽訂合同后不認(rèn)真履行合同,使企業(yè)面臨訴訟,遭受嚴(yán)重?fù)p失。合同簽訂后,他們往往把違約不當(dāng)回事,拿自己的信用當(dāng)兒戲,這一方面是中國民營企業(yè)形象不佳的主要原因之一,另一方面也是當(dāng)對方追究違約責(zé)任的重要原因。因此民營企業(yè)不僅在合同簽訂中要嚴(yán)格審查,而且在合同履行中也要重視法律風(fēng)險的防范。

(四)融資中的法律風(fēng)險

民營企業(yè)融資中的風(fēng)險,是各界談?wù)撟疃?也是學(xué)者研究最多、呼吁最多的焦點之一。民營企業(yè)發(fā)展過程中所面臨的瓶頸就是融資難,民營企業(yè)想從銀行獲取貸款有許多限制,很難從銀行取得間接融資;而通過上市等方式從資本市場獲得直接融資更加困難。只好通過民間借貸、集資等方式籌集資金,有的民營企業(yè)甚至靠以新的貸款來償還以前的貸款,獲得正常經(jīng)營所需資金,這就造成了一些潛在風(fēng)險。例如一些企業(yè)為了融資而借高利貸,遇到資金周轉(zhuǎn)困難時,企業(yè)就會面臨絕境。還有些企業(yè)為了多貸款,制造虛假文件騙取貸款。所有這些都有可能遭遇“非法吸收公眾存款”、“集資詐騙”、“票據(jù)詐騙”或其他金融憑證詐騙等法律風(fēng)險。針對民營企業(yè)融資難的狀況,2005年頒布實施的《國務(wù)院關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體私營等非公有制經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》第九、十、十一、十二條從財稅金融方面明確支持民營企業(yè)的發(fā)展,民營企業(yè)的融資渠道得到了一定程度的暢通。但是,融資渠道的暢通,不能說民營企業(yè)在融資方面就沒有法律風(fēng)險。民營企業(yè)在融資渠道暢通的情況下,要健全財務(wù)制度,樹立誠信意識。在成功融資后,必須編制詳細(xì)的規(guī)劃,投資項目前要進行科學(xué)分析,合理評估,把錢用到刀刃上。

(五)商業(yè)秘密保護中的法律風(fēng)險

在實行市場經(jīng)濟的今天,商業(yè)秘密在民營企業(yè)發(fā)展中起著越來越重要的作用。什么是商業(yè)秘密?我國《反不正當(dāng)競爭法》第10條規(guī)定：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。企業(yè)的核心技術(shù)、銷售渠道、客戶信息等商業(yè)秘密往往決定企業(yè)的命運。一些民營企業(yè)的高級管理人員、技術(shù)人員在企業(yè)工作一段時間以后,由于各種各樣的原因而跳槽,把企業(yè)的一些核心商業(yè)秘密帶走,給民營企業(yè)帶來了巨大經(jīng)濟損失。[5]許多民營企業(yè)對商業(yè)秘密的保護、認(rèn)識和重視程度不夠。它們僅僅認(rèn)為技術(shù)信息是要保護好,至于其他的商業(yè)秘密如銷售渠道、客戶信息等不注意保護,或者認(rèn)為只要在合同里約定或有制度規(guī)定就行了。正因為民營企業(yè)沒有認(rèn)識到商業(yè)秘密的重要性,沒有采取必要的防范措施,從而遭成巨大的損失。

三、民營企業(yè)化解法律風(fēng)險的對策

針對民營企業(yè)所面臨的上述風(fēng)險,必須采取以下對策盡可能避免由此帶來的不良后果。

(一)民營企業(yè)要規(guī)范公司的設(shè)立行為,明晰產(chǎn)權(quán)。

首先,民營企業(yè)應(yīng)按公司法的要求,從根本上規(guī)范公司的設(shè)立行為。民營企業(yè)家在設(shè)立公司的過程中,對將要設(shè)立的公司要作詳細(xì)的規(guī)劃,對公司發(fā)起人的資格、對公司的出資是否到位進行審查,使公司設(shè)立的程序合法、規(guī)范。如果在公司設(shè)立之初就存在法律上的瑕疵,就會給今后的公司運作帶來法律風(fēng)險。其次,民營企業(yè)要將公司與出資人分開,使公司在人格上獨立。公司應(yīng)從資產(chǎn)、經(jīng)營等方面與家庭、其他公司劃清界線,使其保持獨立的法人人格。大多數(shù)民營企業(yè)家經(jīng)常生活、工作在公司,資產(chǎn)公私不分,最終得不到“有限責(zé)任”的保護。因此民營企業(yè)迫切需要改變傳統(tǒng)做法,與時俱進,適應(yīng)市場經(jīng)濟發(fā)展的要求,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,做到產(chǎn)權(quán)清晰,權(quán)責(zé)明確,避免由此產(chǎn)生的法律風(fēng)險。

(二)民營企業(yè)要提高防范法律風(fēng)險的意識

民營企業(yè)負(fù)責(zé)人不能認(rèn)為法律風(fēng)險僅僅是法律顧問的事,要把防范法律風(fēng)險當(dāng)作企業(yè)決策必須考慮的一個商業(yè)問題。民營企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人和高級管理人員必須有較強的法律風(fēng)險意識,如企業(yè)經(jīng)營中的法律風(fēng)險意識;業(yè)務(wù)流程中的程序與規(guī)則意識;日后訴訟中舉證的證據(jù)意識;借助法律專業(yè)人士的把關(guān)意識。[2]特別在企業(yè)無明確的法務(wù)控制環(huán)節(jié)的情況下,民營企業(yè)高級管理人員的法律風(fēng)險意識顯得尤為重要。他們的法律風(fēng)險意識,不是要求民營企業(yè)家去精通法律,而是指他能具有聘請專門法律機構(gòu)服務(wù)的意識。特別是當(dāng)企業(yè)在遇到某些重大經(jīng)濟行為時,能及時地請有水平的專業(yè)律師為其服務(wù),樹立以事先防范和過程控制為主,以事后救濟為輔的法律風(fēng)險防范理念。在日常的經(jīng)營活動中,民營企業(yè)家應(yīng)當(dāng)樹立讓企業(yè)的法務(wù)人員全方位地參與其中,通過加強合同管理來預(yù)防法律風(fēng)險,把企業(yè)的利益維護好、發(fā)展好、實現(xiàn)好。

(三)民營企業(yè)要合理評估企業(yè)法律風(fēng)險,建立風(fēng)險防范機制

中國民營企業(yè)所面臨的法律風(fēng)險環(huán)境與世界企業(yè)相比,其面臨的法律風(fēng)險的分值比較低,但是中國企業(yè)面臨的法律風(fēng)險分值會逐年上升。因此,民營企業(yè)首先要對自己企業(yè)面臨的法律風(fēng)險作出合理評估,根據(jù)國際通行做法和評估結(jié)果,建立法律風(fēng)險防范機制。對企業(yè)整體所涉及的全部法律風(fēng)險,包括經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié),進行合法性和合理性評估,這項工作對法律專業(yè)知識要求很高,具有很強的綜合性和專業(yè)性,企業(yè)需要聘請專業(yè)的律師,仔細(xì)進行風(fēng)險評估,最大限度地規(guī)避法律風(fēng)險。

(四)民營企業(yè)要建立專兼結(jié)合的防范法律風(fēng)險的隊伍

民營企業(yè)應(yīng)該借鑒跨國公司的做法,建立專兼結(jié)合的防范法律風(fēng)險的隊伍。一方面在企業(yè)內(nèi)部設(shè)立法務(wù)部,配備專職的法務(wù)人員處理本企業(yè)日常法律事務(wù),其工作重點是參與企業(yè)的經(jīng)營管理,如有關(guān)合同簽訂前的審查,合同履行過程中的跟蹤等,全過程、全方位參與企業(yè)相關(guān)事務(wù)。要建立完備的合同管理制度,加強合同管理人員的培訓(xùn)教育。另外,企業(yè)還要聘請社會專職律師作為企業(yè)的常年法律顧問,為企業(yè)提供法律咨詢、服務(wù)、培訓(xùn),接受企業(yè)的委托參加訴訟,協(xié)調(diào)處理有關(guān)善后事務(wù),使民營企業(yè)的法律風(fēng)險降低到最低。

(五)民營企業(yè)要加大對防范法律風(fēng)險的投入

美國企業(yè)支出的法律風(fēng)險防范費用平均占企業(yè)總收入的1%,中國企業(yè)實際投入只有0.02%,美國企業(yè)在這方面的投入是中國企業(yè)的50倍。即使是中央企業(yè)在法律風(fēng)險防范投入上也是嚴(yán)重不足,而在防范法律風(fēng)險上的投入,會給企業(yè)帶來成倍的效益。國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會政策法規(guī)局王黎曉說,“這項工作(指防范法律風(fēng)險)低投入、高產(chǎn)出,是企業(yè)創(chuàng)造效益最經(jīng)濟的途徑。……要避免100萬元的法律風(fēng)險損失,可能只需幾名企業(yè)法律顧問,花上幾天時間,認(rèn)真研究合同,仔細(xì)查找合同漏洞和瑕疵,就可避免。”[4]因此,新一代民營企業(yè)家特別要注意樹立法律風(fēng)險意識,“補法律課”,把依法辦企、依法治企、守法經(jīng)營的理念落實到民營企業(yè)發(fā)展過程中的方方面面,降低法律風(fēng)險,使民營企業(yè)在社會主義市場經(jīng)濟的軌道上健康地發(fā)展。

[1]錢衛(wèi)清.民營企業(yè)運作的法律風(fēng)險和防范 [M].北京：中信出版社,2004.

[2]呂景勝.企業(yè)如何規(guī)避法律風(fēng)險 [J/OL].(2007-4-30)[2009-9-13].http：//www.gmw.cn.

[3]榮文婷.蘇南地區(qū)民營經(jīng)濟現(xiàn)狀分析[J].江蘇技術(shù)師范學(xué)院學(xué)報 (社科版),2009(2)：95.

[4]王黎曉.建立健全企業(yè)法律顧問制度積極防范企業(yè)法律風(fēng)險 [J/OL].(2005-08-01)[2009-09-10].http：//www.chineselaw yer.com.cn.

[5]沈世娟.認(rèn)定侵犯商業(yè)秘密罪應(yīng)注意的幾個問題[J].江蘇工業(yè)學(xué)院學(xué)報 (社會科學(xué)版),2009(3)：23.

Legal Risks Prevented by Private Enterprises

WANG Ya-yuan1,JIANG Jian-hong2,L EI jing-fang3
(1.School of L aw and Politics,Jiangsu Polytechnic University,Changzhou 213016,China;2.HohaiUniversity,Changzhou,Changzhou 213022,China;3.XinbeiD istrict people’s Court,Changzhou 213002,China)

Private-owned economy has become the major part of socialist market economy.During its development,how ever,many risk s arise,such as risks related to ownership,the potential risk s of enterprise establishment,of contract signature and enforcement,of fianance,as well as of of business secret protection.In order to solve the problem,some measures should be taken：regulating the conducts of company establishment,making clear the property right,imp roving the awareness of legal risk prevention, reasonably assessing legal risks of the enterprise,establishing the mechanism of risk prevention,constructing a team with professional and extra practitioners and increasing the budget of risk prevention.

private enterprise;legal risks;prevention;countermeasures

劉志新)

DF412.3 文獻標(biāo)碼：A

1672-9048(2010)01-0027-04

2009-11-19

王亞媛 (1965—),女,江蘇常州人,碩士,副教授,主要從事民商法研究。